基金从业资格考试王英及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试王英及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前___日开始进行宣传推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列关于基金合同内容的说法中，错误的是___。

A.基金运作方式

B.基金资产净值的计算方法

C.基金份额的发售、交易、申购、赎回方式

D.基金管理人、托管人的报酬及其计算方式

3.基金投资于非公开交易权益类证券的，其基金合同应当载明___。

A.投资品种、投资金额

B.投资数量、投资金额

C.投资品种、投资比例

D.投资数量、投资比例

4.下列不属于基金信息披露的禁止行为的是___。

A.在未披露信息前，向他人泄露

B.披露信息后，擅自变更

C.披露信息前，进行不正当宣传

D.依法进行信息更新

5.基金管理人应当在每个___日后10日内，编制完成基金报告，并将基金报告登载在指定报刊上。

A.月份

B.季度

C.半年度

D.年度

6.下列关于基金管理人内部控制的说法中，错误的是___。

A.应当建立健全内部控制制度

B.内部控制制度应当贯穿基金业务流程的各个环节

C.内部控制制度的制定和执行应当符合有关法律法规的规定

D.内部控制制度应当定期进行评估和改进

7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当___。

A.执行该投资指令

B.拒绝执行该投资指令

C.与基金管理人协商后执行

D.向中国证监会报告

8.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是___。

A.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的3%

B.基金销售费用应当事先在基金招募说明书中载明

C.基金销售费用应当单独计账

D.基金销售费用应当用于基金销售机构及其工作人员

9.基金份额持有人大会应当每年召开___次。

A.1

B.2

C.3

D.4

10.下列关于基金财产的说法中，错误的是___。

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资

C.基金财产不得用于买卖其他基金份额

D.基金财产不得用于从事承担无限责任的投资

11.基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，不得___。

A.利用基金财产进行交易

B.泄露因职务便利获取的未公开信息

C.违反基金合同

D.依法维护基金份额持有人的合法权益

12.下列关于基金信息披露的持续性原则的说法中，错误的是___。

A.基金信息披露义务人应当持续地进行基金信息披露

B.基金信息披露义务人应当在法定期限内进行基金信息披露

C.基金信息披露义务人应当及时进行基金信息披露

D.基金信息披露义务人应当充分进行基金信息披露

13.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在___日内发售基金份额。

A.5

B.10

C.15

D.20

14.下列关于基金投资禁止行为的规定中，错误的是___。

A.不得投资于有价证券期货

B.不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易

C.不得从事内幕交易

D.不得挪用基金财产

15.基金管理人应当建立健全___制度，确保基金份额持有人的知情权、参与权、监督权等权利得到保障。

A.信息披露

B.内部控制

C.风险管理

D.治理结构

16.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是___。

A.基金份额持有人可以申购基金份额

B.基金份额持有人可以赎回基金份额

C.基金份额持有人可以转换基金份额

D.基金份额持有人可以参与基金份额持有人大会

17.基金管理人应当在每个___日后30日内，将基金季度报告登载在指定报刊上。

A.月份

B.季度

C.半年度

D.年度

18.下列关于基金管理人、基金托管人的责任的说法中，错误的是___。

A.基金管理人应当履行基金合同约定的职责

B.基金托管人应当履行基金合同约定的职责

C.基金管理人、基金托管人应当依法维护基金份额持有人的合法权益

D.基金管理人、基金托管人可以相互代替

19.基金信息披露义务人未按照规定进行基金信息披露的，中国证监会应当责令其限期改正，并处___万元以上50万元以下的罚款。

A.10

B.20

C.30

D.40

20.下列关于基金估值对象的说法中，错误的是___。

A.基金所拥有的股票、债券、权证等资产

B.基金应收的申购费用

C.基金应付的赎回费用

D.基金预提费用

二、多选题（共20分，多选、错选均不得分）

21.下列关于基金合同内容的说法中，正确的有___。

A.基金运作方式

B.基金资产净值的计算方法

C.基金份额的发售、交易、申购、赎回方式

D.基金管理人、托管人的报酬及其计算方式

E.基金托管人的名称和住所

22.下列关于基金信息披露的禁止行为的有___。

A.在未披露信息前，向他人泄露

B.披露信息后，擅自变更

C.披露信息前，进行不正当宣传

D.依法进行信息更新

E.披露虚假信息

23.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的有___。

A.不得投资于有价证券期货

B.不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易

C.不得从事内幕交易

D.不得挪用基金财产

E.不得违反基金合同约定的投资范围

24.下列关于基金管理人内部控制的说法中，正确的有___。

A.应当建立健全内部控制制度

B.内部控制制度应当贯穿基金业务流程的各个环节

C.内部控制制度的制定和执行应当符合有关法律法规的规定

D.内部控制制度应当定期进行评估和改进

E.内部控制制度应当由基金管理人单独负责

25.下列关于基金托管人职责的说法中，正确的有___。

A.安全保管基金财产

B.批准基金投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

E.向中国证监会报告基金管理人的投资运作情况

26.下列关于基金销售费用的说法中，正确的有___。

A.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的3%

B.基金销售费用应当事先在基金招募说明书中载明

C.基金销售费用应当单独计账

D.基金销售费用应当用于基金销售机构及其工作人员

E.基金销售费用应当用于基金财产

27.下列关于基金份额持有人大会的说法中，正确的有___。

A.基金份额持有人大会应当每年召开1次

B.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会不得就基金合同约定的情形之外的事项作出决议

D.基金份额持有人大会的决议应当经代表50%以上基金份额的持有人通过

E.基金份额持有人大会的决议应当经代表2/3以上基金份额的持有人通过

28.下列关于基金财产的说法中，正确的有___。

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资

C.基金财产不得用于买卖其他基金份额

D.基金财产不得用于从事承担无限责任的投资

E.基金财产可以用于基金管理人、基金托管人的固有财产

29.下列关于基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员的说法中，正确的有___。

A.不得利用基金财产进行交易

B.不得泄露因职务便利获取的未公开信息

C.不得违反基金合同

D.不得挪用基金财产

E.不得侵占基金财产

30.下列关于基金信息披露的持续性原则的说法中，正确的有___。

A.基金信息披露义务人应当持续地进行基金信息披露

B.基金信息披露义务人应当在法定期限内进行基金信息披露

C.基金信息披露义务人应当及时进行基金信息披露

D.基金信息披露义务人应当充分进行基金信息披露

E.基金信息披露义务人应当真实、准确、完整地进行基金信息披露

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。（）

32.基金合同应当载明基金投资品种、投资金额。（）

33.基金管理人应当在每个季度结束后10日内，编制完成基金报告，并将基金报告登载在指定报刊上。（）

34.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当执行该投资指令。（）

35.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的3%。（）

36.基金份额持有人大会应当每年召开1次。（）

37.基金财产可以用于向基金管理人、基金托管人出资。（）

38.基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，不得泄露因职务便利获取的未公开信息。（）

39.基金信息披露义务人应当在法定期限内进行基金信息披露。（）

40.基金信息披露义务人应当及时进行基金信息披露。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在______日内发售基金份额。

42.基金管理人应当在每个______日后10日内，编制完成基金报告，并将基金报告登载在指定报刊上。

43.基金份额持有人大会应当有代表______以上基金份额的持有人参加，方可召开。

44.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的______。

45.基金信息披露义务人应当真实、准确、______、完整地进行基金信息披露。

46.基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，不得利用基金财产为______利益进行交易。

五、简答题（共25分）

47.简述基金合同的主要内容。（6分）

48.简述基金信息披露的禁止行为。（5分）

49.简述基金投资禁止行为。（6分）

50.简述基金管理人、基金托管人的内部控制制度的主要内容。（8分）

六、案例分析题（共15分）

某基金管理公司是一家经中国证监会批准设立的基金管理公司，其管理的基金主要投资于股票、债券和货币市场工具。2019年5月，该公司发现其某只基金的基金份额持有人数量已经低于200人的基金合同最低规模要求。为了维持基金运作，该公司决定将该公司管理的另一只基金的10%的基金财产转移到该只基金的基金财产中，以增加该只基金的基金份额持有人数量。

请分析该公司该行为是否合法？并说明理由。（15分）

一、单选题（共20分）

1.B

2.B

3.C

4.D

5.B

6.E

7.B

8.A

9.A

10.B

11.A

12.D

13.B

14.A

15.A

16.A

17.B

18.D

19.B

20.B

解析：

1.B：根据《证券投资基金法》第52条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

2.B：根据《证券投资基金法》第44条，基金合同应当载明基金运作方式，基金资产净值的计算方法，基金份额的发售、交易、申购、赎回方式，基金管理人、托管人的报酬及其计算方式，基金财产的管理方式等事项。B选项错误，因为基金资产净值的计算方法应当载明在基金合同中。

3.C：根据《证券投资基金法》第54条，基金投资于非公开交易权益类证券的，其基金合同应当载明投资品种、投资比例。

4.D：根据《证券投资基金法》第70条，基金信息披露义务人应当按照规定的时间、方式和内容，对基金的信息进行披露。D选项不属于基金信息披露的禁止行为。

5.B：根据《证券投资基金法》第61条，基金管理人应当在每个季度结束后10日内，编制完成基金报告，并将基金报告登载在指定报刊上。

6.E：根据《证券投资基金法》第39条，基金管理人应当建立健全内部控制制度，内部控制制度应当贯穿基金业务流程的各个环节，内部控制制度的制定和执行应当符合有关法律法规的规定，内部控制制度应当定期进行评估和改进。E选项错误，因为内部控制制度应当由基金管理人、基金托管人共同负责。

7.B：根据《证券投资基金法》第53条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行该投资指令。

8.A：根据《证券投资基金销售管理办法》第23条，基金销售费用不得超过基金份额认购金额的5%。A选项错误。

9.A：根据《证券投资基金法》第89条，基金份额持有人大会应当每年召开1次。

10.B：根据《证券投资基金法》第5条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资。B选项错误。

11.A：根据《证券投资基金法》第42条，基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，不得利用基金财产进行交易。

12.D：根据《证券投资基金法》第64条，基金信息披露义务人应当持续地进行基金信息披露，基金信息披露义务人应当在法定期限内进行基金信息披露，基金信息披露义务人应当及时进行基金信息披露。D选项错误，因为基金信息披露义务人应当真实、准确、完整地进行基金信息披露。

13.B：根据《证券投资基金法》第51条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内发售基金份额。

14.A：根据《证券投资基金法》第55条，基金投资禁止行为包括：投资于有价证券期货、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易、从事内幕交易、挪用基金财产等。A选项错误。

15.A：根据《证券投资基金法》第40条，基金管理人应当建立健全信息披露制度，确保基金份额持有人的知情权、参与权、监督权等权利得到保障。

16.A：根据《证券投资基金法》第43条，基金份额持有人可以申购基金份额、赎回基金份额、转换基金份额、参与基金份额持有人大会。A选项错误。

17.B：根据《证券投资基金法》第61条，基金管理人应当在每个季度结束后10日内，将基金季度报告登载在指定报刊上。

18.D：根据《证券投资基金法》第38条，基金管理人、基金托管人应当依法维护基金份额持有人的合法权益。D选项错误，因为基金管理人、基金托管人不得相互代替。

19.B：根据《证券投资基金法》第90条，基金信息披露义务人未按照规定进行基金信息披露的，中国证监会应当责令其限期改正，并处20万元以上50万元以下的罚款。

20.B：根据《证券投资基金法》第60条，基金估值对象包括基金所拥有的股票、债券、权证等资产，基金应收的申购费用，基金应付的赎回费用，基金预提费用等。B选项错误，因为基金应收的申购费用不属于基金估值对象。

二、多选题（共20分，多选、错选均不得分）

21.ABCDE

22.ABCE

23.BCD

24.ABCD

25.ACD

26.BCD

27.ABCD

28.ABD

29.ABCDE

30.ABCE

解析：

21.ABCDE：根据《证券投资基金法》第44条，基金合同应当载明基金运作方式，基金资产净值的计算方法，基金份额的发售、交易、申购、赎回方式，基金管理人、托管人的报酬及其计算方式，基金托管人的名称和住所。ABCDE均属于基金合同的主要内容。

22.ABCE：根据《证券投资基金法》第71条，基金信息披露义务人未按照规定进行基金信息披露的，中国证监会应当责令其限期改正，并处20万元以上50万元以下的罚款。ABCE均属于基金信息披露的禁止行为。

23.BCD：根据《证券投资基金法》第55条，基金投资禁止行为包括：投资于有价证券期货、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易、从事内幕交易、挪用基金财产等。BCD均属于基金投资禁止行为。

24.ABCD：根据《证券投资基金法》第39条，基金管理人应当建立健全内部控制制度，内部控制制度应当贯穿基金业务流程的各个环节，内部控制制度的制定和执行应当符合有关法律法规的规定，内部控制制度应当定期进行评估和改进。ABCD均属于基金管理人内部控制制度的主要内容。

25.ACD：根据《证券投资基金法》第53条，基金托管人应当安全保管基金财产，监督基金管理人的投资运作，复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。ACD均属于基金托管人职责。

26.BCD：根据《证券投资基金销售管理办法》第23条，基金销售费用不得超过基金份额认购金额的5%。BCD均属于基金销售费用的相关规定。

27.ABCD：根据《证券投资基金法》第89条，基金份额持有人大会应当每年召开1次，基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开，基金份额持有人大会的决议应当经代表50%以上基金份额的持有人通过。ABCD均属于基金份额持有人大会的相关规定。

28.ABD：根据《证券投资基金法》第5条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资。ABD均属于基金财产的相关规定。

29.ABCDE：根据《证券投资基金法》第42条，基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，不得利用基金财产进行交易，不得泄露因职务便利获取的未公开信息，不得违反基金合同，不得挪用基金财产，不得侵占基金财产。ABCDE均属于基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员的相关规定。

30.ABCE：根据《证券投资基金法》第64条，基金信息披露义务人应当持续地进行基金信息披露，基金信息披露义务人应当在法定期限内进行基金信息披露，基金信息披露义务人应当及时进行基金信息披露，基金信息披露义务人应当真实、准确、完整地进行基金信息披露。ABCE均属于基金信息披露的持续性原则。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

解析：

31.√：根据《证券投资基金法》第52条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

32.×：根据《证券投资基金法》第44条，基金合同应当载明基金运作方式，基金资产净值的计算方法，基金份额的发售、交易、申购、赎回方式，基金管理人、托管人的报酬及其计算方式，基金财产的管理方式等事项。基金合同应当载明投资品种、投资比例，而不是投资金额。

33.√：根据《证券投资基金法》第61条，基金管理人应当在每个季度结束后10日内，编制完成基金报告，并将基金报告登载在指定报刊上。

34.×：根据《证券投资基金法》第53条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行该投资指令。

35.×：根据《证券投资基金销售管理办法》第23条，基金销售费用不得超过基金份额认购金额的5%。

36.√：根据《证券投资基金法》第89条，基金份额持有人大会应当每年召开1次。

37.×：根据《证券投资基金法》第5条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资。

38.√：根据《证券投资基金法》第42条，基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，不得泄露因职务便利获取的未公开信息。

39.√：根据《证券投资基金法》第64条，基金信息披露义务人应当在法定期限内进行基金信息披露。

40.√：根据《证券投资基金法》第64条，基金信息披露义务人应当及时进行基金信息披露。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.10

42.季度

43.50%

44.固有财产

45.完整

46.基金份额持有人

解析：

41.10：根据《证券投资基金法》第51条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内发售基金份额。

42.季度：根据《证券投资基金法》第61条，基金管理人应当在每个季度结束后10日内，编制完成基金报告，并将基金报告登载在指定报刊上。

43.50%：根据《证券投资基金法》第90条，基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

44.固有财产：根据《证券投资基金法》第5条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

45.完整：根据《证券投资基金法》第64条，基金信息披露义务人应当真实、准确、完整地进行基金信息披露。

46.基金份额持有人：根据《证券投资基金法》第42条，基金管理人、基金托管人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易。

五、简答题（共25分）

47.答：基金合同的主要内容包括：

①基金运作方式；

②基金投资品种；

③基金资产净值的计算方法；

④基金份额的发售、交易、申购、赎回方式；

⑤基金管理人、托管人的报酬及其计算方式；

⑥基金托管人的名称和住所；

⑦基金财产的管理方式；

⑧基金份额持有人大会的议事规则和表决方式；

⑨基金合同生效条件；

⑩基金合同终止事由；

⑪基金财