(高职)项目四-金融服务行业日常交际礼仪

2025/10/311金融服务礼仪

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪2025/10/312

项目四金融服务行业日常交际礼仪

项目1称谓、介绍和发放名片的礼仪项目2常见的见面礼仪和日常拜访、接待礼仪项目3电话的接打和手机使用礼仪项目4网络礼仪和书柬卡片礼仪项目5选择、赠送和接受礼品礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪任务1称谓、介绍和发放名片的礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务1称谓的基本原则和技巧子任务2自我介绍和居间介绍的基本礼仪子任务3名片的发放礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务1-1称谓的基本原则和技巧（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪一、称呼的类型（一）称呼姓名（二）称呼职务（三）称呼职称（四）称呼学衔（五）称呼职业（六）称呼亲属（七）称呼性别（八）泛称

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

二、称呼的基本原则1、要符合常规2、要区分场合3、要入乡随俗4、要尊重对方习惯（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪三、称呼的技巧1．初次见面时，要注意使用较为正式的称呼，如对方的职务、职称或职业等。也可使用泛称，如“先生”、“女士”等。

2．称呼对方时要充分引起对方的注意。3．关系越熟越要注意称呼，如果不分场合、时机，可能引起对方的不愉快。

4．不随意简化称呼，如将“牛处长”简称为“牛处”。

5．要避免误读姓名和使用过时的称呼。

6．要避免误会，主要是对被称呼人的年纪、辈份、婚否以及与其他人的关系作出了错误判断。

7．在非正式场合或向陌生人问讯时，为表示亲近可以亲属的称谓称呼对方。8．对婚姻状况不明的女子可称女士。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪四、称呼的禁忌1．晚辈直呼长辈的姓名。

2．关系不是极为亲密，对年龄相近的异性只称呼名字而不称呼姓氏，或称呼乳名。

3．低级庸俗的称呼，如在机关事业单位称领导为“老板”。

4．称呼他人的绰号。

5．呼唤他人无称呼。6．记不起对方的姓名或张冠李戴，叫错对方的姓名。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务1-2自我介绍和居间介绍的基本礼仪

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

一、自我介绍自我介绍，就是在必要的社交场合，把自己介绍给他人，使对方认识自己。（一）自我介绍的时机与不相识者相处一室；他人请求自己作自我介绍；在聚会上与身边的陌生人共处；交际对象对自己不了解，或无所知；前往陌生单位，进行业务联系时；在旅途中与他人不期而遇而又有必要与人交往；初次登门拜访不相识的人；遇到挡驾，或请不相识者转告；初次利用大众传媒，如广播、电视，向社会公众进行自我推介、自我宣传；遇到一位知晓或久仰的人士想要与之交往；应聘求职等。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）自我介绍的方式1．应酬式的自我介绍。

2．工作式的自我介绍。

3．交流式的自我介绍。

4．礼仪式的自我介绍。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（三）自我介绍的注意事项1．内容。实事求是，不自吹自擂、夸大其词或过分谦虚。2．态度。亲切自然、友善大方，不傲慢，不做作。3．心理。充满信心、胸有成竹，不自卑。4．语言。语气自然，语速正常，语音清晰，简约得体。5．时间。尽可能地节省时间，以半分钟为佳，如无特殊情况最好不要长于1分钟（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（四）自我介绍的禁忌1．自我介绍时，对方没有结识兴趣却不及时打住，自讨没趣。

2．引发对方作自我介绍时直话相问，如“你叫什么名字”。3．对方作了自我介绍后，自己却不作自我介绍，不尊重对方。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、居间介绍

居间介绍即社交中的第三者介绍，是以中介人的身份介绍原本陌生的人相识。介绍时，介绍人和被介绍人都应起立，以示尊重和礼貌。介绍完毕，被介绍双方应微笑点头，并由尊者主动握手致意。介绍如在会议桌、宴会桌旁进行，可不必起立，被介绍双方点头微笑或举右手致意即可。介绍时，切忌涉及个人隐私。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（一）居间介绍的顺序1．先将男士介绍给女士。

2．先将年轻者介绍给年长者。3．先将未婚女子介绍给已婚女子。

4．先将职位低的介绍给职位高的。

5．先将家庭成员介绍给对方。

6．集体介绍时的顺序。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）居间介绍的时机在办公地点，接待彼此不相识的来访者；住家中接待彼此不相识的客人；与家人外出，路遇家人不相识的同事或朋友；陪同亲友前去拜会亲友不相识者；本人的接待对象遇见了其不相识的人士，而对方又跟自己打了招呼；陪同上司、长者、来宾时，遇见了其不相识者，而对方又跟自己打了招呼；打算推介某人加入某一交际圈；受到为他人作介绍的邀请。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（三）居间介绍的技巧居间介绍，要先了解双方是否有结识的愿望，不要贸然行事。介绍时，一般可以站在双方之间，介绍人应先说：“让我来介绍一下”或“请允许我来介绍一下”。同时伴随适当的手势，礼貌地以手示意，四指并拢，拇指自然张开，指向被介绍的一方，还要注意不能背对任何一位，同时眼睛要看着要告知的人。要面带微笑，口齿伶俐，清楚地说出完整的介绍语，有时还可以用些定语或形容词，或介绍些兴趣爱好等，为双方提供说话的由头。介绍内容通常是双方的姓名、单位和工作职务等。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（四）被介绍者的表现被人介绍时，无论哪方，无沦何人何种身份，都应起立示意，目视对方，面带微笑，全神贯注。同时可以以握手或其他致意形式边行礼边伴以诸如“您好”、“认识您很高兴”等礼貌用语。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（五）居间介绍禁忌1．介绍时不用手示意，用手指指点点。

2．介绍完毕，立即离开，不引导双方交谈后再离开。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务1-3名片的发放礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

一、交换名片的顺序在商务场合交换名片时，往往不止与一人交换名片，而通常是要与多人交换名片。在与多人交换名片时，应讲究先后次序：或由近而远，或由尊而卑进行。位卑者应当首先把名片递给位尊者。如果在递交名片时顺序混乱，远近不分，尊卑不分，就会给对方造成不良印象，对商务活动造成不良的影响。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、名片的索取一般而言，索取名片不宜过于直截了当。其可行之法有四：其一，交易法；其二，激将法；其三，谦恭法；其四，联络法。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪三、名片的递交、接受和存放（一）递交名片的时机希望认识对方，被介绍给对方；对方向自己所要名片；对方提议交换名片；打算获得对方的名片；初次登门拜访对方。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）递交名片的方法递送名片时应起身站立，走上前去，使用双手或者右手将名片正面对着对方，递给对方。若对方是外宾，最好将名片上印有英文的那一面对着对方。将名片递给他人时，应说“多多关照”、“常联系”等语话，或先自我介绍。递送自己名片时应郑重其事，还应注意以下几点：不要用左手递交名片。不要将名片背面对着对方或者颠倒着面对对方。不要将名片举得高于胸部。不要以手指夹着名片给人。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（三）名片的接受接受别人名片时，需要注意四点。对于第三点，尤其需要重视。

1.他人递名片给自己时，应起身站立，面含微笑，目视对方。

2.接受名片时，双手捧接，或以右手接过。

3.接过名片后，要从头至尾把名片认真默读一遍，意在表示重视对方，对于不认识的字词，可及时向对方请教。

4.接受他人名片时，应使用谦词敬语。如“请您多关照”。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（四）名片的收存

1.名片的置放2.名片的管理存放名片要讲究方式方法，做到有条不紊。推荐方法有：（1）按姓名拼音字母分类。（2）按姓名笔画分类。（3）按部门、专业分类。（4）按国别、地区分类。（5）输入商务通、电脑等电子设备中，使用其内置的分类方法。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪【综合实训】

请两个同学到讲台上模仿某银行客户经理初次与某客户见面时做自我介绍和交换名片的情景，然后全体同学一起来找正确与不足，针对错误的地方引导大家自由讨论，共同提出修改意见。【实训提示】1.进行自我介绍时，要简洁、清晰，充满自信，态度要自然、亲切、随和，语速要不快不慢，目光要正视对方。2.递交名片时要双手递过去，以示尊重对方，将名片放置于手掌中，用拇指夹住名片其余四指托住名片反面，名片的文字要正向对方，以便对方观看。3.接受他人名片时，应恭恭敬敬，双手捧接并道感谢。接受名片者应当认真地看看名片上所显示的内容。可以从上到下，从正面到反面重复看一遍，可以把名片上的姓名、职务、较重要或较高的职务，读出声来。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪任务二常见的见面礼仪和日常拜访、接待礼仪

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务1常见的见面礼仪子任务2营销活动中的拜访礼仪子任务3营销活动中的接待礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务2-1常见的见面礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

一、问候顾客时的注意事项（一）程式化问候语过多（二）敷衍了事的问候语（三）牵涉私人话题（四）张口就问“还记得我吗”（五）慎说“代问夫人好”之类的话（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、握手礼仪（一）握手的时机和场合应当握手的场合包括：遇到较长时间没见面的熟人；在比较正式的场合和认识的人道别；在以本人作为东道主的社交场合，迎接或送别来访者时；拜访他人后，在辞行时；被分绍给不认识的人时；在社交场合，偶然遇上亲朋故旧或上司时；别人给予你一定的支持、鼓励或帮助时；表示感谢、恭喜、祝贺时；对别人表示理解、支持、肯定时；得知别人患病、失恋、失业、降职或遭受其他挫折时；向别人赠送礼品或颁发奖品时。有些特殊场合，比如向人表示祝贺、感谢或慰问时；双方交谈中出现了令人满意的共同点时；双方原先的矛盾出现了某种良好的转机或彻底和解时，习惯上也以握手为礼。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）标准的握手姿势握手时，距对方约一步远，上身稍向前倾，两足立正，伸出右手，四指并拢，虎口相交，拇指张开下滑，向受礼者握手。掌心向下握住对方的手，显示着一个人强烈的支配欲，无声地告诉别人，他处于高人一等的地位。应尽量避免这种傲慢无礼的握手方式。相反，掌心向里握手显示一个人的谦卑与毕恭毕敬，如果伸出双手，更是谦恭备至了。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（三）握手的时间长短除了关系亲近的人可以长久地把手握在一起外，一般情况下应握两三下，将时间控制在三五秒钟以内。如果要表示自己的真诚和热情，也可较长时间握手，并上下摇晃几下。握手时不要太用力，但漫不经心地用手指火蜻蜒点水式地去点一下也是无礼的。握手时两手一碰就分开，时间过短，好像在走过场，又像是对对方怀有戒心。而时间过长，特别是拉住异性或初次见面者的手长久不放，显得有些虚情假意，甚至会被怀疑为想占便宜。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（四）握手的先后次序长辈和晚辈之间，长辈伸手后，晚辈才能伸手相握；上下级之间，上级伸手后，下级才能接握；男女之问，女方伸手后，男方才能伸手相握，当然，如果男方为长者，遵照长辈与晚辈之问的握手次序。如果需要和多人探手，握手时要讲究先后次序，由尊而卑，即先年长者后年幼者，先长辈再晚辈，先老师后学生，先女士后男士，先已婚者后未婚者，先上级后下级。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

（五）握手的禁忌1、不要用左手相握，尤其是与阿拉伯人、印度人打交道时要牢记此禁忌，因为在他们看来左手是不干净的。2、在和基督教信徒交往时，要避免两人握手时与另外两人相握的手形成交叉状，这种形状类似十字架，在他们眼里是很不吉利的。3、不要在握手时戴着手套或墨镜，只有女士在社交场合戴着薄纱手套握手，才是被允许的。4、不要在握手时另外一只手插在上衣口袋里或拿着东西。5、不要在握手时面无表情、不置一词或长篇大论、点头哈腰、过分客套，应双方互相注视、微笑、问候、致意，不要看第三者或显得心不在焉。6、不要在握手时仅仅握住对方的手指尖，好像有意与对方保持距离。正确的做法是握住整个手掌，即使对异性也应这样。7、不要在握手时把对方的手拉过来推过去，或者上下左右抖个没完。8、不要拒绝握手，即使有手疾汗湿，或者手弄脏了，也要和对方解释一下，如“对不起，我的手现在不方便握”，以免造成不必要的误会。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪三、拱手礼拱手礼（或称作揖，抱拳）是我国传统的礼节。拱手礼的具体做法是：右手半握拳，然后左手在胸前扶住右手，在双目注视对方的同时，相拱的双手同对方轻轻上下摇动。为了表示对对方的尊敬，可将双于抬至与额同高。行礼时，一般也应站起来。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

四、鞠躬礼鞠躬礼也是我国传统的礼节，用来向对方表示敬意。鞠躬礼的具体做法足：双脚并拢，下身保持垂直；上身随腰部向下弯曲至30度左右；头部与双手都自然下垂；动作静止二三秒钟。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪五、合十礼合十礼是佛教国家最为通行的见面礼节。行合十礼时也应两脚并列；双手抬至胸前并十指合拢，指尖朝上；神情专注、稍稍低头。在致合十礼时，双手抬得越高，越表示对对方的尊重。一般来说，对长者和职位高的人，致礼时要将双手举至前额；对地位低、年纪轻的人还礼时，双手一般不应高过前胸；平辈之间互相致礼时，双手举到额头与前胸之间，通常处于鼻子的位置。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪六、致意礼1.点头致意2.举手致意按社交礼仪规定：（1）男士应先向女士致意，年轻者应先向年长者致意，下级应先向上级致意，年轻的女士应先向年长自己许多的男士致意。但致意的顺序不像介绍和握手规定得那么严格，有时也可破例。（2）致意的方式一般为举起右手打招呼并点头；男士如戴有帽子，应施脱帽礼，或将帽子掀一下，如果是无檐软帽，则可欠一下身。（3）致意的距离一般在三四步远，若距离较远时，也不可大声呼叫。（4）对于在同一场合已多次见面的相识者，可简化为点头和微笑致意。（5）行致意礼时，切不可口叼香烟或嚼口香糖，也不能把手插在衣裤兜里。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪七、亲吻礼、拥抱礼（一）亲吻礼依据双方关系的亲疏程度，相互亲吻的部位是不同的。父母及长辈与子女、晚辈之间一般互吻额头；朋友、同事之间一般吻左右面颊；只有情侣或夫妻间才亲吻对方的嘴唇，以示爱慕之心。在公共场合，男女间礼节性亲吻应迅速地互贴面颊，同性间拥抱并互吻面颊。（二）拥抱礼正确的拥抱姿势是：两人相对而立，上身微微前倾，各自右臂偏上，左臂偏下，右手环拥对方左后肩，左手环拥对方右后腰，两人头部及上身都向左相互拥抱，然后再换位向右拥抱，同时可用手掌轻拍对方背部。拥抱时间的长短，视关系亲疏程度而定。礼节性的拥抱一般时间很短，拥抱时双方身体也并不贴得很紧，更不能用嘴去亲对方的脸颊。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪八、告别礼挥手告别通常是在送行时用来向逐渐离去的朋友告别的。挥手告别时，通常是右手举过头顶（有时也可以双手），掌心向前，指尖朝上、手臂左右摇动。金融服务人员在与远道而来的顾客告别时也可向对方挥手致意，从而让顾客感受到金融服务人员的一片深情厚谊。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务2-2营销活动中的拜访礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

一、拜访礼仪总体规范要求

（一）事先预约（二）如期而至（三）彬彬有礼（四）衣冠整洁（五）举止文雅，谈吐得体（六）适时告别（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、拜访的种类办公室拜访、家庭拜访、探视拜访、请教拜访、遣人拜访、突然造访。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（一）办公室拜访因工作需要到对方单位、办公室进行拜访，应注意以下几方面的礼节：

1.提前预约。2.注意仪表、仪容。3.适时、礼貌进入4.注意拜访中的礼节。5.掌握时间、礼貌告辞。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）家庭拜访1．选择拜访时间。2．事先预约。3．拜访的准备。4．先声后人。5．注意物品的搁放。6．彬彬有礼。7．掌握交谈技巧。8．给予对方帮助。9．不卑不亢、落落大方。10．把握辞行时机。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（三）探视拜访1．探望病人前，要了解病人的病情和心态，以便关怀、安慰病人。2．问病人的病情要特别小心。3．遵守医院有关规定4．病人患的如果是传染病，探病时应尽量避免直接接触。5．探望病人和慰问遭遇不幸者要注意穿着。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（四）请教拜访请教拜访是指因事进行咨询、请教所进行的拜访，其对象一般是长者或地位较高者、学识丰富的人。请教拜访更应注意礼貌礼节。

1.应事先有约。2．请教时应开门见山，不要东拉西扯。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（五）遣人拜访指无须亲自拜访，或必须去拜访某人而自己事务缠身，特遣他人前往的一种拜访形式。遣人拜访应注意的礼仪：

1．所遣派的人员应口齿伶俐，能够准确表示自己的意图。2．本人不能前往，应事先通知对方。3．事后一定要抽身亲自登门拜访，表示感谢，或书信一封，以示谢意。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（六）突然造访多指事情紧急，来不及事先通知对方时所做的拜访。突然造访应注意尽量避免在深夜或休息时间打扰对方，见到对方后应先致歉，说明情况，请求原谅与主人谈话的时间尽可能减少到最短，以免过多地打扰对方。谈完事后，应立即起身告辞，并向主人再次表示歉意，其他注意事项与一般拜访相同。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务2-3营销活动中的接待礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

一、接待的作用接待是金融行业的日常工作之一，国外的公共关系专家认为，接待不是摆设，而是最基本的工作投资。接待可使来访者产生某些联想，因而在公务活动中具有特殊的作用。（一）强化顾客关系（二）强化金融行业的整体形象（三）显示金融行业的文化品位（四）刺激顾客消费欲望（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、接待工作的基本要求（一）友好热情、态度诚恳（二）文明礼貌，热情周到（三）朴实自然，举止大方（四）情真意切，平等待人（五）不卑不亢、积极投入（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪三、接待礼仪（一）日常接待礼仪在日常办公时间里我们会经常接待客户来访，如是事先约定的应提前做好接待准备，如个人仪容、办公室的卫生、茶水等。重要宾客预约来访，还应事先向领导汇报，确定接待规格，落实合适的接待人员并根据来访者的意图准备好相关资料等。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪如果两批客人都是有事而来，在接待与方法上，可视不同的情况，选择以下三种种方法之一：1．前客后客一起接待。2．按顺序分批接待。3．安排两处分别接待。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）重要宾客的接待1．迎客前期准备。（1）收集背景资料。（2）拟定接待方案。接待方案应包括以下几项内容：①接待方针，即接待的指导思想；②接待规格即接待规模的大小、隆重程度、由哪一级的领导前往迎接陪同；③接待形式，确定迎接、宴请、会谈、参观、浏览、送行等事宜进行的形式；④接待日程安排、接待经费开支、生活安排等。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪通常有三种类型的接待规格：①高规格接待。②低规格接待。③对等接待。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪2．接站礼仪（1）接站。（2）介绍。（3）陪车。（4）安排客人住宿。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪3．送客礼仪。首先协助客人办好返程手续，按客人意图和离去日期，提早帮助客人预订返程车票、船票或机票；若无力解决，应尽早通知客人，免得使人措手不及。其次是送行。客人离去一定要送行，送行的时间，可以在客人返程的当天，也可在前一天，视具体情况而定。在客人返程的当天送行，最好由原接待人员将客人送到火车站、机场或码头。送行人员要待车、船启动或将客人送进站，待客人身影离开视线后再离去。如果确实不能等太长的时间，应向客人说明原因，并表示歉意，如果是在客人返程前一天送行，应到客人住的地方拜访。临别之时，还应赠送一些有地方特色的礼物。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪【综合实训】在某银行办公楼的走廊上，年长的女性部门主管遇见了年轻的男性行长要握手时，应该谁先伸手？为什么？如果是在某酒店的大堂呢？情况是否相同，为什么？【实训要求】1．掌握基本的握手礼仪。2．把学生分成若干组（同性、异性间），按照标准和规范进行几种常见见面礼的模仿性练习，强调动作要领，注重姿势的优雅。3．同学之间互相点评来纠正，提高运用能力。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪任务三清楚电话的接打和手机使用礼仪

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务1了解电话语言的总体要求和接打电话的礼仪

子任务2清楚手机的使用礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪一、电话语言的总体要求目前大部分电话能传输的信号是声音，但这一信号载体却包含着许多信息。通过说话人的语言与声调，说活人想做什么，要做什么，是高兴还是悲伤，还有对另一方的信任感、尊重感，对方都可以清晰地感知到。因此，电话语言要求礼貌、简洁、明了，以便准确地传递信息。（一）态度礼貌友善（二）控制语速语调（三）语言简明扼要（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、接听电话的礼仪接听电话是一种“未曾谋面”的交流，可是金融服务人员在电话里的态度与表情是能够被对方在通话的过程中完全感受到的，所以金融服务人员对此方面要引起重视。（一）适时接电话（二）态度谦和（三）主次清楚（四）转接电话的礼仪（五）通话结束时的礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪三、打电话的礼仪（一）提前做好准备（二）合理选择好时间（三）注意礼貌（四）通话内容简练（五）若对方不在时（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务3-2手机的使用礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪一、手机的摆放（一）常规位置

1.可以放在随身携带的公文包之内。

2.可以放在上衣口袋之内，尤其是上衣内袋之内，但注意不要影响衣服的整体外观。3.不要在不使用时将其执握在手里，或是将其挂于上衣口袋之外。（二）暂放位置1.在参加会议时，可将其暂交秘书、会务人员代管。2.在与人坐在一起交谈时，可将其暂放手边、身旁、背后等不起眼之处。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、使用手机的禁忌（一）遵守公共秩序1.使用移动通讯工具时，绝对不允许扰乱公共秩序，给公众带来“听觉污染”。2.不应在公共场合，尤其是楼梯、电梯、路口、人行道等人来人往之处，旁若无人地使用移动通讯工具。3.不得在要求“保持安静”的公共场所，如音乐厅、美术馆、影剧院，动不动就用大嗓门对着手机喊叫。必要时，应关机，或让其处于静音状态。4.不允许在上班期间，尤其是办公室、车间里，因私使用自己的移动通讯工具。5.在开会、会见等聚会场合，不能当众使用移动通讯工具。以免给别人留下用心不专、不懂礼节的坏印象。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）注意安全1.在驾驶汽车的时候，不要使用手机通话，或是查看寻呼机信息。2.不要在加油站、面粉厂、油库等处使用移动通讯工具，免得它们所发出的信号引发火灾、爆炸。3.不要在病房内使用移动通讯工具，以免其信号干扰医疗仪器的正常运行，或者影响病人休息。4.不要在飞机飞行期间启用手机或寻呼机，以免给航班带来危险。5.涉及商业秘密、国家安全的事项最好不要在手机之中使用，因为手机容易出现信息外漏，产生不良事端。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪【综合实训】材料一来电吵醒邻床病友刘先生到医院探访病人，公司的同事来电话，铃声让另一床正闭目养神的病人睁开了眼。刘先生接起电话就谈上了工作。尽管电话时间不长，但那位被吵着了的病人一直脸色不悦。材料二铃声搅乱音乐会邱女士在北京音乐厅听一场由著名大师指挥的交响乐。音乐演奏到高潮处，全场鸦雀无声，凝神谛听，突然手机铃声响起，在宁静的大厅中显得格外刺耳。演奏者、观众的情绪都被打断。大家纷纷回头用眼神责备这位不知礼者。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪材料三是个男的“喂，王姐，你的电话，是个男的”。小赵接了一个电话，大声地招呼王姐过去接电话。整个办公室的人都听到了有个男的找王姐，大家都抬起头来看着王姐。王姐非常不好意思地过去接电话。材料四小道消息小丽接到一个电话，“帮我叫一下小飞。”小丽听出是局长的声音，她赶紧把小飞叫来，自己就在不远处竖起耳朵听电话，她听到小飞说“好，我马上去您办公室。”小飞匆匆走了。小丽立即跑到张大姐那里：“张大姐，局长叫小飞去一趟，一定是他那天喝醉酒打人的事被局长知道了，这还不得严厉处分，弄不好开除呢。”过了几天，单位里都在传小飞喝醉酒打人被局长狠狠批评了。【实训要求】1．根据上述材料简述接打电话的禁忌。2．代接电话有哪些注意事项？（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪【实训提示】这四则材料分别是使用手机和转接电话。手机给我们的生活带来方便的同时也给社会带来一些问题，我们常常看到有的人在办公场所或需要安静的公共场合肆无忌惮的使用手机，招致别人的反感。在特殊场合，拨打、接听电话者要学会体会其他人的感受：如果我这么做，别人是高兴还是不高兴？不断反思自己的行为得失，修正自己的行为，今后进入任何一种场合，就会有自然得体的举动。转接电话也要特别注意礼仪。转接电话不仅是帮忙叫人和记录来电者姓名和电话号码，它实际是一个如何处理好自己与来电者、自己与要接电话者之间关系的重要表现。因此转接电话需要一个职业性处理。一方面要清楚有效地把电话转接出去，另一方面不能给来电者留下不良印象，也不能给要接电话者带来麻烦。该你说的不该你说的应把握好分寸。如果对方要找的人不在，要尽量做好电话记录工作。记录内容包括什么人、什么时间打的电话、大概是要说什么事（如果对方不愿意不必强问）、对方有什么要求（一看到字条马上回电话，还是晚上再打电话等）。未经要接电话者同意不要轻易将手机号码告诉对方。如果转接到了一个敏感人物的电话，比如大家怀疑某某跟某某有特殊关系，恰好某某打电话找某某时被你接到了，这种时候千万不要捕风捉影，不要去转告第三人“谁给谁来电话了”，更不能在旁边偷听对方的电话内容。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪任务四网络礼仪和书柬卡片礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务1网络礼仪的相关内容

子任务2信函、柬帖和贺卡礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪一、网络营销礼仪（一）信息要真实（二）主题要明确（三）语言要流畅（四）内容要简洁（五）承诺要兑现（六）正确引用其他信息（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、网络广告宣传礼仪（一）要以情感人（二）要诚信（三）广告语要凝练（四）要注意表现形式（五）要强调利益（六）要提供有形的线索（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪三、电子邮件（一）撰写邮件

1．格式规范

2．内容准确3．语言简洁（二）发送邮件

1．不要忘记写上“标题”

2．于特定邮件中加上密码

3．慎重选择发信对象（三）接收邮件

1．及时接收

2．及时回复

3．邮件的保存和删除（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪子任务4-2信函、柬帖和贺卡礼仪（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

一、信函礼仪（一）信函的构成和种类

1.信函的构成:信函一般由笺文和封文两部分构成。2.信函的种类（1）从功能角度看，可分为公函与私函。（2）从内容看，可分为祝贺慰问类、请求建议类、请托邀约类、表扬感谢类、推荐介绍类、事务往来类、联络汇报类及交际应酬类等。（3）从性质看，有一般书信和专用书信。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）一般书信写作礼仪

1.书信写作的基本要求（1）书信写作合乎规范，用语礼貌。（2）内容应实在可信，通情达理。（3）字迹要工整清晰，文辞要通顺畅达。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

2.书信笺文的书写礼仪书信笺文一般由称谓、正文、敬语、落款及时间四部分构成。（1）称谓。（2）正文。（3）敬语。（4）落款及时间。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪二、柬帖礼仪（一）柬帖的种类和特点

1.柬帖的含义。柬帖，是对用简短的语言书写成的信札、书简、请柬、名帖等的一种统称。古代把写在竹片上的文辞称做“简”(即竹简)；对写在布帛上的文辞称“帖”；而古文是柬和简相通，只是柬可能比简在加工制作上更讲究、更精美。

（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（2）柬帖的种类。从柬帖的内容看，主要有喜庆帖、应酬柬帖、谢帖等。营销中的喜庆活动如店铺开张、庆典、剪彩、揭幕等，用喜庆帖；日常道别、迎接，用柬帖；有时要送礼物、礼金，就要用较考究的卡片，郑重书以有关礼物数目及文辞，称为礼帖；接受礼品想说明谢意时，可用谢帖。从柬帖的表面形式看，有卡片式和折叠式之分。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

3.柬帖的特点（1）告知性

（2）礼节性

（3）规范性

（4）简洁性（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪（二）柬帖的写法与注意事项

1.柬帖的结构与写法。柬帖的结构有标题、正文、结尾及落款和时间几部分组成。标题一般写在柬帖的封面，如“请柬”等。有些柬帖还有起首抬头，一般起首顶格，抬头与书信的抬头书写相同，平抬顶格。正文的内容根据柬帖的不同种类而有不同的要求。结尾处空两格写上“此致”或“敬请(恭候)”字样。再另起一行顶格写上“光顾(莅临)”。落款写在右下方，由发柬帖者署名，并要另起一行在右下方注明日期。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪

2.柬帖写作中的注意事项。（1）选购或设计制作柬帖，要注意格式与交际对象、交际内容的一致。（2）柬帖的写作与外表形式相协调，即竖式的柬帖应竖行书写，横式的柬帖应横行书写，横写的自上而下移行。（3）柬帖的语言力求雅致、优美、自然。（4）柬帖中所有名称应使用全称或通用简称。（5）打印好的有正规格式的柬帖，行文中不能用标点符号，若是以信函形式发出的柬帖，句子之间可用标点符号。（高职）项目四金融服务行业日常交际礼仪三、贺卡贺年卡、圣诞卡、生日卡等都是用来表达赠送者庆贺