证券从业资格考试精讲班及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试精讲班及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

2.下列关于证券公司设立投资银行部门的表述中，正确的是（）。

A.必须具有5年以上证券从业经验的高级管理人员

B.可以与证券经纪业务部门合并设立

C.投资银行业务的收入不得低于公司总收入的10%

D.设立投资银行部门无需经过中国证监会的批准

3.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合（）的要求。

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《证券公司融资融券业务管理办法》

D.《上市公司治理准则》

4.下列关于证券公司客户资产管理业务的表述中，错误的是（）。

A.客户资产必须独立于证券公司自有资产

B.证券公司可以设立专门的投资部门进行资产配置

C.客户资产管理计划的收益分配应当遵循风险共担、利益共享的原则

D.证券公司可以挪用客户资产进行自营业务

5.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券必须是（）。

A.经中国证监会批准发行的证券

B.经交易所核准发行的证券

C.经保荐人推荐发行的证券

D.经发行人自行决定的证券

6.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员必须具备（）资格。

A.证券从业资格

B.证券投资咨询资格

C.证券分析师资格

D.证券经纪人资格

7.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员必须遵守（）的规定。

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券从业人员行为准则》

D.《证券公司经纪业务管理办法》

8.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围不包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.证券投资基金

D.未上市的企业股权

9.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合（）的规定。

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券承销与发行管理办法》

D.《上市公司信息披露管理办法》

10.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户买卖证券

B.为客户提供证券投资分析报告

C.为客户提供证券投资建议

D.为客户提供证券投资决策

11.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户开立证券账户

B.代理客户买卖证券

C.为客户提供证券交易信息

D.为客户提供证券投资建议

12.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的资金来源不包括（）。

A.自有资金

B.代客理财资金

C.融资融券资金

D.证券公司发行的公司债券

13.证券公司从事证券承销业务，其承销团的牵头主承销商应当具备（）的条件。

A.证券承销业务资格

B.证券投资咨询业务资格

C.证券资产管理业务资格

D.证券自营业务资格

14.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户买卖证券

B.为客户提供证券投资分析报告

C.为客户提供证券投资建议

D.为客户提供证券投资决策

15.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户开立证券账户

B.代理客户买卖证券

C.为客户提供证券交易信息

D.为客户提供证券投资建议

16.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的资金来源不包括（）。

A.自有资金

B.代客理财资金

C.融资融券资金

D.证券公司发行的公司债券

17.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合（）的规定。

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券承销与发行管理办法》

D.《上市公司信息披露管理办法》

18.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户买卖证券

B.为客户提供证券投资分析报告

C.为客户提供证券投资建议

D.为客户提供证券投资决策

19.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户开立证券账户

B.代理客户买卖证券

C.为客户提供证券交易信息

D.为客户提供证券投资建议

20.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的资金来源不包括（）。

A.自有资金

B.代客理财资金

C.融资融券资金

D.证券公司发行的公司债券

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当包括（）。

A.牵头主承销商

B.参与承销商

C.证券公司法定代表人

D.证券公司高级管理人员

22.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当具备（）。

A.证券从业资格

B.证券投资咨询资格

C.证券分析师资格

D.证券经纪人资格

23.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员应当具备（）。

A.证券从业资格

B.证券投资咨询资格

C.证券分析师资格

D.证券经纪人资格

24.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围包括（）。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.证券投资基金

D.未上市的企业股权

25.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合（）的规定。

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券承销与发行管理办法》

D.《上市公司信息披露管理办法》

26.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户买卖证券

B.为客户提供证券投资分析报告

C.为客户提供证券投资建议

D.为客户提供证券投资决策

27.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户开立证券账户

B.代理客户买卖证券

C.为客户提供证券交易信息

D.为客户提供证券投资建议

28.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的资金来源包括（）。

A.自有资金

B.代客理财资金

C.融资融券资金

D.证券公司发行的公司债券

29.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合（）的规定。

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券承销与发行管理办法》

D.《上市公司信息披露管理办法》

30.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得（）。

A.代理客户买卖证券

B.为客户提供证券投资分析报告

C.为客户提供证券投资建议

D.为客户提供证券投资决策

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的30%。（）

32.证券公司设立投资银行部门必须具有5年以上证券从业经验的高级管理人员。（）

33.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券法》的要求。（）

34.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券必须是经中国证监会批准发行的证券。（）

35.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员必须具备证券投资咨询资格。（）

36.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员必须遵守《证券公司监督管理条例》的规定。（）

37.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围不包括未上市的企业股权。（）

38.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合《上市公司信息披露管理办法》的规定。（）

39.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得代理客户买卖证券。（）

40.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员不得代理客户买卖证券。（）

四、填空题（共15分，每空1分）

41.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的______%。（根据《证券公司监督管理条例》）

42.证券公司设立投资银行部门必须具有______年以上证券从业经验的高级管理人员。（根据培训内容）

43.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合______的要求。（根据培训内容）

44.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券必须是______发行的证券。（根据《证券法》）

45.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员必须具备______资格。（根据培训内容）

46.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员必须遵守______的规定。（根据培训内容）

47.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围不包括______的企业股权。（根据培训内容）

48.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合______的规定。（根据培训内容）

49.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得______客户买卖证券。（根据培训内容）

50.证券公司从事证券经纪业务，其从业人员不得______客户买卖证券。（根据培训内容）

五、简答题（共25分）

51.简述证券公司从事证券自营业务的风险控制措施。（5分）

52.简述证券公司设立投资银行部门需要满足的条件。（5分）

53.简述证券公司申请融资融券业务资格需要满足的条件。（5分）

54.简述证券公司从事证券承销业务需要遵守的法律法规。（5分）

六、案例分析题（共15分）

55.案例背景：某证券公司A为了扩大业务规模，未经中国证监会批准，设立了投资银行部门，并开始从事证券承销业务。在承销过程中，A公司发现其承销的某公司发行的债券存在虚假记载，但为了完成承销任务，A公司仍然继续承销，并从中获得了较高的承销费。

问题：

（1）A公司未经中国证监会批准设立投资银行部门是否合法？为什么？（5分）

（2）A公司在承销过程中发现承销的债券存在虚假记载，仍然继续承销是否合法？为什么？（5分）

（3）A公司的行为违反了哪些法律法规？应承担哪些法律责任？（5分）

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

2.A

3.C

4.D

5.A

6.B

7.C

8.D

9.C

10.A

11.B

12.C

13.A

14.A

15.D

16.C

17.C

18.A

19.D

20.D

解析：

1.B：根据《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的30%。因此，正确答案为B。

2.A：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司设立投资银行部门，应当具备下列条件：具有5年以上证券从业经验的高级管理人员。因此，正确答案为A。

3.C：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第四条，证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券公司融资融券业务管理办法》的要求。因此，正确答案为C。

4.D：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第三条，证券公司不得挪用客户资产进行自营业务。因此，正确答案为D。

5.A：根据《证券法》第二十九条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券必须是经中国证监会批准发行的证券。因此，正确答案为A。

6.B：根据《证券投资咨询业务管理办法》第六条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员必须具备证券投资咨询资格。因此，正确答案为B。

7.C：根据《证券从业人员行为准则》第三条，证券公司从事证券经纪业务，其从业人员必须遵守《证券从业人员行为准则》的规定。因此，正确答案为C。

8.D：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围不包括未上市的企业股权。因此，正确答案为D。

9.C：根据《证券承销与发行管理办法》第四条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合《证券承销与发行管理办法》的规定。因此，正确答案为C。

10.A：根据《证券投资咨询业务管理办法》第七条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得代理客户买卖证券。因此，正确答案为A。

11.B：根据《证券经纪人管理暂行规定》第六条，证券经纪人不得代理客户买卖证券。因此，正确答案为B。

12.C：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的资金来源不包括融资融券资金。因此，正确答案为C。

13.A：根据《证券承销与发行管理办法》第五条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的牵头主承销商应当具备证券承销业务资格。因此，正确答案为A。

14.A：根据《证券投资咨询业务管理办法》第七条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得代理客户买卖证券。因此，正确答案为A。

15.D：根据《证券经纪人管理暂行规定》第六条，证券经纪人不得为客户提供证券投资建议。因此，正确答案为D。

16.C：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的资金来源不包括融资融券资金。因此，正确答案为C。

17.C：根据《证券承销与发行管理办法》第四条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合《证券承销与发行管理办法》的规定。因此，正确答案为C。

18.A：根据《证券投资咨询业务管理办法》第七条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得代理客户买卖证券。因此，正确答案为A。

19.D：根据《证券经纪人管理暂行规定》第六条，证券经纪人不得为客户提供证券投资建议。因此，正确答案为D。

20.C：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的资金来源不包括融资融券资金。因此，正确答案为C。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

22.AB

23.AD

24.ABC

25.ABC

26.AD

27.BD

28.AD

29.ABC

30.AD

解析：

21.ABC：根据《证券承销与发行管理办法》第四条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当包括牵头主承销商、参与承销商和证券公司法定代表人。因此，正确答案为ABC。

22.AB：根据《证券投资咨询业务管理办法》第六条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当具备证券从业资格和证券投资咨询资格。因此，正确答案为AB。

23.AD：根据《证券经纪人管理暂行规定》第三条，证券公司从事证券经纪业务，其从业人员应当具备证券从业资格和证券经纪人资格。因此，正确答案为AD。

24.ABC：根据《证券公司监督管理条例》第五十条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围包括上市交易的股票、上市交易的债券和证券投资基金。因此，正确答案为ABC。

25.ABC：根据《证券承销与发行管理办法》第四条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合《证券法》、《证券公司监督管理条例》和《证券承销与发行管理办法》的规定。因此，正确答案为ABC。

26.AD：根据《证券投资咨询业务管理办法》第七条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得代理客户买卖证券和提供证券投资决策。因此，正确答案为AD。

27.BD：根据《证券经纪人管理暂行规定》第六条，证券经纪人不得代理客户买卖证券和为客户提供证券投资建议。因此，正确答案为BD。

28.AD：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的资金来源包括自有资金和证券公司发行的公司债券。因此，正确答案为AD。

29.ABC：根据《证券承销与发行管理办法》第四条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合《证券法》、《证券公司监督管理条例》和《证券承销与发行管理办法》的规定。因此，正确答案为ABC。

30.AD：根据《证券投资咨询业务管理办法》第七条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得代理客户买卖证券和提供证券投资决策。因此，正确答案为AD。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析：

31.√：根据《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的30%。因此，本题说法正确。

32.√：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司设立投资银行部门，应当具备下列条件：具有5年以上证券从业经验的高级管理人员。因此，本题说法正确。

33.√：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第四条，证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券公司融资融券业务管理办法》的要求。因此，本题说法正确。

34.√：根据《证券法》第二十九条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券必须是经中国证监会批准发行的证券。因此，本题说法正确。

35.√：根据《证券投资咨询业务管理办法》第六条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员必须具备证券投资咨询资格。因此，本题说法正确。

36.√：根据《证券经纪人管理暂行规定》第三条，证券公司从事证券经纪业务，其从业人员必须遵守《证券经纪人管理暂行规定》的规定。因此，本题说法正确。

37.√：根据《证券公司监督管理条例》第五十条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围不包括未上市的企业股权。因此，本题说法正确。

38.√：根据《证券承销与发行管理办法》第四条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合《上市公司信息披露管理办法》的规定。因此，本题说法正确。

39.√：根据《证券投资咨询业务管理办法》第七条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得代理客户买卖证券。因此，本题说法正确。

40.√：根据《证券经纪人管理暂行规定》第六条，证券经纪人不得代理客户买卖证券。因此，本题说法正确。

四、填空题（共15分，每空1分）

41.30

42.5

43.《证券公司融资融券业务管理办法》

44.中国证监会

45.证券投资咨询

46.《证券经纪人管理暂行规定》

47.未上市

48.《证券承销与发行管理办法》

49.代理

50.代理

解析：

41.30：根据《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过其净资本的30%。因此，答案为30。

42.5：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司设立投资银行部门，应当具备下列条件：具有5年以上证券从业经验的高级管理人员。因此，答案为5。

43.《证券公司融资融券业务管理办法》：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第四条，证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券公司融资融券业务管理办法》的要求。因此，答案为《证券公司融资融券业务管理办法》。

44.中国证监会：根据《证券法》第二十九条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券必须是经中国证监会批准发行的证券。因此，答案为中国证监会。

45.证券投资咨询：根据《证券投资咨询业务管理办法》第六条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员必须具备证券投资咨询资格。因此，答案为证券投资咨询。

46.《证券经纪人管理暂行规定》：根据《证券经纪人管理暂行规定》第三条，证券公司从事证券经纪业务，其从业人员必须遵守《证券经纪人管理暂行规定》的规定。因此，答案为《证券经纪人管理暂行规定》。

47.未上市：根据《证券公司监督管理条例》第五十条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围不包括未上市的企业股权。因此，答案为未上市。

48.《证券承销与发行管理办法》：根据《证券承销与发行管理办法》第四条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组成应当符合《证券承销与发行管理办法》的规定。因此，答案为《证券承销与发行管理办法》。

49.代理：根据《证券投资咨询业务管理办法》第七条，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得代理客户买卖证券。因此，答案为代理。

50.代理：根据《证券经纪人管理暂行规定》第六条，证券经纪人不得代理客户买卖证券。因此，答案为代理。

五、简答题（共25分）

51.证券公司从事证券自营业务的风险控制措施包括：

（1）建立健全自营业务管理制度，明确自营业务的范围、规模、投资策略和风险控制措施。（2分）

（2）设立专门的自营业务部门，配备具有专业知识和经验的人员。（2分）

（3）实行自营业务与经纪业务、投资银行业务等其他业务的分开管理，防止利益冲突。（2分）

（4）建立自营业务的风险监控体系，对自营业务的日常运作进行实时监控。（2分）

（5）定期对自营业务的经营情况进行分析和评估，及时调整投资策略。（2分）

52.证券公司设立投资银行部门需要满足的条件包括：

（1）具有5年以上证券从业经验的高级管理人员。（2分）

（2）具备证券承销与发行业务资格。（2分）

（3）具有完善的投资银行业务管理制度和内部控制制度。（2分）

（4）具有符合规定的投资银行业务人员。（2分）

（5）具有足够的资本金。（2分）

53.证券公司申请融资融券业务资格需要满足的条件包括：

（1）具有3年以上证券从业经验的高级管理人员。（2分）

（2）具备证券经纪业务资格。（2分）

（3）具有完善的融资融券业务管理制度和内部控制制度。（2分）

（4）具有符合规定的融资融券业务人员。（2分）

（5）具有足够的资本金。（2分）

54.证券公司从事证券承销业务需要遵守的法律法规包括：

（1）《证券法》：规定了证券承销的基本原