山东省基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页山东省基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为违反了《证券投资基金销售管理办法》的规定？

（）A.向投资者承诺保本保息

（）B.建立完善的基金销售业务流程

（）C.对基金销售人员进行专业资格管理

（）D.向特定非机构投资者提供定制化服务

2.根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构在宣传材料中，以下哪项内容必须明确标注？

（）A.基金的投资策略

（）B.基金的过往业绩

（）C.基金的风险等级

（）D.基金的发行规模

3.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议，可能面临以下哪种监管措施？

（）A.责令改正

（）B.罚款

（）C.暂停业务

（）D.以上都是

4.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应遵循的原则是？

（）A.收入优先原则

（）B.成本优先原则

（）C.投资者利益优先原则

（）D.流动性优先原则

5.基金份额持有人大会的召集，以下哪项说法是正确的？

（）A.基金管理人、基金托管人可以自行召集

（）B.基金份额持有人有权自行召集

（）C.只能由基金管理人召集

（）D.只能由基金托管人召集

6.下列哪种基金类型，其投资目标通常是获取长期稳定的资本增值？

（）A.货币市场基金

（）B.混合型基金

（）C.指数型基金

（）D.保本型基金

7.基金合同中，关于基金财产的独立性的规定，以下哪项是正确的？

（）A.基金财产不属于基金份额持有人

（）B.基金财产不属于基金管理人

（）C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

（）D.基金财产与基金管理人、基金托管人的财产可以合并

8.基金信息披露的“及时性”原则，主要是指？

（）A.信息披露的内容要准确

（）B.信息披露的格式要规范

（）C.重要信息应在法定期限内披露

（）D.信息披露的人员要专业

9.基金投资组合比例限制，主要是为了？

（）A.保护基金管理人的利益

（）B.保护基金托管人的利益

（）C.控制基金风险

（）D.提高基金收益

10.下列哪种行为不属于内幕交易？

（）A.投资者利用内幕信息买卖基金份额

（）B.基金管理人利用内幕信息调整投资策略

（）C.基金托管人利用内幕信息泄露信息

（）D.基金销售机构根据市场分析预测进行销售

11.基金业绩评价时，常用的指标不包括？

（）A.投资回报率

（）B.夏普比率

（）C.贝塔系数

（）D.费用比率

12.基金份额净值计算公式中，不包括？

（）A.基金资产净值

（）B.基金总份额

（）C.基金负债

（）D.基金管理人报酬

13.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应？

（）A.立即停止基金投资

（）B.向中国证监会报告

（）C.要求基金管理人纠正

（）D.A和B

14.基金销售机构对基金销售人员的培训，以下哪项内容不属于培训范围？

（）A.基金基础知识

（）B.基金销售流程

（）C.基金法律法规

（）D.个人投资技巧

15.基金合同生效的条件，以下哪项是错误的？

（）A.基金份额总额达到法定最低募集份额

（）B.基金募集期限届满

（）C.基金募集的资金总额达到基金合同约定的基金募集总额

（）D.基金募集的资金总额超过基金合同约定的基金募集总额

16.基金信息披露中，"定期报告"通常包括？

（）A.基金招募说明书

（）B.基金中期报告

（）C.基金年度报告

（）D.基金临时报告

17.基金投资中，"风险分散"原则是指？

（）A.投资于多种基金产品

（）B.投资于多种资产类别

（）C.投资于同一行业多种公司

（）D.投资于同一公司多种基金产品

18.基金份额持有人大会的表决机制，以下哪项说法是错误的？

（）A.日常事项可以采取普通决议方式

（）B.重大事项必须采取特别决议方式

（）C.基金份额持有人可以委托代理人出席大会

（）D.表决结果应当由出席会议的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

19.基金管理人聘用、解聘基金托管人，应？

（）A.事先报中国证监会批准

（）B.事先报中国证券投资基金业协会备案

（）C.通知基金份额持有人

（）D.A和C

20.基金销售机构在销售基金产品时，应充分揭示？

（）A.基金的风险

（）B.基金的收益

（）C.基金的管理费

（）D.A和C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金信息披露的“准确性”原则，要求信息披露的内容？

（）A.真实可靠

（）B.完整无缺

（）C.清晰易懂

（）D.及时准确

22.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的原则包括？

（）A.合法合规原则

（）B.投资者利益优先原则

（）C.公开透明原则

（）D.客户适当性原则

23.基金合同中，关于基金运作方式的记载，以下哪些内容是必须的？

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资范围

（）C.基金的投资策略

（）D.基金的业绩基准

24.基金投资中，常见的风险包括？

（）A.市场风险

（）B.信用风险

（）C.流动性风险

（）D.操作风险

25.基金销售机构对基金销售人员的考核，以下哪些指标是常用的？

（）A.销售业绩

（）B.客户满意度

（）C.合规性

（）D.专业能力

26.基金份额持有人大会的召集方式，以下哪些是正确的？

（）A.基金管理人召集

（）B.基金托管人召集

（）C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人自行召集

（）D.中国证监会指定机构召集

27.基金信息披露中，"临时报告"通常包括？

（）A.基金份额持有人大会的决议

（）B.基金管理人变更

（）C.基金托管人变更

（）D.基金名称变更

28.基金投资组合限制，主要包括？

（）A.投资比例限制

（）B.投资范围限制

（）C.投资行业限制

（）D.投资品种限制

29.基金销售机构在宣传材料中，不得使用哪些词语？

（）A.“保证收益”

（）B.“最高收益”

（）C.“无风险”

（）D.“内幕消息”

30.基金管理人召集基金份额持有人大会，应？

（）A.提前通知基金份额持有人

（）B.公告会议时间、地点、审议事项

（）C.确保基金份额持有人有足够时间做出决策

（）D.公布会议表决结果

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期限一般为2个月，自基金份额发售之日起计算。（）

32.基金销售机构可以委托其他机构代为销售基金产品。（）

33.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额。（）

34.基金管理人可以同时管理同一家基金托管人管理的基金。（）

35.基金信息披露的“完整性”原则，要求信息披露的内容应当全面。（）

36.基金销售机构在销售基金产品时，可以向投资者承诺最低收益。（）

37.基金份额持有人大会的决议，对基金份额持有人具有约束力。（）

38.基金投资组合比例限制，主要是为了保护基金管理人的利益。（）

39.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应遵循的原则是？（）

40.基金信息披露的“及时性”原则，主要是指？（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期间，基金管理人应当在每______日至少公告一次基金的______和______。（）

42.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循______、______和______原则。（）

43.基金合同中，关于基金运作方式的记载，应当包括基金的投资目标、______、______和______等内容。（）

44.基金投资中，常见的风险包括______、______、______和______等。（）

45.基金销售机构对基金销售人员的培训，应包括基金基础知识、______、______和______等内容。（）

五、简答题（共30分，每题6分）

46.简述基金销售适用性的核心原则及其主要内容。

47.简述基金信息披露的“准确性”原则及其要求。

48.简述基金合同的主要内容及其作用。

49.简述基金投资组合比例限制的主要类型及其目的。

50.简述基金销售机构在宣传材料中，不得使用哪些词语及其原因。

六、案例分析题（共15分）

某基金销售机构在销售一款混合型基金产品时，向投资者宣传该基金“保本保息，收益稳定”，并承诺投资者最低收益率为8%。该基金产品实际投资于股票和债券，风险等级为C级，但该销售机构未向投资者充分揭示基金的风险等级和可能存在的损失风险。随后，该基金因市场波动，净值下跌10%，部分投资者投诉该销售机构虚假宣传。

请分析：

（1）该销售机构在销售过程中存在哪些违规行为？

（2）该销售机构应采取哪些措施纠正其违规行为？

（3）该案例对基金销售机构有哪些启示？

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第15条规定，基金销售机构不得向投资者承诺保本保息。因此，A选项违反了规定。

2.C

解析：根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构在宣传材料中，必须明确标注基金的风险等级。因此，C选项是必须标注的内容。

3.D

解析：根据《证券投资基金法》第91条规定，基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议的，可能面临责令改正、罚款、暂停业务等监管措施。因此，D选项是正确的。

4.C

解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应遵循投资者利益优先原则。因此，C选项是正确的。

5.A

解析：根据《证券投资基金法》第48条规定，基金管理人、基金托管人可以自行召集基金份额持有人大会。因此，A选项是正确的。

6.C

解析：指数型基金的投资目标通常是获取长期稳定的资本增值。因此，C选项是正确的。

7.C

解析：根据《证券投资基金法》第9条规定，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。因此，C选项是正确的。

8.C

解析：基金信息披露的“及时性”原则，主要是指重要信息应在法定期限内披露。因此，C选项是正确的。

9.C

解析：基金投资组合比例限制，主要是为了控制基金风险。因此，C选项是正确的。

10.D

解析：根据《证券法》第73条规定，禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券。因此，D选项不属于内幕交易。

11.D

解析：基金业绩评价时，常用的指标包括投资回报率、夏普比率、贝塔系数等，费用比率不属于业绩评价指标。因此，D选项是正确的。

12.D

解析：基金份额净值计算公式为：基金份额净值=（基金资产净值-基金负债）/基金总份额。因此，D选项不属于计算公式中的内容。

13.D

解析：根据《证券投资基金法》第49条规定，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应要求基金管理人纠正，并向中国证监会报告。因此，D选项是正确的。

14.D

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训，应包括基金基础知识、基金销售流程、基金法律法规和合规要求等内容。因此，D选项不属于培训范围。

15.D

解析：根据《证券投资基金法》第44条规定，基金募集的资金总额达到基金合同约定的基金募集总额的，基金合同生效。因此，D选项是错误的。

16.BCD

解析：基金信息披露中，“定期报告”通常包括基金中期报告、基金年度报告和基金临时报告。因此，B、C、D选项是正确的。

17.B

解析：基金投资中，“风险分散”原则是指投资于多种资产类别，以降低风险。因此，B选项是正确的。

18.D

解析：基金份额持有人大会的表决机制，重大事项必须采取特别决议方式，表决结果应当由出席会议的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。因此，D选项是错误的。

19.D

解析：根据《证券投资基金法》第46条规定，基金管理人聘用、解聘基金托管人，应通知基金份额持有人，并事先报中国证监会批准。因此，D选项是正确的。

20.D

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应充分揭示基金的风险和管理费。因此，D选项是正确的。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

解析：基金信息披露的“准确性”原则，要求信息披露的内容真实可靠、完整无缺、清晰易懂、及时准确。因此，A、B、C、D选项都是正确的。

22.ABCD

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循合法合规原则、投资者利益优先原则、公开透明原则和客户适当性原则。因此，A、B、C、D选项都是正确的。

23.ABCD

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载，应当包括基金的投资目标、投资范围、投资策略和业绩基准等内容。因此，A、B、C、D选项都是正确的。

24.ABCD

解析：基金投资中，常见的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。因此，A、B、C、D选项都是正确的。

25.ABCD

解析：基金销售机构对基金销售人员的考核，常用的指标包括销售业绩、客户满意度、合规性和专业能力。因此，A、B、C、D选项都是正确的。

26.ABC

解析：基金份额持有人大会的召集方式，可以是基金管理人召集、基金托管人召集，或者代表基金份额10%以上的基金份额持有人自行召集。因此，A、B、C选项是正确的。

27.ABCD

解析：基金信息披露中，“临时报告”通常包括基金份额持有人大会的决议、基金管理人变更、基金托管人变更和基金名称变更等。因此，A、B、C、D选项都是正确的。

28.ABCD

解析：基金投资组合限制，主要包括投资比例限制、投资范围限制、投资行业限制和投资品种限制。因此，A、B、C、D选项都是正确的。

29.ABCD

解析：基金销售机构在宣传材料中，不得使用“保证收益”、“最高收益”、“无风险”和“内幕消息”等词语。因此，A、B、C、D选项都是正确的。

30.ABC

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会，应提前通知基金份额持有人，公告会议时间、地点、审议事项，并确保基金份额持有人有足够时间做出决策。因此，A、B、C选项是正确的。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：根据《证券投资基金法》第32条规定，基金管理人不得同时管理同一家基金托管人管理的基金。因此，该说法是错误的。

35.√

36.×

解析：根据《关于规范基金销售行为若干问题的通知》，基金销售机构不得向投资者承诺最低收益。因此，该说法是错误的。

37.√

38.×

解析：基金投资组合比例限制，主要是为了控制基金风险，保护投资者利益。因此，该说法是错误的。

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.三，基金份额净值，基金募集说明书

解析：根据《证券投资基金法》第89条规定，基金募集期间，基金管理人应当在每3日至少公告一次基金的基金份额净值和基金募集说明书。

42.合法合规，投资者利益优先，公开透明

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循合法合规原则、投资者利益优先原则和公开透明原则。

43.投资范围，投资策略，业绩基准

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载，应当包括基金的投资目标、投资范围、投资策略和业绩基准等内容。

44.市场风险，信用风险，流动性风险，操作风险

解析：基金投资中，常见的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。

45.基金销售流程，基金法律法规，合规要求

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训，应包括基金基础知识、基金销售流程、基金法律法规和合规要求等内容。

五、简答题（共30分，每题6分）

46.答：基金销售适用性的核心原则是投资者利益优先原则。其主要内容包括：基金销售机构应了解投资者的风险承受能力；基金销售机构应按照投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品；基金销售机构应向投资者充分揭示基金的风险。

47.答：基金信息披露的“准确性”原则，要求信息披露的内容真实可靠、完整无缺、清晰易懂、及时准确。具体要求包括：信息披露的内容应当真实、准确、完整、及时；信息披露的格式应当规范、易懂；信息披露的方式应当便于投资者理解。

48.答：基金合同的主要内容包括：基金的基本情况；基金的运作方式；基金份额的认购、申购和赎回；基金份额的登记；基金财产的保管；基金的交易方式；基金的利润分配；基金的费用；基金的终止；基金