证券资格从业考试价格及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券资格从业考试价格及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司开展融资融券业务，其客户信用证券账户的融资买入证券数量不得超过该账户总资产的比例是（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

3.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，正确的是（）。

A.内部控制制度只需覆盖重要的业务环节

B.内部控制制度应由公司总经理直接负责制定

C.内部控制制度的目的是完全消除业务风险

D.内部控制制度应定期评估和修订

4.证券公司为客户办理融资融券业务，应向客户充分揭示的风险中，不包括（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.利率风险

5.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

6.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

7.证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

8.证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产规模不得超过其净资本的（）。

A.200%

B.300%

C.400%

D.500%

9.证券公司内部控制制度中，对业务流程的监控主要通过（）实现。

A.风险评估

B.内部审计

C.信息系统

D.财务监控

10.证券公司为客户办理融资融券业务，其可从事的融资买入证券范围不包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.上市交易的基金

D.未上市交易的股票

11.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员不得从事的行为中，不包括（）。

A.利用内幕信息获取利益

B.泄露客户资料

C.收取佣金

D.从事其他资产管理业务

12.证券公司内部控制制度中，对员工行为的规范主要通过（）实现。

A.职业道德教育

B.业务培训

C.激励机制

D.纪律处分

13.证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人必须是（）。

A.公司董事

B.公司监事

C.公司高级管理人员

D.公司普通员工

14.证券公司为客户办理融资融券业务，其融资利率不得低于（）。

A.当年活期存款利率

B.当年定期存款利率

C.中国人民银行规定的最低利率

D.证券公司自主确定的利率

15.证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产规模不得超过其净资本的（）。

A.200%

B.300%

C.400%

D.500%

16.证券公司内部控制制度中，对财务数据的监控主要通过（）实现。

A.风险评估

B.内部审计

C.信息系统

D.财务监控

17.证券公司为客户办理融资融券业务，其可从事的融资买入证券范围不包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.上市交易的基金

D.未上市交易的股票

18.证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

19.证券公司内部控制制度中，对业务流程的监控主要通过（）实现。

A.风险评估

B.内部审计

C.信息系统

D.财务监控

20.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度的目标包括（）。

A.保障公司资产安全

B.提高经营效率

C.防范经营风险

D.保障客户利益

22.证券公司从事资产管理业务的，其投资范围包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.上市交易的基金

D.未上市交易的股票

23.证券公司为客户办理融资融券业务，其风险控制措施包括（）。

A.设定保证金比例

B.设定融资买入证券比例

C.设定风险预警线

D.设定强制平仓线

24.证券公司从事自营业务的，其风险控制措施包括（）。

A.设定投资比例限制

B.设定风险预警线

C.设定强制平仓线

D.设定止损点

25.证券公司内部控制制度中，对员工的监督主要通过（）实现。

A.职业道德教育

B.业务培训

C.激励机制

D.纪律处分

26.证券公司为客户办理融资融券业务，其可从事的融资买入证券范围包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.上市交易的基金

D.未上市交易的股票

27.证券公司从事自营业务的，其投资范围包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.上市交易的基金

D.未上市交易的股票

28.证券公司内部控制制度中，对财务数据的监控主要通过（）实现。

A.风险评估

B.内部审计

C.信息系统

D.财务监控

29.证券公司从事资产管理业务的，其投资范围不包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.上市交易的基金

D.未上市交易的股票

30.证券公司内部控制制度中，对业务流程的监控主要通过（）实现。

A.风险评估

B.内部审计

C.信息系统

D.财务监控

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产规模不得超过其净资本的400%。（）

32.证券公司内部控制制度应由公司总经理直接负责制定。（）

33.证券公司为客户办理融资融券业务，其融资利率不得低于中国人民银行规定的最低利率。（）

34.证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的200%。（）

35.证券公司内部控制制度中，对员工行为的规范主要通过激励机制实现。（）

36.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于50%。（）

37.证券公司内部控制制度只需覆盖重要的业务环节。（）

38.证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于150%。（）

39.证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人必须是公司高级管理人员。（）

40.证券公司内部控制制度应定期评估和修订。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产规模不得超过其净资本的______。

42.证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于______。

43.证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的______。

44.证券公司内部控制制度中，对业务流程的监控主要通过______实现。

45.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于______。

46.证券公司为客户办理融资融券业务，其可从事的融资买入证券范围不包括______。

47.证券公司从事自营业务的，其投资范围不包括______。

48.证券公司内部控制制度中，对财务数据的监控主要通过______实现。

49.证券公司从事资产管理业务的，其投资范围不包括______。

50.证券公司内部控制制度中，对员工行为的规范主要通过______实现。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司内部控制制度的目标。

52.简述证券公司为客户办理融资融券业务的风险控制措施。

53.简述证券公司从事自营业务的风险控制措施。

54.简述证券公司内部控制制度中，对员工的监督主要通过哪些方式实现。

六、案例分析题（共25分）

55.案例背景：某证券公司为客户办理融资融券业务，客户张某在2019年10月1日以100万元保证金，融资买入A股票，融资利率为年化6%，A股票当日收盘价为10元/股。2019年10月10日，A股票收盘价为8元/股，张某的保证金比例降至120%。假设不考虑其他因素，请分析张某的风险状况，并提出相应的风险控制措施。

56.案例背景：某证券公司从事自营业务，2019年10月1日，该公司净资本为10亿元，当日自营业务规模为8亿元。2019年10月10日，该公司自营业务规模扩大至12亿元。假设不考虑其他因素，请分析该公司是否合规，并提出相应的风险控制措施。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.C

3.D

4.D

5.C

6.C

7.C

8.D

9.C

10.D

11.C

12.A

13.C

14.C

15.D

16.D

17.D

18.C

19.C

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABD

27.ABC

28.BCD

29.D

30.BCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.400%

42.150%

43.400%

44.信息系统

45.50%

46.未上市交易的股票

47.未上市交易的股票

48.财务监控

49.未上市交易的股票

50.职业道德教育

五、简答题（共20分，每题5分）

51.答：

①保障公司资产安全；

②提高经营效率；

③防范经营风险；

④保障客户利益。

52.答：

①设定保证金比例；

②设定融资买入证券比例；

③设定风险预警线；

④设定强制平仓线。

53.答：

①设定投资比例限制；

②设定风险预警线；

③设定强制平仓线；

④设定止损点。

54.答：

①职业道德教育；

②业务培训；

③激励机制；

④纪律处分。

六、案例分析题（共25分）

55.案例背景分析：张某的保证金比例已降至120%，根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于150%，因此张某存在风险。

问题解答：

问题1：张某的风险状况是什么？

答：①张某的保证金比例已低于150%，存在亏损风险；②张某可能面临强制平仓的风险。

问题2：应采取哪些风险控制措施？

答：①证券公司应立即向张某发出风险预警，提示其追加保证金；②证券公司应根据合同约定，对张某的信用证券账户进行强制平仓；③证券公司应加强风险监控，对类似情况采取预防措施。

总结建议：证券公司应加强对客户的信用风险监控，及时预警，防范风险扩大。

56.案例背景分析：该证券公司2019年10月10日的自营业务规模为12亿元，超过其净资本的400%（10亿元），违反了我国《证券公司监督管理条例》的规定。

问题解答：

问题1：该公司是否合规？

答：①该公司自营业务规模超过净资本的400%，不符合规定，属于违规行为；②该公司存在较大的经营风险。

问题2：应采取哪些风险控制措施？

答：①该公司应立即缩减自营业务规模，降至净资本的400%以内；②该公司应加强风险控制，提高风险管理水平；③该公司应向监管机构报告，并接受监管机构的调查和处理。

总结建议：证券公司应严格遵守监管规定，加强风险管理，防范经营风险。

解析

一、单选题（共20分）

1.答案：C。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司开展融资融券业务，其客户信用证券账户的融资买入证券数量不得超过该账户总资产的比例是70%，因此正确答案为C。

2.答案：C。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于50%，因此正确答案为C。

3.答案：D。解析：证券公司内部控制制度的目标是保障公司资产安全、提高经营效率、防范经营风险、保障客户利益，因此正确答案为D。

4.答案：D。解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其风险控制措施包括市场风险、信用风险、操作风险，不包括利率风险，因此正确答案为D。

5.答案：C。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于50%，因此正确答案为C。

6.答案：C。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的70%，因此正确答案为C。

7.答案：C。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于150%，因此正确答案为C。

8.答案：D。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产规模不得超过其净资本的500%，因此正确答案为D。

9.答案：C。解析：证券公司内部控制制度中，对业务流程的监控主要通过信息系统实现，因此正确答案为C。

10.答案：D。解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其可从事的融资买入证券范围不包括未上市交易的股票，因此正确答案为D。

11.答案：C。解析：证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员不得收取佣金以外的利益，因此正确答案为C。

12.答案：A。解析：证券公司内部控制制度中，对员工行为的规范主要通过职业道德教育实现，因此正确答案为A。

13.答案：C。解析：证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人必须是公司高级管理人员，因此正确答案为C。

14.答案：C。解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其融资利率不得低于中国人民银行规定的最低利率，因此正确答案为C。

15.答案：D。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产规模不得超过其净资本的500%，因此正确答案为D。

16.答案：D。解析：证券公司内部控制制度中，对财务数据的监控主要通过财务监控实现，因此正确答案为D。

17.答案：D。解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其可从事的融资买入证券范围不包括未上市交易的股票，因此正确答案为D。

18.答案：C。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的70%，因此正确答案为C。

19.答案：C。解析：证券公司内部控制制度中，对业务流程的监控主要通过信息系统实现，因此正确答案为C。

20.答案：C。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于50%，因此正确答案为C。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.答案：ABCD。解析：证券公司内部控制制度的目标包括保障公司资产安全、提高经营效率、防范经营风险、保障客户利益，因此正确答案为ABCD。

22.答案：ABC。解析：证券公司从事资产管理业务的，其投资范围包括上市交易的股票、上市交易的债券、上市交易的基金，不包括未上市交易的股票，因此正确答案为ABC。

23.答案：ABCD。解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其风险控制措施包括设定保证金比例、设定融资买入证券比例、设定风险预警线、设定强制平仓线，因此正确答案为ABCD。

24.答案：ABCD。解析：证券公司从事自营业务的，其风险控制措施包括设定投资比例限制、设定风险预警线、设定强制平仓线、设定止损点，因此正确答案为ABCD。

25.答案：ABCD。解析：证券公司内部控制制度中，对员工的监督主要通过职业道德教育、业务培训、激励机制、纪律处分实现，因此正确答案为ABCD。

26.答案：ABD。解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其可从事的融资买入证券范围包括上市交易的股票、上市交易的债券、未上市交易的股票，不包括上市交易的基金，因此正确答案为ABD。

27.答案：ABC。解析：证券公司从事自营业务的，其投资范围包括上市交易的股票、上市交易的债券、上市交易的基金，不包括未上市交易的股票，因此正确答案为ABC。

28.答案：BCD。解析：证券公司内部控制制度中，对财务数据的监控主要通过内部审计、信息系统、财务监控实现，因此正确答案为BCD。

29.答案：D。解析：证券公司从事资产管理业务的，其投资范围不包括未上市交易的股票，因此正确答案为D。

30.答案：BCD。解析：证券公司内部控制制度中，对业务流程的监控主要通过内部审计、信息系统、财务监控实现，因此正确答案为BCD。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.答案：√。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产规模不得超过其净资本的400%，因此本题说法正确。

32.答案：×。解析：证券公司内部控制制度应由公司董事会负责制定，因此本题说法错误。

33.答案：√。解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其融资利率不得低于中国人民银行规定的最低利率，因此本题说法正确。

34.答案：×。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的400%，因此本题说法错误。

35.答案：×。解析：证券公司内部控制制度中，对员工行为的规范主要通过纪律处分实现，因此本题说法错误。

36.答案：√。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于50%，因此本题说法正确。

37.答案：×。解析：证券公司内部控制制度应覆盖所有业务环节，因此本题说法错误。

38.答案：√。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于150%，因此本题说法正确。

39.答案：√。解析：证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人必须是公司高级管理人员，因此本题说法正确。

40.答案：√。解析：证券公司内部控制制度应定期评估和修订，因此本题说法正确。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.答案：400%。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其客户委托资产规模不得超过其净资本的400%，因此答案为400%。

42.答案：150%。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户办理融资融券业务，其保证金比例不得低于150%，因此答案为150%。

43.答案：400%。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的400%，因此答案为400%。

44.答案：信息系统。解析：证券公司内部控制制度中，对业务流程的监控主要通过信息系统实现，因此答案为信息系统。

45.答案：50%。解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员中，具有3年以上证券从业经历的人员比例不得低于50%，因此答案为50%。

46.答案：未上市交易的股票。解析：证券公司为客户办理融资融券业务，其可从事的融资买入证券范围不包括未上市交易的股票，因此答案为未上市交易的股票。

47.答案：未上市交易的股票。解析：证券公司从事自营业务的，其投资范围不包括未上市交易的股票，因此答案为未上市交易的股票。

48.答案：财务监控。解析：证券公司内部控制制度中，对财务数据的监控主要通过财务监控实现，因此答案为财务监控。

49.答案：未上市交易的股票。解析：证券公司从事资产管理业务的，其投资范围不包括未上市交易的股票，因此答案为未上市交易的股票。

50.答案：职业道德教