《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》测试练习竞赛考试题

习竞赛考试题库(附答案)一、单项选择题(50道)1.《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》的制定依2.本办法所称银行机构不包括以下哪类机构?C.证券公司3.银行保险机构案件风险防控的目标不包括以下哪项?A.健全案件风险防控组织架构B.提高员工薪酬水平4.银行保险机构案件风险防控应当遵循的原则不包括以下哪项?D.以罚代管、从严惩处5.银行保险机构承担案件风险防控的()。6.对银行保险机构案件风险防控实施监督管理的机构是B.国家金融监督管理总局及其派出机构C.中国人民银行7.银行保险机构案件风险防控组织体系中，承担最终责任C.董(理)事会D.内部审计部门8.银行保险机构监事会承担案件风险防控的()。9.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控的()。A.最终责任10.银行保险机构应当指定一名()协助行长负责案件风C.高级管理人员11.银行保险机构案件风险防控牵头部门的主要职责不包括以下哪项?A.拟定案件风险防控制度B.指导内设部门和分支机构C.直接处理涉嫌违法犯罪案件D.协调推动信息化建设12.银行保险机构内设部门和分支机构对案件风险防控承13.银行保险机构内部审计部门应当将案件风险防控工作A.培训计划14.银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应当配备()。B.外部顾问C.专职人员15.银行保险机构案件风险防控机制不包括以下哪项环节?A.追责问责B.考核奖励A.金融监管总局B.公安机关C.行业协会D.内部审计部门17.银行保险机构应当加强对()的管理，包括劳务派遣A.客户B.从业人员C.合作机构18.国有和国有控股银行保险机构应当加强对()的监督。B.“一把手”和领导班子19.银行保险机构内部监督检查应重点加大对()的检查B.基层网点D.董(理)事会20.银行保险机构内部问责机制坚持的原则是()。21.银行保险机构对于内外部审计发现的问题，应当实行D.忽略处理22.银行保险机构举报处理制度应建立健全()机制。D.产品推广23.银行保险机构应当将案件风险防控作为()的重要内B.绩效考核C.广告宣传24.银行保险机构相关岗位培训应包含()内容。C.投资策略D.外语学习25.银行保险机构应当定期组织开展()活动。A.案件警示教育B.团队建设C.产品发布会26.银行保险机构重点领域案件风险点不包括以下哪项?A.信贷业务B.创新业务C.员工休闲活动D.网络和信息安全D.客户娱乐活动28.银行保险机构应加强()在案件风险防控中的应用。A.大数据分析D.口头传达29.银行保险机构应当于每年()前向监管机构报告案件B.3月31日C.6月30日D.12月31日30.金融监管总局及其派出机构对案件风险防控的监管方式不包括()。B.现场检查C.产品定价31.金融监管总局案件管理部门承担()责任。A.归口管理和协调推动32.金融监管总局可将案件风险防控情况作为()的重要B.放任不管C.奖励措施34.金融监管总局发现银行保险机构案件风险防控存在问C.吊销营业执照A.行政处罚36.本办法中案件定义适用()。C.银保监发〔2020〕20号文A.信托公司D.消费金融公司38.本办法的解释权归属于()。A.中国银行业协会B.金融监管总局C.中国人民银行D.国务院39.本办法的施行日期是()。40.金融监管总局派出机构制定实施细则后，需报()备A.金融监管总局案件管理部门B.中国保险行业协会C.中国人民银行D.国务院41.银行保险机构案件风险防控应坚持()对金融工作的集中统一领导。A.政府C.董事会D.高级管理层42.银行保险机构案件风险排查制度应确定排查的()。A.范围、内容、频率B.预算、人员、时间C.客户、产品、市场D.广告、宣传、推广43.银行保险机构应加强对()的监督，包括个人事项报告和履职回避。A.普通员工B.领导干部C.客户经理D.外部审计师44.银行保险机构对案件风险防控薄弱的负责人应当开展A.专项约谈B.公开表彰D.客户投诉45.银行保险机构内部监督检查应重点检查()。A.高级管理层办公室B.基层网点、关键岗位46.银行保险机构问责机制应对()行为追究责任。47.银行保险机构应通过()增强从业人员案件风险防控B.提高薪酬C.减少工时D.增加福利48.银行保险机构案件风险防控评估机制应评估()。C.制度机制建设和落实情况D.产品销量49.金融监管总局可采用()方式对案件风险防控实施非B.现场检查C.直接处罚50.银行保险机构应当加强()建设，提高案件风险防控A.专业人才队伍D.广告宣传二、多项选择题(50道)1.银行保险机构案件风险防控的目标包括()。A.健全案件风险防控组织架构2.银行保险机构案件风险防控应遵循的原则包括()。D.联防联控、各司其职3.银行保险机构包括()。C.保险公司4.银行保险机构董(理)事会的主要职责包括()。A.推动健全案件风险防控组织架构B.督促高级管理层开展工作C.审议年度案件风险防控评估报告D.直接执行风险排查5.银行保险机构高级管理层的主要职责包括()。A.建立案件风险防控组织架构B.审议批准案件风险防控制度6.银行保险机构案件风险防控牵头部门的职责包括()。A.拟定案件风险防控制度B.指导内设部门和分支机构D.协调推动信息化建设7.银行保险机构内设部门和分支机构的职责包括()。A.开展案件风险排查与处置8.银行保险机构内部审计部门在案件风险防控中的职责包A.纳入审计范围C.提出改进建议D.督促整改和问责9.银行保险机构应当加强()的建设。A.专业人才队伍B.案件风险防控培训教育10.银行保险机构案件风险防控机制包括()。A.案件风险排查与处置B.从业人员行为管理C.追责问责11.银行保险机构案件风险排查与处置制度应确定()。A.排查范围B.排查内容12.银行保险机构发现涉嫌违法犯罪情形的，应当()。C.内部隐瞒处理13.银行保险机构应加强对()的管理。B.保险销售人员C.合作机构第三方服务人员14.国有和国有控股银行保险机构应加强对领导干部的监督，包括()。A.个人事项报告C.因私出国(境)15.银行保险机构内部监督检查应重点检查()。C.案件易发部位16.银行保险机构内部问责机制应追究()的责任。B.失职行为C.渎职行为D.创新行为17.银行保险机构对于内外部审计发现的问题，应当()。18.银行保险机构举报处理制度应()。A.建立健全案件风险线索发现查处机制B.有效甄别违法违规事项C.及时处置案件风险隐患19.银行保险机构绩效考核应()。B.鼓励主动排查风险C.奖励有效堵截案件的机构和个人D.仅注重业绩指标20.银行保险机构培训教育应包括()。B.案件警示教育D.仅技能培训21.银行保险机构重点领域案件风险点包括()。A.信贷业务B.创新业务C.柜面业务22.银行保险机构案件风险防控重点措施包括()。23.银行保险机构应加大信息化建设力度，应用()。A.大数据分析B.人工智能C.手工记录24.银行保险机构案件风险防控评估事项包括()。D.从业人员行为管理25.金融监管总局及其派出机构的监管方式包括()。B.现场检查26.金融监管总局可对案件风险较高的机构实施()。A.重点监管D.奖励措施27.金融监管总局发现银行保险机构案件风险防控存在问题时，可采取的措施包括()。D.调整监管评级28.银行保险机构违反本办法可能面临的后果包括()。A.行政处罚B.监管通报C.内部表彰29.参照本办法执行的机构包括()。A.信托公司D.保险专业中介机构30.本办法的附则内容包括()。B.参照执行机构范围C.解释权归属31.银行保险机构案件风险防控组织体系应明确()的职责分工。A.董(理)事会32.银行保险机构高级管理层的职责包括()。A.建立案件风险防控组织架构D.动态掌握案件风险防控情况33.银行保险机构案件风险防控牵头部门应履行()职责。A.拟定案件风险防控制度B.指导内设部门和分支机构C.督导整改和问责D.分析研判案件风险形势34.银行保险机构内设部门和分支机构应开展()工作。A.案件风险排查与处置B.从业人员行为管理C.问题整改D.配合牵头部门35.银行保险机构内部审计部门应()。A.将案件风险防控纳入审计范围B.报告审计问题C.提出改进建议D.督促整改和问责36.银行保险机构应加强案件风险防控的()。A.专职人员配备B.专业人才队伍建设37.银行保险机构案件风险防控机制应覆盖()环节。A.案件风险排查与处置B.从业人员行为管理38.银行保险机构案件风险排查应建立健全()的常态化A.客户准入D.决策审批39.银行保险机构应依法依规强化从业人员的()。A.异常行为监测C.职业操守管理D.行为规范管理40.银行保险机构对领导干部的监督包括()。B.个人事项报告41.银行保险机构内部监督检查应重点加大对()的检查B.关键岗位42.银行保险机构内部问责机制应严肃追究()的责任。D.内部控制失效A.规章制度缺陷C.信息系统漏洞44.银行保险机构举报处理制度应()。B.及时处置风险隐患C.隐瞒举报信息45.银行保险机构绩效考核应鼓励()。46.银行保险机构培训教育应包含()。A.案件风险防控内容B.案件警示教育D.仅理论教学47.银行保险机构重点领域案件风险点包括()。A.资产管理业务B.债券市场业务48.银行保险机构案件风险防控重点措施包括()。A.关联交易管理D.异常交易账户管理49.银行保险机构信息化建设应强化()。A.系统控制D.处置案件风险能力50.银行保险机构案件风险防控评估应及时全面评估()。C.风险排查情况三、判断题(50道)1.本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行机答案：正确2.银行保险机构案件风险防控的目标包括提高员工薪酬水答案：错误3.银行保险机构案件风险防控应遵循“预防为主、关口前移”的原则。答案：正确4.银行保险机构不承担案件风险防控的主体责任。答案：错误5.金融监管总局及其派出机构依法对银行保险机构案件风险防控实施监督管理。答案：正确6.银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控最终责任。答案：正确7.银行保险机构监事会承担案件风险防控执行责任。答案：错误8.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控执行责任。答案：正确9.银行保险机构应当明确案件风险防控牵头部门。答案：正确10.银行保险机构内设部门和分支机构对案件风险防控承担间接责任。答案：错误11.银行保险机构内部审计部门无需将案件风险防控工作纳入审计范围。答案：错误12.银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应配备专职答案：正确13.银行保险机构案件风险防控机制不包括培训教育环节。答案：错误14.银行保险机构发现涉嫌违法犯罪情形的，应当及时移送公安机关。16.国有和国有控股银行保险机构应加强对“一把手”和领导班子的监督。答案：正确17.银行保险机构内部监督检查应重点加大对总部机关的检查力度。18.银行保险机构内部问责机制坚持“尽职免责、失职追责”原则。答案：正确19.银行保险机构对于内外部审计发现的问题无需整改。答案：错误20.银行保险机构举报处理制度应建立健全案件风险线索发现查处机制。答案：正确21.银行保险机构无需将案件风险防控纳入绩效考核。答案：错误22.银行保险机构相关岗位培训应包含案件风险防控内容。答案：正确23.银行保险机构应当定期组织开展案件警示教育活动。答案：正确24.银行保险机构重点领域案件风险点包括员工休闲活动。答案：错误25.银行保险机构应持续完善股东股权管理等措施。答案：正确26.银行保险机构应加大案件风险防控信息化建设力度。答案：正确27.银行保险机构应当每年报告案件风险防控评估情况。答案：正确28.金融监管总局仅通过现场检查实施监督管理。答案：错误29.金融监管总局案件管理部门承担归口管理和协调推动答案：正确30.案件风险防控情况不作为监管评级的考量因素。答案：错误31.金融监管总局可对案件风险较高的机构实施重点监管。答案：正确32.金融监管总局发现问题时，只能采取责令限期改正的措答案：错误33.银行保险机构违反本办法可能面临行政处罚。答案：正确34.本办法中案件定义适用《中华人民共和国证券法》。答案：错误35.信托公司参照本办法执行。答案：正确36.本办法由中国人民银行负责解释。答案：错误37.本办法自2024年1月1日起施行。答案：正确38.银行保险机构应坚持党对金融工作的集中统一领导。答案：正确39.银行保险机构案件风险排查制度无需确定排查频率。答案：错误40.银行保险机构无需配合公安机关查清违法犯罪事实。答案：错误41.银行保险机构应督促合作机构加强第三方服务人员管42.其他银行保险机构无需参照加强对董(理)事、监事的43.银行保险机构管理人员任职谈话无需包含案件风险防控内容。47.银行保险机构应将发生的涉刑案件作为培训重点内容。48.银行保险机构案件风险防控评估不包括制度机制建设答案：错误答案：错误四、填空题(50道)1.银行保险机构案件风险防控的目标是健全案件风险防控 ,完善制度机制。2.银行保险机构应当坚持对金融工作的集中统一答案：党3.案件风险防控应当遵循预防为主、前移的原则。答案：关口4.银行保险机构承担本机构案件风险防控的责任。答案：主体5.国家金融监督管理总局及其派出机构依法对银行保险机构案件风险防控实施o答案：监督管理6.银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控责任。答案：最终7.银行保险机构监事会承担案件风险防控责任。答案：监督8.银行保险机构高级管理层承担案件风险防控责任。答案：执行9.银行保险机构应当指定一名管理人员协助行长负责案件风险防控工作。答案：高级10.银行保险机构应当明确案件风险防控部门。答案：牵头11.银行保险机构内设部门和分支机构对案件风险防控承答案：直接12.银行保险机构内部审计部门应当将案件风险防控工作答案：审计13.银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应当配备 答案：专职14.银行保险机构应当加强专业人才建设。答案：队伍15.银行保险机构应当建立健全案件风险机制。答案：防控16.银行保险机构应当制定案件风险与处置制度。答案：排查17.发现涉嫌违法犯罪情形的，银行保险机构应当及时移送 答案：公安机关18.银行保险机构应当加强对人员的行为管理。答案：从业19.国有和国有控股银行保险机构应当加强对和领导班子的监督。答案：一把手20.银行保险机构内部监督检查应重点加大对网点的检查力度。答案：基层21.银行保险机构内部问责机制坚持免责、失职追22.银行保险机构对于内外部审计发现的问题应当实行整答案：跟踪23.银行保险机构举报处理制度应建立健全案件风险 发现查处机制。答案：线索24.银行保险机构应当将案件风险防控作为考核25.银行保险机构应当定期组织开展案件教育活答案：警示26.银行保险机构重点领域案件风险点包括信贷业务、答案：创新27.银行保险机构应持续完善股东股权和交易管答案：关联28.银行保险机构应加大案件风险防控建设力度。答案：信息化29.银行保险机构应当建立健全案件风险防控机答案：评估30.银行保