基金从业考试科一59分及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试科一59分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的首要原则是（）

（）A.最大利益原则

（）B.客户适当性原则

（）C.收入最大化原则

（）D.公开透明原则

答：_________

2.下列关于基金份额净值的表述，正确的是（）

（）A.基金份额净值由基金管理人计算并公告

（）B.基金份额净值每日计算一次

（）C.基金份额净值会影响基金的累计净值

（）D.基金份额净值与基金资产净值成正比

答：_________

3.根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当（）

（）A.立即停止基金投资

（）B.直接向中国证监会报告

（）C.以书面形式通知基金管理人，要求其改正

（）D.通知基金份额持有人并要求其赎回基金份额

答：_________

4.下列不属于基金销售费用的类型的是（）

（）A.申购费

（）B.赎回费

（）C.持有费

（）D.基金管理费

答：_________

5.基金信息披露中，属于定期报告的是（）

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金份额持有人大会决议

（）D.基金合同

答：_________

6.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得少于（）

（）A.7日

（）B.14日

（）C.21日

（）D.30日

答：_________

7.基金投资中，属于私募基金的主要风险的是（）

（）A.市场风险

（）B.流动性风险

（）C.违规风险

（）D.信用风险

答：_________

8.下列关于基金估值对象的表述，错误的是（）

（）A.基金持有的股票，按当日收盘价计算

（）B.基金持有的债券，按摊余成本计量

（）C.基金持有的货币市场工具，按成本计量

（）D.基金持有的衍生品，按公允价值计量

答：_________

9.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。

（）A.工作日

（）B.周末

（）C.节假日

（）D.每月最后一天

答：_________

10.基金份额持有人大会应当有代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。

（）A.50%

（）B.30%

（）C.20%

（）D.10%

答：_________

11.基金信息披露中，不属于招募说明书必备内容的是（）

（）A.基金管理人简介

（）B.基金投资策略

（）C.基金费用标准

（）D.基金业绩比较基准

答：_________

12.基金销售机构在宣传基金时，不得（）

（）A.虚假宣传

（）B.夸大收益

（）C.承诺收益

（）D.明确提示风险

答：_________

13.下列关于基金合同的表述，错误的是（）

（）A.基金合同是基金运作的基础法律文件

（）B.基金合同应当载明基金运作方式

（）C.基金合同由基金托管人制定

（）D.基金合同是基金份额持有人权利义务的依据

答：_________

14.基金投资中，属于系统性风险的是（）

（）A.经营风险

（）B.政策风险

（）C.信用风险

（）D.运作风险

答：_________

15.基金信息披露中，属于临时报告的是（）

（）A.基金招募说明书

（）B.基金半年度报告

（）C.基金合同变更公告

（）D.基金份额持有人大会通知

答：_________

16.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以（）

（）A.无偿赎回基金份额

（）B.按照基金合同约定申购基金份额

（）C.要求基金管理人退回认购款项

（）D.任意转换基金份额

答：_________

17.基金投资中，属于基金管理人内部控制要素的是（）

（）A.风险管理

（）B.信息披露

（）C.基金估值

（）D.以上都是

答：_________

18.基金销售机构在向基金份额持有人提供投资建议时，应当（）

（）A.充分了解基金份额持有人的风险承受能力

（）B.只推荐高收益基金产品

（）C.收取高额佣金

（）D.推荐与基金份额持有人风险承受能力不匹配的产品

答：_________

19.下列关于基金费用的表述，错误的是（）

（）A.基金管理费由基金管理人收取

（）B.基金托管费由基金托管人收取

（）C.基金销售服务费由基金销售机构收取

（）D.基金赎回费由基金份额持有人承担

答：_________

20.基金信息披露中，属于重要信息披露的是（）

（）A.基金管理人变更公告

（）B.基金分红公告

（）C.基金业绩公告

（）D.以上都是

答：_________

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循的原则包括（）

（）A.客户适当性原则

（）B.收入最大化原则

（）C.公开透明原则

（）D.专业审慎原则

答：_________

22.基金投资中，属于非系统性风险的是（）

（）A.市场风险

（）B.经营风险

（）C.政策风险

（）D.信用风险

答：_________

23.基金信息披露中，属于定期报告的是（）

（）A.基金年度报告

（）B.基金季度报告

（）C.基金中期报告

（）D.基金临时报告

答：_________

24.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以（）

（）A.无偿赎回基金份额

（）B.按照基金合同约定申购基金份额

（）C.要求基金管理人退回认购款项

（）D.任意转换基金份额

答：_________

25.基金投资中，属于基金管理人内部控制要素的是（）

（）A.风险管理

（）B.信息披露

（）C.基金估值

（）D.资产管理

答：_________

26.基金销售机构在向基金份额持有人提供投资建议时，应当（）

（）A.充分了解基金份额持有人的风险承受能力

（）B.只推荐高收益基金产品

（）C.收取高额佣金

（）D.推荐与基金份额持有人风险承受能力不匹配的产品

答：_________

27.下列关于基金费用的表述，正确的包括（）

（）A.基金管理费由基金管理人收取

（）B.基金托管费由基金托管人收取

（）C.基金销售服务费由基金销售机构收取

（）D.基金赎回费由基金份额持有人承担

答：_________

28.基金信息披露中，属于重要信息披露的是（）

（）A.基金管理人变更公告

（）B.基金分红公告

（）C.基金业绩公告

（）D.基金合同变更公告

答：_________

29.基金投资中，属于系统性风险的是（）

（）A.经营风险

（）B.政策风险

（）C.信用风险

（）D.市场风险

答：_________

30.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以（）

（）A.无偿赎回基金份额

（）B.按照基金合同约定申购基金份额

（）C.要求基金管理人退回认购款项

（）D.任意转换基金份额

答：_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循客户适当性原则。

答：_________

32.基金份额净值每日计算一次。

答：_________

33.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当立即停止基金投资。

答：_________

34.基金销售费用包括申购费、赎回费、持有费。

答：_________

35.基金信息披露中，属于定期报告的是基金季度报告。

答：_________

36.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得少于7日。

答：_________

37.基金投资中，属于私募基金的主要风险的是违规风险。

答：_________

38.基金估值对象包括基金持有的股票、债券、货币市场工具和衍生品。

答：_________

39.基金管理人应当在每个工作日，对基金资产进行估值。

答：_________

40.基金份额持有人大会应当有代表50%以上的基金份额持有人参加，方可召开。

答：_________

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循_________原则，确保基金份额持有人利益优先。

答：_________

42.基金份额净值由_________计算并公告。

答：_________

43.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当以_________形式通知基金管理人，要求其改正。

答：_________

44.基金销售费用包括_________、赎回费和持有费。

答：_________

45.基金信息披露中，属于定期报告的是_________报告。

答：_________

46.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得少于_________日。

答：_________

47.基金投资中，属于私募基金的主要风险的是_________风险。

答：_________

48.基金估值对象包括基金持有的_________、债券、货币市场工具和衍生品。

答：_________

49.基金管理人应当在每个_________日，对基金资产进行估值。

答：_________

50.基金份额持有人大会应当有代表_________以上的基金份额持有人参加，方可召开。

答：_________

五、简答题（共25分，每题5分）

51.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应当遵循的原则。

答：_________

52.简述基金投资中，属于基金管理人内部控制要素的是哪些方面。

答：_________

53.简述基金信息披露中，属于定期报告的是哪些类型。

答：_________

54.简述基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以哪些操作。

答：_________

55.简述基金投资中，属于系统性风险的是哪些类型。

答：_________

六、案例分析题（共25分）

56.某基金销售机构在宣传某只基金时，声称该基金“过去三年收益率稳定在20%以上”，并承诺“投资该基金不会亏损”。该销售机构的宣传行为是否合规？请分析并说明理由。

答：_________

一、单选题

1.B

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循客户适当性原则，确保基金份额持有人利益优先，因此正确选项为B。A选项错误，最大利益原则不适用于基金销售；C选项错误，收入最大化原则可能损害基金份额持有人利益；D选项错误，公开透明原则是基金信息披露的要求，而非销售原则。

2.B

解析：基金份额净值每日计算一次，由基金管理人计算并公告，因此正确选项为B。A选项错误，基金份额净值不由基金托管人计算；C选项错误，基金份额净值影响基金的累计净值，但每日计算一次；D选项错误，基金份额净值与基金资产净值成正比，但每日计算一次。

3.C

解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当以书面形式通知基金管理人，要求其改正，因此正确选项为C。A选项错误，基金托管人无权立即停止基金投资；B选项错误，基金托管人应先通知基金管理人；D选项错误，基金托管人无权通知基金份额持有人。

4.D

解析：基金销售费用包括申购费、赎回费、持有费，但不包括基金管理费，因此正确选项为D。A、B、C选项均属于基金销售费用的类型。

5.B

解析：基金信息披露中，属于定期报告的是基金季度报告，因此正确选项为B。A选项错误，基金招募说明书是基金募集期间的信息披露文件；C、D选项错误，基金份额持有人大会决议和基金合同属于临时报告或法律文件。

6.D

解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得少于30日，因此正确选项为D。A、B、C选项均不符合法定期限要求。

7.C

解析：基金投资中，属于私募基金的主要风险的是违规风险，因此正确选项为C。A、B、D选项均属于公募基金的主要风险。

8.C

解析：基金持有的货币市场工具，按成本计量，因此正确选项为C。A、B、D选项均属于基金估值对象的正确表述。

9.A

解析：基金管理人应当在每个工作日，对基金资产进行估值，因此正确选项为A。B、C、D选项均不符合估值时间要求。

10.A

解析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上的基金份额持有人参加，方可召开，因此正确选项为A。B、C、D选项均低于法定要求。

11.A

解析：基金招募说明书必备内容包括基金投资策略、基金费用标准、基金业绩比较基准，但不包括基金管理人简介，因此正确选项为A。

12.ABCD

解析：基金销售机构在宣传基金时，不得虚假宣传、夸大收益、承诺收益、承诺保本，因此正确选项为ABCD。

13.C

解析：基金合同由基金管理人制定，而非基金托管人，因此正确选项为C。A、B、D选项均属于基金合同的正确表述。

14.B

解析：基金投资中，属于系统性风险的是政策风险，因此正确选项为B。A、C、D选项均属于非系统性风险。

15.D

解析：基金信息披露中，属于临时报告的是基金份额持有人大会通知，因此正确选项为D。A、B、C选项均属于定期报告。

16.B

解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以按照基金合同约定申购基金份额，因此正确选项为B。A、C、D选项均不符合基金募集期间的操作要求。

17.D

解析：基金投资中，属于基金管理人内部控制要素的是风险管理、信息披露、基金估值、资产管理，因此正确选项为D。A、B、C选项均属于基金管理人内部控制要素。

18.A

解析：基金销售机构在向基金份额持有人提供投资建议时，应当充分了解基金份额持有人的风险承受能力，因此正确选项为A。B、C、D选项均不符合投资建议的要求。

19.D

解析：基金赎回费由基金管理人收取，而非基金份额持有人承担，因此正确选项为D。A、B、C选项均属于基金费用的收取主体。

20.D

解析：基金信息披露中，属于重要信息披露的是基金管理人变更公告、基金分红公告、基金业绩公告、基金合同变更公告，因此正确选项为D。

二、多选题

21.ACD

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、专业审慎原则，因此正确选项为ACD。B选项错误，收入最大化原则不适用于基金销售。

22.B

解析：基金投资中，属于非系统性风险的是经营风险，因此正确选项为B。A、C、D选项均属于系统性风险。

23.ABC

解析：基金信息披露中，属于定期报告的是基金年度报告、基金季度报告、基金中期报告，因此正确选项为ABC。D选项属于临时报告。

24.B

解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以按照基金合同约定申购基金份额，因此正确选项为B。A、C、D选项均不符合基金募集期间的操作要求。

25.ABCD

解析：基金投资中，属于基金管理人内部控制要素的是风险管理、信息披露、基金估值、资产管理，因此正确选项为ABCD。

26.A

解析：基金销售机构在向基金份额持有人提供投资建议时，应当充分了解基金份额持有人的风险承受能力，因此正确选项为A。B、C、D选项均不符合投资建议的要求。

27.ABCD

解析：基金费用包括基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、基金赎回费，因此正确选项为ABCD。

28.D

解析：基金信息披露中，属于重要信息披露的是基金合同变更公告，因此正确选项为D。A、B、C选项均属于定期报告。

29.BD

解析：基金投资中，属于系统性风险的是政策风险、市场风险，因此正确选项为BD。A、C选项均属于非系统性风险。

30.B

解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以按照基金合同约定申购基金份额，因此正确选项为B。A、C、D选项均不符合基金募集期间的操作要求。

31.√

解析：根据《证券投资基金法》，基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循客户适当性原则，确保基金份额持有人利益优先。

32.√

解析：基金份额净值每日计算一次，由基金管理人计算并公告。

33.×

解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等，应当以书面形式通知基金管理人，要求其改正，而非立即停止基金投资。

34.√

解析：基金销售费用包括申购费、赎回费、持有费。

35.√

解析：基金信息披露中，属于定期报告的是基金季度报告。

36.√

解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得少于7日。

37.√

解析：基金投资中，属于私募基金的主要风险的是违规风险。

38.√

解析：基金估值对象包括基金持有的股票、债券、货币市场工具和衍生品。

39.√

解析：基金管理人应当在每个工作日，对基金资产进行估值。

40.√

解析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上的基金份额持有人参加