《外国银行分行综合监管评级办法（试行）》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《外国银行分行综合监管评级办法（试行）》测试练习竞赛考试题库（附答案）一、单项选择题（50道）1.《外国银行分行综合监管评级办法（试行）》的制定依据不包括以下哪项？A.《中华人民共和国商业银行法》B.《中华人民共和国外汇管理条例》C.《中华人民共和国银行业监督管理法》D.《中华人民共和国外资银行管理条例》答案：B2.外国银行分行开业时间不满一个完整会计年度的，应如何进行评级？A.不进行评级B.进行试评级，但不进行复评、审核等后续环节C.进行完整评级D.由银保监会特别批准答案：B3.外国银行分行综合监管评级包括哪两部分？A.核心要素评级和总行支持度评估B.风险管理和合规性评估C.现场检查和非现场监管D.初评和复评答案：A4.核心要素评级中，权重最高的要素是？A.风险管理B.营运控制C.合规性D.资产质量答案：A5.核心要素评级的总分是多少？A.100分B.90分C.80分D.70分答案：A6.核心要素评级得分在90分（含）至95分，对应的等级和档次是？A.1AB.1BC.2AD.2B答案：B7.核心要素评级为3级的外国银行分行，表示其经营管理状况如何？A.稳健B.良好C.一般D.存在严重缺陷答案：C8.总行支持度评估的总分是多少？A.10分B.15分C.20分D.25分答案：B9.总行支持度评估中，哪项要素是核心要素？A.总行的经营环境风险B.总行的财务状况和管理能力C.总行对在华分行的支持度D.总行的全球风险状况答案：C10.总行支持度评估得分在10分至12分，对应的等级是？A.1级B.2级C.3级D.4级答案：B11.综合监管评级结果以什么为基准？A.总行支持度评估结果B.核心要素评级结果C.现场检查结果D.非现场监管信息答案：B12.综合监管评级等级不能超过什么等级？A.核心要素评级等级B.总行支持度评估等级C.初评等级D.复评等级答案：B13.监管评级周期为多久？A.半年B.一年C.两年D.三年答案：B14.年度评级工作原则上应于每年何时完成？A.1月底前B.3月底前C.6月底前D.12月底前答案：B15.评级程序中不包括以下哪个环节？A.收集信息B.初评C.公开听证D.复评答案：C16.谁负责对外国银行分行监管评级进行初评？A.银保监会B.银保监会派出机构C.外国银行总行D.第三方审计机构答案：B17.谁负责审核复评结果？A.银保监会B.银保监会派出机构C.外国银行分行D.中国人民银行答案：A18.对综合监管评级为1级的银行，监管机构应如何对待？A.不需要采取特别措施B.提高现场检查频率C.限制利润分配D.责令暂停业务答案：A19.对综合监管评级为4级的银行，监管机构不能采取以下哪项措施？A.约见负责人谈话B.限制资金流出境外C.责令暂停部分业务D.实施市场退出答案：D20.总行支持度评估为3级时，表明总行对在华分行的支持能力和意愿如何？A.很强B.较强C.尚可接受D.较弱答案：C21.外国银行分行应对综合监管评级结果采取什么态度？A.公开宣传B.严格保密C.向客户披露D.向媒体公布答案：B22.香港特别行政区金融机构在内地设立的分行，是否适用本办法？A.完全不适用B.部分适用C.比照适用D.由银保监会决定答案：C23.本办法由谁负责解释？A.国务院B.中国人民银行C.银保监会D.外国银行总行答案：C24.核心要素评级得分在75分（含）至80分，对应的等级和档次是？A.2CB.3AC.3BD.3C答案：A25.总行支持度评估得分在7分至9分，对应的等级是？A.2级B.3级C.4级D.5级答案：B26.综合监管评级为5级的银行，表示什么？A.经营管理稳健B.需要立即采取危机措施C.总行支持能力强D.不需要监管关注答案：B27.监管机构收集评级信息时，不能通过以下哪种方式？A.非现场监管信息B.现场检查报告C.银行经营管理文件D.公开市场猜测答案：D28.外国银行分行改制为外资法人银行，开业时间不足半年的，应如何评级？A.不进行评级B.进行试评级C.依据本办法进行综合监管评级D.由总行决定答案：C29.核心要素评级中，资产质量的权重是多少？A.10%B.20%C.30%D.40%答案：A30.特别调整事项不包括以下哪项？A.重大违法违规B.重大案件C.日常运营问题D.风险急剧上升答案：C31.核心要素评级等级数字越大，表示什么？A.评级级别越高B.监管关注程度越低C.评级级别越低D.总行支持越强答案：C32.总行支持度评估等级数字越大，表示什么？A.总行支持能力越强B.监管关注程度越低C.总行支持能力越低D.在华分行风险越小答案：C33.综合监管评级中，1级细分为几个档次？A.1个B.2个C.3个D.4个答案：B34.对综合监管评级为3级的银行，监管机构不能采取以下哪项措施？A.约见负责人谈话B.责令限期报送书面报告C.提高监管报表报送频度D.限制利润分配答案：D35.总行支持度评估中，评估要素得分如何确定？A.由外国银行分行自行评定B.由监管机构按照评分标准评估C.由第三方机构评估D.由总行提供答案：B36.核心要素评级得分由各评级要素得分如何计算？A.直接加总B.按照要素权重加权汇总C.取最高分D.取平均分答案：B37.外国银行分行在什么情况下可不进行综合监管评级？A.开业时间不满一年B.已递交关闭申请C.总行支持度低D.处于试评级阶段答案：B38.监管评级结果不能用于以下哪项？A.制定监管规划B.配置监管资源C.广告宣传D.市场准入答案：C39.谁可以共享外国银行分行综合监管评级结果？A.任何第三方机构B.新闻媒体C.有关政府部门或境外监管当局D.社会公众答案：C40.如遇重大突发事件，监管机构可以如何调整评级工作？A.取消评级B.调整时限和方式C.由分行自行评级D.忽略突发事件答案：B41.核心要素评级中，营运控制的权重是多少？A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C42.总行支持度评估中，“总行的经营环境风险”要素满分是多少？A.5分B.10分C.15分D.20分答案：A43.综合监管评级为2级的银行，总行支持能力和意愿如何？A.很强B.较强C.尚可接受D.较弱答案：B44.对总行支持度评估为1级的分行，监管机构应如何对待？A.采取特别措施B.给予常规监管关注C.提高检查频率D.限制业务答案：B45.评级结果反馈由谁负责？A.银保监会B.银保监会派出机构C.外国银行总行D.分行自身答案：B46.动态调整适用于什么情况？A.年度评级后风险重大变化B.初评阶段C.复评阶段D.仅用于试评级答案：A47.核心要素评级中，合规性的权重是多少？A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B48.总行支持度评估得分在4分至6分，对应的等级是？A.2级B.3级C.4级D.5级答案：C49.综合监管评级为4级的银行，总行支持能力和意愿如何？A.很强B.较强C.尚可接受D.较弱答案：D50.本办法自何时施行？A.公布之日B.印发之日C.次年1月1日D.由银保监会指定答案：B---二、多项选择题（50道）1.制定本办法的法律法规依据包括哪些？A.《中华人民共和国商业银行法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《中华人民共和国外资银行管理条例》D.《中华人民共和国外汇管理条例》答案：A、B、C2.外国银行分行综合监管评级包括哪两部分？A.核心要素评级B.总行支持度评估C.现场检查D.非现场监管答案：A、B3.核心要素评级包括哪些要素？A.风险管理B.营运控制C.合规性D.资产质量答案：A、B、C、D4.核心要素评级中各要素的权重正确的是？A.风险管理40%B.营运控制30%C.合规性20%D.资产质量10%答案：A、B、C、D5.核心要素评级等级细分中，1级分为哪两个档次？A.1AB.1BC.1CD.1D答案：A、B6.总行支持度评估包括哪些要素？A.总行的经营环境风险B.总行的财务状况和管理能力C.总行对在华分行的支持度D.总行的全球业务规模答案：A、B、C7.总行支持度评估中，评估要素的满分正确的是？A.总行的经营环境风险5分B.总行的财务状况和管理能力5分C.总行对在华分行的支持度5分D.总分15分答案：A、B、C、D8.综合监管评级等级设置与什么一致？A.核心要素评级B.总行支持度评估C.初评结果D.复评结果答案：A9.评级程序包括哪些环节？A.收集信息B.初评C.复评D.审核答案：A、B、C、D10.监管机构收集的信息包括哪些？A.非现场监管信息B.现场检查报告C.审计报告D.信访信息答案：A、B、C、D11.对综合监管评级为3级的银行，监管机构可采取的措施包括哪些？A.约见负责人谈话B.向总行通报情况C.责令限期报送书面报告D.提高监管报表报送频度答案：A、B、C、D12.对综合监管评级为4级的银行，监管机构可采取的措施包括哪些？A.限制资金流出境外B.限制利润分配C.暂停受理增设机构申请D.责令暂停部分业务答案：A、B、C、D13.总行支持度评估为3级及以下时，监管机构可采取的措施包括哪些？A.约谈B.监管提示C.责令书面报告D.责令出具保证书答案：A、B、C、D14.核心要素评级中，特别调整事项包括哪些？A.重大违法违规B.重大案件C.重大风险事件D.风险急剧上升答案：A、B、C、D15.外国银行分行在什么情况下可不进行综合监管评级？A.开业时间不满一个完整会计年度B.已递交关闭申请C.处于试评级阶段D.总行支持度低答案：B16.核心要素评级得分计算方式包括哪些步骤？A.评级要素得分加权汇总B.根据特别调整事项调整C.直接加总D.取平均分答案：A、B17.总行支持度评估得分如何确定？A.各评估要素得分加总B.由监管机构评估C.由总行提供D.取最高分答案：A、B18.综合监管评级结果不能用于哪些目的？A.广告宣传B.营销C.向新闻媒体披露D.监管规划答案：A、B、C19.谁应确保向监管机构提供数据和信息的真实性？A.外国银行分行B.银保监会C.银保监会派出机构D.总行答案：A20.评级结果动态调整适用于什么情况？A.年度评级后风险重大变化B.初评错误C.复评错误D.审核错误答案：A21.核心要素评级等级中，2级细分为哪几个档次？A.2AB.2BC.2CD.2D答案：A、B、C22.总行支持度评估等级中，得分与等级对应正确的是？A.13-15分为1级B.10-12分为2级C.7-9分为3级D.4-6分为4级答案：A、B、C、D23.综合监管评级为1级的银行，其特征包括哪些？A.经营管理稳健B.总行支持能力和意愿很强C.存在严重缺陷D.风险抵御能力强答案：A、B、D24.对综合监管评级为5级的银行，监管机构应采取的措施包括哪些？A.制定风险处置方案B.实施市场退出C.提高检查频率D.限制业务答案：A、B25.监管评级结果可作为哪些事项的依据？A.制定监管规划B.配置监管资源C.采取监管措施D.市场准入答案：A、B、C、D26.外国银行分行综合监管评级结果原则上仅供谁使用？A.监管机构内部B.有关政府部门C.境外监管当局D.社会公众答案：A、B、C27.本办法适用于哪些地区的金融机构在内地设立的分行？A.香港特别行政区B.澳门特别行政区C.台湾地区D.海外国家答案：A、B、C28.核心要素评级中，风险管理要素的权重是40%，以下哪些要素权重正确？A.营运控制30%B.合规性20%C.资产质量10%D.总行支持度15%答案：A、B、C29.总行支持度评估中，如无特殊原因，总行支持度评估等级不得高于哪项要素的等级？A.总行的经营环境风险B.总行的财务状况和管理能力C.总行对在华分行的支持度D.核心要素评级答案：C30.评级程序中，初评和复评由谁负责？A.初评由银保监会派出机构B.复评由银保监会派出机构C.审核由银保监会D.初评由银保监会答案：A、B、C31.监管机构可通过哪些方式进一步获取信息？A.专项调查B.监管会谈C.现场走访D.公开听证答案：A、B、C32.外国银行分行监管评级工作由谁统筹组织？A.银保监会B.银保监会派出机构C.外国银行总行D.中国人民银行答案：A33.核心要素评级得分在60分（含）至75分，对应的等级包括哪些？A.3AB.3BC.3CD.4A答案：A、B、C34.总行支持度评估要素得分与等级对应正确的是？A.5分为1级B.4分为2级C.3分为3级D.2分为4级答案：A、B、C、D35.综合监管评级等级中，3级细分为哪几个档次？A.3AB.3BC.3CD.3D答案：A、B、C36.对综合监管评级为2级的银行，监管机构应如何对待？A.针对薄弱环节督促整改B.重点关注存在风险的领域C.不需要采取特别措施D.提高现场检查频率答案：A、B37.核心要素评级中，评级细项得分由谁确定？A.监管机构B.外国银行分行C.总行D.第三方机构答案：A38.总行支持度评估中，评估要素得分由谁确定？A.监管机构B.外国银行分行C.总行D.第三方机构答案：A39.综合监管评级结果反馈给谁？A.外国银行分行B.总行C.银保监会D.派出机构答案：A40.评级结果运用包括哪些方面？A.衡量经营状况B.配置监管资源C.采取监管措施D.市场准入答案：A、B、C、D41.核心要素评级为5级的银行，表示什么？A.经营管理存在非常严重缺陷B.需要立即采取危机措施C.可能进入市场退出程序D.总行支持能力强答案：A、B、C42.监管机构在评级工作中可调整哪些方面？A.时限要求B.具体方式C.评级标准D.评级结果答案：A、B43.外国银行分行在什么情况下可进行试评级？A.开业时间不满一个完整会计年度B.已递交关闭申请C.改制为外资法人银行D.总行支持度低答案：A44.核心要素评级得分调整后获得，调整依据是什么？A.特别调整事项B.总行支持度C.现场检查结果D.非现场监管信息答案：A45.总行支持度评估中，核心要素是什么？A.总行对在华分行的支持度B.总行的经营环境风险C.总行的财务状况和管理能力D.在华分行的风险状况答案：A46.综合监管评级结果不能向谁披露？A.外国银行以外的任何人员B.新闻媒体C.社会公众D.监管机构答案：A、B、C47.本办法不适用于以下哪些机构？A.外国银行分行B.中资银行分行C.香港金融机构在内地分行D.澳门金融机构在内地分行答案：B48.核心要素评级中，等级划分基于什么？A.得分B.权重C.特别调整D.总行支持度答案：A49.总行支持度评估等级划分基于什么？A.得分B.要素等级C.核心要素评级D.监管判断答案：A50.监管评级后评价的目的是什么？A.改进评级体系B.完善评级工作C.调整评级结果D.公开评级信息答案：A、B---三、判断题（50道）1.本办法适用于所有在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，无论开业时间长短。答案：错误（开业时间不满一个完整会计年度的进行试评级）2.外国银行分行综合监管评级包括核心要素评级和总行支持度评估两部分。答案：正确3.核心要素评级中，风险管理的权重为30%。答案：错误（权重为40%）4.核心要素评级总分100分，各要素得分加权汇总后根据特别调整事项调整。答案：正确5.核心要素评级等级数字越大，表明评级级别越高。答案：错误（数字越大，级别越低）6.核心要素评级为1级的银行，表示经营管理存在严重缺陷。答案：错误（1级表示稳健）7.总行支持度评估总分15分，三项要素各5分。答案：正确8.总行支持度评估等级数字越大，表明总行支持能力越强。答案：错误（数字越大，支持能力越低）9.综合监管评级结果以总行支持度评估结果为基准。答案：错误（以核心要素评级结果为基准）10.综合监管评级等级不能超过总行支持度评估等级。答案：正确11.监管评级周期为一年，评价期间为当年1月1日至12月31日。答案：错误（评价期间为上一年1月1日至12月31日）12.年度评级工作原则上应于每年3月底前完成。答案：正确13.评级程序包括收集信息、初评、复评、审核等环节。答案：正确14.银保监会派出机构负责初评，银保监会负责复评。答案：错误（派出机构负责初评和复评，银保监会负责审核）15.外国银行分行无需确保向监管机构提供数据和信息的真实性。答案：错误（应当确保真实性）16.监管评级结果可动态调整。答案：正确17.对综合监管评级为1级的银行，不需要采取特别措施。答案：正确18.对综合监管评级为3级的银行，监管机构可提高现场检查频率。答案：正确19.对综合监管评级为4级的银行，监管机构可限制利润分配。答案：正确20.总行支持度评估为1级时，表明总行支持能力和意愿很强。答案：正确21.外国银行分行可将评级结果用于广告宣传。答案：错误（不得用于广告宣传）22.监管机构可与境外监管当局共享评级结果。答案：正确（根据对等原则）23.香港特别行政区金融机构在内地设立的分行不适用本办法。答案：错误（比照适用）24.本办法由银保监会解释。答案：正确25.本办法自公布之日起施行。答案：错误（自印发之日起施行）26.核心要素评级中，营运控制的权重为20%。答案：错误（权重为30%）27.核心要素评级得分在75分（含）至90分为2级。答案：正确28.核心要素评级为4级的银行，需要立即采取纠正措施。答案：正确29.总行支持度评估得分在3分以下为5级。答案：正确30.总行支持度评估中，“总行对在华分行的支持度”要素得分不得高于其他要素。答案：错误（如无特殊原因，总行支持度评估等级不得高于该要素等级）31.综合监管评级为5级的银行，可能进入市场退出程序。答案：正确32.监管机构收集信息时，可要求外国银行分行报送相关信息。答案：正确33.初评和复评结果必须一致。答案：错误（复评结果可不同于初评）34.审核结果可不同于复评结果。答案：正确35.评级结果仅向外国银行分行通报，不向其他方提供。答案：错误（可向政府部门或境外监管当局共享）36.外国银行分行改制为外资法人银行后，不再进行评级。答案：错误（如开业时间不足半年，仍应评级）37.已递交关闭申请的外国银行分行可不进行评级。答案：正确38.核心要素评级包括对总行支持度的评估。答案：错误（核心要素评级不包括总行支持度）39.特别调整事项可对核心要素评级得分进行扣减。答案：正确40.核心要素评级等级中，3级细分为A、B、C三个档次。答案：正确41.总行支持度评估等级中，2级表示支持能力和意愿较强。答案：正确42.综合监管评级中，1级只分为一个档次。答案：错误（细分为A、B两个档次）43.监管评级结果是实施差异化监管的基础。答案：正确44.银保监会可细化评级标准，规范操作流程。答案：正确45.外国银行分行应配合监管机构提供评级信息。答案：正确46.动态调整仅在年度评级时进行。答案：错误（年度评级后风险重大变化时可动态调整）47.对核心要素评级结果的运用可参照综合监管评级结果的运用。答案：正确48.总行支持度评估为5级时，监管机构应立即采取行动。答案：正确49.评级结果后评价旨在持续改进评级体系。答案：正确50.本办法不适用于台湾地区金融机构在内地设立的分行。答案：错误（比照适用）---四、填空题（50道）1.本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立且开业时间已满一个完整________的外国银行分行的监管评级。答案：会计年度2.外国银行分行综合监管评级包括核心要素评级和________两部分。答案：总行支持度评估3.核心要素评级总分为________分。答案：1004.核心要素评级中，风险管理的权重为________%。答案：405.核心要素评级中，营运控制的权重为________%。答案：306.核心要素评级中，合规性的权重为________%。答案：207.核心要素评级中，资产质量的权重为________%。答案：108.核心要素评级得分由各评级要素得分按照要素权重加权汇总后再根据________调整后获得。答案：特别调整事项9.核心要素评级等级从________至________分为五个等级。答案：1、510.核心要素评级得分在90分（含）至100分为________级。答案：111.核心要素评级得分在95分（含）以上为________档次。答案：1A12.核心要素评级得分在90分（含）至95分为________档次。答案：1B13.核心要素评级为2级的银行，得分在________分（含）至90分。答案：7514.核心要素评级为3级的银行，得分在________分（含）至75分。答案：6015.核心要素评级为4级的银行，得分在________分（含）至60分。答案：4516.核心要素评级为5级的银行，得分在________分以下。答案：4517.总行支持度评估总分为________分。答案：1518.总行支持度评估包括“总行的经营环境风险”“总行的财务状况和管理能力”以及“________”三项要素。答案：总行对在华分行的支持度19.总行支持度评估得分由各评估要素得分________后获得。答案：加总20.总行支持度评