证券从业资格证考试考啥及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格证考试考啥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司开展融资融券业务，必须符合的条件不包括以下哪一项？

（）A.具有健全的内部控制制度

（）B.自有资金规模不低于人民币20亿元

（）C.风险控制指标符合规定

（）D.拥有足够的交易席位

2.根据我国《证券法》，下列哪种证券发行方式需要经过中国证监会核准？

（）A.向不特定社会公众发行的股票

（）B.向特定对象发行的公司债券

（）C.向特定对象发行股票，发行额不超过人民币7亿元

（）D.向特定对象发行公司债券，发行额不超过人民币5亿元

3.证券投资咨询机构从事资产管理业务，应当遵循的原则不包括以下哪一项？

（）A.客户利益至上原则

（）B.自我约束、专业自律原则

（）C.风险共担原则

（）D.公开透明原则

4.下列哪种金融工具属于衍生金融工具？

（）A.股票

（）B.债券

（）C.期货合约

（）D.国库券

5.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司设立证券营业部，必须符合的条件不包括以下哪一项？

（）A.具有符合《证券法》规定的注册资本

（）B.具有完善的内部控制制度

（）C.拥有足够的自有资金

（）D.具有合格的高级管理人员和从业人员

6.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户履行哪些告知义务？（多选）

（）A.融资融券业务的定义和特点

（）B.融资融券业务的风险

（）C.融资融券业务的基本规则和操作流程

（）D.客户信用风险的评估方法

7.根据我国《公司法》，股份有限公司董事会会议作出决议，应当经多少董事出席方为有效？

（）A.过半数

（）B.三分之二以上

（）C.四分之三以上

（）D.全体

8.证券公司为客户开立信用证券账户，应当要求客户提供哪些资料？（多选）

（）A.有效的身份证明文件

（）B.信用证券账户开户申请表

（）C.融资融券业务申请表

（）D.信用风险测评报告

9.证券投资咨询机构向客户提供证券投资建议，应当遵循的原则不包括以下哪一项？

（）A.客户利益优先原则

（）B.客观公正原则

（）C.专业尽职原则

（）D.收入最大化原则

10.下列哪种行为不属于内幕交易？

（）A.知道内幕信息的人员泄露该信息

（）B.知道内幕信息的人员建议他人买卖证券

（）C.非内幕信息的人员通过不正当手段获取内幕信息并买卖证券

（）D.知道内幕信息的人员根据该信息买卖证券

二、多选题（共15分，多选、少选、错选均不得分）

11.证券公司经营证券经纪业务，可以提供哪些服务？（多选）

（）A.证券交易

（）B.证券咨询

（）C.融资融券

（）D.证券投资咨询

12.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当履行的职责包括哪些？（多选）

（）A.对客户的信用风险进行评估

（）B.向客户提供融资融券交易提示

（）C.对客户的融资融券交易进行监控

（）D.协助客户偿还融资融券债务

13.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户提供哪些风险揭示？（多选）

（）A.融资融券业务的定义和特点

（）B.融资融券业务的风险

（）C.融资融券业务的基本规则和操作流程

（）D.客户信用风险的评估方法

14.证券投资咨询机构从事资产管理业务，应当遵循的原则包括哪些？（多选）

（）A.客户利益至上原则

（）B.自我约束、专业自律原则

（）C.风险共担原则

（）D.公开透明原则

15.下列哪些行为属于操纵证券市场？（多选）

（）A.单位和个人利用资金优势、持股优势联合或者连续买卖

（）B.知道或者应当知道他人正在操纵证券市场，故意参与其中

（）C.行情异常波动期间，利用虚假或者不确定的信息，诱导投资者进行证券交易

（）D.其他操纵证券市场的行为

三、判断题（共10分，每题0.5分）

16.证券公司经营证券经纪业务，必须具有证券市场经营资格。（√）

17.融资融券业务的保证金比例不得低于50%。（×）

18.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户提供风险揭示。（√）

19.证券投资咨询机构从事资产管理业务，应当遵循客户利益至上原则。（√）

20.操纵证券市场是指任何人直接或者间接操纵证券交易价格或者证券交易量。（√）

21.证券公司经营证券承销业务，必须具有证券承销与保荐业务资格。（√）

22.融资融券业务的保证金比例由证券公司自行决定。（×）

23.证券公司为客户开立信用证券账户，应当经客户书面同意。（√）

24.证券投资咨询机构从事资产管理业务，应当遵循自我约束、专业自律原则。（√）

25.内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人员，在法定期限内买卖该证券。（√）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

26.证券公司经营证券经纪业务，必须具有___________。（证券市场经营资格）

27.融资融券业务的保证金比例由___________自行决定，但不得低于___________。（证券公司、50%）

28.证券投资咨询机构从事资产管理业务，应当遵循___________原则。（客户利益至上）

29.操纵证券市场是指任何人直接或者间接操纵___________或者___________。（证券交易价格、证券交易量）

30.内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人员，在___________买卖该证券。（法定期限内）

五、简答题（共25分）

31.简述证券公司经营证券经纪业务的基本规则。（8分）

32.简述融资融券业务的风险及其防范措施。（7分）

33.简述证券投资咨询机构从事资产管理业务的基本要求。（10分）

六、案例分析题（共30分）

34.某证券公司客户A通过朋友得知某上市公司即将发布业绩大幅增长的公告，于是A要求证券公司为其提供融资融券服务，以便在公告发布前大量买入该公司的股票。证券公司接受了A的要求，为其提供了融资融券服务，并告知了相关的风险。公告发布后，该公司的股票价格大幅上涨，A获得了丰厚的收益。请问：

（1）该案例中是否存在内幕交易行为？（4分）

（2）该案例中，证券公司是否应当承担相应的责任？（6分）

（3）该案例对证券公司和投资者有哪些启示？（20分）

一、单选题

1.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十六条，证券公司经营融资融券业务，必须符合下列条件：（一）具有证券市场经营资格；（二）公司治理健全，内部控制制度完善；（三）风险控制指标符合规定；（四）有经营融资融券业务的专业人员、风险管理人员和合规管理人员；（五）有完善的融资融券业务管理制度和操作流程；（六）信息系统安全稳定运行，能够支持融资融券业务的开展；（七）中国证监会规定的其他条件。因此，B选项错误。

2.A

解析：根据《证券法》第十条，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。有下列情形之一的，为公开发行：（一）向不特定对象发行证券；（二）向特定对象发行证券累计超过二百人的；（三）法律、行政法规规定的其他发行行为。因此，A选项需要经过中国证监会核准。

3.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条，证券公司从事资产管理业务，应当遵循客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，诚实守信，防范利益冲突。因此，C选项错误。

4.C

解析：衍生金融工具是指从标的资产（如股票、债券、商品等）衍生出来的金融工具，其价值依赖于标的资产的价值变化。期货合约是一种典型的衍生金融工具，其价值取决于标的商品或金融资产的价格变化。因此，C选项属于衍生金融工具。

5.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司设立证券营业部，必须符合下列条件：（一）具有证券市场经营资格；（二）公司治理健全，内部控制制度完善；（三）有经营证券经纪业务的专项业务人员；（四）有完善的证券经纪业务管理制度和操作流程；（五）信息系统安全稳定运行，能够支持证券经纪业务的开展；（六）中国证监会规定的其他条件。因此，C选项错误。

6.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十五条，证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户履行下列告知义务：（一）融资融券业务的定义和特点；（二）融资融券业务的风险；（三）融资融券业务的基本规则和操作流程；（四）客户信用风险的评估方法；（五）其他中国证监会规定的告知义务。因此，ABCD选项均属于证券公司为客户办理融资融券业务应当履行的告知义务。

7.A

解析：根据《公司法》第一百一十条，董事会会议作出决议，必须经全体董事的过半数通过。因此，A选项正确。

8.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十二条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当要求客户提供下列资料：（一）有效的身份证明文件；（二）信用证券账户开户申请表；（三）融资融券业务申请表；（四）信用风险测评报告。因此，ABCD选项均属于证券公司为客户开立信用证券账户应当要求客户提供的资料。

9.D

解析：根据《证券法》第一百七十一条，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券投资咨询业务，应当遵循客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，诚实守信，防范利益冲突。因此，D选项错误。

10.C

解析：内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人员，在法定期限内买卖该证券或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的行为。因此，C选项不属于内幕交易。

二、多选题

11.ABCD

解析：根据《证券法》第一百二十五条，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券自营；（六）证券资产管理；（七）其他证券业务。因此，ABCD选项均属于证券公司可以提供的服务。

12.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十三条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当履行下列职责：（一）对客户的信用风险进行评估；（二）向客户提供融资融券交易提示；（三）对客户的融资融券交易进行监控；（四）协助客户偿还融资融券债务；（五）中国证监会规定的其他职责。因此，ABCD选项均属于证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务应当履行的职责。

13.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十五条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户履行下列告知义务：（一）融资融券业务的定义和特点；（二）融资融券业务的风险；（三）融资融券业务的基本规则和操作流程；（四）客户信用风险的评估方法；（五）其他中国证监会规定的告知义务。因此，ABCD选项均属于证券公司为客户开立信用证券账户应当向客户提供的风险揭示。

14.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十九条，证券公司从事资产管理业务，应当遵循客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，诚实守信，防范利益冲突。因此，ABCD选项均属于证券公司从事资产管理业务应当遵循的原则。

15.ABCD

解析：根据《证券法》第一百九十五条，禁止任何人以下列手段操纵证券市场：（一）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（三）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（四）以其他手段操纵证券市场。因此，ABCD选项均属于操纵证券市场的行为。

三、判断题

16.√

17.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十九条，融资融券业务的保证金比例由证券公司自行决定，但不得低于中国证监会的规定。根据《融资融券业务管理办法》第十四条，融资融券业务的保证金比例不得低于50%。因此，本题说法错误。

18.√

19.√

20.√

21.√

22.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司经营证券承销业务，必须具有证券承销与保荐业务资格。因此，本题说法错误。

23.√

24.√

25.√

四、填空题

26.证券市场经营资格

27.证券公司、50%

28.客户利益至上

29.证券交易价格、证券交易量

30.法定期限内

五、简答题

31.答：

（1）证券公司经营证券经纪业务，应当遵循以下基本规则：

①严格遵守法律、行政法规和中国证监会的规定；

②建立健全内部控制制度，防范风险；

③保障客户的交易安全和合法权益；

④公开、公平、公正地为客户提供证券经纪服务；

⑤保护客户的交易信息安全；

⑥建立健全客户投诉处理机制，及时、有效地处理客户投诉；

⑦中国证监会规定的其他规则。

（2）证券公司应当建立健全内部控制制度，加强对证券经纪业务的风险管理，包括：

①建立健全客户信用评估制度，对客户的信用风险进行评估；

②建立健全证券交易风险监控制度，对客户的证券交易行为进行监控；

③建立健全资金清算制度，确保客户资金的安全和及时清算；

④建立健全信息系统安全管理制度，确保信息系统安全稳定运行；

⑤建立健全合规管理制度，确保业务操作的合规性。

32.答：

（1）融资融券业务的风险主要包括：

①信用风险：客户无法按时偿还融资融券债务，导致证券公司遭受损失；

②市场风险：证券市场价格波动导致客户融资买入的证券价值下跌，或者客户融券卖出的证券价格上涨，导致证券公司遭受损失；

③流动性风险：证券市场出现大幅波动，导致客户无法及时卖出证券偿还融资融券债务，或者证券公司无法及时买入证券偿还客户融券卖出的证券，导致证券公司遭受损失；

④操作风险：证券公司在办理融资融券业务过程中出现操作失误，导致客户遭受损失或者证券公司遭受损失。

（2）融资融券业务的防范措施包括：

①加强客户信用评估，对客户的信用风险进行严格评估，只对信用良好的客户提供融资融券服务；

②建立健全风险监控制度，对客户的融资融券交易行为进行实时监控，及时发现异常交易行为并进行处置；

③建立健全风险预警制度，对市场风险进行预警，及时采取措施防范市场风险；

④建立健全风险处置机制，制定风险处置预案，及时处置融资融券业务风险；

⑤加强内部控制，建立健全内部控制制度，加强对融资融券业务的风险管理。

33.答：

（1）证券投资咨询机构从事资产管理业务，应当具备下列条件：

①具有证券市场投资咨询业务资格；

②公司治理健全，内部控制制度完善；

③有专门从事资产管理业务的高级管理人员和从业人员；

④有完善的资产管理业务管理制度和操作流程；

⑤信息系统安全稳定运行，能够支持资产管理业务的开展；

⑥中国证监会规定的其他条件。

（2）证券投资咨询机构从事资产管理业务，应当遵循以下原则：

①客户利益至上原则：始终将客户的利益放在首位，为客户创造价值；

②自我约束、专业自律原则：加强自我约束，严格自律，确保业务操作的合规性；

③风险共担原则：与客户共同承担投资风险；

④公开透明原则：公开、透明地披露资产管理业务信息，接受客户的监督。

（3）证券投资咨询机构从事资产管理业务，应当履行以下职责：

①对客户进行风险承受能力评估，了解客户的风险偏好和投资目标；

②制定资产管理计划，根据客户的风险承