公募基金从业应知应会考试题库及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页公募基金从业应知应会考试题库及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.公募基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前___天起，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

（A）3

（B）5

（C）7

（D）10

___

2.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下哪项不属于其核心内容？

（A）基金的投资目标与投资范围

（B）基金资产配置比例

（C）基金管理人内部风险控制制度

（D）基金份额的申购与赎回方式

___

3.下列哪种金融工具通常不被公募基金的投资范围所允许？

（A）股票

（B）债券

（C）货币市场工具

（D）未上市企业股权

___

4.基金信息披露中，“基金季度报告”的披露时间要求是___。

（A）每个季度结束后的10日内

（B）每个季度结束后的15日内

（C）每个季度结束后的20日内

（D）每个季度结束后的30日内

___

5.基金管理人聘请托管人时，应确保托管人具备的条件不包括以下哪项？

（A）财务状况良好

（B）有足够的基金托管经验

（C）有良好的职业道德记录

（D）持有基金从业资格证

___

6.基金投资中，以下哪种行为属于利益冲突？

（A）基金管理人同时管理多只基金

（B）基金投资于与自身有控股关系的公司股票

（C）基金管理人按照基金合同约定进行投资

（D）基金管理人定期向投资者披露持仓信息

___

7.《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员___内不得从事基金销售业务。

（A）1年

（B）2年

（C）3年

（D）5年

___

8.基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括___。

（A）返还已募集的资金并加计银行同期存款利息

（B）承担因募集行为产生的审计费用

（C）对基金份额持有人进行赔偿

（D）向中国证监会缴纳罚款

___

9.基金投资顾问为基金提供投资建议时，必须确保___。

（A）其建议与基金的投资目标一致

（B）收取的费用不超过基金管理费的2%

（C）其建议基于基金合同约定的投资范围

（D）在基金合同中明确约定其责任

___

10.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪项说法正确？

（A）所有事项均需代表基金份额2/3以上通过

（B）日常事项需代表基金份额1/2以上通过

（C）重大事项需代表基金份额2/3以上通过

（D）所有事项均需代表基金份额1/2以上通过

___

11.基金估值中，采用“市场法”进行估值时，主要参考___。

（A）基金资产的历史成本

（B）基金资产的账面价值

（C）市场上类似资产的交易价格

（D）基金管理人的估计值

___

12.基金合同中，关于基金费用列支的描述，以下哪项不符合规定？

（A）基金管理费按前一日基金资产净值的一定比例计提

（B）基金托管费按前一日基金资产净值的一定比例计提

（C）基金销售服务费按基金合同约定计提

（D）基金运作过程中产生的其他合理费用直接从基金资产中列支

___

13.基金信息披露中，“基金招募说明书”的核心作用是___。

（A）定期披露基金运作情况

（B）向投资者介绍基金并进行募集

（C）记录基金份额持有人大会决议

（D）说明基金投资业绩

___

14.基金管理人聘请投资顾问时，应确保投资顾问具备___。

（A）中国证监会颁发的投资咨询牌照

（B）至少3年的投资管理经验

（C）与基金规模相匹配的研究能力

（D）持有基金从业资格证

___

15.基金投资中，关于“禁止行为”的描述，以下哪项正确？

（A）基金投资于关联方资产，但需符合比例限制

（B）基金利用未公开信息进行交易

（C）基金管理人同时管理关联基金

（D）基金投资于符合国家产业政策的领域

___

16.基金合同中，关于基金托管人的职责，以下哪项不属于其范畴？

（A）安全保管基金财产

（B）办理基金资产清算业务

（C）对基金投资进行决策

（D）按照基金合同约定，办理基金份额的申购和赎回

___

17.基金募集期间，基金管理人应在___日前向中国证监会提交基金募集申请文件。

（A）基金份额发售前5

（B）基金份额发售前10

（C）基金份额发售前15

（D）基金份额发售前20

___

18.基金投资中，关于“风险揭示”的描述，以下哪项错误？

（A）基金合同中需明确揭示基金的风险类型

（B）风险揭示可以采用表格或文字形式

（C）风险揭示需以夸大宣传的方式呈现

（D）风险揭示需确保投资者充分理解

___

19.基金管理人聘请基金销售机构时，应确保其具备___。

（A）中国证监会颁发的基金销售牌照

（B）至少2名基金从业资格持证人

（C）与基金规模相匹配的销售网络

（D）持有基金从业资格证

___

20.基金合同中，关于基金份额持有人权利的描述，以下哪项不属于其范畴？

（A）出席或者委托代理人出席基金份额持有人大会

（B）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

（C）查阅或者复制基金份额持有人大会决议

（D）要求基金管理人退回其投入的基金份额

___

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中，关于基金运作方式的描述，通常包括哪些内容？

（A）基金的投资目标与投资范围

（B）基金资产配置比例

（C）基金管理人的内部控制制度

（D）基金份额的申购与赎回方式

（E）基金管理人的薪酬结构

___

22.基金信息披露中，以下哪些文件属于定期报告？

（A）基金年度报告

（B）基金半年度报告

（C）基金季度报告

（D）基金招募说明书

（E）基金净值报告

___

23.基金投资中，以下哪些行为属于利益冲突？

（A）基金管理人同时管理关联基金

（B）基金投资于与自身有控股关系的公司股票

（C）基金管理人利用未公开信息进行交易

（D）基金管理人按照基金合同约定进行投资

（E）基金投资顾问为基金提供投资建议

___

24.基金合同中，关于基金费用的描述，通常包括哪些费用类型？

（A）基金管理费

（B）基金托管费

（C）基金销售服务费

（D）基金交易费

（E）基金运作过程中产生的其他合理费用

___

25.基金募集期间，基金管理人应向中国证监会提交哪些文件？

（A）基金募集申请报告

（B）基金合同草案

（C）基金招募说明书草案

（D）基金托管协议草案

（E）基金销售协议草案

___

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.公募基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前5天起，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

___

27.基金合同中，关于基金运作方式的描述，通常包括基金的投资目标与投资范围。

___

28.基金投资中，未上市企业股权通常不被公募基金的投资范围所允许。

___

29.基金信息披露中，“基金季度报告”的披露时间要求是每个季度结束后的20日内。

___

30.基金管理人聘请托管人时，应确保托管人具备财务状况良好、有足够的基金托管经验、有良好的职业道德记录等条件。

___

31.基金投资中，以下哪种行为属于利益冲突？基金投资于与自身有控股关系的公司股票。

___

32.《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员3年内不得从事基金销售业务。

___

33.基金募集失败，基金管理人应返还已募集的资金并加计银行同期存款利息。

___

34.基金投资顾问为基金提供投资建议时，必须确保其建议基于基金合同约定的投资范围。

___

35.基金份额持有人大会的表决机制中，所有事项均需代表基金份额2/3以上通过。

___

36.基金估值中，采用“市场法”进行估值时，主要参考市场上类似资产的交易价格。

___

37.基金合同中，关于基金费用列支的描述，基金运作过程中产生的其他合理费用可以直接从基金资产中列支。

___

38.基金信息披露中，“基金招募说明书”的核心作用是向投资者介绍基金并进行募集。

___

39.基金管理人聘请投资顾问时，应确保投资顾问具备中国证监会颁发的投资咨询牌照。

___

40.基金投资中，关于“禁止行为”的描述，基金利用未公开信息进行交易属于禁止行为。

___

四、填空题（共10空，每空1分）

41.公募基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前______天起，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

__________

42.基金合同中，关于基金运作方式的描述，通常包括基金的投资目标与________。

__________

43.基金信息披露中，“基金季度报告”的披露时间要求是每个季度结束后的________日内。

__________

44.基金管理人聘请托管人时，应确保托管人具备________的条件。

__________

45.基金投资中，以下哪种行为属于利益冲突？________

__________

46.《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员________内不得从事基金销售业务。

__________

47.基金募集失败，基金管理人应返还已募集的资金并________。

__________

48.基金投资顾问为基金提供投资建议时，必须确保其建议基于________。

__________

49.基金份额持有人大会的表决机制中，所有事项均需代表________以上通过。

__________

50.基金估值中，采用“市场法”进行估值时，主要参考________。

__________

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述公募基金募集期间，基金管理人应向中国证监会提交哪些文件。

__________

52.结合实际案例，分析基金投资中容易出现的问题有哪些？

__________

53.简述基金信息披露中，“基金招募说明书”的核心作用。

__________

54.简述基金管理人聘请投资顾问时，应确保投资顾问具备哪些条件。

__________

六、案例分析题（共25分）

55.某公募基金在2023年10月进行了一次基金份额发售，但在发售过程中发现基金管理人存在以下问题：

（1）未在基金份额发售前5天起，在指定报刊上刊登基金份额发售公告；

（2）基金合同中未明确基金的投资范围，导致部分投资者投诉；

（3）基金投资于与自身有控股关系的公司股票，但未披露关联交易；

（4）基金季度报告中披露的信息不够详细，部分投资者无法理解基金运作情况。

请结合《证券投资基金法》及相关法规，分析上述问题中哪些属于合规问题，并说明原因。

__________

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前5天起，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

2.C

解析：基金运作方式的核心内容包括基金的投资目标与投资范围、基金资产配置比例、基金份额的申购与赎回方式等，但不包括基金管理人内部风险控制制度，该制度属于基金管理人的内部管理要求。

3.D

解析：公募基金的投资范围通常包括股票、债券、货币市场工具等，但不包括未上市企业股权，因为未上市企业股权属于私募投资范畴。

4.A

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第13条，基金季度报告的披露时间要求是每个季度结束后的10日内。

5.D

解析：基金管理人聘请托管人时，应确保托管人具备财务状况良好、有足够的基金托管经验、有良好的职业道德记录等条件，但不包括持有基金从业资格证，因为托管人需要具备的是基金托管资格。

6.B

解析：基金投资于与自身有控股关系的公司股票属于利益冲突，因为基金管理人可能会利用其控股地位影响基金的投资决策，损害基金份额持有人的利益。

7.C

解析：《证券投资基金法》第47条规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员3年内不得从事基金销售业务。

8.C

解析：基金募集失败，基金管理人应返还已募集的资金并加计银行同期存款利息，承担因募集行为产生的审计费用，但不需要对基金份额持有人进行赔偿，因为基金募集失败的责任主要由基金管理人承担。

9.A

解析：基金投资顾问为基金提供投资建议时，必须确保其建议与基金的投资目标一致，因为基金投资顾问的职责是为基金提供专业的投资建议，确保基金的投资决策符合基金的投资目标。

10.C

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项需代表基金份额2/3以上通过，日常事项需代表基金份额1/2以上通过，但所有事项均需代表基金份额1/2以上通过的说法错误。

11.C

解析：基金估值中，采用“市场法”进行估值时，主要参考市场上类似资产的交易价格，因为市场法是通过比较类似资产的交易价格来确定基金资产的价值。

12.D

解析：基金合同中，关于基金费用列支的描述，基金运作过程中产生的其他合理费用可以直接从基金资产中列支，但该费用需要经过基金份额持有人大会的批准，且需在基金合同中明确约定。

13.B

解析：基金招募说明书的核心作用是向投资者介绍基金并进行募集，因为招募说明书是基金募集期间向投资者披露的重要文件，需要详细介绍基金的投资目标、投资范围、风险收益特征等信息。

14.A

解析：基金管理人聘请投资顾问时，应确保投资顾问具备中国证监会颁发的投资咨询牌照，因为投资顾问需要具备专业的投资咨询能力，且需符合中国证监会的监管要求。

15.B

解析：基金投资中，利用未公开信息进行交易属于禁止行为，因为该行为违反了证券市场的公平原则，损害了其他投资者的利益。

16.C

解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产、办理基金资产清算业务、按照基金合同约定，办理基金份额的申购和赎回等，但不包括对基金投资进行决策，因为基金投资决策由基金管理人负责。

17.B

解析：《证券投资基金法》第49条规定，基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前10日前向中国证监会提交基金募集申请文件。

18.C

解析：基金投资中，关于“风险揭示”的描述，风险揭示需以客观、真实的方式呈现，不能采用夸大宣传的方式，因为风险揭示的目的是让投资者充分了解基金的风险，避免投资者因信息不对称而做出错误的投资决策。

19.A

解析：基金管理人聘请基金销售机构时，应确保其具备中国证监会颁发的基金销售牌照，因为基金销售机构需要符合中国证监会的监管要求，且需具备专业的基金销售能力。

20.D

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，所有事项均需代表基金份额2/3以上通过，日常事项需代表基金份额1/2以上通过，但基金份额持有人不能要求基金管理人退回其投入的基金份额，因为基金份额持有人大会的决议需要经过2/3以上基金份额持有人的同意，且需符合基金合同的约定。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述，通常包括基金的投资目标与投资范围、基金资产配置比例、基金管理人的内部控制制度、基金份额的申购与赎回方式等，但不包括基金管理人的薪酬结构，因为薪酬结构属于基金管理人的内部管理要求。

22.ABC

解析：基金信息披露中，“基金年度报告”“基金半年度报告”“基金季度报告”属于定期报告，而“基金招募说明书”“基金净值报告”不属于定期报告，因为定期报告是基金管理人向投资者披露的重要文件，需要定期披露基金的运作情况。

23.ABC

解析：基金投资中，以下哪些行为属于利益冲突？基金管理人同时管理关联基金、基金投资于与自身有控股关系的公司股票、基金利用未公开信息进行交易，但基金管理人按照基金合同约定进行投资不属于利益冲突，因为该行为符合基金合同的规定。

24.ABCDE

解析：基金合同中，关于基金费用的描述，通常包括基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、基金交易费、基金运作过程中产生的其他合理费用等，因为这些费用是基金运作过程中不可避免的成本。

25.ABCDE

解析：基金募集期间，基金管理人应向中国证监会提交基金募集申请报告、基金合同草案、基金招募说明书草案、基金托管协议草案、基金销售协议草案等文件，因为这些文件是基金募集期间向中国证监会提交的重要文件，需要详细说明基金的募集方案、运作方式、风险收益特征等信息。

三、判断题

26.√

27.√

28.√

29.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第13条，基金季度报告的披露时间要求是每个季度结束后的10日内，而不是20日内。

30.√

31.√

32.×

解析：《证券投资基金法》第47条规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员3年内不得从事基金销售业务，而不是3年。

33.√

34.√

35.×

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，所有事项均需代表基金份额2/3以上通过，但日常事项只需代表基金份额1/2以上通过。

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题

41.5

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前5天起，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

42.投资范围

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述，通常包括基金的投资目标与投资范围，因为投资范围是基金运作方式的核心内容之一。

43.10

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第13条，基金季度报告的披露时间要求是每个季度结束后的10日内。

44.财务状况良好、有足够的基金托管经验、有良好的职业道德记录

解析：基金管理人聘请托管人时，应确保托管人具备财务状况良好、有足够的基金托管经验、有良好的职业道德记录等条件，因为这些条件是基金托管人能够履行其职责的基础。

45.基金投资于与自身有控股关系的公司股票

解析：基金投资于与自身有控股关系的公司股票属于利益冲突，因为基金管理人可能会利用其控股地位影响基金的投资决策，损害基金份额持有人的利益。

46.3年

解析：《证券投资基金法》第47条规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员3年内不得从事基金销售业务。

47.并加计银行同期存款利息

解析：基金募集失败，基金管理人应返还已募集的资金并加计银行同期存款利息，因为基金募集失败的责任主要由基金管理人承担。

48.基金合同约定的投资范围

解析：基金投资顾问为基金提供投资建议时，必须确保其建议基于基金合同约定的投资范围，因为基金投资顾问的职责是为基金提供专业的投资建议，确保基金的投资决策符合基金的投资目标。

49.基金份额2/3

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，所有事项均需代表基金份额2/3以上通过，日常事项需代表基金份额1/2以上通过。

50.市场上类似资产的交易价格

解析：基金估值中，采用“市场法”进行估值时，主要参考市场上类似资产的交易价格，因为市场法是通过比较类似资产的交易价格来确定基金资产的价值。

五、简答题

51.答：公募基金募集期间，基金管理人应向中国证监会提交以下文件：

①基金募集申请报告；

②基金合同草案；

③基金招募说明书草案；

④基金托管协议草案；

⑤基金销售协议草案；

⑥中国证监会规定的其他文件。

解析：根据《证券投资基金法》第49条，基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前10日前向中国证监会提交基金募集申请文件，包括上述文件。

52.答：结合实际案例，基金投资中容易出现的问题有：

①基金投资范围不明确，导致部分投资者投诉；

②基金投资于与自身有控股关系的公司股票，但未披露关联交易；

③基金季度报告中披露的信息不够详细，部分投资者无法理解基金运作情况；

④基金管理人未在基金份额发售前5天起，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

解析：基金投资中容易出现的问题主要包括基金投资范围不明确、关联交易未披露、信息披露不充分、募集程序不规范等，这些问题会影响基金的投资决策、风险控制、信息披露等方面，损害基金份额持有人的利益。

53.答：基金招募说明书的核心作用是向投资者介绍基金并进行募集，因为招募说明书是基金募集期间向投资者披露的重要文件，需要详细介绍基金的投资目标、投资范围、风险收益特征、基金管理人、基金托管人、基金份额的申购与赎回方式等信