证券从业资格证考试59及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格证考试59及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司客户资产管理业务中，关于投资决策授权的规定，以下说法正确的是（）。

A.客户可以授权投资经理自主决定所有投资行为

B.投资决策授权应明确到具体的投资品种和金额

C.投资经理无需遵守客户明确的投资限制

D.客户授权的投资经理可以随意变更投资策略

2.根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司对客户的信用风险控制指标中，净资本与净资产的比例不得低于（）。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

3.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，错误的是（）。

A.内部控制制度应覆盖证券公司所有业务环节

B.内部控制制度应由董事会负责制定和审批

C.内部控制制度的有效性应定期进行评估

D.内部控制制度的执行情况应由总经理直接负责

4.在证券自营业务中，证券公司进行投资决策时，应优先考虑（）。

A.宏观经济形势分析

B.账户资产规模大小

C.投资经理个人偏好

D.短期市场波动

5.证券公司向客户提供投资建议，应当遵循的原则不包括（）。

A.客户利益优先

B.客观公正

C.风险适当

D.收入最大化

6.下列关于证券公司私募基金业务的说法中，正确的是（）。

A.私募基金业务可以无限制地吸收公众投资者

B.私募基金管理人可以未经中国证券投资基金业协会登记

C.私募基金募集过程中，推介材料应真实、准确、完整

D.私募基金投资不受中国证监会的监管

7.证券公司设立证券投资咨询业务部门，应具备的条件不包括（）。

A.有至少5名具有证券投资咨询执业资格的从业人员

B.有固定的经营场所和必要的办公设施

C.有完善的内部管理制度和风险控制措施

D.主要负责人具有3年以上证券从业经验

8.证券公司办理经纪业务，不得在证券交易场所内进行（）。

A.代理买卖证券

B.自营证券买卖

C.证券信息咨询

D.证券登记结算

9.证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券，可以用于（）。

A.证券公司自营买卖

B.出质

C.资产证券化

D.抵押

10.证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用（）的方式。

A.公开招标

B.公开招标或协商确定

C.协商确定

D.招标拍卖

11.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当（）。

A.具有证券投资咨询业务资格

B.具有证券承销与保荐业务资格

C.具有证券自营业务资格

D.具有基金管理业务资格

12.证券公司从事融资融券业务，其客户信用评级应至少分为（）个等级。

A.3

B.4

C.5

D.6

13.证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当（）。

A.与自有资产严格分离

B.与其他客户资产混合管理

C.与自营资产混合管理

D.由证券公司自由支配

14.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全（）制度。

A.承销团组建

B.保荐人配对

C.承销团收费

D.保荐人收费

15.证券公司从事投资银行业务，其项目承揽、承销、保荐过程中，应当（）。

A.建立健全利益冲突防范机制

B.优先考虑承销费的高低

C.优先考虑项目规模大小

D.优先考虑承销团成员的知名度

16.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策应当（）。

A.与研究部门完全独立

B.与投资部门完全独立

C.与风险管理部门完全独立

D.与合规部门完全独立

17.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当根据（）制定投资策略。

A.市场情况

B.客户需求

C.基金合同

D.公司利益

18.证券公司从事融资融券业务，其客户信用额度应当（）。

A.根据客户资产规模确定

B.根据客户信用评级确定

C.根据市场情况确定

D.根据公司利益确定

19.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐人应当（）。

A.具有相应的保荐代表人资格

B.具有相应的证券承销与保荐业务资格

C.具有相应的证券投资咨询业务资格

D.具有相应的证券自营业务资格

20.证券公司从事投资银行业务，其项目承销过程中，应当（）。

A.建立健全承销风险评估机制

B.优先考虑承销费的高低

C.优先考虑项目规模大小

D.优先考虑承销团成员的知名度

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度应当包括（）。

A.组织机构控制

B.运营风险控制

C.财务风险控制

D.信息披露控制

E.人员管理控制

22.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当（）。

A.建立健全投资风险控制制度

B.建立健全投资业绩评估制度

C.建立健全投资信息管理制度

D.建立健全投资决策授权制度

E.建立健全投资保密制度

23.证券公司从事融资融券业务，其客户信用评级应当考虑的因素包括（）。

A.客户资产规模

B.客户信用记录

C.客户收入水平

D.客户投资经验

E.客户风险承受能力

24.证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐人应当（）。

A.具有相应的保荐代表人资格

B.具有相应的证券承销与保荐业务资格

C.建立健全保荐工作制度

D.建立健全保荐业务风险评估机制

E.建立健全保荐业务信息管理制度

25.证券公司从事投资银行业务，其项目承销过程中，应当（）。

A.建立健全承销风险评估机制

B.建立健全承销风险控制制度

C.建立健全承销信息管理制度

D.建立健全承销业务合规检查制度

E.建立健全承销业务责任追究制度

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司客户资产管理业务中，投资经理可以未经客户同意，擅自变更投资策略。（）

27.证券公司对客户的信用风险控制指标中，融资融券业务规模与净资本的比例不得低于150%。（）

28.证券公司内部控制制度的有效性应定期进行评估，评估结果应向董事会报告。（）

29.证券公司进行自营投资决策时，可以优先考虑投资经理个人偏好。（）

30.证券公司向客户提供投资建议，可以未了解客户的身份、财产状况和投资经验。（）

31.证券公司私募基金业务可以无限制地吸收公众投资者。（）

32.证券公司设立证券投资咨询业务部门，应具备的条件包括有至少5名具有证券投资咨询执业资格的从业人员。（）

33.证券公司办理经纪业务，可以在证券交易场所内进行自营证券买卖。（）

34.证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券，可以用于出质。（）

35.证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用公开招标的方式。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全______________制度。

37.证券公司对客户的信用风险控制指标中，净资本与净资产的比例不得低于______________。

38.证券公司内部控制制度的有效性应定期进行______________。

39.证券公司进行自营投资决策时，应当遵循______________原则。

40.证券公司向客户提供投资建议，应当遵循______________原则。

41.证券公司私募基金业务不可以无限制地吸收______________。

42.证券公司设立证券投资咨询业务部门，应具备的条件包括有至少______________名具有证券投资咨询执业资格的从业人员。

43.证券公司办理经纪业务，不得在证券交易场所内进行______________。

44.证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券，可以用于______________。

45.证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用______________的方式。

五、简答题（共25分，每题5分）

46.简述证券公司客户资产管理业务中，投资经理的职责。

47.简述证券公司对客户的信用风险控制指标体系。

48.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

49.简述证券公司自营投资决策的程序。

50.简述证券公司向客户提供投资建议的基本要求。

六、案例分析题（共20分）

案例：某证券公司A部门经理张某，利用职务便利，指示自营投资经理李某，在明知某上市公司存在财务造假的情况下，仍然大量买入该公司的股票，导致自营账户损失惨重。后经调查，发现张某存在收受该公司贿赂的行为。

问题：

1.分析张某的行为违反了哪些法律法规？

2.分析李某的行为可能存在哪些问题？

3.针对该案例，提出加强证券公司内部控制制度的建议。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.A

5.D

6.C

7.D

8.B

9.B

10.B

11.A

12.C

13.A

14.A

15.A

16.A

17.B

18.B

19.A

20.A

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

27.×

28.√

29.×

30.×

31.×

32.√

33.×

34.×

35.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.内部控制

37.30%

38.评估

39.客户利益优先

40.客户利益优先

41.公众投资者

42.5

43.自营证券买卖

44.出质

45.公开招标或协商确定

五、简答题（共25分，每题5分）

46.答：①执行投资决策；②管理投资风险；③监控投资运作；④定期报告投资业绩。

47.答：①净资本与净资产的比例；②融资融券业务规模与净资本的比例；③证券自营投资规模与净资本的比例；④客户资产规模。

48.答：①组织机构控制；②运营风险控制；③财务风险控制；④信息披露控制；⑤人员管理控制。

49.答：①制定投资策略；②进行投资分析；③选择投资品种；④执行投资决策；⑤监控投资运作；⑥评估投资业绩。

50.答：①建立健全内部控制制度；②加强人员管理；③强化风险控制；④完善信息管理系统。

六、案例分析题（共20分