基金从业考试深圳龙华区及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试深圳龙华区及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的首要原则是（）。

A.高收益优先原则

B.投资者适当性原则

C.收入最大化原则

D.流动性优先原则

2.下列关于货币市场基金的说法中，正确的是（）。

A.风险高于股票型基金

B.不收取申购费

C.不适合长期投资

D.主要投资于长期债券

3.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金合同

D.基金份额持有人权益报告

4.下列哪个指标通常用于衡量基金的风险收益水平（）。

A.基金规模

B.投资收益率

C.换手率

D.基金经理经验

5.基金募集期间，投资者提交的认购申请无效的情形是（）。

A.认购金额低于最低认购额度

B.认购时间在基金募集截止日之后

C.认购方式符合基金招募说明书约定

D.认购资金在规定时间内到账

6.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的是（）。

A.采取简单多数通过原则

B.重大事项需三分之二以上同意

C.日常事项可由基金管理人单独决定

D.临时提案无需提前通知持有人

7.基金管理人应当建立的风险管理机制中，不包括（）。

A.风险评估体系

B.风险控制流程

C.投资决策委员会

D.业绩考核制度

8.下列关于QDII基金的说法中，错误的是（）。

A.可投资于境外证券市场

B.需符合中国证监会规定

C.不受外汇管制限制

D.需在境内设立托管人

9.基金合同中，关于基金运作费用的约定，下列说法正确的是（）。

A.可在基金净值中直接扣除

B.需单独列示费用项目

C.可由基金管理人自行决定是否披露

D.不影响基金份额净值计算

10.基金销售适用性匹配过程中，以下哪项不属于投资者风险承受能力评估的内容（）。

A.投资经验

B.投资期限

C.资金来源

D.基金规模

11.基金信息披露中，属于非公开披露信息的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金定期报告

C.基金净值公告

D.基金投资组合

12.基金管理人召集基金份额持有人大会时，需提前通知的期限是（）。

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

13.基金份额赎回时，基金管理人需在（）日内完成赎回资金支付。

A.1

B.2

C.3

D.5

14.下列关于基金托管人的职责中，不包括（）。

A.监督基金投资运作

B.保管基金财产

C.定期编制基金财务报告

D.办理基金清算

15.基金募集失败时，基金管理人需承担的责任包括（）。

A.返还投资者认购款项及利息

B.承担全部募集费用

C.责任转移给基金销售机构

D.免除所有法律责任

16.基金合同生效后，基金管理人变更名称的，需（）报中国证监会备案。

A.5日内

B.10日内

C.15日内

D.30日内

17.基金投资组合中，关于股票类资产配置比例的规定，下列说法正确的是（）。

A.不受任何限制

B.必须符合基金合同约定

C.可随时调整无需披露

D.由基金托管人决定

18.基金销售机构在向投资者提供投资建议时，应当遵循的原则是（）。

A.利益冲突优先原则

B.收入导向原则

C.投资者利益优先原则

D.风险最小化原则

19.基金信息披露中，关于关联交易的披露要求，下列说法正确的是（）。

A.可不披露非重大关联交易

B.重大关联交易需单独披露

C.关联交易可由基金管理人自行决定是否披露

D.关联交易不需披露具体金额

20.基金份额持有人大会的表决结果，需（）进行公告。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.中国证监会

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中，应当载明的必要条款包括（）。

A.基金运作方式

B.基金份额持有人权利义务

C.基金管理人报酬

D.基金风险揭示

22.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的原则包括（）。

A.投资者适当性原则

B.客户利益优先原则

C.公开透明原则

D.收入最大化原则

23.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金季度报告

B.基金中期报告

C.基金年度报告

D.基金净值公告

24.基金管理人应当建立的风险管理机制中，包括（）。

A.风险评估体系

B.风险控制流程

C.投资决策委员会

D.风险处置预案

25.QDII基金的投资范围包括（）。

A.境外股票

B.境外债券

C.境外衍生品

D.境内房地产

26.基金销售适用性匹配过程中，投资者风险承受能力评估的内容包括（）。

A.投资经验

B.投资期限

C.资金来源

D.投资目标

27.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的包括（）。

A.采取简单多数通过原则

B.重大事项需三分之二以上同意

C.临时提案需提前通知持有人

D.日常事项可由基金管理人单独决定

28.基金管理人召集基金份额持有人大会时，需提前通知的期限包括（）。

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

29.基金合同生效后，基金管理人变更住所的，需（）报中国证监会备案。

A.5日内

B.10日内

C.15日内

D.30日内

30.基金投资组合中，关于非公开披露信息的要求，下列说法正确的包括（）。

A.可不披露非重大关联交易

B.重大关联交易需单独披露

C.关联交易可由基金管理人自行决定是否披露

D.关联交易不需披露具体金额

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，投资者提交的认购申请无效的情形是认购时间在基金募集截止日之后。（）

32.基金份额持有人大会的表决机制中，采取简单多数通过原则。（）

33.基金管理人应当建立的风险管理机制中，不包括业绩考核制度。（）

34.QDII基金可投资于境外证券市场。（）

35.基金合同中，关于基金运作费用的约定，可在基金净值中直接扣除。（）

36.基金销售适用性匹配过程中，投资者风险承受能力评估的内容包括投资经验。（）

37.基金份额持有人大会的表决结果，需由中国证监会进行公告。（）

38.基金管理人召集基金份额持有人大会时，需提前通知的期限是10日。（）

39.基金合同生效后，基金管理人变更名称的，需30日内报中国证监会备案。（）

40.基金投资组合中，关于非公开披露信息的要求，关联交易不需披露具体金额。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的首要原则是___________。（）

42.货币市场基金通常不收取___________。（）

43.基金信息披露中，属于定期报告的是___________。（）

44.基金管理人应当建立的风险管理机制中，包括___________。（）

45.QDII基金的投资范围包括___________。（）

46.基金销售适用性匹配过程中，投资者风险承受能力评估的内容包括___________。（）

47.基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项需___________同意。（）

48.基金管理人召集基金份额持有人大会时，需提前通知的期限是___________。（）

49.基金合同生效后，基金管理人变更住所的，需___________报中国证监会备案。（）

50.基金投资组合中，关于非公开披露信息的要求，关联交易可由基金管理人自行决定是否___________。（）

五、简答题（共25分，共5题）

51.简述基金销售适用性匹配的基本流程。（）

52.基金信息披露的主要类型有哪些？各自的作用是什么？（）

53.基金管理人应当建立哪些风险管理机制？（）

54.QDII基金与境内基金在投资范围和风险方面有哪些区别？（）

55.基金份额持有人大会的召开条件和表决机制有哪些？（）

六、案例分析题（共20分）

某基金销售机构在销售一只混合型基金时，向投资者宣传该基金“保本保息，收益稳定”，并承诺最低收益率为8%。然而，该基金实际投资于股票和债券，风险较高，部分投资者在投资后遭受较大损失。事后调查发现，该销售机构未对投资者进行充分的风险评估，也未如实披露基金的风险等级。

问题：

（1）该销售机构的行为违反了哪些基金销售法规？（）

（2）投资者在该案例中应如何维护自身权益？（）

（3）基金销售机构应如何避免类似问题？（）

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的首要原则是投资者适当性原则，即根据投资者的风险承受能力、投资目标等因素，推荐合适的基金产品。A选项错误，高收益优先原则可能导致忽视风险；C选项错误，收入最大化原则可能损害投资者利益；D选项错误，流动性优先原则并非首要原则。

2.B

解析：货币市场基金风险较低，通常不收取申购费。A选项错误，货币市场基金风险低于股票型基金；C选项错误，货币市场基金适合短期投资；D选项错误，货币市场基金主要投资于短期债券。

3.B

解析：基金定期报告包括基金季度报告、中期报告和年度报告。A选项错误，基金招募说明书是募集期间披露的文件；C选项错误，基金合同是基金的基础法律文件；D选项错误，基金份额持有人权益报告是年度报告的一部分。

4.B

解析：投资收益率是衡量基金风险收益水平的常用指标。A选项错误，基金规模影响基金运作效率；C选项错误，换手率衡量基金交易频率；D选项错误，基金经理经验影响投资能力，但不是衡量风险收益水平的指标。

5.B

解析：认购申请需在基金募集截止日之前提交，否则无效。A选项错误，认购金额需达到最低额度；C选项错误，认购方式需符合招募说明书约定；D选项错误，认购资金需在规定时间内到账。

6.B

解析：重大事项需三分之二以上同意。A选项错误，简单多数通过原则适用于一般事项；C选项错误，日常事项需通过持有人大会决定；D选项错误，临时提案需提前通知持有人。

7.D

解析：风险管理机制包括风险评估体系、风险控制流程、投资决策委员会等，但不包括业绩考核制度。A、B、C选项均属于风险管理机制。

8.C

解析：QDII基金需受外汇管制限制。A、B、D选项均正确，QDII基金可投资境外证券市场、需符合中国证监会规定、需在境内设立托管人。

9.B

解析：基金合同中，关于基金运作费用的约定，需单独列示费用项目。A选项错误，运作费用可在基金净值中扣除，但需披露；C选项错误，费用披露是法定义务；D选项错误，运作费用影响基金净值计算。

10.D

解析：投资者风险承受能力评估的内容包括投资经验、投资期限、资金来源、投资目标等，但不包括基金规模。A、B、C选项均属于评估内容。

11.C

解析：基金净值公告属于非公开披露信息。A、B、D选项均属于公开披露信息。

12.B

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会时，需提前通知15日。A、C、D选项均错误。

13.C

解析：基金份额赎回时，基金管理人需在3日内完成赎回资金支付。A、B、D选项均错误。

14.D

解析：基金托管人的职责包括监督基金投资运作、保管基金财产、定期编制基金财务报告等，但不包括办理基金清算。A、B、C选项均属于托管人职责。

15.A

解析：基金募集失败时，基金管理人需返还投资者认购款项及利息。B、C、D选项均错误。

16.B

解析：基金管理人变更名称的，需10日内报中国证监会备案。A、C、D选项均错误。

17.B

解析：基金投资组合中，股票类资产配置比例必须符合基金合同约定。A、C、D选项均错误。

18.C

解析：基金销售机构在向投资者提供投资建议时，应当遵循的原则是投资者利益优先原则。A、B、D选项均错误。

19.B

解析：重大关联交易需单独披露。A、C、D选项均错误。

20.A

解析：基金份额持有人大会的表决结果，需由基金管理人进行公告。B、C、D选项均错误。

二、多选题

21.ABC

解析：基金合同中，应当载明的必要条款包括基金运作方式、基金份额持有人权利义务、基金管理人报酬等。D选项错误，风险揭示需披露但非必要条款。

22.ABC

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的原则包括投资者适当性原则、客户利益优先原则、公开透明原则。D选项错误，收入最大化原则并非原则。

23.ABC

解析：基金定期报告包括基金季度报告、中期报告和年度报告。D选项错误，基金净值公告属于临时信息披露。

24.ABCD

解析：基金管理人应当建立的风险管理机制包括风险评估体系、风险控制流程、投资决策委员会、风险处置预案等。

25.ABC

解析：QDII基金的投资范围包括境外股票、境外债券、境外衍生品。D选项错误，境内房地产不属于QDII范围。

26.ABCD

解析：投资者风险承受能力评估的内容包括投资经验、投资期限、资金来源、投资目标等。

27.BC

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项需三分之二以上同意，临时提案需提前通知持有人。A选项错误，简单多数通过原则适用于一般事项；D选项错误，日常事项需通过持有人大会决定。

28.AB

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会时，需提前通知10日或15日。C、D选项均错误。

29.BC

解析：基金合同生效后，基金管理人变更住所的，需10日内或15日报中国证监会备案。A、D选项均错误。

30.AB

解析：基金投资组合中，关于非公开披露信息的要求，重大关联交易需单独披露，关联交易可由基金管理人自行决定是否披露。C、D选项均错误。

三、判断题

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

解析：基金份额持有人大会的表决结果，需由基金管理人进行公告，而非中国证监会。

38.√

39.×

解析：基金合同生效后，基金管理人变更名称的，需10日内报中国证监会备案，而非30日。

40.√

四、填空题

41.投资者适当性原则

42.申购费

43.基金季度报告

44.风险评估体系

45.境外股票

46.投资经验

47.三分之二以上

48.15日

49.10日

50.披露

五、简答题

51.答：基金销售适用性匹配的基本流程包括：①投资者风险承受能力评估；②基金产品风险等级评估；③匹配基金产品；④销售适当性审查；⑤持续跟踪与调整。

52.答：基金信息披露的主要类型包括：①招募说明