从业资格中级风险管理考试题库附参考答案【B卷】

从业资格中级风险管理考试题库附参考答案【B卷】

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.风险管理的基本原则不包括哪一项？()A.全面性原则B.动态管理原则C.经济性原则D.保密性原则2.在风险识别过程中，以下哪项不是风险识别的方法？()A.专家调查法B.事故树分析C.SWOT分析D.概率分析3.企业风险管理组织体系中，风险管理部门的职责不包括以下哪项？()A.制定风险管理政策B.组织风险评估C.监督风险控制措施的实施D.负责日常生产经营活动4.以下哪项不属于风险控制措施？()A.风险规避B.风险分散C.风险转移D.风险承受5.关于企业风险管理的内部审计，以下说法正确的是？()A.内部审计是风险管理的核心环节B.内部审计可以替代风险管理C.内部审计是对风险管理效果的监督D.内部审计不需要考虑风险管理的实际效果6.在风险承受能力分析中，以下哪个指标不是衡量企业风险承受能力的指标？()A.财务指标B.运营指标C.市场指标D.人力资源指标7.企业风险管理中的应急计划，以下哪个环节不是应急计划的内容？()A.风险评估B.应急措施C.恢复计划D.风险监测8.关于企业风险管理的文化，以下哪个说法不正确？()A.风险管理文化是企业文化的重要组成部分B.风险管理文化强调风险与机遇并重C.风险管理文化要求员工具备风险意识D.风险管理文化与企业发展战略无关9.在风险监测过程中，以下哪个工具不是常用的风险监测工具？()A.风险矩阵B.风险日志C.情景分析D.风险报告10.关于企业风险管理的合规性要求，以下哪个说法不正确？()A.企业应遵守相关法律法规B.企业应制定内部风险管理制度C.企业应定期进行风险审查D.企业可以不重视合规性要求二、多选题(共5题)11.以下哪些属于企业风险管理的核心要素？()A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险承受E.风险监测12.在制定风险管理策略时，应考虑以下哪些因素？()A.风险的严重程度B.风险发生的可能性C.企业战略目标D.企业资源状况E.法律法规要求13.以下哪些方法可以用于风险识别？()A.专家调查法B.案例分析法C.流程图分析法D.风险矩阵法E.情景分析法14.企业风险管理中，以下哪些措施属于风险控制措施？()A.风险规避B.风险分散C.风险转移D.风险承受E.风险补偿15.以下哪些是风险管理的内部审计应关注的重点内容？()A.风险管理政策的执行情况B.风险评估的准确性C.风险控制措施的有效性D.风险管理的组织结构E.风险管理文化的建设三、填空题(共5题)16.风险管理的三个基本步骤是：风险识别、风险分析和__。17.风险承受能力是指企业愿意承担一定风险的__。18.风险评估过程中，常用的风险度量指标包括损失频率、损失严重度、期望损失等，其中期望损失的计算公式为：期望损失=损失频率×__。19.风险控制措施中的风险转移可以通过__来实现。20.企业风险管理组织体系中，风险管理委员会通常由__等组成。四、判断题(共5题)21.风险管理的目标是完全消除所有风险。()A.正确B.错误22.风险评估的结果是确定风险控制措施的具体内容。()A.正确B.错误23.风险承受能力强的企业可以不进行风险评估。()A.正确B.错误24.风险控制措施中的风险规避意味着企业放弃或拒绝某些业务。()A.正确B.错误25.企业风险管理组织体系中，风险管理负责人对风险管理的有效性全面负责。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述风险管理的流程。27.什么是风险矩阵？它在风险管理中有什么作用？28.企业如何进行有效的风险沟通？29.什么是风险承受能力？如何衡量企业的风险承受能力？30.企业如何建立有效的风险管理文化？

从业资格中级风险管理考试题库附参考答案【B卷】一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】保密性原则并非风险管理的基本原则，风险管理的基本原则通常包括全面性、动态管理、经济性、重要性原则等。2.【答案】D【解析】概率分析通常用于风险评估阶段，而不是风险识别阶段。风险识别的方法包括专家调查法、事故树分析、SWOT分析等。3.【答案】D【解析】风险管理部门的主要职责是制定风险管理政策、组织风险评估、监督风险控制措施的实施，而不是负责日常生产经营活动。4.【答案】D【解析】风险承受并不是一种风险控制措施，而是一种风险管理的态度。风险控制措施通常包括风险规避、风险分散、风险转移等。5.【答案】C【解析】内部审计的主要职责是评估和监督风险管理政策和程序的有效性，确保风险管理措施得到有效执行。6.【答案】C【解析】风险承受能力分析主要关注企业的财务状况、运营效率和人力资源状况，市场指标通常不作为风险承受能力的直接衡量指标。7.【答案】A【解析】应急计划通常包括应急措施、恢复计划等内容，风险评估是应急计划制定的前置工作，而不是应急计划本身的内容。8.【答案】D【解析】风险管理文化与企业发展战略密切相关，它有助于确保企业战略目标的实现，并促进企业持续健康发展。9.【答案】C【解析】情景分析通常用于风险评估阶段，而不是风险监测阶段。风险监测的常用工具包括风险矩阵、风险日志和风险报告等。10.【答案】D【解析】企业风险管理必须重视合规性要求，这是企业合法经营的基本前提。企业应遵守相关法律法规，制定内部风险管理制度，并定期进行风险审查。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCDE【解析】企业风险管理的核心要素包括风险识别、风险评估、风险控制、风险承受和风险监测，这些要素共同构成了一个完整的风险管理循环。12.【答案】ABCDE【解析】制定风险管理策略时，需要综合考虑风险的严重程度、发生可能性、企业战略目标、资源状况以及法律法规要求等因素。13.【答案】ABCE【解析】风险识别的方法包括专家调查法、案例分析法、流程图分析法和情景分析法。风险矩阵法主要用于风险评估。14.【答案】ABCE【解析】风险控制措施包括风险规避、风险分散、风险转移和风险补偿。风险承受并不是一种风险控制措施，而是一种风险管理的态度。15.【答案】ABCDE【解析】内部审计应关注风险管理政策的执行情况、风险评估的准确性、风险控制措施的有效性、风险管理的组织结构和风险管理文化的建设等关键内容。三、填空题(共5题)16.【答案】风险应对【解析】风险管理的三个基本步骤分别是风险识别、风险分析和风险应对，这三个步骤构成了风险管理的核心流程。17.【答案】程度【解析】风险承受能力是指企业在面临风险时愿意承担一定风险的程度，这通常与企业的战略目标、财务状况等因素相关。18.【答案】损失严重度【解析】期望损失是衡量风险的一种方式，其计算公式为期望损失=损失频率×损失严重度，它反映了风险发生的可能性和潜在损失的大小。19.【答案】购买保险【解析】风险转移是将风险转移给第三方的一种风险控制策略，购买保险是其中最常见的方式，通过保险将可能发生的损失转嫁给保险公司。20.【答案】高层管理人员、风险管理负责人、相关部门负责人【解析】风险管理委员会是负责制定和监督企业风险管理政策和程序的机构，通常由高层管理人员、风险管理负责人以及相关部门负责人组成。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】风险管理的目标不是消除所有风险，而是通过有效管理风险，使风险处于企业可接受和控制范围内，以实现企业的战略目标。22.【答案】正确【解析】风险评估的结果为风险控制提供依据，帮助确定风险控制措施的具体内容，以确保风险得到有效管理。23.【答案】错误【解析】即使风险承受能力强的企业，也需要进行风险评估以了解风险状况，并采取相应的风险管理措施，以预防潜在的风险损失。24.【答案】正确【解析】风险规避是一种风险控制策略，通过放弃或拒绝某些业务、项目或活动来避免潜在的风险损失。25.【答案】正确【解析】风险管理负责人在企业风险管理组织体系中扮演着关键角色，对风险管理的有效性全面负责，确保风险管理措施得到有效执行。五、简答题(共5题)26.【答案】风险管理的流程通常包括以下步骤：1.风险识别，识别企业面临的各种风险；2.风险评估，评估风险的严重程度和发生可能性；3.风险应对，制定和实施风险控制措施；4.风险监测，持续跟踪风险状态；5.风险报告，定期向管理层报告风险状况。【解析】风险管理流程是企业进行风险管理的系统性工作，通过这一流程，企业可以有效地识别、评估、应对和监测风险，确保企业目标的实现。27.【答案】风险矩阵是一种风险管理工具，用于评估风险的严重程度和发生可能性。它通过将风险的两个维度（严重程度和可能性）进行量化，形成矩阵，帮助管理层识别和优先考虑需要关注的风险。风险矩阵在风险管理中的作用是帮助确定风险的优先级，指导风险应对策略的制定。【解析】风险矩阵是一种直观的工具，可以帮助企业对风险进行系统评估，通过它，企业可以识别出高风险事件，并集中资源进行管理。28.【答案】企业进行有效的风险沟通可以通过以下方式：1.建立畅通的沟通渠道；2.定期召开风险管理会议；3.制定风险沟通计划；4.使用多种沟通方式；5.确保沟通内容的准确性和及时性。【解析】有效的风险沟通是风险管理的重要组成部分，它有助于提高员工的风险意识，促进风险管理措施的执行，同时也能增强企业应对风险的能力。29.【答案】风险承受能力是指企业在面临风险时愿意承担一定风险的程度。衡量企业的风险承受能力可以通过以下方法：1.财务指标，如资产负债率、流动比率等；2.运营指标，如生产效率、供应链稳定性等；3.市场指标，如市场份额、客户满意度等；4.人力资源指标，如员工技能、团队协作等。【解析】风险承受能力是