基金从业考试打卡群及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试打卡群及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵守的首要原则是（______）。

（A）利益最大化原则

（B）客户适当性原则

（C）收益优先原则

（D）成本控制原则

2.下列关于基金份额净值计算的表述中，正确的是（______）。

（A）基金份额净值由基金管理人每日计算并公告

（B）基金份额净值与基金累计净值没有直接关系

（C）基金份额净值计算时需扣除管理费但无需扣除托管费

（D）基金份额净值越高代表基金业绩越好

3.投资者购买货币市场基金后，通常能够获得的赎回资金到账时间为（______）。

（A）T+1日

（B）T+2日

（C）T+3日

（D）T+7日

4.根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构对销售人员开展培训时，每年培训时间累计不得少于（______）小时。

（A）12

（B）20

（C）30

（D）40

5.基金信息披露中，属于“重大事项披露”的是（______）。

（A）基金季度报告

（B）基金份额持有人结构

（C）基金管理人高级管理人员变更

（D）基金投资组合报告

6.下列关于QDII基金的投资范围表述中，错误的是（______）。

（A）可投资于境外股票、债券等有价证券

（B）必须投资于中国证监会认可的境外市场

（C）投资比例不受限制，可完全配置于境外资产

（D）需遵守中国证监会的资金汇出管理规定

7.基金合同中，关于基金运作方式描述错误的是（______）。

（A）明确基金的投资目标与策略

（B）规定基金费率结构但无需披露具体费率

（C）说明基金的投资限制条件

（D）列明基金资产托管机构

8.投资者张某在基金持有期间赎回部分基金份额，其赎回金额的计算公式为（______）。

（A）赎回份额×当日基金份额净值

（B）赎回份额×当日基金累计净值

（C）（赎回份额×当日基金份额净值）-申购费用

（D）（赎回份额×当日基金份额净值）+基金转换费

9.下列基金类型中，风险最低、流动性最好的是（______）。

（A）股票型基金

（B）混合型基金

（C）指数型基金

（D）货币市场基金

10.基金销售机构在宣传材料中声称“本基金过往业绩优异，未来收益可期”，属于（______）。

（A）合规营销行为

（B）禁止性营销行为

（C）正常业绩说明

（D）预期收益承诺

11.基金估值过程中，对交易所交易的股票估值通常采用（______）。

（A）第三方估值机构提供的参考价

（B）基金管理人自主定价

（C）交易所收盘价

（D）交易所开盘价

12.根据《证券投资基金法》，基金托管人对基金财产承担（______）责任。

（A）连带

（B）有限

（C）补充

（D）有限责任

13.基金合同生效后，基金管理人应当在（______）日内向中国证监会报送备案。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

14.下列不属于基金销售费用的是（______）。

（A）申购费

（B）赎回费

（C）基金管理费

（D）转换费

15.基金信息披露的“及时性原则”要求，基金净值公告通常在（______）日发布。

（A）交易日内

（B）交易日后1日

（C）交易日后2日

（D）交易日后3日

16.下列关于基金投资组合报告的表述中，正确的是（______）。

（A）需披露所有持仓个股的名称和比例

（B）季度报告需披露前10大重仓股

（C）半年度报告无需披露行业配置情况

（D）年度报告中的投资组合报告可延迟发布

17.基金销售人员向投资者推荐基金产品时，必须遵循的核心原则是（______）。

（A）销售业绩优先原则

（B）客户利益优先原则

（C）产品收益最大化原则

（D）规模优先原则

18.基金合同中，关于基金终止的表述错误的是（______）。

（A）基金规模持续低于5000万元时，可申请终止

（B）基金出现重大违法情形时，证监会可强制终止

（C）基金持有人大会决定终止时需经2/3以上同意

（D）基金管理人解散时可自动终止基金

19.基金投资组合限制中，“投资比例限制”主要针对（______）。

（A）基金总资产规模

（B）单一股票持仓比例

（C）债券类资产占比

（D）货币市场基金投资比例

20.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的是（______）。

（A）日常事项需经1/2以上持有人同意

（B）重大事项需经2/3以上持有人同意

（C）所有事项均需90%以上持有人同意

（D）持有人人数达到20%即可提议召开大会

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构内部控制制度应包括的主要内容有（______）。

（A）销售人员行为规范

（B）销售费用管理制度

（C）投资者适当性管理流程

（D）营销宣传材料审核机制

（E）基金份额赎回操作流程

22.下列关于基金投资风险的表述中，正确的有（______）。

（A）股票型基金风险高于混合型基金

（B）货币市场基金无风险

（C）基金净值波动越大风险越高

（D）指数型基金风险与市场关联度高

（E）债券型基金风险低于货币市场基金

23.基金信息披露的禁止性行为包括（______）。

（A）承诺收益或保本保息

（B）夸大或虚假陈述基金业绩

（C）明示或暗示与基金管理人关联

（D）违规使用基金名称进行广告宣传

（E）披露未公开的重大信息

24.基金合同中，关于基金运作费列支的表述正确的有（______）。

（A）基金管理费属于运作费

（B）基金托管费属于运作费

（C）基金销售服务费属于运作费

（D）交易手续费不属于运作费

（E）基金财产保管费属于运作费

25.基金销售人员从事基金销售活动时，必须遵守的职业道德规范包括（______）。

（A）如实告知投资者风险

（B）禁止私下接受客户委托

（C）不得挪用基金份额

（D）不得与利益相关方利益输送

（E）可利用基金名义进行违规宣传

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金份额净值是计算投资者申购金额的基础。（______）

27.基金合同是规范基金运作的法律文件。（______）

28.基金销售机构可向投资者承诺最低收益。（______）

29.基金投资组合报告需披露所有投资品种的费率。（______）

30.基金持有人大会的表决权通常按基金份额比例计算。（______）

31.QDII基金可投资于未上市交易的境外公司股权。（______）

32.基金管理费是投资者直接承担的费用。（______）

33.基金季度报告中的投资组合报告需披露前10名持股比例。（______）

34.基金销售机构可委托第三方机构代为开展投资者教育。（______）

35.基金份额持有人大会的定期会议每年至少召开1次。（______）

四、填空题（共15分，每空1分）

36.基金销售机构在宣传材料中，对过往业绩的表述应使用______字样，并说明业绩来源。

37.基金合同中，关于基金托管人的职责需明确其______和______职责。

38.投资者赎回基金份额时，若持有时间不足______个月，需按规定缴纳______费用。

39.基金信息披露的“准确性原则”要求，披露内容不得存在______或______。

40.基金投资组合报告需披露______的行业配置情况，以及______的投资比例限制。

41.基金销售人员向特定客户推荐基金产品时，必须进行______评估，确保产品符合客户风险承受能力。

42.基金合同生效后，基金管理人应在______日内编制并披露基金招募说明书。

43.基金持有人大会的表决机制中，普通事项需经______以上持有人同意方可通过。

44.基金销售机构对销售人员培训时，应重点考核______、______和______等方面的合规要求。

45.QDII基金投资境外市场时，需遵守______和______的外汇管理规定。

五、简答题（共20分，每题5分）

46.简述基金销售机构在开展基金销售业务时需遵守的“投资者适当性原则”具体要求。

47.解释基金合同中“基金运作方式”的核心内容应包括哪些要素。

48.列举基金信息披露中常见的“禁止性行为”并说明原因。

49.说明基金销售人员在进行基金营销宣传时，应如何规避“违规承诺收益”的行为。

六、案例分析题（共25分）

50.某基金销售机构销售人员李某在向客户宣传“稳健增长型基金”时，声称“该基金历史上连续5年收益率为15%，未来业绩也能达到这一水平，且投资风险很低”。同时，李某未告知客户该基金实际投资了30%的股票，且近一年最大回撤达到8%。事后发现，该销售机构的宣传材料中存在多处夸大业绩、未充分揭示风险的表述。

问题：

（1）分析李某及销售机构的行为是否合规？请说明依据。

（2）若客户因信任李某的承诺而投资该基金后遭遇亏损，应如何处理？

（3）总结基金销售人员应如何避免类似违规行为的建议。

一、单选题

1.B

解析：基金销售机构必须遵守“客户适当性原则”，确保销售的产品符合投资者风险承受能力，这是监管的核心要求。A选项错误，利益最大化应兼顾合规；C选项错误，收益优先需考虑风险；D选项错误，成本控制是运营目标，非首要原则。

2.C

解析：基金份额净值由基金管理人每日计算并公告，这是监管规定。A选项错误，基金管理人负责计算而非第三方；B选项错误，累计净值=份额净值+累计分红；C选项正确；D选项错误，份额净值高低与业绩相关但非绝对标准。

3.A

解析：货币市场基金流动性极高，T+1日到账是行业惯例。B、C、D选项均属于其他类型基金或特殊产品到账时间。

4.C

解析：根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，销售人员培训每年累计不得少于30小时，涵盖合规、产品、营销等内容。

5.C

解析：基金管理人高级管理人员变更属于重大事项，需及时披露。A、B、D选项属于常规披露内容。

6.C

解析：QDII基金投资比例需遵守中国证监会规定，通常股票配置不超过80%，整体资产配置有比例限制。C选项错误，完全配置于境外资产可能违反规定。

7.B

解析：基金合同必须明确费率结构，包括申购、赎回、管理费等具体费率。B选项错误，未披露具体费率属于违规。

8.A

解析：基金赎回金额直接按份额乘以净值计算，费用在计算后扣除。B、C、D选项均错误。

9.D

解析：货币市场基金风险最低（通常为R1级）、流动性最好（通常T+1到账），是现金管理工具。

10.B

解析：声称“未来收益可期”属于对未来收益的承诺，违反《证券投资基金销售管理办法》第19条禁止性规定。

11.C

解析：交易所交易的股票估值以收盘价为基准，这是市场公允价值。

12.D

解析：根据《证券投资基金法》第35条，基金托管人对基金财产承担有限责任。

13.B

解析：基金合同生效后，管理人需在10日内报送备案，包括合同、招募说明书等材料。

14.C

解析：基金管理费属于基金运作费，由基金资产承担。A、B、D选项均属于销售费用或交易相关费用。

15.B

解析：基金净值公告通常在交易日后1日发布，确保投资者及时获取信息。

16.B

解析：季度报告需披露前10大重仓股，这是监管要求。A选项错误，个股名称通常不披露；C选项错误，行业配置需披露；D选项错误，投资组合报告有固定发布时间。

17.B

解析：基金销售人员必须遵循“客户利益优先原则”，推荐产品需以客户风险承受能力为基础。

18.D

解析：基金管理人解散时需依法清算基金，并非自动终止。A、B、C选项均符合基金法规定。

19.B

解析：“投资比例限制”主要约束单一股票或单一行业持仓比例，防止风险过度集中。

20.B

解析：根据《证券投资基金法》第78条，重大事项需经2/3以上持有人同意。

二、多选题

21.ABCDE

解析：基金销售机构内部控制应覆盖销售行为、费用管理、投资者适当性、宣传材料审核、操作流程等全环节。

22.ACD

解析：B选项错误，货币市场基金仍有信用风险和利率风险；E选项错误，债券型基金风险高于货币市场基金。

23.ABCDE

解析：以上均属于《证券投资基金销售管理办法》禁止的行为。

24.ABCE

解析：D选项错误，交易手续费在基金中属于交易成本，不直接计入运作费。

25.ABCDE

解析：以上均属于基金销售人员职业道德规范。

三、判断题

26.√

27.√

28.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，禁止承诺收益。

29.√

30.√

31.×

解析：QDII基金投资未上市交易股权需符合特定条件，但常规投资仍以上市证券为主。

32.×

解析：基金管理费从基金资产中列支，投资者间接承担。

33.√

34.√

35.√

解析：根据《证券投资基金法》，定期会议每年至少召开1次。

四、填空题

36.“历史业绩不代表未来表现”

37.保管/监督

38.7/赎回

39.误导性/夸大

40.基金投资组合/单一证券

41.风险承受能力

42.3

43.过半

44.合规要求/产品知识/销