银华基金从业考试资料及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页银华基金从业考试资料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.在基金销售过程中，合格投资者是指符合中国证监会规定的，能够识别和承担相应投资风险的投资者，以下哪项不属于合格投资者的基本要求？（）

A.净资产不低于人民币300万元的个人投资者

B.最近三年个人年均收入不低于人民币50万元

C.金融资产不低于人民币500万元的个人投资者

D.能够完全理解投资方向和风险，但投资经验不足1年的个人投资者

2.根据基金合同，基金管理人应定期披露基金净值信息，以下哪个时间点不属于基金净值披露的常规要求？（）

A.基金成立后每季度结束后的15日内

B.基金投资组合季度报告披露日前

C.基金合同终止后的30日内

D.基金份额持有人大会召开后的10日内

3.基金投资中，以下哪种策略属于量化投资策略的范畴？（）

A.基于基本面分析选择行业龙头股的投资策略

B.通过机器学习模型动态调整投资组合的被动策略

C.依据市场情绪进行短期波段操作的投资策略

D.严格按照基金合同约定的行业配置比例进行投资的策略

4.基金信息披露中，以下哪项内容不属于基金招募说明书必须披露的信息？（）

A.基金投资目标、投资范围和投资策略

B.基金管理人的组织架构和主要人员简介

C.基金风险等级和投资者风险承受能力评估方法

D.基金管理人近三年的财务状况和审计报告

5.基金销售行为规范中，以下哪种行为属于禁止性行为？（）

A.向合格投资者宣传基金的投资业绩

B.在基金销售平台上公示基金的投资经理变更信息

C.以“保本保息”等承诺进行基金推介

D.在基金合同中明确说明基金不承诺收益但可能亏损

6.基金运作中，以下哪个环节属于基金份额登记机构的职责范围？（）

A.编制基金季度投资组合报告

B.处理基金份额的申购和赎回业务

C.进行基金资产净值计算

D.定期对基金管理人进行合规检查

7.基金估值中，以下哪种情况会导致基金资产净值发生负变动？（）

A.基金持有的股票价格上涨

B.基金持有的债券到期兑付

C.基金发生巨额赎回导致现金流出

D.基金因亏损减值准备计提而调整资产价值

8.基金合同中，以下哪个条款属于基金终止的情形？（）

A.基金规模低于规定标准但经持有人大会通过继续运作

B.基金管理人因故暂停业务

C.基金发生重大合规风险被监管机构责令暂停运作

D.基金份额持有人大会决定提前终止基金

9.基金投资中，以下哪种行为可能构成内幕交易？（）

A.基金投资经理基于公开信息进行投资决策

B.基金基金经理在非工作时间讨论投资策略

C.基金从业人员利用未公开的重大信息买卖基金产品

D.基金风险控制部门根据制度流程审核投资指令

10.基金销售费用中，以下哪种费用属于基金销售机构合法收取的费用？（）

A.以“保本保息”为名变相收取的保证收益相关费用

B.在基金合同未约定的情况下收取的业绩报酬

C.向投资者收取的基金交易佣金

D.以“资金管理费”为名收取的超出规定标准的费用

11.基金信息披露中，以下哪个指标不属于基金风险评价的重要参考？（）

A.基金最大回撤率

B.基金夏普比率

C.基金波动率

D.基金募集规模

12.基金运作中，以下哪个环节属于基金托管银行的职责范围？（）

A.编制基金财务报表

B.审核基金投资指令的合规性

C.进行基金资产净值计算

D.向投资者提供基金投资建议

13.基金投资中，以下哪种策略属于价值投资策略的范畴？（）

A.基于技术指标进行短期交易的投资策略

B.依据基本面分析选择被低估的股票的投资策略

C.依据市场情绪进行短期波段操作的投资策略

D.严格按照基金合同约定的行业配置比例进行投资的策略

14.基金信息披露中，以下哪个条款属于基金合同必须披露的内容？（）

A.基金投资经理的详细持仓信息

B.基金管理人的组织架构和主要人员简介

C.基金投资经理的薪酬水平

D.基金管理人的股东背景

15.基金销售行为规范中，以下哪种行为属于合规的销售行为？（）

A.以“保本保息”等承诺进行基金推介

B.向非合格投资者宣传高风险基金产品

C.在基金销售平台上公示基金的投资经理变更信息

D.以“内部消息”为名诱导投资者进行基金投资

16.基金运作中，以下哪个环节属于基金份额登记机构的职责范围？（）

A.编制基金季度投资组合报告

B.处理基金份额的申购和赎回业务

C.进行基金资产净值计算

D.定期对基金管理人进行合规检查

17.基金估值中，以下哪种情况会导致基金资产净值发生正变动？（）

A.基金持有的股票价格下跌

B.基金持有的债券提前违约

C.基金因盈利增加而调整资产价值

D.基金发生巨额赎回导致现金流出

18.基金合同中，以下哪个条款属于基金终止的情形？（）

A.基金规模低于规定标准但经持有人大会通过继续运作

B.基金管理人因故暂停业务

C.基金发生重大合规风险被监管机构责令暂停运作

D.基金份额持有人大会决定提前终止基金

19.基金投资中，以下哪种行为不属于内幕交易？（）

A.基金基金经理基于未公开的重大信息进行投资决策

B.基金从业人员在离职后泄露未公开的重大信息

C.基金投资经理在非工作时间讨论投资策略

D.基金从业人员利用未公开的重大信息买卖基金产品

20.基金销售费用中，以下哪种费用属于基金销售机构合法收取的费用？（）

A.以“保本保息”为名变相收取的保证收益相关费用

B.在基金合同未约定的情况下收取的业绩报酬

C.向投资者收取的基金交易佣金

D.以“资金管理费”为名收取的超出规定标准的费用

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金投资中，以下哪些指标属于基金风险的衡量指标？（）

A.基金最大回撤率

B.基金夏普比率

C.基金波动率

D.基金募集规模

22.基金信息披露中，以下哪些内容属于基金招募说明书必须披露的信息？（）

A.基金投资目标、投资范围和投资策略

B.基金管理人的组织架构和主要人员简介

C.基金风险等级和投资者风险承受能力评估方法

D.基金管理人近三年的财务状况和审计报告

23.基金销售行为规范中，以下哪些行为属于禁止性行为？（）

A.向合格投资者宣传基金的投资业绩

B.在基金销售平台上公示基金的投资经理变更信息

C.以“保本保息”等承诺进行基金推介

D.在基金合同中明确说明基金不承诺收益但可能亏损

24.基金运作中，以下哪些环节属于基金托管银行的职责范围？（）

A.编制基金季度投资组合报告

B.审核基金投资指令的合规性

C.进行基金资产净值计算

D.向投资者提供基金投资建议

25.基金投资中，以下哪些策略属于量化投资策略的范畴？（）

A.基于基本面分析选择行业龙头股的投资策略

B.通过机器学习模型动态调整投资组合的被动策略

C.依据市场情绪进行短期波段操作的投资策略

D.严格按照基金合同约定的行业配置比例进行投资的策略

26.基金估值中，以下哪些情况会导致基金资产净值发生变动？（）

A.基金持有的股票价格上涨

B.基金持有的债券到期兑付

C.基金发生巨额赎回导致现金流出

D.基金因亏损减值准备计提而调整资产价值

27.基金合同中，以下哪些条款属于基金终止的情形？（）

A.基金规模低于规定标准但经持有人大会通过继续运作

B.基金管理人因故暂停业务

C.基金发生重大合规风险被监管机构责令暂停运作

D.基金份额持有人大会决定提前终止基金

28.基金投资中，以下哪些行为可能构成内幕交易？（）

A.基金投资经理基于公开信息进行投资决策

B.基金基金经理在非工作时间讨论投资策略

C.基金从业人员利用未公开的重大信息买卖基金产品

D.基金从业人员在离职后泄露未公开的重大信息

29.基金销售费用中，以下哪些费用属于基金销售机构合法收取的费用？（）

A.以“保本保息”为名变相收取的保证收益相关费用

B.在基金合同未约定的情况下收取的业绩报酬

C.向投资者收取的基金交易佣金

D.以“资金管理费”为名收取的超出规定标准的费用

30.基金信息披露中，以下哪些内容属于基金合同必须披露的内容？（）

A.基金投资经理的详细持仓信息

B.基金管理人的组织架构和主要人员简介

C.基金投资经理的薪酬水平

D.基金管理人的股东背景

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金合格投资者是指符合中国证监会规定的，能够识别和承担相应投资风险的投资者，净资产不低于人民币300万元的个人投资者属于合格投资者的基本要求。

32.基金净值披露的常规要求包括基金成立后每季度结束后的15日内披露净值信息。

33.基金投资中，量化投资策略属于基于基本面分析的投资策略。

34.基金招募说明书必须披露基金管理人的组织架构和主要人员简介。

35.基金销售行为规范中，禁止以“保本保息”等承诺进行基金推介。

36.基金份额登记机构负责处理基金份额的申购和赎回业务。

37.基金估值中，基金持有的股票价格上涨会导致基金资产净值发生正变动。

38.基金合同中，基金规模低于规定标准但经持有人大会通过可以继续运作。

39.基金投资中，利用未公开的重大信息买卖基金产品可能构成内幕交易。

40.基金销售费用中，向投资者收取的基金交易佣金属于基金销售机构合法收取的费用。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同中，________是指基金管理人为基金份额持有人利益，以自己的名义运用基金财产进行投资的行为。

42.基金信息披露中，________是指基金管理人向中国证监会报告的，反映基金在一定时期内运作情况的报告。

43.基金投资中，________是指基金管理人按照基金合同的约定，在约定的投资范围内，通过分析判断，选择投资对象并实施投资的行为。

44.基金销售行为规范中，________是指基金销售机构在基金销售过程中向投资者收取的费用。

45.基金估值中，________是指基金资产净值在某一特定时点上的价值。

46.基金合同中，________是指基金份额持有人大会决定终止基金的情形。

47.基金投资中，________是指基金管理人基于未公开的重大信息进行的投资决策。

48.基金销售费用中，________是指基金销售机构在基金销售过程中向投资者收取的，与基金业绩挂钩的费用。

49.基金信息披露中，________是指基金管理人向投资者披露的，反映基金在一定时期内投资组合变化的报告。

50.基金合同中，________是指基金份额持有人大会的召集、议事规则和表决程序。

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

51.简述基金合格投资者的基本要求。

52.简述基金信息披露的常规要求。

53.简述基金投资中，量化投资策略与主动投资策略的区别。

54.简述基金合同中，基金终止的情形。

55.简述基金投资中，内幕交易的定义及构成要件。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某基金管理公司推出了一只新的公募基金产品，该基金主要投资于股票市场，投资策略为“价值投资”。在基金募集期间，该基金管理公司的销售人员向部分投资者宣传该基金的投资业绩，并表示该基金“保本保息”。基金募集完成后，该基金管理公司的投资经理在非工作时间与部分投资者讨论投资策略，泄露了未公开的重大信息。请结合案例，回答以下问题：

（1）该基金管理公司的销售人员宣传该基金投资业绩的行为是否合规？为什么？

（2）该基金管理公司的投资经理在非工作时间与部分投资者讨论投资策略，泄露未公开的重大信息的行为是否合规？为什么？

（3）针对该案例，提出改进建议。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.D

2.C

3.B

4.D

5.C

6.B

7.C

8.D

9.C

10.C

11.D

12.B

13.B

14.B

15.C

16.B

17.C

18.D

19.C

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.A,C

22.A,B,C,D

23.C

24.B,C

25.B

26.A,B,C,D

27.A,C,D

28.C,D

29.C

30.B,D

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人的投资行为

42.基金报告

43.基金投资管理

44.基金销售费用

45.基金资产净值

46.基金终止

47.内幕交易

48.业绩报酬

49.基金投资组合报告

50.基金份额持有人大会规则

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

51.答：

①净资产不低于人民币300万元的个人投资者；

②最近三年个人年均收入不低于人民币50万元的个人投资者；

③金融资产不低于人民币500万元的个人投资者；

④能够完全理解投资方向和风险，且投资经验符合相关规定的投资者。

52.答：

①基金成立后每季度结束后的15日内披露净值信息；

②基金投资组合季度报告披露日前披露净值信息；

③基金合同终止后的30日内披露净值信息；

④基金份额持有人大会召开后的10日内披露净值信息。

53.答：

①量化投资策略基于数据和模型进行投资决策，而主动投资策略基于投资经理的经验和判断进行投资决策；

②