历史证券从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页历史证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐业务，必须符合《证券法》规定的哪项条件？（）

A.净资产不低于人民币2亿元

B.经营证券承销与保荐业务的人员不少于20人

C.具有健全的内部控制制度

D.注册资本不低于人民币5亿元

2.下列哪种金融工具属于衍生金融工具？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.国库券

3.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票采用代销方式，发行失败的情形包括（）。

A.招股说明书披露的信息存在虚假记载

B.发行人未按发行价发行股票

C.证券公司未按规定进行推介宣传

D.发行后6个月内股票累计涨幅超过20%

4.证券自营业务的投资范围不包括（）。

A.已上市股票、债券

B.证券投资基金

C.证券衍生品

D.未上市的企业股权

5.证券公司为客户办理融资融券业务，保证金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.下列关于证券投资咨询业务的表述，正确的是（）。

A.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券交易

B.证券投资咨询人员可以对外提供未公开的重大信息

C.证券投资咨询业务包括投资建议、分析报告等

D.证券投资咨询机构无需取得相关业务资格

7.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立（）制度，防范内幕交易风险。

A.信息隔离

B.风险评估

C.业绩考核

D.激励约束

8.下列哪种情形会导致证券公司被中国证监会责令停业整顿？（）

A.净资本低于规定标准

B.财务报告存在重大虚假记载

C.擅自改变业务范围

D.内部控制制度存在重大缺陷

9.证券公司为客户开立信用证券账户，应当（）。

A.验证客户的身份信息

B.确认客户的风险承受能力

C.向客户充分揭示风险

D.以上都是

10.下列关于证券公司风险管理水平的表述，错误的是（）。

A.风险管理体系应当覆盖所有业务环节

B.风险评估应当定期进行

C.风险控制措施可以完全依赖外部审计

D.风险管理目标应当与公司战略一致

11.证券公司开展资产管理业务，投资范围不包括（）。

A.股票、债券

B.期货、期权

C.未上市企业股权

D.证券投资基金

12.根据《证券公司客户资产管理业务规范》，证券公司应当建立健全（）制度，规范客户资产管理业务运作。

A.风险隔离

B.信息披露

C.业绩考核

D.激励约束

13.证券公司办理融资融券业务，可以（）。

A.向特定客户收取较低的保证金比例

B.擅自扩大融资融券业务规模

C.建立健全业务管理制度

D.允许客户信用证券账户的证券转入普通证券账户

14.下列关于证券公司内部控制制度的表述，错误的是（）。

A.内部控制制度应当覆盖所有业务环节

B.内部控制措施应当具有可操作性

C.内部控制责任可以完全由高级管理人员承担

D.内部控制评价应当定期进行

15.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）。

A.建立健全风险控制制度

B.定期对客户进行风险评估

C.向客户充分揭示风险

D.以上都是

16.证券公司开展资产管理业务，应当（）。

A.建立健全投资监督制度

B.向客户承诺最低收益

C.允许从业人员私下接受客户委托

D.以上都是

17.证券公司为客户开立信用证券账户，应当（）。

A.验证客户的身份信息

B.确认客户的风险承受能力

C.向客户充分揭示风险

D.以上都是

18.证券公司办理融资融券业务，可以（）。

A.向特定客户收取较低的保证金比例

B.擅自扩大融资融券业务规模

C.建立健全业务管理制度

D.允许客户信用证券账户的证券转入普通证券账户

19.证券公司开展资产管理业务，应当（）。

A.建立健全投资监督制度

B.向客户承诺最低收益

C.允许从业人员私下接受客户委托

D.以上都是

20.证券公司为客户开立信用证券账户，应当（）。

A.验证客户的身份信息

B.确认客户的风险承受能力

C.向客户充分揭示风险

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司经营证券承销与保荐业务，应当具备的条件包括（）。

A.净资产不低于人民币12亿元

B.最近3年内无重大违法违规记录

C.具有健全的业务管理制度

D.具有良好的保荐人信誉

22.证券公司开展资产管理业务，投资范围包括（）。

A.股票、债券

B.期货、期权

C.未上市企业股权

D.证券投资基金

23.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）。

A.建立健全风险控制制度

B.定期对客户进行风险评估

C.向客户充分揭示风险

D.允许客户信用证券账户的证券转入普通证券账户

24.证券公司开展资产管理业务，应当（）。

A.建立健全投资监督制度

B.向客户承诺最低收益

C.允许从业人员私下接受客户委托

D.以上都是

25.证券公司为客户开立信用证券账户，应当（）。

A.验证客户的身份信息

B.确认客户的风险承受能力

C.向客户充分揭示风险

D.以上都是

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司经营证券经纪业务，必须符合《证券法》规定的净资产不低于人民币1亿元的条件。（）

27.证券公司可以代理客户进行证券交易。（）

28.证券投资咨询机构可以对外提供未公开的重大信息。（）

29.证券公司应当建立健全内部控制制度，防范内幕交易风险。（）

30.证券公司被中国证监会责令停业整顿，属于行政处罚。（）

31.证券公司为客户开立信用证券账户，应当验证客户的身份信息。（）

32.证券公司办理融资融券业务，可以擅自改变业务范围。（）

33.证券公司开展资产管理业务，应当建立健全投资监督制度。（）

34.证券公司为客户开立信用证券账户，应当确认客户的风险承受能力。（）

35.证券公司办理融资融券业务，应当向客户充分揭示风险。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司经营证券承销与保荐业务，必须符合《证券法》规定的净资产不低于人民币______亿元的条件。

37.证券公司开展资产管理业务，投资范围包括股票、债券、期货、期权、未上市企业股权、______等。

38.证券公司为客户办理融资融券业务，保证金比例不得低于______%。

39.证券公司办理融资融券业务，应当建立健全______制度，防范内幕交易风险。

40.证券公司开展资产管理业务，应当建立健全______制度，规范客户资产管理业务运作。

41.证券公司为客户开立信用证券账户，应当验证客户的______信息。

42.证券公司办理融资融券业务，可以______向特定客户收取较低的保证金比例。

43.证券公司开展资产管理业务，应当______向客户承诺最低收益。

44.证券公司为客户开立信用证券账户，应当______确认客户的风险承受能力。

45.证券公司办理融资融券业务，应当______向客户充分揭示风险。

五、简答题（共20分，每题5分）

46.简述证券公司经营证券承销与保荐业务应当具备的条件。

47.简述证券公司为客户办理融资融券业务应当履行的职责。

48.简述证券公司开展资产管理业务应当遵循的原则。

49.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

六、案例分析题（共25分）

50.某证券公司A，经营证券经纪业务、证券承销与保荐业务，注册资本为10亿元，最近2年内无重大违法违规记录。2023年，A公司拟开展资产管理业务，投资范围包括股票、债券、期货、期权、未上市企业股权等。请问：

（1）A公司是否具备开展资产管理业务的条件？为什么？

（2）A公司开展资产管理业务应当遵循哪些原则？

（3）A公司开展资产管理业务应当建立健全哪些制度？

一、单选题

1.D

解析：根据《证券法》规定，经营证券承销与保荐业务的证券公司，注册资本不得低于人民币5亿元。A选项净资产不低于2亿元不符合要求；B选项经营证券承销与保荐业务的人员不少于20人是人员要求，非注册资本要求；C选项内部控制制度是合规要求，非注册资本要求。

2.C

解析：衍生金融工具是指其价值依赖于基础金融工具的金融工具，期货合约属于典型的衍生金融工具。股票、债券属于基础金融工具；国库券属于货币市场工具。

3.A

解析：根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票采用代销方式，发行失败的情形包括招股说明书披露的信息存在虚假记载。B选项发行失败是指发行价格低于发行价，但未完全售罄；C选项推介宣传不当属于合规风险，非发行失败；D选项发行后6个月内股票累计涨幅超过20%属于正常市场波动，非发行失败。

4.D

解析：证券自营业务的投资范围包括已上市股票、债券、证券投资基金、证券衍生品等，不包括未上市的企业股权。

5.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，保证金比例不得低于150%。

6.C

解析：证券投资咨询业务包括投资建议、分析报告等，A选项代理交易属于证券经纪业务；B选项提供未公开的重大信息属于内幕交易，违规；D选项证券投资咨询机构需要取得相关业务资格。

7.A

解析：根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立信息隔离制度，防范内幕交易风险。B选项风险评估是内部控制内容之一，但非核心制度；C选项业绩考核是管理手段；D选项激励约束是管理机制。

8.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》，财务报告存在重大虚假记载会导致证券公司被中国证监会责令停业整顿或吊销业务许可证。A选项净资本低于规定标准会导致监管关注；C选项擅自改变业务范围属于违规行为；D选项内部控制制度存在重大缺陷会导致监管处罚，但停业整顿针对的是重大违法违规。

9.D

解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当验证客户的身份信息、确认客户的风险承受能力、向客户充分揭示风险，以上都是必要条件。

10.C

解析：风险管理措施不能完全依赖外部审计，应当由公司内部建立并执行。A选项风险管理体系应当覆盖所有业务环节；B选项风险评估应当定期进行；D选项风险管理目标应当与公司战略一致。

11.C

解析：证券公司开展资产管理业务，投资范围不包括未上市企业股权。A、B、D选项均属于资产管理业务的投资范围。

12.A

解析：根据《证券公司客户资产管理业务规范》，证券公司应当建立健全风险隔离制度，规范客户资产管理业务运作。B选项信息披露是合规要求；C选项业绩考核是管理手段；D选项激励约束是管理机制。

13.C

解析：证券公司办理融资融券业务，应当建立健全业务管理制度，其他选项均违规。A选项不得向特定客户收取较低的保证金比例；B选项不得擅自扩大业务规模；D选项不得允许客户信用证券账户的证券转入普通证券账户。

14.C

解析：内部控制责任应当由全体员工共同承担，不能完全由高级管理人员承担。A选项内部控制制度应当覆盖所有业务环节；B选项内部控制措施应当具有可操作性；D选项内部控制评价应当定期进行。

15.D

解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当建立健全风险控制制度、定期对客户进行风险评估、向客户充分揭示风险，以上都是必要条件。

16.A

解析：证券公司开展资产管理业务，应当建立健全投资监督制度，其他选项均违规。B选项不得向客户承诺最低收益；C选项不得允许从业人员私下接受客户委托。

17.D

解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当验证客户的身份信息、确认客户的风险承受能力、向客户充分揭示风险，以上都是必要条件。

18.C

解析：证券公司办理融资融券业务，应当建立健全业务管理制度，其他选项均违规。A选项不得向特定客户收取较低的保证金比例；B选项不得擅自扩大业务规模；D选项不得允许客户信用证券账户的证券转入普通证券账户。

19.A

解析：证券公司开展资产管理业务，应当建立健全投资监督制度，其他选项均违规。B选项不得向客户承诺最低收益；C选项不得允许从业人员私下接受客户委托。

20.D

解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当验证客户的身份信息、确认客户的风险承受能力、向客户充分揭示风险，以上都是必要条件。

21.ABCD

解析：根据《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐业务，应当具备以下条件：净资产不低于人民币12亿元；最近3年内无重大违法违规记录；具有健全的业务管理制度；具有良好的保荐人信誉。

22.ABCD

解析：证券公司开展资产管理业务，投资范围包括股票、债券、期货、期权、未上市企业股权、证券投资基金等。

23.ABC

解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当建立健全风险控制制度、定期对客户进行风险评估、向客户充分揭示风险，以上都是必要条件。D选项违规，不得允许客户信用证券账户的证券转入普通证券账户。

24.AD

解析：证券公司开展资产管理业务，应当建立健全投资监督制度、不得向客户承诺最低收益，以上都是必要条件。C选项违规，不得允许从业人员私下接受客户委托。

25.D

解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当验证客户的身份信息、确认客户的风险承受能力、向客户充分揭示风险，以上都是必要条件。

26.√

27.×

解析：证券公司可以代理客户进行证券交易，属于证券经纪业务范畴。

28.×

解析：证券投资咨询机构不得对外提供未公开的重大信息，属于内幕交易，违规。

29.√

解析：证券公司应当建立健全内部控制制度，防范内幕交易风险。

30.√

解析：证券公司被中国证监会责令停业整顿，属于行政处罚。

31.√

32.×

解析：证券公司办理融资融券业务，不得擅自改变业务范围，属于违规行为。

33.√

解析：证券公司开展资产管理业务，应当建立健全投资监督制度。

34.√

解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当确认客户的风险承受能力。

35.√

解析：证券公司办理融资融券业务，应当向客户充分揭示风险。

36.12

解析：根据《证券法》规定，经营证券承销与保荐业务的证券公司，注册资本不得低于人民币12亿元。

37.证券投资基金

解析：证券公司开展资产管理业务，投资范围包括股票、债券、期货、期权、未上市企业股权、证券投资基金等。

38.150

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，保证金比例不得低于150%。

39.信息隔离

解析：根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立信息隔离制度，防范内幕交易风险。

40.投资监督

解析：证券公司开展资产管理业务，应当建立健全投资监督制度，规范客户资产管理业务运作。

41.身份

解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当验证客户的身份信息。

42.不得

解析：证券公司办理融资融券业务，不得向特定客户收取较低的保证金比例。

43.不得

解析：