【国内外反洗钱现状文献综述3300字】

1.国外反洗钱步履维艰，倡议已久，问题很多(1)反洗钱标准的制定缺乏广泛参与，含义复杂化金融行动特别工作组(英文简称：FATF)是制定国际反洗钱和反恐融资(以下统称“反洗钱”)规则的政府间组织，于1989年7月16日根据建立，秘书处设在经合组织(英文简称：OECD)巴黎总部内。FATF依据西方七国G7集团的FATF所倡导的“40项建议”标准从国家公共政策自上而下穿(2)反洗钱制度执行逐渐脱离实际，呈现空心化FATF认为如果不加强遏制洗钱行为，将严重动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。所倡导的“40项建议”规则来看，反洗钱工作涉及各国行政管理、金融监管、“应对外部性”、“金融监管”、“克服信息不完整”等多项功能，其40项建外，FATF直接目标有效性评估着重强调反洗钱治理的不断延伸，逐层逐级审视中的自然特性，导致各国反洗钱负担加重且管理混乱，反洗钱有效性严重不足。(3)反洗钱绩效的评价方法尚未提出，执行歧视化等人(2015)认为各国监管在执法时应该审慎，建立相应的定性与定量的原则来通过“不合作国家和地区名单NCCT”强迫要求落实FATF标准，直接干预他国2.国内反洗钱任重道远，已经历两个重要发展阶段，正进入第三阶段(1)第一阶段(1998-2007),中国积极加入FATF。为有效推动“40项建议”在全球范围内的贯彻实施，FATF于1998年决定吸收包括中国在内的世界上具有重大影响的国家加入该组织。2003年，中国国家国务院决定由中国人民银行负责协调组织国家反洗钱工作。2004年2月，人FATF的立场。根据FATF有关要求，加入FATF的国家必须首先是反洗钱地区组织成员。为了解决这一问题，中国与俄罗斯于2004年10月共同推动并创立欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG),从而顺利解决了加入FATF的第一个障碍。察。2005年1月，FATF全体成员投票同意接纳中国为观察员。按照FATF的要求，观察员须接受FATF全面评估，并在FATF建议中的6洗钱法》起草领导小组和工作小组。2006年10月，全国人大常委会通过了《中2006年11月，FATF对我国反洗钱和反恐融资治理体系进行了现场评估。从评估结果看，我国在6项核心标准方面的评级并不理想。为争取各FATF成员得的成绩，使各方从政治上高度重视我国正式加入FATF问题。2007年6月28(2)第二阶段(2007-2017),中国深化落实FATF规则。(见图1.2)人民银行持续牵头在国内积极推进反洗钱相关工作，深化落实FATF“40项建议”,重视反洗钱及反恐融资监管治理框架的搭建，提升对金融机构反洗钱合2017年9月13日，国务院办公厅发布《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(下称“意见”)。此次意见的出台无10年的时间，从积极参加到深化建设，从点滴学习到经验积累，从被动借(3)第三阶段(2017-目前),中国积极维护反洗钱秩序并深化反洗钱有效性人民银行在过去已经取得的反洗钱工作成果和积淀的基础上持续加强制度供给，于2017年1月发布《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》、2018年9月发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》、2018年12月发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法(试行)》21号文和2021年4月发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法(试行)》钱监管工作由国际标准逐步内化深化，自落后迎头赶上，将金融机构洗钱风险评估及反洗钱有效性作为监管工作持续推动〔2021〕第3号),自2021年8月1日起施行。 2006年2006年2011年2012年2014年(试行)》〔2017〕1号文理指引(试行)》19号文