基金从业考试 笔试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试笔试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（）。

A.基金销售机构只需根据基金的投资目标进行分类，无需考虑投资者的风险承受能力

B.投资者风险承受能力与预期收益成正比，风险承受能力越高，预期收益越高

C.基金销售机构在推荐基金产品时，应遵循“将合适的产品销售给合适的投资者”的原则

D.基金销售费用越高，基金产品的风险越高

2.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于（）学时。

A.10

B.20

C.30

D.40

3.下列关于基金份额净值的表述中，错误的是（）。

A.基金份额净值是计算投资者申购、赎回金额的基础

B.基金份额净值越高，说明基金业绩越好

C.基金份额净值由基金管理人计算并公告

D.基金份额净值每日只计算一次

4.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应在法定期限内完成对基金信息的披露，并保证信息披露文件在（）内提交给基金销售机构。

A.1小时

B.2小时

C.4小时

D.6小时

5.下列关于基金投资风险的表述中，错误的是（）。

A.基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险等

B.基金投资风险与预期收益成正比，预期收益越高，风险越高

C.投资者可以通过分散投资来降低基金投资风险

D.基金投资风险是绝对的，无法通过任何手段降低

6.基金募集期间，基金管理人应保证基金份额持有人享有（）等权利。

A.参与基金份额持有人大会

B.分红

C.退费

D.以上都是

7.下列关于基金募集费用的表述中，错误的是（）。

A.基金募集费用由基金管理人承担

B.基金募集费用包括认购费和申购费

C.基金募集费用应在基金合同中载明

D.基金募集费用由基金份额持有人承担

8.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件，其内容应包括（）。

A.基金名称、基金品种

B.基金运作方式

C.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务

D.以上都是

9.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应（）。

A.立即停止基金投资运作

B.向中国证监会报告

C.通知基金管理人

D.A和B

10.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是（）。

A.基金信息披露应真实、准确、完整、及时

B.基金信息披露应公平对待所有基金份额持有人

C.基金信息披露可以夸大基金业绩或隐瞒基金风险

D.基金信息披露应易于投资者理解和获取

11.基金销售机构在开展基金销售业务前，应向中国证监会申请（）。

A.基金销售牌照

B.基金募集许可

C.基金托管资格

D.基金投资资格

12.基金份额持有人大会应当至少每年召开（）次，代表百分之十以上表决权的基金份额持有人可以提议召开基金份额持有人大会。

A.1

B.2

C.3

D.4

13.基金管理人应当在每个（）日，向中国证监会报送基金运作报告。

A.月末

B.季度末

C.半年度末

D.年度末

14.下列关于基金业绩评估的表述中，错误的是（）。

A.基金业绩评估应客观、公正

B.基金业绩评估应考虑风险调整后的收益

C.基金业绩评估可以忽略基金的投资策略和风格

D.基金业绩评估应便于投资者比较不同基金的表现

15.基金销售机构对基金销售人员的考核，应（）。

A.以销售业绩为主要指标

B.考虑销售人员的合规性

C.公平、公正、公开

D.A和B

16.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，向中国证监会报送基金合同和基金招募说明书。

A.5

B.10

C.15

D.20

17.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是（）。

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保

C.基金管理人可以违反基金合同约定的投资范围进行投资

D.基金管理人不得挪用基金财产

18.基金信息披露的内容包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金运作报告

D.以上都是

19.基金份额持有人大会的表决，应当实行（）表决。

A.按基金份额持有人人数

B.按基金份额净值

C.按基金份额持有人大会决议

D.以上都不是

20.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。

A.交易日

B.交易日下午

C.交易日上午

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构应建立完善的基金销售业务管理制度，包括（）。

A.基金销售业务流程

B.基金销售费用管理

C.基金销售信息管理

D.基金销售人员管理

22.基金投资风险包括（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

23.基金合同应包括（）等内容。

A.基金名称

B.基金品种

C.基金运作方式

D.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务

24.基金信息披露应遵循的原则包括（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

25.基金销售机构在开展基金销售业务时，应向投资者进行的风险揭示包括（）。

A.基金投资风险

B.基金销售费用

C.基金流动性风险

D.基金募集期限

26.基金管理人应建立完善的基金投资管理制度，包括（）。

A.基金投资决策流程

B.基金投资风险控制

C.基金投资业绩评估

D.基金投资信息披露

27.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应（）。

A.立即停止基金投资运作

B.向中国证监会报告

C.通知基金管理人

D.对基金份额持有人进行赔偿

28.基金信息披露的内容包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金运作报告

D.基金资产净值公告

29.基金销售机构应建立完善的基金销售人员管理制度，包括（）。

A.基金销售人员的资格管理

B.基金销售人员的培训管理

C.基金销售人员的考核管理

D.基金销售人员的行为管理

30.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。

A.交易日

B.交易日下午

C.交易日上午

D.以上都是

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构只需对基金销售人员进行合规性培训，无需进行专业知识培训。（）

32.基金份额净值是计算投资者申购、赎回金额的基础。（）

33.基金募集期间，基金管理人应保证基金份额持有人享有分红权。（）

34.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。（）

35.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应立即停止基金投资运作。（）

36.基金信息披露应真实、准确、完整、及时。（）

37.基金销售机构在开展基金销售业务前，应向中国证监会申请基金销售牌照。（）

38.基金份额持有人大会应当至少每年召开1次。（）

39.基金管理人应当在每个季度末，向中国证监会报送基金运作报告。（）

40.基金业绩评估可以忽略基金的投资策略和风格。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人应当在每个______日，对基金资产进行估值。

42.基金销售机构应建立完善的______制度，加强对基金销售人员的培训和管理。

43.基金信息披露应遵循______、______、______、______的原则。

44.基金投资风险包括______、______、______等。

45.基金管理人应当在每个______日，向中国证监会报送基金运作报告。

46.基金份额持有人大会应当至少每年召开______次。

47.基金合同应包括______、______、______等内容。

48.基金销售机构在开展基金销售业务时，应向投资者进行______揭示。

49.基金管理人应建立完善的______制度，加强对基金投资的风险控制。

50.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应______、______、______。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金销售适用性的基本原则。

52.简述基金信息披露的内容。

53.简述基金投资风险的主要类型。

54.简述基金合同的主要内容。

55.简述基金管理人应建立完善的基金投资管理制度包括哪些方面。

六、案例分析题（共15分）

56.某基金销售机构在销售基金产品时，向投资者承诺保本保息，并承诺基金收益率为15%。请问该基金销售机构的行为是否合规？为什么？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.C

3.B

4.D

5.D

6.D

7.A

8.D

9.D

10.C

11.A

12.A

13.D

14.C

15.C

16.B

17.C

18.D

19.A

20.A

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.ABCD

29.ABCD

30.A

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.交易日

42.基金销售人员

43.真实性、准确性、完整性、及时性

44.市场风险、信用风险、流动性风险

45.年度末

46.1

47.基金名称、基金品种、基金运作方式

48.风险

49.基金投资

50.立即停止基金投资运作、向中国证监会报告、通知基金管理人

五、简答题（共30分，每题6分）

51.答：基金销售适用性的基本原则包括：了解你的客户原则、适当性原则、禁止性原则、一致性原则、客观性原则、专业性原则。

52.答：基金信息披露的内容包括：基金招募说明书、基金合同、基金运作报告、基金资产净值公告、基金份额持有人大会决议、基金管理人、基金托管人的报告、基金份额持有人询答记录等。

53.答：基金投资风险的主要类型包括：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。

54.答：基金合同的主要内容包括：基金名称、基金品种、基金运作方式、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务、基金份额的发行、交易、申购、赎回、转换、登记、存管等事项、基金财产的独立、使用、处分、清算等事项、基金费用的种类、计提标准和方式、基金收益分配的原则、方式、时间等事项、基金信息披露的格式、内容、方式、时间等事项、基金合同的生效条件、生效时间、变更、终止等事项、争议解决方式等。

55.答：基金管理人应建立完善的基金投资管理制度包括：基金投资决策流程、基金投资风险控制、基金投资业绩评估、基金投资信息披露等方面。

六、案例分