巴塞尔协议书 第三版

巴塞尔协议书第三版1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国国际贸易促进委员会（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市东城区建国门北大街8号。

甲方法定代表人/负责人：王明。

甲方联系方式

甲方为促进国际贸易发展，提升企业合规管理能力，根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，拟与乙方合作，就巴塞尔协议第三版（以下简称“协议”）项下的咨询服务及相关事项达成一致，特制定本协议。甲方希望通过乙方提供的专业服务，优化自身风险管理框架，符合国际银行业监管标准。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：国际金融风险管理咨询有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1000号。

乙方法定代表人/负责人：李强。

乙方联系方式

乙方是一家专注于金融风险管理咨询的企业，拥有丰富的行业经验及专业的技术团队，致力于为金融机构提供符合巴塞尔协议第三版要求的解决方案。乙方根据甲方需求，将提供包括风险评估、合规咨询、系统开发及培训在内的全方位服务，协助甲方建立完善的风险管理体系。

协议背景及前提条件：

甲方作为一家跨国金融机构，在业务扩张过程中面临日益复杂的风险管理挑战。为满足国际监管要求，甲方需建立符合巴塞尔协议第三版的风险管理框架。经市场调研及多方评估，甲方选择乙方作为合作服务提供商，基于乙方在金融风险管理领域的专业能力及行业声誉，双方达成合作意向。乙方承诺在协议框架内，以专业、高效的服务协助甲方完成风险管理体系的搭建及优化，确保甲方业务符合国际监管标准。

本协议的签订，基于双方对巴塞尔协议第三版核心原则的共同理解，包括资本充足率、流动性风险及操作风险等方面的管理要求。甲方将提供必要的业务数据及内部资源支持，乙方则依据专业标准提供定制化解决方案。双方通过紧密协作，旨在实现风险管理水平的全面提升，保障业务稳健发展。

协议的达成，不仅有助于甲方满足监管合规要求，还将通过乙方的专业服务，提升甲方风险管理效率，降低潜在业务风险。双方基于平等互利原则，通过本协议明确合作范围、权利义务及违约责任，确保合作顺利进行。协议的执行，将直接关系到甲方风险管理体系的完善程度，对甲方未来的业务发展具有重要影响。因此，双方将严格履行协议条款，确保合作目标的实现。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方依据巴塞尔协议第三版（以下简称“巴塞尔协议III”）的相关要求，为甲方提供专业的金融风险管理咨询服务，协助甲方建立、完善并优化全面风险管理体系，确保甲方的风险管理实践符合国际银行业监管标准，从而提升风险抵御能力，保障业务的稳健运行。本协议的具体范围包括但不限于：

1.对甲方现有的风险管理框架进行全面评估，识别其中的不足与改进空间；

2.基于巴塞尔协议III的核心原则，为甲方设计定制化的风险管理策略，涵盖资本充足率、流动性风险、信用风险、市场风险及操作风险等关键领域；

3.提供风险管理系统的技术解决方案，包括数据建模、风险计量工具开发及系统集成；

4.为甲方提供风险管理相关的培训，提升内部团队的专业能力；

5.在协议履行期间，定期向甲方提交风险管理咨询报告，跟踪优化效果，并根据监管动态调整方案。双方将通过本协议明确合作的具体内容、执行标准及验收要求，确保服务成果满足甲方合规及业务发展的实际需求。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

1.“巴塞尔协议III”指由巴塞尔银行监管委员会发布的一系列关于银行资本充足率、流动性及风险管理的要求，包括但不限于《巴塞尔协议III：最低资本要求》、《加强银行治理的原则》等文件；

2.“风险管理框架”指甲方为识别、评估、监控和控制风险而建立的政策、流程、架构及信息系统；

3.“资本充足率”指根据巴塞尔协议III要求，银行持有的资本与其风险加权资产之间的比例；

4.“流动性风险”指银行无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务或满足其他支付需求的风险；

5.“咨询服务”指乙方根据本协议约定，为甲方提供的包括风险评估、方案设计、系统开发及培训在内的专业服务；

6.“服务成果”指乙方在本协议履行期间交付的所有工作成果，包括但不限于评估报告、方案文档、系统代码及培训材料。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

(1)甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业的风险管理咨询服务，并监督服务进度和质量；

(2)甲方有权根据业务发展需求，对咨询服务内容提出合理调整建议，但需提前书面通知乙方；

(3)甲方应向乙方提供必要的业务数据、内部流程资料及团队支持，确保乙方能够顺利开展咨询工作；

(4)甲方应指定专人与乙方对接，协调资源，及时反馈需求及问题；

(5)甲方应按照本协议约定支付咨询服务费用，并对乙方交付的服务成果进行验收；

(6)甲方应对乙方提供的商业秘密及敏感信息承担保密义务，未经乙方书面同意，不得向第三方披露；

(7)甲方应配合乙方进行必要的现场调研及数据验证工作，确保咨询服务的准确性。

2.乙方的权力与义务：

(1)乙方有权按照本协议约定收取咨询服务费用，并要求甲方及时支付；

(2)乙方应组建专业的项目团队，由具备巴塞尔协议III专业资质的顾问负责，确保服务质量符合行业标准；

(3)乙方应根据甲方的实际需求，提供定制化的风险管理解决方案，并定期汇报工作进展；

(4)乙方应确保交付的咨询服务成果（包括评估报告、系统方案及培训材料）具有专业性、合规性及可操作性；

(5)乙方应严格保守甲方的商业秘密及敏感信息，未经甲方书面同意，不得用于其他项目；

(6)乙方应配合甲方进行服务成果的验收工作，并根据甲方反馈及时调整方案；

(7)乙方应在协议履行期间，持续跟踪监管政策变化，并协助甲方更新风险管理体系；

(8)乙方应提供至少六个月的售后服务，包括系统维护、问题响应及优化建议，确保甲方顺利应用风险管理解决方案。

双方均应本着诚信合作的原则，履行各自的权利与义务，确保本协议目标的实现。任何一方违反本条款，应承担相应的违约责任。

第四条价格与支付条件

1.本协议项下的咨询服务费用总额为人民币壹仟万元整（￥10,000,000.00），该费用为固定总价，包含乙方为完成本协议第一条所述范围内所有工作所发生的人工成本、差旅费用、软件工具使用费及其他直接相关费用。

2.付款方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付本协议项下的咨询服务费用。

第一期款项：本协议签订之日起十日内，甲方向乙方支付费用总额的30%，即人民币叁佰万元整（￥3,000,000.00）。

第二期款项：乙方完成风险管理框架评估报告，并经甲方书面确认后十日内，甲方向乙方支付费用总额的40%，即人民币肆佰万元整（￥4,000,000.00）。

第三期款项：乙方交付最终的风险管理系统并完成全部培训工作，且甲方验收合格后十日内，甲方向乙方支付剩余费用总额的30%，即人民币叁佰万元整（￥3,000,000.00）。

3.乙方应在收到每期款项前，向甲方开具等额合法的增值税专用发票。甲方有权根据相关税法规定抵扣进项税额。若因甲方原因导致乙方无法顺利开具发票，相关责任及可能产生的税负增加由甲方承担。

4.上述款项支付至乙方以下银行账户：

开户名称：国际金融风险管理咨询有限公司

开户银行：浦东发展银行陆家嘴支行

银行账号：622848××××××××××××××××

5.未经乙方事先书面同意，甲方不得扣除任何款项（包括但不限于税金、罚款、滞纳金等），否则乙方有权暂停服务直至款项被足额支付，且因此产生的乙方额外成本（包括但不限于催款费用）应由甲方承担。

6.若甲方根据本协议第二条第六款约定调整咨询服务内容，导致乙方工作范围增加或复杂程度提高，双方应在调整发生后三十日内协商确定新增费用，并签订补充协议确认。若协商不成，乙方有权依据其实际额外成本向甲方收取费用。

第五条履行期限

1.本协议的有效期限自双方授权代表签字盖章之日起生效，至乙方完成本协议约定的全部服务内容、甲方支付全部服务费用之日止，为期不超过十二（12）个月，具体起止日期以双方书面确认的协议生效日期和项目最终交付日期为准。

2.乙方应在本协议生效后三个月内完成初步风险评估及方案建议书的编制，并提交甲方审核。

3.乙方应在甲方审核通过方案建议书后四个月内，完成详细的风险管理框架设计方案及系统原型开发，并甲方进行初步验收。

4.乙方应在初步验收通过后三个月内，完成风险管理系统全面建成、内部测试及用户培训工作，并邀请甲方进行最终验收。

5.若因甲方原因（如未能及时提供必要资料、未能配合现场工作等）导致项目进度延误，经乙方书面通知后，履行期限相应顺延，乙方不承担延期责任。但若总延误时间超过二个月，甲方有权根据延误程度，与乙方协商调整协议条款或解除协议。

6.协议履行期间，如遇法定节假日或不可抗力事件，影响协议正常履行的，履行期限自动相应顺延，双方互不承担违约责任。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)**逾期支付款项**：若甲方未能按照本协议第四条约定的付款时间足额支付任何一期款项，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停提供相关服务，并要求甲方一次性支付全部应付未付款项及累计违约金。若逾期超过六十日，乙方有权单方面解除本协议，甲方除支付全部款项及违约金外，还应承担给乙方造成的一切损失（包括但不限于合同预期利益损失、项目前期投入损失等）。

(2)**违反保密义务**：若甲方违反本协议第二条第六款关于保密的约定，泄露乙方提供的商业秘密或敏感信息给第三方造成损害，甲方应承担全部赔偿责任（包括但不限于直接经济损失、第三方索赔费用、律师费、诉讼费等），并承担相应的行政或刑事责任。

(3)**未及时提供必要支持**：若因甲方原因导致乙方无法按时完成工作（如未能及时提供所需数据、资料、场地或人员配合），每延误一日，甲方应按该项目延误部分应付款项的万分之五（0.05%）向乙方支付延误违约金。延误超过二个月，乙方有权解除协议，甲方应支付已完成工作的相应费用（按双方协商的比例确定），并承担因此给乙方造成的其他损失。

(4)**拒绝验收或无理拒付**：若甲方无正当理由拒绝验收乙方按约定交付的服务成果，或无理拒绝支付已验收成果的款项，甲方仍需支付相关费用及违约金。乙方有权申请人民法院强制执行，甲方应承担因此产生的所有费用（包括但不限于诉讼费、保全费、执行费及律师费）。

2.乙方违约责任：

(1)**服务质量不符合约定**：若乙方提供的服务成果（包括评估报告、系统方案、系统软件或培训内容）存在重大缺陷，无法达到本协议第一条及双方确认的方案标准，经甲方书面指出后，乙方应在十日内修正或重做。若乙方拒绝修正或修正后仍不合格，甲方有权要求乙方退还对应部分的款项，并按该部分款项的百分之二十（20%）向乙方支付违约金。若服务成果严重不符合要求，严重影响甲方实现协议目的，甲方有权解除协议，乙方除退还全部已收款项外，还应按已履行工作的比例支付赔偿金，赔偿金额不超过本协议总服务费用的百分之五十（50%）。

(2)**逾期交付服务成果**：若非因甲方原因、不可抗力或本协议第五条第5款所述情况，乙方未能按照本协议第五条约定的期限交付任何关键阶段的服务成果，每逾期一日，应按该期应交付成果对应款项的万分之五（0.05%）向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权解除协议，乙方应退还甲方已支付的全部款项，并按总服务费用的百分之十（10%）向甲方支付违约金，甲方有权要求乙方赔偿因其延误给甲方造成的直接损失。

(3)**违反保密义务**：若乙方违反本协议第二条第六款关于保密的约定，泄露甲方的商业秘密或敏感信息给第三方造成损害，乙方应承担全部赔偿责任（包括但不限于直接经济损失、第三方索赔费用、律师费、诉讼费等），并承担相应的行政或刑事责任。若因此导致甲方遭受重大损失（如监管处罚、业务声誉受损等），甲方有权要求乙方支付本协议总服务费用五倍（5倍）的违约金，但上限不超过人民币伍仟万元整（￥50,000,000.00）。

(4)**培训效果不达标**：乙方承诺提供的培训应确保甲方核心风险管理人员基本掌握相关知识和系统操作。若因乙方培训不力或培训内容严重缺陷，导致甲方在协议结束后六个月内，未能有效运用所获知识和系统进行风险管理工作的，经甲方书面确认，甲方有权要求乙方退还该部分培训费用，并按该部分培训费用的百分之三十（30%）向乙方支付违约金。

3.**不可抗力免责**：双方同意，因地震、台风、洪水、战争、政府行为、法律政策重大调整等不可抗力事件，导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议义务的，受影响方应在事件发生后七日内书面通知对方，并提供相关证明。根据不可抗力事件的影响，双方可协商延期履行、部分履行或解除协议。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任。

4.**赔偿范围**：除本协议已明确约定的违约金和赔偿外，任何一方违约给对方造成其他直接损失的（包括但不限于合理的预期利益损失、为处理违约事宜支付的合理费用等），违约方应负责赔偿。赔偿总额应以实际损失为限，但甲方主张的预期利益损失赔偿上限不得超过本协议总服务费用的百分之三十（30%）。

5.**违约金与损失的择一适用**：若本协议约定了违约金条款，违约方支付违约金后，不再承担其他赔偿责任，但若违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方补足差额。

第七条不可抗力

1.定义：在本协议中，“不可抗力”是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于：地震、台风、洪水、海啸、火灾、雷击等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为，如法律、法规、规章的修订或变动；以及影响全球或区域性的流行病疫情等。不可抗力事件应使受影响方在事件发生后的合理努力仍无法克服或避免，从而实质性妨碍其履行本协议项下部分或全部义务。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力事件而无法履行或延迟履行其在本协议下的任何义务时，应在不可抗力事件发生之日起七（7）日内，以书面形式通知另一方，详细说明该事件的性质、影响范围以及预计持续的时间。通知应附带不可抗力事件的证明文件，如政府公告、新闻报道、保险理赔通知等。若不可抗力事件持续超过三十（30）日，双方应就协议的继续履行、暂停履行或解除进行协商。

3.责任免除：因不可抗力事件导致任何一方不能履行或不能完全履行本协议项下义务的，受影响方不承担违约责任，但应及时采取合理措施减轻损失。不可抗力事件消除后，受影响方应立即恢复履行本协议的义务，已发生的不可抗力事件所导致的履行延迟或履行困难，双方互不承担违约责任。

4.协议解除：若不可抗力事件导致本协议的部分或全部目的无法实现，或不可抗力事件持续影响超过六十（60）日，双方经协商未能达成一致意见的，受影响方有权单方面书面通知另一方解除本协议。解除协议后，双方应相互返还已接受的与协议履行相关的财产，并根据实际履行情况结算费用，互不承担违约责任，但已产生的不可抗力事件所造成的直接损失除外。

5.不可抗力免责的特别约定：双方确认，因政府监管政策发生重大、不可预期的变化而导致的履行困难，虽不属于传统自然灾害或社会事件，但若其影响程度达到使一方无法继续按原协议条件履行的程度，可参照本条不可抗力的规定处理，具体由双方协商确定是否构成免责事由。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、争议解决方式等，均应属于本条所指的争议。

2.协商解决：凡发生本协议约定的争议，双方应首先通过友好协商的方式解决。应任何一方要求，双方应在收到要求后三十（30）日内指定专门人员就争议进行协商，协商地点可在北京或上海，或双方另行书面约定的其他地点。

3.调解：若协商未能在前款规定期限内达成一致，双方同意在协商失败后十（10）日内，共同选择一家中立的调解机构（如中国国际经济贸易促进委员会调解中心或其他双方认可的机构）进行调解。调解应遵循自愿、公平、保密的原则。双方应全权授权调解员了解情况，提出建议，调解结果经双方书面确认后具有约束力，双方应自觉履行。调解费用由双方按比例承担或按调解机构规定处理。

4.仲裁：若协商、调解均无法解决争议，或双方在协商、调解开始后三十（30）日内明确表示选择仲裁方式的，则该争议应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）。仲裁地点为北京。仲裁规则适用该会现行有效的《仲裁规则》。双方应各自指定一名仲裁员，由双方共同指定的仲裁员担任首席仲裁员，组成三人的仲裁庭对争议进行审理。若双方未能就首席仲裁员或仲裁员指定达成一致，则由仲裁委员会主席指定。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用（包括仲裁员费用、仲裁机构收取的费用等）由败诉方承担，或由双方协商确定。仲裁过程中，除非双方另有约定，保密条款仍然有效。

5.诉讼：除本条明确约定仲裁外，任何一方均不得单独向人民法院提起诉讼。若双方明确选择了仲裁，则任何一方就同一争议向人民法院提起诉讼的，该人民法院应不予受理；若双方均未选择仲裁，则争议可协商选择有管辖权的人民法院诉讼解决，一般应由被告住所地（乙方所在地：上海市浦东新区）或合同履行地（北京市）有管辖权的人民法院管辖。

6.争议解决中的保密：无论争议是通过协商、调解、仲裁还是诉讼解决，双方均应遵守本协议第二条约定的保密义务，对在争议解决过程中获悉的对方未公开的、非因自身原因获取的商业秘密或其他敏感信息承担严格的保密责任，不得以任何方式向任何第三方泄露，除非法律要求或获得对方书面同意。争议解决过程及结果（除仲裁裁决按规定公开外）亦应予以保密。

第九条其他条款

1.通知：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十（10）日以书面形式通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的通知，寄出后三（3）日视为送达。以电子邮件以外的书面形式发送的通知，送达日或合理预期可送达日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方授权代表签署书面补充协议方为有效。补充协议与本协议具有同等法律效力，构成本协议不可分割的一部分。任何一方无权单方面变更本协议内容。

3.法律适用与解释：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。双方应遵守适用的法律、法规和监管要求。

4.完整协议：本协议及其附件、补充协议构成了双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和安排。除非本协议另有明确约定，任何一方均不得依据本协议之外的其他事项主张权利或履行义务。

5.可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的人民法院或仲