基金从业考试青岛考区及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试青岛考区及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（）。

A.基金销售机构只需根据投资者的风险承受能力等级推荐合适的产品

B.基金产品风险等级与投资者风险承受能力等级完全匹配即可

C.基金销售机构应建立科学的基金产品风险评价方法和投资者风险承受能力评估方法

D.基金销售适用性主要针对机构投资者，个人投资者无需考虑

2.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，应当至少每年进行（）次。

A.1

B.2

C.3

D.4

3.投资者通过基金销售机构认购或申购基金份额，基金销售机构应当妥善保存相关资料，保存期限不少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

4.下列关于基金份额转换的表述中，错误的是（）。

A.基金份额转换是指投资者在基金管理公司办理将其持有的某一只基金份额转换到另一只基金份额的行为

B.基金份额转换需要投资者提交新的申购申请

C.基金份额转换一般不收取转换费

D.基金份额转换的基金管理人应确保转换过程的公平、公正

5.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金份额持有人大会决议

6.下列关于基金托管人的职责表述中，不正确的是（）。

A.安全保管基金财产

B.对基金财产的损失承担赔偿责任

C.严格执行基金投资策略

D.监督基金管理人的投资运作

7.基金招募说明书的主要内容不包括（）。

A.基金募集期限

B.基金管理人、托管人的名称和住所

C.基金的风险收益特征

D.基金投资组合的构成

8.基金管理人应当按照基金合同的约定，在（）日内对基金份额持有人大会的表决结果进行公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

9.下列关于QDII基金投资的表述中，错误的是（）。

A.QDII基金可以投资于境外证券市场

B.QDII基金的投资范围限于境外股票、债券等有价证券

C.QDII基金的投资需要遵守中国证监会的相关规定

D.QDII基金的投资不需要考虑汇率风险

10.基金销售机构对基金销售行为进行记录，留存记录的时间不少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

11.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露不得晚于（）。

A.证券交易场所的交易日

B.基金管理人做出决策之日

C.基金资产净值计算之日

D.基金份额持有人大会召开之日

12.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前（）日通知基金份额持有人。

A.15

B.30

C.60

D.90

13.下列关于基金业绩评估的表述中，正确的是（）。

A.基金业绩评估只考虑基金的投资收益率

B.基金业绩评估不考虑基金的风险水平

C.基金业绩评估应综合考虑基金的投资收益率和风险水平

D.基金业绩评估主要由基金管理人进行

14.基金募集期间募集的资金，在基金合同生效前，应由（）代为保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.中国证监会

15.下列关于基金合同效力的表述中，错误的是（）。

A.基金合同自中国证监会核准之日起生效

B.基金合同是基金运作的法律依据

C.基金合同的变更需要经过基金份额持有人大会的表决

D.基金合同终止后，基金财产的清算按照基金合同的规定进行

16.基金投资顾问业务，是指基金投资顾问机构接受（）的委托，从事基金投资顾问活动。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会

17.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。

A.公开、公平、公正

B.客户利益优先

C.实事求是

D.以上都是

18.基金募集申请经中国证监会核准前，基金管理人不得（）。

A.公开宣传推介基金

B.办理基金份额认购

C.组织基金份额持有人大会

D.招募基金份额持有人

19.基金管理人应当在每个（）日，编制并披露当日基金份额净值。

A.交易日

B.周五

C.周末

D.月底

20.下列关于基金管理人信息披露的表述中，错误的是（）。

A.基金管理人应定期披露基金报告

B.基金管理人应及时披露基金的重大事件

C.基金管理人应披露基金的投资策略

D.基金管理人可以不披露基金的投资风险

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.下列关于基金销售费用的表述中，正确的有（）。

A.基金销售费用是指基金销售机构为向投资者销售基金产品而收取的费用

B.基金销售费用包括申购费、赎回费和销售服务费

C.申购费可以在基金申购时支付，也可以在基金赎回时支付

D.销售服务费通常按日计提，从基金资产中扣除

22.基金信息披露的内容包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金份额净值公告

D.基金投资组合报告

23.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.严格执行基金投资策略

C.监督基金管理人的投资运作

D.处理基金份额的申购和赎回

24.基金份额持有人大会的表决方式包括（）。

A.表决权的一票制

B.表决权的按份额比例制

C.表决权的累积投票制

D.表决权的分类表决制

25.QDII基金的投资范围包括（）。

A.境外股票

B.境外债券

C.境外货币市场工具

D.境外衍生金融工具

26.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当（）。

A.建立完善的基金销售业务体系

B.对基金销售人员进行专业培训

C.对基金销售行为进行记录

D.对基金销售过程进行监控

27.基金合同的主要内容不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金份额持有人权利义务

D.基金管理人、托管人的费用

28.基金管理人应当建立健全的（），确保基金财产的安全。

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.信息披露制度

D.基金投资决策制度

29.下列关于基金业绩评估的表述中，正确的有（）。

A.基金业绩评估应考虑基金的投资目标

B.基金业绩评估应考虑基金的投资周期

C.基金业绩评估应考虑基金的风险水平

D.基金业绩评估应考虑基金的投资策略

30.基金销售机构从事基金销售活动，应当（）。

A.遵循合法、合规的原则

B.遵循客户利益优先的原则

C.遵循公平、公正的原则

D.遵循诚实信用、以客户利益为先的原则

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.基金管理人可以根据基金份额持有人的意愿，不披露基金的投资策略。（）

32.基金份额持有人大会可以就基金合同的内容进行修改。（）

33.QDII基金的投资需要遵守中国证监会的相关规定。（）

34.基金销售机构对基金销售行为进行记录，留存记录的时间不少于5年。（）

35.基金管理人应当在每个交易日结束后，编制并披露当日基金份额净值。（）

36.基金合同自中国证监会核准之日起生效。（）

37.基金投资顾问业务，是指基金投资顾问机构接受基金管理人的委托，从事基金投资顾问活动。（）

38.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公开、公平、公正的原则。（）

39.基金募集申请经中国证监会核准前，基金管理人可以公开宣传推介基金。（）

40.基金管理人应当在每个周五日，编制并披露当日基金份额净值。（）

41.基金托管人可以对基金管理人的投资运作进行监督。（）

42.基金份额持有人大会的表决方式包括表决权的一票制和表决权的按份额比例制。（）

43.QDII基金的投资范围包括境外股票、债券、货币市场工具和衍生金融工具。（）

44.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立完善的基金销售业务体系。（）

45.基金管理人应当建立健全的内部控制制度和风险管理制度，确保基金财产的安全。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当根据__________和__________，向投资者提供合适的基金产品。（）__________（）

47.基金信息披露的“准确性”原则要求，基金信息披露应当真实、准确、完整，不得有__________。（）

48.基金份额持有人大会是指基金份额持有人行使权利、表达意见的__________。（）

49.QDII基金是指投资于__________的基金。（）

50.基金管理人应当在每个__________日，编制并披露基金份额净值。（）

五、简答题（共25分，第51题10分，第52题15分）

51.简述基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循哪些原则？

52.简述基金合同的主要内容。

六、案例分析题（共15分）

小明是一位刚入门的基金销售人员，他在销售过程中遇到了以下问题：

（1）一位投资者询问小明，基金A和基金B的风险收益特征相同，为什么基金A的申购费率比基金B高？

（2）另一位投资者询问小明，基金C的业绩很好，但是最近净值一直在下跌，这是怎么回事？

（3）小明不确定如何向投资者解释基金D的投资策略，他应该怎么做？

请结合基金销售的相关知识，分析小明遇到的问题，并提出相应的解决方案。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.B

3.D

4.B

5.D

6.C

7.D

8.B

9.B

10.B

11.A

12.B

13.C

14.B

15.D

16.A

17.D

18.A

19.A

20.D

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.AC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.D

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.×

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.投资者的风险承受能力等级；基金产品的风险等级

47.披露虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

48.最高权力机构

49.境外证券市场

50.交易日

五、简答题（共25分，第51题10分，第52题15分）

51.答：

①合法合规原则：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的相关规定。

②客户利益优先原则：基金销售机构在销售基金产品时，应当将客户利益放在首位，不得为了销售业绩而误导投资者。

③公平公正原则：基金销售机构在销售基金产品时，应当公平对待所有投资者，不得歧视任何投资者。

④诚实信用原则：基金销售机构在销售基金产品时，应当诚实守信，不得夸大宣传、虚假宣传。

52.答：

①基金运作方式：基金的性质、运作方式、投资目标等。

②基金投资范围：基金可以投资的资产类别、投资比例限制等。

③基金风险收益特征：基金的风险等级、预期收益率等。

④基金份额持有人权利义务：基金份额持有人的权利和义务，如表决权、收益分配权等。

⑤基金管理人、托管人的名称和住所：基金管理人、托管人的名称和住所。

⑥基金管理人的投资策略：基金管理人投资的具体策略和方法。

⑦基金费用：基金的申购费、赎回费、销售服务费等。

⑧基金合同期限：基金合同的生效日期和终止日期。

六、案例分析题（共15分）

案例背景分析：小明作为一名基金销售人员，在销售过程中遇到了投资者关于基金产品风险收益特征、业绩表现和投资策略等方面的问题，这些问题涉及到基金销售适用性、基金信息披露和基金投资策略等专业知识点。

问题解答：

问题1：答：

①基金A的申购费率比基金B高，可能是因为基金A的管理费率更高，或者基金A的规模更大，需要支付更高的运营成本。

②基金销售机构在销售基金产品时，应当根据投资者的风险承受能力等级和基金产品的风险等级，向投资者提供合适的基金产品。基金A和基金B的风险收益特征相同，说明它们适合风险承受能力等级相同的投资者。

③小明应当向投资者解释清楚基金A和基金B申购费率差异的原因，并建议投资者根据自己的风险承受能力等级选择合适的基金产品。

问题2：答：

①基金C的业绩很好，但是最近净值一直在下跌，可能是因为基金C的投资策略发生了变化，或者市场环境发生了变化。

②基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露基金的投资策略和风险因素，并提醒投资者注意市场风险。

③小明应当向投资者解释清楚基金C业绩变化的原因，并建议投资者关注基