证券从业考试押题准不及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试押题准不及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合下列哪项要求？（）

A.客户必须具有融资融券需求

B.客户资产不低于人民币50万元

C.客户的风险承受能力评级不低于C4级

D.客户必须是机构投资者

2.下列关于证券公司融资融券业务保证金比例的表述，正确的是？（）

A.保证金比例不得低于100%

B.保证金比例由交易所统一规定，不得调整

C.保证金比例由证券公司根据市场情况自行确定

D.保证金比例仅适用于融资业务，不适用于融券业务

3.证券公司为客户提供的融资融券交易委托方式，不包括下列哪项？（）

A.网上委托

B.电话委托

C.传真委托

D.微信委托

4.在证券自营业务中，证券公司可以从事下列哪项活动？（）

A.利用内幕信息进行交易

B.与他人合谋操纵证券价格

C.投资于已上市的公司股票

D.从事证券承销业务

5.证券公司为客户提供的投资咨询业务，不包括下列哪项？（）

A.分析证券市场趋势

B.提供证券投资建议

C.代理客户进行证券交易

D.评估客户投资风险

6.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的名称应当包含下列哪项字样？（）

A.“信托”

B.“证券”

C.“基金”

D.“私募”

7.证券公司从事证券承销业务，应当遵守下列哪项原则？（）

A.公开、公平、公正

B.自主、自愿、诚实信用

C.利益回避、风险控制

D.高效、便捷、安全

8.证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过其净资本的多少倍？（）

A.2倍

B.3倍

C.4倍

D.5倍

9.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户人数不得超过多少人？（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

10.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的多少倍？（）

A.10倍

B.20倍

C.30倍

D.40倍

11.证券公司从事证券自营业务，其自营业务资金来源不包括下列哪项？（）

A.自有资金

B.客户资金

C.证券公司负债资金

D.证券公司资产收益

12.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的资金应当用于下列哪项投资？（）

A.证券市场投资

B.债券市场投资

C.货币市场投资

D.以上都是

13.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行价格应当由下列哪个机构确定？（）

A.证券公司

B.交易所

C.发行人

D.监管机构

14.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标不包括下列哪项？（）

A.自营业务规模

B.自营业务占比

C.自营业务收益率

D.自营业务风险准备金

15.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资范围不包括下列哪项？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.房地产

16.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，不包括下列哪个环节？（）

A.发行公告

B.发行认购

C.发行配售

D.发行赎回

17.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资决策应当由下列哪个机构负责？（）

A.董事会

B.监事会

C.自营业务部门

D.风险管理部门

18.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的业绩报酬计算方法不包括下列哪项？（）

A.基金净值增长率

B.基金规模

C.基金投资期限

D.基金管理费

19.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，不包括下列哪个主体？（）

A.发行人

B.证券公司

C.交易所

D.投资者

20.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的会计核算应当遵循下列哪个原则？（）

A.实质重于形式

B.重要性

C.明晰性

D.完整性

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事融资融券业务，应当符合下列哪些要求？（）

A.具有相应的风险控制能力

B.具有相应的专业人员

C.具有相应的技术系统

D.具有相应的客户资产规模

22.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围包括下列哪些？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

23.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户包括下列哪些？（）

A.个人客户

B.机构客户

C.发行人

D.证券公司

24.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，包括下列哪些环节？（）

A.发行公告

B.发行认购

C.发行配售

D.发行上市

25.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标包括下列哪些？（）

A.自营业务规模

B.自营业务占比

C.自营业务收益率

D.自营业务风险准备金

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司为客户开立信用证券账户，必须具有融资融券需求。

27.证券公司融资融券业务的保证金比例由交易所统一规定，不得调整。

28.证券公司可以与客户签订融资融券合同，约定客户可以自行决定是否进行融资融券交易。

29.证券公司从事证券自营业务，可以利用内幕信息进行交易。

30.证券公司从事投资咨询业务，可以代理客户进行证券交易。

31.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的名称可以包含“信托”字样。

32.证券公司从事证券承销业务，应当遵守公开、公平、公正原则。

33.证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过其净资本的5倍。

34.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户人数不得超过200人。

35.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的20倍。

36.证券公司从事证券自营业务，其自营业务资金来源可以是客户资金。

37.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的资金应当用于证券市场投资。

38.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行价格由证券公司确定。

39.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标包括自营业务收益率。

40.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资范围不包括房地产。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司为客户开立信用证券账户，必须符合__________要求。

42.证券公司融资融券业务的保证金比例不得低于__________%。

43.证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过其净资本的__________倍。

44.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户人数不得超过__________人。

45.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的__________倍。

46.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围包括__________、__________和__________。

47.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的资金应当用于__________、__________和__________投资。

48.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，包括__________、__________和__________环节。

49.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标包括__________、__________和__________。

50.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户包括__________和__________。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司从事融资融券业务应当符合哪些要求。

52.简述证券公司从事证券自营业务的风险控制指标有哪些。

53.简述证券公司从事资产管理业务应当遵循哪些原则。

54.简述证券公司从事证券承销业务应当遵守哪些原则。

六、案例分析题（共25分）

55.某证券公司为客户提供了融资融券交易委托方式，包括网上委托、电话委托和传真委托。客户张某通过网上委托向该证券公司融资买入某股票，后该股票价格大幅下跌，张某无法承受损失，决定直接向该证券公司申请偿还部分融资。请分析该证券公司是否应当同意张某的申请，并说明理由。

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合客户资产不低于人民币50万元的要求。A选项错误，客户不一定具有融资融券需求；C选项错误，客户的风险承受能力评级不低于C4级是开立信用资金账户的要求；D选项错误，客户可以是个人投资者或机构投资者。

2.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第19条，证券公司融资融券业务的保证金比例不得低于100%。B选项错误，保证金比例由证券公司根据市场情况自行确定，但不得低于100%；C选项错误，保证金比例并非由交易所统一规定；D选项错误，保证金比例适用于融资和融券业务。

3.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第48条，证券公司为客户提供的融资融券交易委托方式包括网上委托、电话委托和传真委托。D选项错误，微信委托不属于法定委托方式。

4.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司可以投资于已上市的公司股票。A选项错误，利用内幕信息进行交易属于禁止行为；B选项错误，与他人合谋操纵证券价格属于禁止行为；D选项错误，从事证券承销业务属于证券公司的业务范围，但自营业务与承销业务不得混业经营。

5.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第46条，证券公司为客户提供的投资咨询业务包括分析证券市场趋势、提供证券投资建议和评估客户投资风险。C选项错误，代理客户进行证券交易属于证券经纪业务。

6.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的名称应当包含“证券”字样。A选项错误，“信托”字样适用于信托公司；C选项错误，“基金”字样适用于基金公司；D选项错误，“私募”字样适用于私募基金管理人。

7.A

解析：根据《证券法》第29条，证券公司从事证券承销业务，应当遵守公开、公平、公正原则。B选项错误，自主、自愿、诚实信用是证券公司所有业务应当遵循的原则；C选项错误，利益回避、风险控制是证券公司自营业务应当遵循的原则；D选项错误，高效、便捷、安全是证券公司所有业务应当追求的目标。

8.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过其净资本的5倍。A选项错误，2倍是资产管理计划的规模限制；B选项错误，3倍是证券承销业务的规模限制；C选项错误，4倍是证券经纪业务的规模限制。

9.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户人数不得超过500人。A选项错误，200人是融资融券业务的客户人数限制；B选项错误，300人是证券承销业务的客户人数限制；D选项错误，1000人是证券经纪业务的客户人数限制。

10.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第57条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的20倍。A选项错误，10倍是融资融券业务的规模限制；C选项错误，30倍是证券自营业务的规模限制；D选项错误，40倍是证券资产管理业务的规模限制。

11.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务资金来源必须是自有资金或证券公司负债资金。A选项正确，自有资金是自营业务资金来源之一；C选项正确，负债资金是自营业务资金来源之一；D选项正确，证券公司资产收益可以用于自营业务资金来源之一；B选项错误，自营业务资金来源不包括客户资金。

12.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的资金应当用于证券市场投资、债券市场投资和货币市场投资。A选项正确，证券市场投资是资产管理计划的投资范围之一；B选项正确，债券市场投资是资产管理计划的投资范围之一；C选项正确，货币市场投资是资产管理计划的投资范围之一；D选项正确，以上都是资产管理计划的投资范围。

13.C

解析：根据《证券法》第30条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行价格应当由发行人确定。A选项错误，证券公司是承销商，不负责确定发行价格；B选项错误，交易所是证券交易场所，不负责确定发行价格；D选项错误，监管机构负责监管，不负责确定发行价格。

14.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标包括自营业务规模、自营业务占比和自营业务风险准备金。A选项正确，自营业务规模是风险控制指标之一；B选项正确，自营业务占比是风险控制指标之一；C选项错误，自营业务收益率不是风险控制指标；D选项正确，自营业务风险准备金是风险控制指标之一。

15.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资范围包括股票、债券和期货。A选项正确，股票是资产管理计划的投资范围之一；B选项正确，债券是资产管理计划的投资范围之一；C选项正确，期货是资产管理计划的投资范围之一；D选项错误，房地产不属于资产管理计划的投资范围。

16.D

解析：根据《证券法》第31条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，包括发行公告、发行认购和发行配售环节。A选项正确，发行公告是承销环节之一；B选项正确，发行认购是承销环节之一；C选项正确，发行配售是承销环节之一；D选项错误，发行赎回不属于承销环节。

17.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资决策应当由自营业务部门负责。A选项错误，董事会负责公司重大决策；B选项错误，监事会负责监督公司运营；C选项正确，自营业务部门负责自营业务的投资决策；D选项错误，风险管理部门负责风险控制。

18.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的业绩报酬计算方法包括基金净值增长率、基金规模和基金投资期限。A选项正确，基金净值增长率是业绩报酬计算方法之一；B选项错误，基金规模不是业绩报酬计算方法；C选项正确，基金投资期限是业绩报酬计算方法之一；D选项正确，基金管理费是业绩报酬计算方法之一。

19.D

解析：根据《证券法》第32条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，包括发行人、证券公司和交易所。A选项正确，发行人是承销业务的主体之一；B选项正确，证券公司是承销业务的主体之一；C选项正确，交易所是承销业务的主体之一；D选项错误，投资者是证券发行的对象，不是承销主体。

20.A

解析：根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的会计核算应当遵循实质重于形式原则。B选项错误，重要性原则适用于所有会计核算；C选项错误，明晰性原则适用于所有会计核算；D选项错误，完整性原则适用于所有会计核算。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合具有相应的风险控制能力、具有相应的专业人员、具有相应的技术系统要求。D选项错误，客户资产规模并非开立信用证券账户的要求。

22.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围包括股票、债券、期货和期权。A选项正确，股票是自营业务的投资范围之一；B选项正确，债券是自营业务的投资范围之一；C选项正确，期货是自营业务的投资范围之一；D选项正确，期权是自营业务的投资范围之一。

23.AB

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户包括个人客户和机构客户。A选项正确，个人客户是资产管理计划的客户之一；B选项正确，机构客户是资产管理计划的客户之一；C选项错误，发行人是证券发行的主体，不是资产管理计划的客户；D选项错误，证券公司是资产管理业务的提供方，不是资产管理计划的客户。

24.ABCD

解析：根据《证券法》第31条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，包括发行公告、发行认购、发行配售和发行上市环节。A选项正确，发行公告是承销环节之一；B选项正确，发行认购是承销环节之一；C选项正确，发行配售是承销环节之一；D选项正确，发行上市是承销环节之一。

25.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标包括自营业务规模、自营业务占比、自营业务收益率和自营业务风险准备金。A选项正确，自营业务规模是风险控制指标之一；B选项正确，自营业务占比是风险控制指标之一；C选项正确，自营业务收益率是风险控制指标之一；D选项正确，自营业务风险准备金是风险控制指标之一。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合客户资产不低于人民币50万元的要求，并非必须具有融资融券需求。

27.×

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第19条，证券公司融资融券业务的保证金比例由证券公司根据市场情况自行确定，但不得低于100%，并非由交易所统一规定。

28.×

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条，证券公司可以与客户签订融资融券合同，约定客户可以自行决定是否进行融资融券交易，但必须确保客户了解相关风险。

29.×

解析：根据《证券法》第73条，禁止证券公司利用内幕信息进行交易。

30.×

解析：根据《证券法》第46条，证券公司为客户提供的投资咨询业务，不得代理客户进行证券交易。

31.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的名称应当包含“证券”字样，不得包含“信托”字样。

32.√

解析：根据《证券法》第29条，证券公司从事证券承销业务，应当遵守公开、公平、公正原则。

33.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模不得超过其净资本的5倍。

34.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的客户人数不得超过500人。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第57条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的20倍。

36.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务资金来源必须是自有资金或证券公司负债资金，不得是客户资金。

37.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的资金应当用于证券市场投资、债券市场投资和货币市场投资。

38.×

解析：根据《证券法》第30条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行价格应当由发行人确定，而非证券公司。

39.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标包括自营业务收益率。

40.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资范围不包括房地产。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.客户资产不低于人民币50万元

42.100

43.5

44.500

45.20

46.股票、债券、期货

47.证券市场、债券市场、货币市场

48.发行公告、发行认购、发行配售

49.自营业务规模、自营业务占比、自营业务风险准备金

50.个人客户、机构客户

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司从事融资融券业务应当符合哪些要求。

答：证券公司从事融资融券业务应当符合以下要求：

①具有相应的风险控制能力；

②具有相应的专业人员；

③具有相应的技术系统；

④客户资产不低于人民币50万元；

⑤客户的风险承受能力评级不低于C4级；

⑥与客户签订融资融券合同，约定客户可以自行决定