下一次基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页下一次基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以查阅基金份额赎回的基金净值，查阅方式不包括以下哪项？

（）A.基金管理人官方网站

（）B.基金销售机构的营业场所

（）C.基金登记托管机构的营业场所

（）D.基金募集说明书

2.下列关于基金管理人信息披露的表述中，错误的是？

（）A.基金管理人应当在每个交易日结束后2小时内，编制并披露当日基金份额净值

（）B.基金季度报告应在每个季度结束后的15日内公告

（）C.基金合同变更的，基金管理人应当在变更后10日内公告

（）D.基金份额持有人大会的议事方式和决策程序应当在基金合同中规定

3.基金投资于上市交易的股票，其基金资产投资于单只股票的市值，不得超出基金资产净值的？

（）A.10%

（）B.15%

（）C.20%

（）D.30%

4.下列不属于基金管理人内部控制的目标的是？

（）A.保证基金资产的安全完整

（）B.防范和化解经营风险

（）C.保障基金份额持有人利益

（）D.最大化基金投资收益

5.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的基本原则不包括？

（）A.客户适当性原则

（）B.公开透明原则

（）C.利益冲突回避原则

（）D.高收益优先原则

6.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的多少日内开始募集？

（）A.5日

（）B.10日

（）C.15日

（）D.20日

7.下列关于基金合同的说法中，错误的是？

（）A.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件

（）B.基金合同应当载明基金名称、基金品种、基金期限等基本事项

（）C.基金合同自签订之日起生效

（）D.基金合同是基金募集申请的必备文件

8.基金信息披露中，定期报告不包括？

（）A.基金中期报告

（）B.基金年度报告

（）C.基金季度报告

（）D.基金临时报告

9.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是？

（）A.基金份额持有人赎回基金份额时，应当在赎回申请提交之日起7个工作日内收到赎回款项

（）B.基金管理人应当在每个交易日结束后，对基金份额进行估值并计算赎回金额

（）C.基金份额持有人赎回部分基金份额的，赎回价格为当日基金份额净值

（）D.基金份额持有人赎回基金份额时，应当缴纳赎回费

10.基金投资顾问为基金管理人、基金托管人提供基金投资建议，应当遵循的原则不包括？

（）A.客户利益优先原则

（）B.专业审慎原则

（）C.公开透明原则

（）D.收入最大化原则

11.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少多少日，将招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件准备就绪？

（）A.3日

（）B.5日

（）C.7日

（）D.10日

12.下列关于基金管理人信息披露的表述中，正确的是？

（）A.基金管理人应当在每个交易日结束后4小时内，编制并披露当日基金份额净值

（）B.基金半年度报告应在每个半年度结束后的30日内公告

（）C.基金合同生效后，基金管理人应当每6个月公告一次基金资产净值和基金份额净值

（）D.基金份额持有人大会的议事方式和决策程序应当在基金招募说明书中规定

13.基金投资于非上市交易的股权，其基金资产投资于单只非上市交易股权的市值，不得超出基金资产净值的？

（）A.5%

（）B.10%

（）C.15%

（）D.20%

14.下列不属于基金管理人内部控制要素的是？

（）A.组织机构控制

（）B.会计系统控制

（）C.投资风险控制

（）D.员工薪酬控制

15.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会申请基金销售业务资格，并取得？

（）A.基金募集牌照

（）B.基金销售牌照

（）C.基金托管牌照

（）D.基金投资牌照

16.基金募集申请经中国证监会注册前，基金管理人不得？

（）A.公告基金募集意向书

（）B.发售基金份额

（）C.进行基金份额申购

（）D.组织基金份额持有人大会

17.下列关于基金合同的说法中，正确的是？

（）A.基金合同是基金份额持有人大会的必备文件

（）B.基金合同应当载明基金份额持有人大会的议事方式和决策程序

（）C.基金合同自基金募集申请注册之日起生效

（）D.基金合同是基金管理人募集基金的必备文件

18.基金信息披露中，临时报告不包括？

（）A.基金份额持有人大会的决议

（）B.基金管理人变更

（）C.基金管理人高级管理人员变更

（）D.基金投资标的的重大变化

19.下列关于基金份额赎回的表述中，正确的是？

（）A.基金份额持有人赎回基金份额时，应当在赎回申请提交之日起5个工作日内收到赎回款项

（）B.基金管理人应当在每个交易日结束后，对基金份额进行估值并计算赎回金额

（）C.基金份额持有人赎回基金份额时，不需要缴纳赎回费

（）D.基金份额持有人赎回基金份额时，应当缴纳申购费

20.基金投资顾问为基金管理人提供基金投资建议，应当向中国证监会备案，并取得？

（）A.基金投资牌照

（）B.基金投资顾问牌照

（）C.基金销售牌照

（）D.基金托管牌照

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.下列哪些属于基金管理人信息披露的内容？

（）A.基金招募说明书

（）B.基金份额净值

（）C.基金份额持有人大会的议事方式和决策程序

（）D.基金投资标的的重大变化

22.基金投资于上市交易的股票，其基金资产投资于股票组合的市值，不得超出基金资产净值的？

（）A.80%

（）B.85%

（）C.90%

（）D.95%

23.下列哪些属于基金管理人内部控制的目标？

（）A.保证基金资产的安全完整

（）B.防范和化解经营风险

（）C.保障基金份额持有人利益

（）D.最大化基金投资收益

24.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括？

（）A.客户适当性原则

（）B.公开透明原则

（）C.利益冲突回避原则

（）D.高收益优先原则

25.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的多少日内开始募集？

（）A.5日

（）B.10日

（）C.15日

（）D.20日

26.下列哪些属于基金合同应当载明的内容？

（）A.基金名称

（）B.基金品种

（）C.基金期限

（）D.基金份额持有人大会的议事方式和决策程序

27.基金信息披露中，定期报告包括？

（）A.基金中期报告

（）B.基金年度报告

（）C.基金季度报告

（）D.基金临时报告

28.下列哪些属于基金份额赎回的费用类型？

（）A.申购费

（）B.赎回费

（）C.交易费

（）D.管理费

29.基金投资顾问为基金管理人提供基金投资建议，应当遵循的原则包括？

（）A.客户利益优先原则

（）B.专业审慎原则

（）C.公开透明原则

（）D.收入最大化原则

30.下列哪些属于基金管理人内部控制要素？

（）A.组织机构控制

（）B.会计系统控制

（）C.投资风险控制

（）D.员工薪酬控制

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少5日，将招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件准备就绪。

（）√

（）×

32.基金管理人应当在每个交易日结束后2小时内，编制并披露当日基金份额净值。

（）√

（）×

33.基金投资于上市交易的股票，其基金资产投资于单只股票的市值，不得超出基金资产净值的10%。

（）√

（）×

34.基金管理人内部控制的目标是保证基金资产的安全完整、防范和化解经营风险、保障基金份额持有人利益。

（）√

（）×

35.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、利益冲突回避原则。

（）√

（）×

36.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的10日内开始募集。

（）√

（）×

37.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件。

（）√

（）×

38.基金信息披露中，定期报告包括基金中期报告、基金年度报告、基金季度报告。

（）√

（）×

39.基金份额持有人赎回基金份额时，应当在赎回申请提交之日起7个工作日内收到赎回款项。

（）√

（）×

40.基金投资顾问为基金管理人提供基金投资建议，应当遵循客户利益优先原则、专业审慎原则、公开透明原则。

（）√

（）×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少______日，将招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件准备就绪。

________

42.基金管理人应当在每个交易日结束后______小时内，编制并披露当日基金份额净值。

________

43.基金投资于上市交易的股票，其基金资产投资于单只股票的市值，不得超出基金资产净值的______%。

________

44.基金管理人内部控制的目标是保证基金资产的安全完整、防范和化解______、保障基金份额持有人利益。

________

45.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循______原则、公开透明原则、利益冲突回避原则。

________

46.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的______日内开始募集。

________

47.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和______权利义务关系的法律文件。

________

48.基金信息披露中，定期报告包括基金中期报告、基金年度报告、______。

________

49.基金份额持有人赎回基金份额时，应当在赎回申请提交之日起______个工作日内收到赎回款项。

________

50.基金投资顾问为基金管理人提供基金投资建议，应当遵循客户利益优先原则、专业审慎原则、______原则。

________

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金管理人信息披露的主要内容。

答：________

52.简述基金管理人内部控制的目标。

答：________

53.简述基金销售机构从事基金销售活动应当遵循的原则。

答：________

54.简述基金份额赎回的程序。

答：________

55.简述基金投资顾问为基金管理人提供基金投资建议应当遵循的原则。

答：________

六、案例分析题（共25分）

56.某基金管理人A在基金募集期间，未在基金份额发售前至少5日，将招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件准备就绪，导致部分投资者投诉。请分析A基金管理人存在的问题，并提出改进建议。

案例背景分析：________

问题解答：________

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.D

解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以查阅基金份额赎回的基金净值，查阅方式包括基金管理人官方网站、基金销售机构的营业场所、基金登记托管机构的营业场所，但不包括基金募集说明书。

2.A

解析：根据《证券投资基金法》第四十八条规定，基金管理人应当在每个交易日结束后4小时内，编制并披露当日基金份额净值，因此A选项错误。

3.A

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第二十条规定，基金投资于上市交易的股票，其基金资产投资于单只股票的市值，不得超出基金资产净值的10%。

4.D

解析：基金管理人内部控制的目标是保证基金资产的安全完整、防范和化解经营风险、保障基金份额持有人利益，最大化基金投资收益不属于其目标。

5.D

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、利益冲突回避原则，高收益优先原则不属于其原则。

6.B

解析：根据《证券投资基金法》第五十二条规定，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的10日内开始募集。

7.C

解析：基金合同自基金募集申请注册之日起生效，而非签订之日起生效。

8.D

解析：基金信息披露中，定期报告包括基金中期报告、基金年度报告、基金季度报告，临时报告不属于定期报告。

9.A

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第三十四条规定，基金份额持有人赎回基金份额时，应当在赎回申请提交之日起7个工作日内收到赎回款项，而非5个工作日。

10.D

解析：基金投资顾问为基金管理人、基金托管人提供基金投资建议，应当遵循客户利益优先原则、专业审慎原则、公开透明原则，收入最大化原则不属于其原则。

11.B

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少5日，将招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件准备就绪。

12.D

解析：基金份额持有人大会的议事方式和决策程序应当在基金合同中规定，而非基金招募说明书中规定。

13.A

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第二十一条规定，基金投资于非上市交易的股权，其基金资产投资于单只非上市交易股权的市值，不得超出基金资产净值的5%。

14.D

解析：基金管理人内部控制要素包括组织机构控制、会计系统控制、投资风险控制、信息系统控制等，员工薪酬控制不属于其要素。

15.B

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会申请基金销售业务资格，并取得基金销售牌照。

16.B

解析：基金募集申请经中国证监会注册前，基金管理人不得发售基金份额。

17.B

解析：基金合同应当载明基金份额持有人大会的议事方式和决策程序。

18.D

解析：基金信息披露中，临时报告包括基金份额持有人大会的决议、基金管理人变更、基金管理人高级管理人员变更，基金投资标的的重大变化不属于临时报告。

19.B

解析：基金管理人应当在每个交易日结束后，对基金份额进行估值并计算赎回金额。

20.B

解析：基金投资顾问为基金管理人提供基金投资建议，应当向中国证监会备案，并取得基金投资顾问牌照。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：基金管理人信息披露的内容包括基金招募说明书、基金份额净值、基金份额持有人大会的议事方式和决策程序、基金投资标的的重大变化等。

22.ABC

解析：基金投资于上市交易的股票，其基金资产投资于股票组合的市值，不得超出基金资产净值的80%、85%、90%，95%超出比例过高。

23.ABC

解析：基金管理人内部控制的目标是保证基金资产的安全完整、防范和化解经营风险、保障基金份额持有人利益。

24.ABC

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、利益冲突回避原则。

25.AB

解析：基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的5日或10日内开始募集。

26.ABCD

解析：基金合同应当载明基金名称、基金品种、基金期限、基金份额持有人大会的议事方式和决策程序等内容。

27.ABC

解析：基金信息披露中，定期报告包括基金中期报告、基金年度报告、基金季度报告。

28.AB

解析：基金份额赎回的费用类型包括申购费、赎回费。

29.ABC

解析：基金投资顾问为基金管理人提供基金投资建议，应当遵循客户利益优先原则、专业审慎原则、公开透明原则。

30.ABC

解析：基金管理人内部控制要素包括组织机构控制、会计系统控制、投资风险控制。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少5日，将招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件准备就绪。

32.√

解析：根据《证券投资基金法》第四十八条规定，基金管理人应当在每个交易日结束后4小时内，编制并披露当日基金份额净值。

33.√

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第二十条规定，基金投资于上市交易的股票，其基金资产投资于单只股票的市值，不得超出基金资产净值的10%。

34.√

解析：基金管理人内部控制的目标是保证基金资产的安全完整、防范和化解经营风险、保障基金份额持有人利益。

35.√

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、利益冲突回避原则。

36.√

解析：根据《证券投资基金法》第五十二条规定，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的10日内开始募集。

37.√

解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件。

38.√

解析：基金信息披露中，定期报告包括基金中期报告、基金年度报告、基金季度报告。

39.√

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第三十四条规定，基金份额持有人赎回基金份额时，应当在赎回申请提交之日起7个工作日内收到赎回款项。

40.√

解析：基金投资顾问为基金管理人提供基金投资建议，应当遵循客户利益优先原则、专业审慎原则、公开透明原则。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.5

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前至少5日，将招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件准备就绪。

42.4

解析：根据《证券投资基金法》第四十八条规定，基金管理人应当在每个交易日结束后4小时内，编制并披露当日基金份额净值。

43.10

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第二十条规定，基金投资于上市交易的股票，其基金资产投资于单只股票的市值，不得超出基金资产净值的10%。

44.经营风险

解析：基金管理人内部控制的目标是保证基金资产的安全完整、防范和化解经营风险、保障基金份额持有人利益。

45.客户适当性

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、利益冲突回避原则。

46.10