基金银行托管协议书

基金银行托管协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX控股集团有限公司，住所地：北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层。法定代表人：张三，职务：董事长，联系方式甲方系经中华人民共和国工商行政管理部门登记注册、具有独立法人资格的企业，主营业务为投资、融资及资产管理，依法持有有效的营业执照、税务登记证及机构代码证。甲方根据自身业务发展需要，为保障基金资产安全、提高运营效率，特依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规，拟委托乙方提供基金银行托管服务。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国XX银行股份有限公司，住所地：北京市西城区金融大街1号XX银行总部大楼。法定代表人：李四，职务：行长，联系方式乙方系经中华人民共和国银行业监督管理机构批准设立的全国性商业银行，依法持有有效的金融业务许可证、营业执照及法人营业执照，具备从事基金托管业务的资质和条件。乙方根据《中华人民共和国商业银行法》、《证券投资基金法》及相关监管规定，同意接受甲方委托，为甲方管理的基金提供银行托管服务。

协议简介：

本协议系甲方与乙方基于双方在金融资产管理领域的合作需求，就基金银行托管事宜依法协商一致而订立。甲方作为基金资产的所有方及运营主体，为有效管理基金资产、防范操作风险、确保托管服务的专业性和安全性，选择乙方作为基金托管银行，由乙方依照本协议约定及中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会等监管机构的规定，对基金资产进行保管、清算、核算及监督。乙方作为具有丰富托管经验及完善内控体系的金融机构，同意按照本协议及监管要求，全面履行基金托管职责，确保托管服务的合规性、安全性和高效性。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，通过本协议明确各自的权利与义务，以期为基金资产提供稳定、可靠的托管保障，促进基金投资目标的实现。本协议的订立及履行，系双方基于对基金托管业务专业性的共同认知，以及对监管要求的严格遵循，旨在构建长期、稳定、互信的合作关系，共同维护基金投资者合法权益。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲方委托乙方作为其管理基金的指定银行托管人，由乙方按照国家有关法律法规、监管机构规定及本协议约定，对基金资产进行安全保管、资产清算、会计核算、监督基金管理人投资运作等托管服务，以保障基金资产安全、维护基金份额持有人合法权益、提高基金运作透明度。本协议涉及的托管范围包括但不限于：基金财产的保管（包括现金、证券及其他财产形式的保管）；基金资产净值和份额净值的计算；基金会计核算与基金财务会计报告的编制；基金投资运作的监督（包括对基金管理人投资范围、投资比例、关联交易的监督等）；基金信息披露的复核；按照基金合同约定办理与基金财产管理有关的其他事项。双方同意，乙方应在本协议框架内，全面、审慎、高效地履行托管职责，确保基金托管业务符合监管要求及甲方合理预期。

第二条定义

为本协议之目的，下列词语具有以下含义：

“基金”系指由甲方作为发起人设立，并委托乙方进行资产托管，基金份额持有人以其认购的基金份额为权利义务标的物的集合投资计划。“基金财产”系指由基金合同约定由基金管理人管理、基金托管人保管的，为基金份额持有人利益而存在的各项财产，包括现金、存款、投资证券、其他金融资产及基金合同规定的其他财产。“基金管理人”系指根据基金合同约定，负责基金资产投资运作、管理基金份额发售及赎回等业务的机构。“基金托管人”系指根据基金合同约定，负责保管基金财产、执行基金管理人投资指令、办理基金财产清算款项收付、进行基金会计核算、监督基金管理人投资运作等事务的机构，在本协议中指乙方。“协议”系指本基金银行托管协议书及其附件。“监管机构”系指中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会及其他依法对基金托管业务实施监管的机构。“工作日”系指中华人民共和国境内除法定节假日及周末的日期。“授权”系指一方（授权方）以书面形式明确表示同意另一方（被授权方）代为办理特定事项的行为。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务

(1)甲方有权要求乙方按照本协议约定及监管机构规定，对基金财产进行安全保管，确保基金财产不被挪用、侵占或流失。

(2)甲方有权要求乙方定期或不定期提供基金资产保管、清算、核算等方面的报告，并有权对乙方提供的报告进行核实。

(3)甲方有权要求乙方按照基金合同及本协议约定，执行基金管理人下达的投资指令，包括证券的买入、卖出、回购、借贷等交易。

(4)甲方有权要求乙方对基金管理人的投资运作进行监督，发现违规行为应及时向甲方及监管机构报告。

(5)甲方有权要求乙方按照基金合同约定，办理基金份额的发售、赎回、转换、分红等业务。

(6)甲方有权要求乙方按照监管机构规定及本协议约定，对外披露基金相关信息，并确保信息披露的准确性和及时性。

(7)甲方应按照基金合同约定，向基金账户划拨认购款项、赎回资金及其他需要支付的款项。

(8)甲方应向乙方提供办理托管业务所必需的文件、资料和信息，并保证其真实、准确、完整。

(9)甲方应按照本协议约定，向乙方支付基金托管费及其他应付费项。

(10)甲方应配合乙方履行基金托管职责，并对乙方按照本协议及监管机构规定履行职责的行为予以支持。

2.乙方的权力与义务

(1)乙方有权要求甲方提供办理托管业务所必需的文件、资料和信息，并有权对甲方提供的相关资料进行审核。

(2)乙方有权要求甲方按照基金合同及本协议约定，及时足额划拨认购款项、赎回资金及其他需要支付的款项。

(3)乙方有权按照基金合同及本协议约定，对基金财产进行安全保管，包括现金、证券及其他财产形式的保管。乙方应采取不低于行业标准的安保措施，确保基金财产的安全完整。

(4)乙方有权按照基金合同及本协议约定，执行基金管理人下达的投资指令，包括证券的买入、卖出、回购、借贷等交易。乙方应在收到投资指令后，按照监管机构规定及本协议约定，及时、准确地执行。

(5)乙方有权对基金管理人的投资运作进行监督，包括对基金投资范围、投资比例、关联交易的监督等。乙方应发现违规行为时，应及时向甲方及监管机构报告。

(6)乙方有权按照基金合同及本协议约定，进行基金会计核算，编制基金财务会计报告及基金资产净值和份额净值。乙方应确保会计核算的准确性和及时性，并按照监管机构规定及本协议约定，向甲方及监管机构报送相关报告。

(7)乙方有权按照基金合同及本协议约定，办理基金份额的发售、赎回、转换、分红等业务。乙方应在收到相关申请后，按照监管机构规定及本协议约定，及时、准确地办理。

(8)乙方有权按照监管机构规定及本协议约定，对外披露基金相关信息，并确保信息披露的准确性和及时性。乙方应配合甲方履行信息披露义务。

(9)乙方应按照本协议约定，向甲方收取基金托管费及其他应付费项。乙方应提供符合监管机构规定的收费标准和收费方式，并按照约定时间向甲方收取费用。

(10)乙方应建立完善的内部控制制度，确保基金托管业务的合规性、安全性和高效性。乙方应配备足够的专业人员，并定期对人员进行培训，提高服务质量。

(11)乙方应建立应急处理机制，确保在发生突发事件时，能够及时采取措施，保障基金财产安全。

(12)乙方应配合甲方及监管机构对基金托管业务的检查和监督，并及时提供相关资料。

(13)乙方应妥善保管基金财产相关的凭证、记录及其他资料，并按照监管机构规定及本协议约定，保存一定期限。

(14)乙方应建立有效的沟通机制，及时与甲方、基金管理人及其他相关方沟通，确保基金托管业务的顺利进行。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定，向乙方支付基金托管费。基金托管费的计算方式为：每日根据当日基金资产净值按年费率计算，每日计提的托管费计入基金财产，每年年底根据基金合同约定的基金托管费率及当年实际运作天数计算当年应支付托管费总额，在次年第一个月内与基金管理费一并支付。具体费率以基金合同为准。除基金托管费外，若发生与基金托管业务相关的其他费用（如因乙方原因导致的罚款、罚息等），经甲方确认后，由甲方承担。支付方式为银行转账，甲方应在收到乙方开具的合法有效费用账单后15个工作日内，将费用划入乙方指定账户。乙方指定账户信息如下：开户行：中国XX银行XX支行；户名：中国XX银行股份有限公司；账号：XXX。甲方支付的费用应足额、及时，任何延迟支付均不影响乙方的追索权。

第五条履行期限

本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为五年。协议期满前三个月，若双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。若未达成续约协议，本协议到期自动终止。在本协议有效期内，乙方应按照基金合同及本协议约定，持续履行基金托管职责。除非本协议另有约定或监管机构另有要求，乙方履行职责的期限不受基金合同期限的限制，直至基金财产清算完毕。关键时间节点包括：基金成立日、基金终止日、每年年末基金资产净值计算日、每年基金托管费结算日、基金信息披露日等，各方应在相关时间节点前完成各自应履行的义务。

第六条违约责任

1.甲方违约责任

(1)若甲方未能按照本协议第四条约定及时足额支付基金托管费及其他应付款项，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停办理相关托管业务，直至甲方付清全部款项及违约金。若逾期超过60日，乙方有权单方面解除本协议，并要求甲方赔偿因此造成的全部损失。

(2)若甲方未能按照基金合同及本协议约定，及时提供办理托管业务所必需的文件、资料和信息，导致乙方无法履行职责或造成乙方损失，甲方应承担相应赔偿责任，包括但不限于因延误造成的利息损失、第三方费用等。

(3)若甲方提供的文件、资料和信息存在虚假、误导性内容，给乙方造成损失，甲方应承担全部赔偿责任。

2.乙方违约责任

(1)若乙方未能按照本协议及基金合同约定，履行基金财产保管职责，导致基金财产发生损失，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于直接损失、机会损失等。乙方应在收到甲方赔偿要求后30日内予以赔偿。

(2)若乙方未能按照本协议及基金合同约定，执行基金管理人下达的投资指令，或未能及时、准确地办理基金份额的发售、赎回、转换、分红等业务，给甲方或基金财产造成损失的，乙方应承担相应赔偿责任。赔偿金额应相当于因延误或错误操作所造成的实际损失。

(3)若乙方未能按照本协议及基金合同约定，对基金管理人的投资运作进行监督，或未能及时发现并报告违规行为，给甲方或基金财产造成损失的，乙方应承担相应赔偿责任。

(4)若乙方未能按照本协议约定，向甲方提供基金资产保管、清算、核算等方面的报告，或提供的报告存在重大错误、遗漏，给甲方造成损失的，乙方应承担相应赔偿责任。

(5)若乙方在履行托管职责过程中，违反监管机构规定或本协议约定，给甲方或基金财产造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并可能面临监管机构的处罚。

(6)若乙方因内部管理不善、技术故障、操作失误等原因，导致基金财产发生损失，乙方应承担全部赔偿责任。

3.违约金的计算与支付

本协议约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿实际损失。违约方应在收到守约方赔偿要求后30日内予以赔偿。

4.解除协议的违约责任

若一方严重违约，导致本协议无法继续履行，守约方有权单方面解除本协议。违约方应赔偿守约方因此造成的全部损失，包括但不限于预期利益损失、合同履行费用等。

5.不可抗力导致的违约责任

因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除违约责任，但法律另有规定的除外。不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。遭受不可抗力一方应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明文件，协商解决后续事宜。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为（如法律法规的变更、行政命令等）；瘟疫、流行病等公共卫生事件；其他类似上述情况的不可预见、不能避免并不能克服的事件。

2.责任免除：若因不可抗力导致任何一方未能履行或无法完全履行本协议项下的义务，该方不承担违约责任。遭受不可抗力的一方应在不可抗力发生后七个工作日内通知另一方，并应在合理期限内提供不可抗力发生的有效证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。若不可抗力持续超过三十日，双方均有权单方面解除本协议，并应根据实际履行情况及损失情况，协商解决善后事宜。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担，但本协议另有约定的除外。

第八条争议解决

1.协商：凡因本协议引起或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理的原则，在平等基础上进行，力求达成双方均能接受的解决方案。

2.调解：若双方通过协商未能解决争议，可共同委托中国金融仲裁委员会进行调解。调解应遵循自愿、公平、公正的原则，调解员应根据事实和法律规定，提出调解方案。若调解成功，双方应签订调解协议书，调解协议书经双方签字盖章后具有法律效力，双方应共同履行。

3.仲裁：若双方通过协商和调解未能解决争议，或在本协议签订前已明确约定通过仲裁解决争议，则应将争议提交北京仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为北京市，仲裁语言为中文。仲裁费用由败诉方承担，或由双方协商确定。

4.诉讼：除上述仲裁约定外，任何一方均不得向人民法院提起诉讼。若本协议中明确约定通过仲裁解决争议，则任何一方未经对方书面同意，不得向人民法院提起诉讼。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通讯均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或监管机构认可的其他方式进行。通知应在工作日送达指定地址或电子邮箱。任何一方变更联系方式，应提前七个工作日书面通知另一方。以专人递送方式发出的通知，视为在送达时送达；以挂号信方式发出的通知，视为在寄出后第五日送达；以传真或电子邮件方式发出的通知，视为在成功发送后送达。若通过电子邮箱发送，发送成功后十个工作日内双方均未提出异议的，视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的修改均无效。

3.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，适用本协议第八条约定解决。本协议的任何一方均不得以任何理由拒绝适用中华人民共和国法律或请求外国法律或地区法律适用。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就