基金从业考试统考和专考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试统考和专考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循的核心原则是（）。

（）A.收入最大化原则

（）B.客户利益优先原则

（）C.成本领先原则

（）D.竞争优势原则

2.下列关于基金份额净值的表述，正确的是（）。

（）A.基金份额净值是由基金管理人每季度公布一次

（）B.基金份额净值计算公式为（基金资产净值-基金托管费）/基金总份额

（）C.基金份额净值会因基金分红而增加

（）D.基金份额净值与基金风险程度成正比

3.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金清算报告

（）D.基金募集说明书

4.根据中国证监会规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员在任职期间，应当（）。

（）A.持续学习基金相关法律法规

（）B.直接参与基金的投资决策

（）C.严格回避与基金份额持有人利益相冲突的事项

（）D.定期向监管机构汇报个人资产状况

5.基金投资中，下列哪种投资工具属于固定收益类资产（）。

（）A.股票

（）B.挪威银行票据

（）C.期权合约

（）D.股指期货

6.基金合同中，关于基金运作方式的描述，不包括（）。

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资范围

（）C.基金的费用标准

（）D.基金的业绩比较基准

7.基金销售机构对销售人员进行的培训内容，不包括（）。

（）A.基金基础知识

（）B.基金销售流程

（）C.客户心理学

（）D.会计审计实务

8.基金运作中，基金托管人的主要职责是（）。

（）A.制定基金投资策略

（）B.监督基金投资运作

（）C.安全保管基金财产

（）D.负责基金份额登记

9.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金份额持有人大会决议

（）D.基金净值公告

10.基金募集期间，基金管理人不得从事的活动包括（）。

（）A.发布基金募集公告

（）B.接受基金份额认购申请

（）C.向特定对象募集资金

（）D.从事基金财产的投资管理

11.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内向中国证监会报送备案。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

12.基金投资中，属于主动管理策略的是（）。

（）A.跟踪指数的投资方法

（）B.基于量化模型的投资方法

（）C.选择特定行业进行集中投资

（）D.采用被动跟踪指数的投资方法

13.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供（）。

（）A.基金产品资料

（）B.销售协议

（）C.投资风险揭示书

（）D.以上都是

14.基金运作中，基金份额持有人大会的表决机制通常是（）。

（）A.单票制

（）B.股权比例制

（）C.等额表决制

（）D.秘密投票制

15.基金信息披露中，关于基金费用的披露，不包括（）。

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.基金业绩报酬

16.基金投资中，属于系统性风险的是（）。

（）A.宏观经济波动风险

（）B.个别公司经营风险

（）C.货币政策风险

（）D.操作风险

17.基金合同中，关于基金运作期限的描述，通常为（）。

（）A.不定期

（）B.1年以下

（）C.5年以下

（）D.10年以上

18.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循（）原则。

（）A.公开透明

（）B.客户利益优先

（）C.合理定价

（）D.以上都是

19.基金运作中，基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括（）。

（）A.投资范围监督

（）B.费用计提监督

（）C.信息披露监督

（）D.以上都是

20.基金募集期间，基金管理人不得从事的活动包括（）。

（）A.发布基金募集公告

（）B.接受基金份额认购申请

（）C.向特定对象募集资金

（）D.从事基金财产的投资管理

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金信息披露中，属于重大信息披露事件的有（）。

（）A.基金份额持有人大会决议

（）B.基金合同变更

（）C.基金托管人变更

（）D.基金管理人变更

22.基金投资中，属于被动管理策略的有（）。

（）A.跟踪指数的投资方法

（）B.基于量化模型的投资方法

（）C.选择特定行业进行集中投资

（）D.采用被动跟踪指数的投资方法

23.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供的资料包括（）。

（）A.基金产品资料

（）B.销售协议

（）C.投资风险揭示书

（）D.基金合同

24.基金运作中，基金份额持有人大会的表决机制通常包括（）。

（）A.单票制

（）B.股权比例制

（）C.等额表决制

（）D.秘密投票制

25.基金投资中，属于非系统性风险的有（）。

（）A.宏观经济波动风险

（）B.个别公司经营风险

（）C.货币政策风险

（）D.操作风险

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金份额净值是由基金管理人每季度公布一次。（）

27.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会报送备案。（）

28.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先原则。（）

29.基金运作中，基金托管人的主要职责是安全保管基金财产。（）

30.基金募集期间，基金管理人不得从事基金财产的投资管理。（）

31.基金信息披露中，属于定期报告的是基金季度报告。（）

32.基金合同中，关于基金运作方式的描述，不包括基金的投资目标。（）

33.基金投资中，属于固定收益类资产的是股票。（）

34.基金运作中，基金份额持有人大会的表决机制通常是股权比例制。（）

35.基金信息披露中，关于基金费用的披露，不包括基金业绩报酬。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

36.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循________原则。

37.基金份额净值计算公式为（基金资产净值-基金托管费）/________。

38.基金合同生效后，基金管理人应当在________日内向中国证监会报送备案。

39.基金投资中，属于主动管理策略的是________投资方法。

40.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供________。

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述基金信息披露的基本原则。

42.简述基金投资中，主动管理策略与被动管理策略的区别。

43.简述基金销售机构在开展基金销售业务时应遵循的主要规范。

44.简述基金运作中，基金托管人的主要职责。

六、案例分析题（共25分）

45.某基金销售机构在开展基金销售业务时，存在以下情况：

（1）未向投资者提供基金产品资料和投资风险揭示书；

（2）以低于备案费率的标准收取基金销售费用；

（3）在基金募集期间，接受未符合合格投资者标准的投资者认购申请。

请分析该基金销售机构存在的问题，并提出改进建议。

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先原则。

A选项错误，收入最大化原则可能导致销售人员误导投资者购买不适合的基金产品；

C选项错误，成本领先原则可能导致销售人员服务质量下降；

D选项错误，竞争优势原则是市场策略，与销售原则不同。

2.B

解析：基金份额净值计算公式为（基金资产净值-基金托管费）/基金总份额。

A选项错误，基金份额净值是由基金管理人每日公布；

C选项错误，基金份额净值会因基金分红而减少；

D选项错误，基金份额净值与基金风险程度成反比。

3.B

解析：基金季度报告属于定期报告。

A选项错误，基金招募说明书属于募集期间披露的文件；

C选项错误，基金清算报告属于清算期间披露的文件；

D选项错误，基金募集说明书属于募集期间披露的文件。

4.C

解析：根据《证券投资基金管理公司董事、监事和高管人员管理办法》第十六条，基金管理人的董事、监事、高级管理人员在任职期间，应当严格回避与基金份额持有人利益相冲突的事项。

A选项错误，持续学习是要求，但不是核心原则；

B选项错误，投资决策由基金经理负责；

D选项错误，个人资产状况无需定期汇报。

5.B

解析：挪威银行票据属于固定收益类资产。

A选项错误，股票属于权益类资产；

C选项错误，期权合约属于衍生品；

D选项错误，股指期货属于衍生品。

6.C

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述，包括基金的投资目标、投资范围和投资策略。

A选项错误，基金的投资目标是运作方式的核心内容；

B选项错误，基金的投资范围是运作方式的重要组成部分；

D选项错误，基金的业绩比较基准属于基金产品特征，不属于运作方式。

7.D

解析：基金销售机构对销售人员进行的培训内容，包括基金基础知识、基金销售流程和客户心理学。

A选项错误，基金基础知识是培训内容；

B选项错误，基金销售流程是培训内容；

C选项错误，客户心理学是培训内容；

D选项正确，会计审计实务不属于销售人员培训范畴。

8.C

解析：根据《证券投资基金托管业务管理办法》第六条，基金托管人的主要职责是安全保管基金财产。

A选项错误，制定基金投资策略是基金经理的职责；

B选项错误，监督基金投资运作是基金份额持有人的职责；

C选项正确，安全保管基金财产是基金托管人的核心职责；

D选项错误，负责基金份额登记是基金份额登记机构的职责。

9.C

解析：基金份额持有人大会决议属于临时信息披露。

A选项错误，基金招募说明书属于募集期间披露的文件；

B选项错误，基金季度报告属于定期报告；

C选项正确，基金份额持有人大会决议属于临时信息披露；

D选项错误，基金净值公告属于定期报告。

10.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十二条，基金募集期间，基金管理人不得从事基金财产的投资管理。

A选项错误，发布基金募集公告是允许的；

B选项错误，接受基金份额认购申请是允许的；

C选项错误，向特定对象募集资金是允许的；

D选项正确，从事基金财产的投资管理是不允许的。

11.B

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会报送备案。

A选项错误，5日内不符合规定；

B选项正确，10日内符合规定；

C选项错误，15日内不符合规定；

D选项错误，20日内不符合规定。

12.C

解析：基金投资中，属于主动管理策略的是选择特定行业进行集中投资。

A选项错误，跟踪指数的投资方法是被动管理策略；

B选项错误，基于量化模型的投资方法是被动管理策略；

C选项正确，选择特定行业进行集中投资是主动管理策略；

D选项错误，采用被动跟踪指数的投资方法是被动管理策略。

13.D

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供基金产品资料、销售协议和投资风险揭示书。

A选项错误，基金产品资料是必须提供的；

B选项错误，销售协议是必须提供的；

C选项错误，投资风险揭示书是必须提供的；

D选项正确，以上都是必须提供的。

14.B

解析：基金运作中，基金份额持有人大会的表决机制通常是股权比例制。

A选项错误，单票制不适用于基金份额持有人大会；

B选项正确，股权比例制是基金份额持有人大会的表决机制；

C选项错误，等额表决制不适用于基金份额持有人大会；

D选项错误，秘密投票制是表决方式，不是表决机制。

15.D

解析：基金信息披露中，关于基金费用的披露，包括基金管理费、基金托管费和基金销售服务费。

A选项错误，基金管理费是必须披露的；

B选项错误，基金托管费是必须披露的；

C选项错误，基金销售服务费是必须披露的；

D选项正确，基金业绩报酬不属于基金费用的披露范畴。

16.A

解析：基金投资中，属于系统性风险的是宏观经济波动风险。

A选项正确，宏观经济波动风险属于系统性风险；

B选项错误，个别公司经营风险属于非系统性风险；

C选项错误，货币政策风险属于系统性风险；

D选项错误，操作风险属于非系统性风险。

17.D

解析：基金合同中，关于基金运作期限的描述，通常为10年以上。

A选项错误，不定期不符合基金运作期限的描述；

B选项错误，1年以下不符合基金运作期限的描述；

C选项错误，5年以下不符合基金运作期限的描述；

D选项正确，10年以上符合基金运作期限的描述。

18.D

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循公开透明、客户利益优先和合理定价原则。

A选项错误，公开透明是原则之一，但不是全部；

B选项错误，客户利益优先是原则之一，但不是全部；

C选项错误，合理定价是原则之一，但不是全部；

D选项正确，以上都是原则。

19.D

解析：基金运作中，基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括投资范围监督、费用计提监督和信息披露监督。

A选项错误，投资范围监督是监督内容之一，但不是全部；

B选项错误，费用计提监督是监督内容之一，但不是全部；

C选项错误，信息披露监督是监督内容之一，但不是全部；

D选项正确，以上都是监督内容。

20.D

解析：基金募集期间，基金管理人不得从事基金财产的投资管理。

A选项错误，发布基金募集公告是允许的；

B选项错误，接受基金份额认购申请是允许的；

C选项错误，向特定对象募集资金是允许的；

D选项正确，从事基金财产的投资管理是不允许的。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十五条，基金份额持有人大会决议、基金合同变更、基金托管人变更和基金管理人变更都属于重大信息披露事件。

A选项正确；

B选项正确；

C选项正确；

D选项正确。

22.AD

解析：基金投资中，属于被动管理策略的有跟踪指数的投资方法和采用被动跟踪指数的投资方法。

A选项正确；

B选项错误，基于量化模型的投资方法是主动管理策略；

C选项错误，选择特定行业进行集中投资是主动管理策略；

D选项正确。

23.ABCD

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供基金产品资料、销售协议、投资风险揭示书和基金合同。

A选项正确；

B选项正确；

C选项正确；

D选项正确。

24.BC

解析：基金运作中，基金份额持有人大会的表决机制通常包括股权比例制和等额表决制。

A选项错误，单票制不适用于基金份额持有人大会；

B选项正确；

C选项正确；

D选项错误，秘密投票制是表决方式，不是表决机制。

25.AB

解析：基金投资中，属于非系统性风险的有个别公司经营风险和操作风险。

A选项正确；

B选项正确；

C选项错误，货币政策风险属于系统性风险；

D选项错误，操作风险属于非系统性风险。

三、判断题

26.×

解析：基金份额净值是由基金管理人每日公布。

27.√

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会报送备案。

28.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先原则。

29.√

解析：根据《证券投资基金托管业务管理办法》第六条，基金托管人的主要职责是安全保管基金财产。

30.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十二条，基金募集期间，基金管理人不得从事基金财产的投资管理。

31.√

解析：基金季度报告属于定期报告。

32.×

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述，包括基金的投资目标、投资范围和投资策略。

33.×

解析：基金投资中，属于固定收益类资产的是债券。

34.√

解析：基金运作中，基金份额持有人大会的表决机制通常是股权比例制。

35.√

解析：基金信息披露中，关于基金费用的披露，不包括基金业绩报酬。

四、填空题

36.客户利益优先

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先原则。

37.基金总份额

解析：基金份额净值计算公式为（基金资产净值-基金托管费）/基金总份额。

38.10

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会报送备案。

39.选择特定行业进行集中投资

解析：基金投资中，属于主动管理策略的是选择特定行业进行集中投资。

40.基金产品资料、销售协议、投资风险揭示书和基金合同

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当向投资者提供基金产品资料、销售协议、投资风险揭示书和基金合同。

五、简答题

41.简述基金信息披露的基本原则。

答：基金信息披露的基本原则包括：

①真实性原则；

②准确性原则；

③完整性原则；

④及时性原则；

⑤公开透明原则。

42.简述基金投资中，主动管理策略与被动管理策略的区别。

答：主动管理策略与被动管理策略的区别主要体现在：

①主动管理策略通过基金经理主动选择投资标的，追求超越市场基准的收益；

②被动管理策略通过跟踪指数，力求复制指数的表现，不追求超越市场基准的收益。

43.简述基金销售机构在开展基金销售业务时应遵循的主要规范。

答：基金销售机构在开展基金销售业务时应遵循的主要规范包括：

①遵循客户利