基金从业考试科一和证从及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试科一和证从及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金管理人应当建立健全的内部控制体系，以下哪项不属于内部控制的目标？（）

A.确保基金资产的安全

B.保证基金运营符合相关法律法规

C.最大化基金投资收益

D.提高基金管理效率

2.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，以下哪项表述是错误的？（）

A.培训内容应包括基金基础知识、销售规范等

B.考核合格后方可从事基金销售活动

C.培训考核应至少每年进行一次

D.培训考核结果应单独存档，但无需向监管机构报告

3.下列关于基金份额净值的说法，正确的是？（）

A.基金份额净值是在基金交易时间内实时计算的

B.基金份额净值是计算基金投资者申购赎回价格的基础

C.基金份额净值与基金资产净值成正比关系

D.基金份额净值由基金托管人计算并公告

4.基金信息披露中，以下哪项属于临时信息披露的内容？（）

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金份额持有人大会决议

5.下列哪种投资工具不属于基金？（）

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.股票

D.货币市场基金

6.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前多少天开始进行基金份额的发售？（）

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

7.下列关于基金托管人的说法，正确的是？（）

A.基金托管人可以代理基金管理人进行基金投资

B.基金托管人对基金财产承担保管责任

C.基金托管人由基金投资者自行选择

D.基金托管人参与基金收益分配

8.基金合同中，以下哪项不属于基金合同的主要内容？（）

A.基金运作方式

B.基金份额持有人

C.基金管理人、基金托管人的权利义务

D.基金投资策略

9.基金销售机构在销售基金时，以下哪项行为属于禁止性行为？（）

A.向投资者提供基金产品信息

B.诱导投资者进行短期频繁交易

C.进行基金业绩宣传

D.向投资者解释基金风险

10.下列关于基金费用的说法，正确的是？（）

A.基金管理费由基金投资者承担

B.基金托管费由基金管理人承担

C.基金销售服务费通常在基金申购时收取

D.基金赎回费全部归基金资产所有

11.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告应在每个交易日的哪个时间之前公布？（）

A.上午9:30

B.上午10:30

C.下午3:00

D.当日闭市后

12.基金投资者在申购基金时，以下哪项信息不需要提供？（）

A.姓名

B.身份证号码

C.联系方式

D.投资金额

13.下列关于基金投资风险的分类，正确的是？（）

A.运营风险、政策风险

B.市场风险、信用风险

C.流动性风险、法律风险

D.管理风险、操作风险

14.基金合同生效后，基金管理人应当在多久内将基金合同报送中国证监会备案？（）

A.5天内

B.10天内

C.15天内

D.20天内

15.下列关于基金销售费用的说法，正确的是？（）

A.基金申购费在基金赎回时扣除

B.基金销售服务费通常在基金申购时收取

C.基金销售服务费通常在基金赎回时扣除

D.基金销售服务费由基金管理人承担

16.基金信息披露中，以下哪项属于基金招募说明书的主要内容？（）

A.基金资产净值

B.基金投资策略

C.基金份额持有人信息

D.基金业绩表现

17.基金投资者在赎回基金时，以下哪项因素会影响赎回金额？（）

A.基金份额净值

B.基金规模

C.基金投资策略

D.基金销售服务费

18.基金管理人应当在每个季度结束后多少天内，编制完成基金季度报告并公告？（）

A.10天

B.15天

C.20天

D.30天

19.下列关于基金份额持有人大会的说法，正确的是？（）

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人不具有约束力

C.基金份额持有人大会的表决采取一人一票原则

D.基金份额持有人大会只能就基金重大事项进行表决

20.基金信息披露的“准确性”原则要求，信息披露内容应（）。

A.完整、准确

B.及时、公平

C.清晰、易懂

D.客观、公正

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金管理人的内部控制体系应包括哪些内容？（）

A.组织机构控制

B.财务控制

C.会计系统控制

D.投资风险控制

22.基金销售机构在销售基金时，应遵循哪些原则？（）

A.客户利益优先

B.公开、公平、公正

C.合规销售

D.专业尽职

23.下列哪些信息属于基金临时信息披露的内容？（）

A.基金份额持有人大会决议

B.基金管理人变更

C.基金资产净值

D.基金投资标的变更

24.基金合同中，以下哪些内容属于基金运作方式？（）

A.基金投资目标

B.基金投资范围

C.基金投资策略

D.基金资产配置比例

25.基金信息披露的“完整性”原则要求，信息披露内容应（）。

A.全面反映基金运作情况

B.不存在重大遗漏

C.清晰、易懂

D.客观、公正

26.基金投资者在申购基金时，需要提供哪些信息？（）

A.姓名

B.身份证号码

C.联系方式

D.账户余额

27.下列哪些属于基金投资风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

28.基金管理人应当在哪些情况下进行基金净值公告？（）

A.每个交易日

B.每月最后一个交易日

C.每季度最后一个交易日

D.每年最后一个交易日

29.基金销售服务费可以用于哪些方面？（）

A.基金份额持有人服务

B.基金营销推广

C.基金投资管理

D.基金运营管理

30.基金份额持有人大会的表决方式有哪些？（）

A.所有权人投票制

B.一人一票制

C.代表投票制

D.等额投票制

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金管理人可以自行销售基金。（）

32.基金份额净值是在基金交易当日闭市后计算的。（）

33.基金合同是基金运作的基础法律文件。（）

34.基金销售机构可以对投资者进行虚假宣传。（）

35.基金销售服务费由基金管理人承担。（）

36.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告应在每个交易日的上午9:30前公布。（）

37.基金投资者在申购基金时，需要提供姓名、身份证号码、联系方式等信息。（）

38.基金投资风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。（）

39.基金管理人应当在每个季度结束后30天内，编制完成基金季度报告并公告。（）

40.基金份额持有人大会的表决采取一人一票原则。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人应当建立健全的______体系，确保基金资产的安全和基金运营的合规性。

42.基金销售机构在销售基金时，应遵循______、公平、公正的原则。

43.基金份额净值是计算______价格的基础。

44.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告应在每个交易日的______之前公布。

45.基金投资者在申购基金时，需要提供姓名、______号码、联系方式等信息。

46.基金投资风险包括市场风险、______风险、流动性风险、操作风险等。

47.基金管理人应当在每个______结束后15天内，编制完成基金______并公告。

48.基金份额持有人大会的表决采取______原则。

49.基金销售服务费可以用于______、基金营销推广、基金运营管理等方面。

50.基金信息披露的“完整性”原则要求，信息披露内容应______反映基金运作情况，不存在重大遗漏。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金管理人的内部控制体系应包括哪些内容。

52.简述基金销售机构在销售基金时应遵循哪些原则。

53.简述基金信息披露的“及时性”原则的要求。

54.简述基金投资者在申购基金时需要提供哪些信息。

55.简述基金投资风险包括哪些方面。

六、案例分析题（共15分）

56.某基金销售机构在销售基金时，向投资者宣传该基金在过去一年中取得了50%的收益率，并承诺未来收益率也能达到这一水平。该基金销售机构的行为是否合规？请说明理由。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.D

5.C

6.C

7.B

8.D

9.B

10.D

11.C

12.D

13.B

14.B

15.C

16.B

17.A

18.D

19.A

20.A

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABD

24.ABCD

25.AB

26.ABC

27.ABCD

28.ABC

29.ABD

30.AB

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.内部控制

42.客户利益优先

43.基金份额

44.上午10:30

45.身份证

46.信用

47.季度，季度报告

48.一人一票

49.基金份额持有人服务

50.全面

五、简答题（共30分，每题6分）

51.答：①组织机构控制；②财务控制；③会计系统控制；④投资风险控制；⑤信息披露控制；⑥信息系统控制。

52.答：①客户利益优先；②公开、公平、公正；③合规销售；④专业尽职。

53.答：基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告应在每个交易日的上午10:30前公布，基金定期报告应在法定期限内编制完毕并公告。

54.答：①姓名；②身份证号码；③联系方式；④银行卡号。

55.答：①市场风险；②信用风险；③流动性风险；④操作风险。

六、案例分析题（共15分）

56.答：

案例背景分析：