金融证券类考试私募基金公司法规及证券公司管理知识试题附答案

金融证券类考试私募基金公司法规及证券公司管理知识试卷您的姓名：[填空题]*_________________________________1.证券经营机构根据风险特征和程度，对销售的产品或提供的服务划分风险等级，下列关于划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素的说法，错误的是（）。[单选题]*A.流动性B.同类产品或者服务过往业绩C.投资单位产品或者相关服务的最高金额(正确答案)D.结构复杂性答案解析：

本题考查的是划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售产品或者提供的服务划分风险等级。划分产品或者服务风险等级时应综合考虑如下因素:流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。2.根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列关于证券公司私募基金子公司的业务规则的说法，错误的是（）。[单选题]*A.私募基金子公司不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人B.私募基金子公司可以以现金管理为目的管理闲置资金，投资于货币市场基金C.私募基金子公司可以以自有资金投资于本机构设立的私募基金D.私募基金子公司可以以自有资金直接受让未上市企业股权(正确答案)答案解析：

(1)私募基金子公司不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。(2)私募基金子公司不得存在以下行为:以自有资金投资于除本机构设立的私募基金、依法公开发行的国债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券以外的投资标的。故“可以以自有资金直接受让未上市企业股权”错误，应该是“不可以以自有资金直接受让未上市企业股权”。3.下列不属于登记备案机构及时注销私募基金管理人情况的是（）。[单选题]*A.因非法集资、非法经营等重大违法行为被追究法律责任B.登记之日起6个月内未备案首只私募基金(正确答案)C.自行申请注销登记D.所管理的私募基金全部清算后，自清算完毕之日起12个月内未备案新的私募基金答案解析：

私募基金管理人有下列情形之一的，登记备案机构应当及时注销私募基金管理人登记并予以公示:(1).自行申请注销登记;(2).依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(3).因非法集资、非法经营等重大违法行为被追究法律责任;(4).登记之日起12个月内未备案首只私募基金;(5).所管理的私募基金全部清算后，自清算完毕之日起12个月内未备案新的私募基金(6).国务院证券监督管理机构规定的其他情形。4.下列各项中，不属于有限责任公司监事会行使的职权是（）。[单选题]*A.决定公司内部管理机构的设置(正确答案)B.检查公司财务C.提议召开临时股东会会议D.对董事执行公司职务的行为进行监督答案解析：

监事或监事会的职责:(1)、检查公司财务。(2)、对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。(3)、当董事、高级管理人员的行为损害公司利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正。(4)、提议召开临时股东会会议，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议。(5)、向股东会会议提出提案。5.根据《证券公司声誉风险管理指引》，下列不属于声誉风险管理应遵循的原则是（）。[单选题]*A.从高层做起原则(正确答案)B.审慎管理原则C.快速响应原则D.预防第一原则答案解析：

声誉风险管理应遵循全程全员原则、预防第一原则、审慎管理原则、快速响应原则。6.投资者通过证券交易所的证券交易持有，或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%，应当履行的义务不包括（）。[单选题]*A.在履行报告及通知上市公司予以公告义务期内，不得再行买卖该上市公司的股票B.在该事实公告之日起3日后，仍然不得再行买卖该上市公司股票(正确答案)C.投资者应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告D.投资者应当通知该上市公司，并予公告答案解析：

投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告，在该事实发生之日起至公告后3日内，不得再行买卖该上市公司的股票，国务院证券监督管理机构规定的情形除外。7.证券公司净资本指标与上月相比发生()以上不利变化的，证券公司应当及时向全体董事、股东报告。（）[单选题]*A.百分之三十B.百分之二十(正确答案)C.百分之五十D.百分之十答案解析：

本题考查的是风险控制指标报告相关要求。(1).净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在5个工作日内向公司全体董事报告，10个工作日内向公司全体股东报告。(2).证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。8.根据《证券公司风险处置条例》，证券公司行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件，但能够清偿到期债务的，国务院证券监督管理机构依法（）。[单选题]*A.对其进行接管B.对其进行停业整顿C.对其进行托管D.撤销其证券业务许可(正确答案)答案解析：

证券公司行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件，但能够清偿到期债务的，国务院证券监督管理机构依法撤销该证券公司。撤销证券公司必须要撤销业务许可。9.下列关于证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的说法，错误的是（）。[单选题]*A.经证监会核准的公开发行证券的企业的承销商及其所属的证券投资咨询机构，不得在公众传播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告B.证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资咨询服务时，需先行取得所在机构的认可C.证券公司财务顾问专业人员在离开原岗位后的6个月内不得从事面向公众开展的投资咨询业务D.证券投资咨询机构可参加媒体等机构举办的模拟证券投资大赛的节目，但证券投资咨询人员除外(正确答案)答案解析：

机构及执业人员不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或类似的栏目或节目。10.关于客户参与证券公司资产管理，下列说法正确的是（）。[单选题]*A.客户应当独立承担投资风险(正确答案)B.客户可以获得合同约定的本金保证C.客户可以获得合同约定的最低收益D.客户可以与证券公司约定固定收益答案解析：

资产管理合同当事人应当遵循平等自愿、诚实信用、公平原则订立资产管理合同，维护投资者合法权益，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。不得含有虚假的内容或误导性陈述，不得承诺最低收益，不得保本金保收益。11.下列关于基金财产债权债务独立性的意义的说法，错误的是（）。[单选题]*A.有利于维护基金财产的独立性B.有利于保护基金管理人的合法权益(正确答案)C.有利于保障基金财产的安全D.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率12.下列关于违反全国股转系统业务有关规定的法律责任的说法，错误的是（）。[单选题]*A.公司向不符合《非上市公众公司监督管理办法》规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请B.公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照《证券法》有关规定进行处罚C.证券公司及其工作人员未按照《非上市公众公司监督管理办法》规定履行持续督导责任，情节严重的，全国股转公司可以采取通报批评、公开谴责并记入诚信档案等措施(正确答案)D.公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，依照《证券法》有关规定进行处罚答案解析：

(1)公司向不符合《公众公司办法》规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请。2)公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照《证券法》有关规定进行处罚。(3)公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，依照《证券法》有关规定进行处罚。(4)证券公司及其工作人员未按《公众公司办法》规定履行持续督导责任，情节严重的，中国证监会可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。13.下列有关证券公司证券自营业务的说法，正确的是（）。[单选题]*A.证券公司不得将自营业务与经纪业务混合操作(正确答案)B.证券自营业务可以直接委托他人代为买卖证券C.证券自营业务可以直接购买本证券公司控股股东发行的证券D.为了减少损失，证券公司可以利用内幕消息从事证券交易活动答案解析：

证券公司从事证券自营业务时，禁止内幕交易，禁止操纵市场;其他禁止的行为包括:1.假借他人名义或者个人名义进行自营业务;2.违反规定委托他人代为买卖证券;3.违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券;4.将自营账户借给他人使用;将自营业务与经纪业务混合操作;5.法律、行政法规或中国证监会禁止的其他行为。14.股份有限公司的发起人不得超过（）。[单选题]*A.30人B.200人(正确答案)C.50人D.100人答案解析：

设立股份有限公司，发起人应符合法定人数。设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。15.根据《证券公司监督管理条例》，下列关于客户资产保护的说法，正确的是（）。[单选题]*A.客户支付与证券交易有关的税款，证券公司可以动用客户的交易结算资金(正确答案)B.客户存放在证券公司的交易结算资金属于证券公司C.客户交易结算资金可以和证券公司的自有资金混合存放D.证券公司为确保自营业务结算交收，可以用客户的客户交易结算资金答案解析：

证券公司的客户资产，包括客户的交易结算资金和证券、客户的委托资产等。证券公司的客户资产独立于证券公司的自有财产，不得随意挪用和侵占。动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形:(1)、客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款;(2)、客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款;(3)、法律规定的其他情形。16.证券金融公司公布转融资余额、转融券余额等数据信息的频率为（）。[单选题]*A.每个交易日(正确答案)B.每小时C.每周D.每月答案解析：

本题考查证券金融公司公布信息频率。证券金融公司应当每个交易日(A正确，排除BCD项)公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据及转融通费率。故本题选A。17.根据《证券公司全面风险管理规范》，下列关于全面风险管理体系的说法，错误的是（）。[单选题]*A.证券公司经理层承担全面风险管理的最终责任(正确答案)B.证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制C.证券公司应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估结果及时改进风险管理工作D.证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构和子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制答案解析：

(1).证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任。故“经理层承担全面风险管理的最终责任”表述错误，应该是“董事会”。(2).证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制。(3).证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构和子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。(4).证券公司应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估结果及时改进风险管理工作。18.证券公司应当按照()管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。（）[单选题]*A.需知原则(正确答案)B.勤勉尽责C.客户利益至上原则D.合规经营答案解析：

本题考查的是证券公司信息隔离墙制度。“需知原则”是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则，有需要方享有知情权。敏感信息应仅限于“需要知悉”的人知悉，即仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员才可获得相关敏感信息。19.根据《证券公司柜台市场管理办法(试行)》，在柜台市场发行、销售与转让的产品不包括（）。[单选题]*A.金融衍生品B.信托公司设立并通过证券公司发行、销售与转让的集合资金信托计划C.证券公司对标公募基金运作的大集合产品(正确答案)D.公司债务融资工具答案解析：

1.证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。2.在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品:(1)证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品;(2)银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品;(3)金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。故本题选择“证券公司对标公募基金运作的大集合产品”。20.财务顾问及其财务顾问主办人被证监会责令改正，整改期间，（）。[单选题]*A.已上报项目，监管机关终止审理B.已上报项目，监管机关中止审理C.不得开展上市公司并购重组财务顾问业务D.不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务(正确答案)答案解析：

(1)中国证监会建立监管信息系统，对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管。(2)财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促委托人、委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进行内幕交易。(3)责令改正的，财务顾问及其财务顾问主办人在改正期间，或者按照要求完成整改并经中国证监会验收合格之前，不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务。21.在证券投资基金当事人中，负责运用基金资产进行证券投资的机构的是（）。[单选题]*A.基金托管人B.基金发起人C.基金持有人D.基金管理人(正确答案)答案解析：

基金管理人是指按照法律、法规的规定和基金合同的约定，为基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理及运作的机构。22.证券公司的股东和实际控制人的下列行为，未违反《证券公司监督管理条例》规定的是（）。[单选题]*A.通过内幕交易占用客户资产B.直接挪用客户资产C.按出资比例行使股东(大)会表决权(正确答案)D.通过关联交易侵占证券公司资产答案解析：

证券公司不得挪用客户交易结算资金，不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益。23.下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的是（）。[单选题]*A.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务(正确答案)B.有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人联合执行合伙事务C.有限合伙企业由有限合伙人执行合伙事务D.有限合伙企业由普通合伙人为主、有限合伙人为辅的方式执行合伙事务答案解析：

本题考查的是有限合伙企业事务的执行。有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务。执行事务合伙人可以要求在合伙协议中确定执行事务的报酬及报酬提取方式，故本题选择“由普通合伙人执行合伙事务”。24.下列不得成为持有证券公司5%以上股权的股东，实际控制人的情形是（）。[单选题]*A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕已经超过5年B.净资产高于实收资本的50%C.不能清偿到期债务(正确答案)D.或有负债不超过净资产的30%答案解析：

根据《证券公司监督管理条例》第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人:一、单选题(1).因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年;(2).净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%;(3).不能清偿到期债务。除上述条件以外，具有国务院证券监督管理机构认定的其他情形的单位与个人也不得成为持有证券公司5%以上股权的股东或实际控制人。其他具体情形将由国务院证券监督管理机构根据实际情况进行认定。25.根据《合伙企业法》，合伙协议应由()，且必须以书面形式订立。（）[单选题]*A.主要合伙人协商一致B.一致行动人协商一致C.2个以上的合伙人协商一致D.全体合伙人协商一致(正确答案)答案解析：

合伙企业设立时，合伙协议应由全体合伙人协商一致，且必须以书面形式订立。26.下列关于《证券法》适用范围的说法，错误的是（）。[单选题]*A.政府债券、证券投资基金份额的上市交易B.在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照境外相关规定处理并追究责任(正确答案)C.资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照《证券法》的原则规定D.在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易答案解析：

《证券法》的适用范围包括以下四类:(1)在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易;(2)政府债券、证券投资基金份额的上市交易;(3)资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照《证券法》的原则规定;(4)在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照《证券法》有关规定处理并追究法律责任。27.下列属于中国证监会等监管机构制定信用业务相关监管政策重要法律依是（）。[单选题]*A.《转融通业务监督管理试行办法》B.《证券公司融资融券业务管理办法》C.《证券公司融资融券业务内部控制指引》D.《证券法》(正确答案)答案解析：

(1)《证券法》、《证券公司监督管理条例》属于法律、行政法规是中国证监会等监管机构制定信用业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据(2)证券公司信用业务涉及的主要部门规章、自律规则包括《证券公司融资融券业务管理办法》《证券公司融资融券业务内部控制指引》《转融通业务监督管理试行办法》《上海证券交易所融资融券交易实施细则》等。28.下列关于合伙企业的说法，错误的是（）。[单选题]*A.普通合伙人不得同本企业进行交易，但合伙协议另有约定或经全体合伙人一致同意的除外B.有限合伙人在合伙协议未对其出资份额出质进行限制的情况下可将出资份额出质C.普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利D.有限合伙中的普通合伙人以认缴出资额为限对合伙企业债务承担责任(正确答案)答案解析：

本题考查合伙企业。(1)普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任;而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任(D错误，应为“无限连带”，而非“以出资额为限承担责任”);(2)普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利(C正确);(3)普通合伙人不得同本企业进行交易，但合伙协议另有约定或经全体合伙人一致同意的除外(A正确);(4)有限合伙人可将出资份额出质，但合伙协议约定有限合伙人不能以其出资份额出质的除外(B正确)。故本题选D。29.下列关于证券公司经纪业务的说法，正确的是（）。[单选题]*A.客户资金账户内的资金不足的，可以接受其买入委托B.证券公司可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽，客户服务等活动(正确答案)C.证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家规定，不需将收费项目，收费标准公告D.客户证券账户内的证券不足，可以接受其卖出委托答案解析：

(1)证券公司既可以通过内部员工开展经纪业务营销，也可以按规定委托公司以外的人员作为证券经纪人开展经纪业务营销工作。(2)“客户资金账户内的资金不足的，可以接受其买入委托、客户证券账户内的证券不足，可以接受其卖出委托”是违反规定的行为，故错误。(3)证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家规定，需将收费项目，收费标准公告。30.下列关于转融通业务中权益处理的说法，错误的是（）。[单选题]*A.证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在转融通担保证券账户内或转融通担保资金账户内B.转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义行使对证券发行人的权利C.证券交易所根据转融通担保证券账户内的记录，确认证券金融公司受托持有证券的事实(正确答案)D.证券金融公司融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益的，证券金融公司应按照约定向融出方支付与所融入证券可得利益相等的资金答案解析：

(1)证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。(2)在客户融资融券期间，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。(3)证券金融公司融入证券后、归还证券前，或者证券公司向证券金融公司融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，证券金融公司或者证券公司应当按照约定向融出方支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。31.根据《证券法》有关规定，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。[单选题]*A.代销(正确答案)B.自行销售C.全额包销D.余额包销答案解析：

1.证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。2.证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。32.根据《证券法》，下列关于欺诈发行证券的法律责任的说法，错误的是（）。[单选题]*A.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，责令改正，给予警告(正确答案)B.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，已经发行证券的，处以非法所募集资金金额10%以上1倍以下的罚款C.发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处以100万元以上1000万元以下的罚款D.发行人的控股股东组织、指使发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的，没收违法所得，并处以违法所得10%以上1倍以下的罚款答案解析：

(1)发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以200万元以上2000万元以下的罚款;故“责令改正，给予警告”错误，应该是“处以200万元以上2000万元以下的罚款”。(2)已经发行证券的，处以非法所募资金金额10%以上1倍以下的罚款。(3)对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以100万元以上1000万元以下的罚款。(4)发行人的控股股东、实际控制人组织、指使从事前款违法行为的，没收违法所得，并处以违法所得10%以上1倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足2000万元的，处以200万元以上2000万元以下的罚款。33.法是以()为目的的规范系统。（）[单选题]*A.确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序(正确答案)B.规范个人行为C.确定权利和义务D.打击黑恶势力答案解析：

法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统。34.某证券营业部总经理虚构投资理财项目，使用私刻的公司印章和客户签订合同，领取客户巨额财产，最终被判处刑罚。其所在的证券公司根据法院判决须向投资者赔偿经济损失，上述揭示出证券行业文化建设的重要意义在于（）。[单选题]*A.健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手(正确答案)B.健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求C.健康良好的行业文化能够快速提升证券公司的盈利水平D.健康良好的行业文化是全面深化资本市场改革的重要保障答案解析：

(1)健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本。文化是一个企业、一个行业战略定位、发展理念、专业能力、价值取向、精神品质等各方面因素的综合表征，是支撑长期稳定健康发展的底气所在、力量之源。(2)健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求。金融活，经济活;金融稳，经济稳。证券公司是直接融资的“服务商”、社会财富的“管理者”、金融创新的“领头羊”，在服务实体经济中具有不可替代的专业优势。(3)健康良好的行业文化是全面深化资本市场改革的重要保障。没有高质量的中介服务，就没有高质量的资本市场。(4)健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手。实践表明，证券从业人员如果没有良好的道德操守，能力越强，风险越高，破坏力越大。35.根据《区域性股权市场自律管理与服务规范(试行)》，下列关于证券公司在区域性股权市场提供业务服务的相关规定的说法，错误的是（）。[单选题]*A.明确外部职责分工(正确答案)B.防范可能存在的内部交易和利益冲突C.建立健全相关合规管理制度D.建立健全隔离制度答案解析：

证券公司开展区域性股权市场业务，应当建立健全相关合规管理制度，明确内部职责分工，建立健全隔离制度，防范开展区域性股权市场业务过程中可能存在的内幕交易和利益冲突。36.公司应当自作出合并决议之日起()日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。（）[单选题]*A.10(正确答案)B.20C.30D.15答案解析：

公司应当自作出合并、分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。37.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司信息技术治理中的权责分配机制的说法，错误的是（）。[单选题]*A.证券公司应当设立信息技术管理部门或指定专门机构负责实施信息技术规划、信息系统建设、信息技术质量控制、信息安全保障、运维管理等工作B.证券公司经营管理层负责落实信息技术管理目标，对信息技术管理工作承担责任C.证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任D.证券公司应当在公司董事会下设立信息技术治理委员会或指定专门委员会负责制定信息技术战略并审议相关事项(正确答案)答案解析：

(1).证券公司应当设立信息技术管理部门或指定专门机构负责实施信息技术规划、信息系统建设、信息技术质量控制、信息安全保障、运维管理等工作。(2).证券公司经营管理层负责落实信息技术管理目标，对信息技术管理工作承担责任;在公司管理层下设立信息技术治理委员会或指定专门委员会负责制定信息技术战略并审议相关事项，故“在公司董事会下设立”表述错误。(3).证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任。38.下列关于公司章程的说法，错误的是（）。[单选题]*A.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记B.公司章程只对公司和股东具有约束力(正确答案)C.公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记D.设立公司必须依法制定公司章程答案解析：

(1)公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。(2)公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记。公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记。(3)公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。39.根据《证券公司合规管理实施指引》，证券公司合规部门中具备3年以上相关领域工作经验的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的（）%。[单选题]*A.2B.1.5(正确答案)C.5D.10答案解析：

本题考查的是证券公司合规部门、合规管理人员的相关规定。证券公司应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。40.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，下列关于证券公司对涉及恐怖活动资产冻结要求的说法，正确的是（）。[单选题]*A.证券公司对涉及恐怖活动的资产冻结期间产生的孳息以及其他收益应采取冻结措施(正确答案)B.证券公司采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，不应告知客户C.境外有关部门以涉及恐怖活动为理由要求证券公司冻结相关资产的，应积极配合采取冻结措施D.证券公司可根据客户提供的材料及说明，决定是否采取解除冻结的措施答案解析：

本题考查证券公司对涉及恐怖活动资产冻结的要求。(1)证券公司采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由(B错误，应为“及时告知客户”而非“不告知”);(2)境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求，不得擅自采取冻结措施(C错误，应为“先通过合法途径提出请求”而非“先积极配合”);(3)涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合有关规定收取的款项或者受让的资产，应当采取冻结措施(A正确)(4)证券公司应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施，并不得擅自解除冻结措施(D错误，应为“不得擅自解冻”而非“自主决定是否解冻41.当可疑交易符合下列()情形时，证券公司应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）*A.明显涉嫌洗钱等犯罪活动的(正确答案)B.明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)C.严重危害国家安全的(正确答案)D.严重影响社会稳定的(正确答案)答案解析：

本题考查的是证券公司大额交易和可疑交易报告制度。当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查:(1)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的;(2)严重危害国家安全或者影响社会稳定的;(3)其他情节严重或者情况紧急的情形。42.下列监管机构可以依法要求托管人等机构提供合格境外投资者的有关资料，并进行必要的询问、检查的有（）。*A.国家外汇管理局(正确答案)B.中国人民银行C.中国证监会(正确答案)D.中国银保监会答案解析：

中国证监会、国家外汇管理局依法可以要求合格境外投资者、托管人、证券公司等机构提供合格境外投资者的有关资料，并进行必要的询问、检查。合格境外投资者所管理的证券账户发生重大违法、违规行为的，中国证监会可以依法采取限制相关证券账户的交易行为等措施，国家外汇管理局可以依法采取限制其资金汇出入等措施。43.融资融券业务计算客户保证金可用余额时考虑的因素有（）。*A.证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算形成的保证金总额(正确答案)B.客户未了结融资融券交易已占用的保证金(正确答案)C.相关利息、费用的余额(正确答案)D.客户普通证券账户内的证券价值答案解析：

保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。44.下列()情形的，不得再次公开发行公司债券。（）*A.前一次公开发行的公司债券尚未募足B.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，但已结束C.对于公开发行的公司债券或者其他债务，有违约或者延迟支付本息的事实仍处于继续状态(正确答案)D.违反《证券法》的规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途(正确答案)答案解析：

有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券:(一)对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态;(二)违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。45.根据《中华人民共和国期货和衍生品法》，下列关于期货结算与交割的说法，正确的有（）。*A.交易者在交割过程中违约的，期货结算机构有权对交易者的标准仓单等合约标的物权利凭证进行处置B.结算参与人收取的权利金，在期货保证金存管机构专户存放(正确答案)C.期货交易实行当日无负债结算制度(正确答案)D.在期货交易场所规定的时间，期货结算机构应当在当日按照结算价对结算参与人进行结算(正确答案)答案解析：

(1)交易者在交割过程中违约的，结算参与人有权对交易者的标准仓单等合约标的物权利凭证进行处置。(2)期货结算机构、结算参与人收取的保证金、权利金等，应当与其自有资金分开，按照国务院期货监督管理机构的规定，在期货保证金存管机构专户存放，分别管理。(3)在期货交易场所规定的时间，期货结算机构应当在当日按照结算价对结算参与人进行结算;结算参与人应当根据期货结算机构的结算结果对交易者进行结算。结算结果应当在当日及时通知结算参与人和交易者，即为当日无负债结算制度。46.关于有限责任公司监事会，下列说法错误的有（）。*A.设监事会的，其成员不得少于五人(正确答案)B.股东人数较少或者规模较小的，可以不设监事会C.监事会应当包括不高于总人数三分之一的公司职工代表(正确答案)D.董事、高级管理人员可以兼任监事(正确答案)答案解析：

设监事会的，其成员不得少于3人。监事会应当包括不低于总人数三分之一的公司职工代表;董事、高级管理人员不得兼任监事。47.根据《证券法》，下列关于上市公司收购相关法律责任的说法，错误的有（）。*A.收购人的控股股东利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东的合法权益，应当由被收购公司承担赔偿责任(正确答案)B.收购人利用上市公司收购，损害被收购公司股东的合法权益，无需承担赔偿责任(正确答案)C.收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以罚款D.收购人控股股东未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以罚款(正确答案)答案解析：

《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。收购人及其控股股东、实际控制人利用上市公司收购，给被收购公司及其股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。48.下列关于有限合伙企业清算规则的说法，正确的有（）。*A.清算人只能由全体合伙人担任B.清算期间，合伙企业存续，但不得开展与清算无关的经营活动(正确答案)C.合伙企业财产先用于支付清算费用(正确答案)D.清算报告应当由全体合伙人签名、盖章(正确答案)答案解析：

(1)清算期间，合伙企业存续，但不得开展与清算无关的经营活动。(2)清偿顺序。合伙企业财产在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，依照普通合伙企业利润分配、亏损分担规则进行分配。(3)清算报告。清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在15日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。49.经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应遵循的适当性管理原则有（）。*A.全面了解投资者情况(正确答案)B.深入调查分析产品或者服务信息(正确答案)C.充分揭示风险(正确答案)D.实施相同的适当性管理措施答案解析：

(1)投资者利益优先原则。当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益。(2)勤勉尽责原则。经营机构及其工作人员应当全面了解投资者的情况，包括深入调查分析产品或者服务信息，充分了解划分产品或服务风险等级时应当综合考虑的因素。(3)客观性原则。经营机构应当采用科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。(4)有效性原则。经营机构应当建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行;同时，经营机构及其从业人员还应根据投资者的不同类别、投资知识和经验等采取与之对应的信息披露措施，确保风险揭示充分、有效。(5)差异性原则。经营机构应当对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别的适当性管理措施，履行不同的适当性义务。50.根据《公司法》，下列关于公司股东、发起人的说法中，正确的有（）。*A.有限责任公司由五十个以下股东出资设立(正确答案)B.股份有限公司股东人数无上限(正确答案)C.股份有限公司应至少有两名发起人且不设上限D.一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司(正确答案)解析:1.设立股份有限公司，发起人应符合法定人数。设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。有限责任公司和股份有限公司的主要区别在于:(1)在股东人数上，有限责任公司设立时股东在50人以下;股份有限公司股东人数无上限。(2)在股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见;股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由。(3)股份有限公司可以公开发行股份募集资金;有限责任公司不可以。3.《公司法》规定:一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司。51.证券期货经营机构违反适当性管理规定，有下列()情形的，给予警告，并处以3万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。（）*A.未按规定进行投资者类别转化的(正确答案)B.未建立或者更新投资者评估数据库的(正确答案)C.未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的(正确答案)D.未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的(正确答案)答案解析：

本题考查经营机构违反适当性管理的相关规定。经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款:①未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的(C正确);②未按规定进行投资者类别转化的(A正确);③未建立或者更新投资者评估数据库的(B正确)④未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的(D正确)。故本题选ABCD项。【提示】除以上内容外，还包括:①未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的②未按规定划分产品或者服务风险等级的;③未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的;④未按规定开展适当性自查的;⑤未按规定妥善保存相关信息资料的。52.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，关于该行为的法律后果，下列表述正确的有（）。*A.责令停止发行，退还所募集资金和加算银行同期利息(正确答案)B.处以非法所募资金金额5%以上50%以下的罚款(正确答案)C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以一定数额的罚款(正确答案)D.处以非法所募资金金额5%以上10%以下的罚款答案解析：

根据相关规定，擅自公开或者变相公开发行证券的:①责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额5%以上50%以下的罚款，“5%以上10%以下的罚款”表述错误;②对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。③对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。53.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构不得开展或者参与具有()特征的资金池业务。（）*A.滚动发行(正确答案)B.单独管理C.集合运作(正确答案)D.分离定价(正确答案)答案解析：

金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。54.根据《合伙企业法》，关于普通合伙企业的利润分配、亏损分担的说法，正确的是（）。*A.合伙协议不得约定将全部利润分配给部分合伙人(正确答案)B.合伙协议可以约定部分合伙人承担全部亏损C.应符合共享收益、共担风险的内在要求(正确答案)D.利润分配、亏损分担的约定，应遵循公平原则(正确答案)答案解析：

根据《合伙企业法》第三十三条的规定，合伙企业利润分配和亏损分担的原则是(1)按照合伙协议的约定办理;(2)合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定;(3)协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担;(4)无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。55.为防范敏感信息的不当流动和使用，证券公司可以根据公司实际需求，在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取下列()措施。（）*A.信息隔离(正确答案)B.跨墙(正确答案)C.观察名单(正确答案)D.限制名单(正确答案)答案解析：

本题考查的是证券公司信息隔离墙制度。证券公司可以根据公司实际需要，在公开侧业务之间或保密侧业务之间采取信息隔离、跨墙、观察名单、限制名单等措施，防范敏感信息的不当流动和使用。56.证券公司应当实行双人负责制的岗位包括（）。*A.与资金直接接触的岗位(正确答案)B.与业务合同直接接触的岗位(正确答案)C.与印章直接接触的岗位(正确答案)D.涉及信息系统安全的岗位(正确答案)答案解析：

本题考查的是证券公司内部控制的基本要求。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，应当实行双人负责制。57.下列关于公司的财务会计制度的说法，正确的有（）。*A.股东会、股东大会或者董事会违反法律规定，在公司弥补亏损和提取法定公积金之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利润退还公司(正确答案)B.公司持有的本公司股份可以分配利润C.公司除法定的会计账簿外，不得另立会计账簿(正确答案)D.公司的公积金可用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本，资本公积金不得用于弥补公司的亏损(正确答案)答案解析：

(1)公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。(2)公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，有限责任公司股东按照实缴的出资比例分取红利;公司新增资本时，股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资。但是，全体股东约定不按照出资比例分取红利或者不按照出资比例优先认缴出资的除外。(3)股份有限公司按照股东持有的股份比例分配，但股份有限公司章程规定不按持股比例分配的除外。(4)股东会、股东大会或者董事会违反规定，在公司弥补亏损和提取法定公积金之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利润退还公司。公司持有的本公司股份不得分配利润。58.根据《证券法》，下列属于内幕交易行为的有（）。*A.证券公司利用资金、信息等优势，影响证券交易价格B.承销项目的投行人员根据内幕信息建议他人买卖证券(正确答案)C.证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券D.发行人的高级管理人员向他人透漏内幕消息，使他人利用该信息进行内幕交易(正确答案)参考答案:BD答案解析：

本题考查内幕交易。内幕交易是指内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动(B、D项正确)，情节严重的行为。A项属于操纵市场行为，C项属于证券自营业务的禁止行为，故排除。本题选BD。59.根据《证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引》，关于证券公司开展股票期权经纪业务试点应符合的条件，下列说法正确的有（）。*A.具有证券经纪业务资格(正确答案)B.股票期权经纪业务制度健全，拟负责股票期权经纪业务的高级管理人具备股票期权业务知识和相应的专业能力(正确答案)C.具有满足从事股票期权经纪业务相关要求的营业场所，经营设备、技术系统等软硬件设施(正确答案)D.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因重大违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚答案解析：

证券公司从事股票期权经纪业务试点，应当符合下列基本条件:(1)具有证券经纪业务资格。(2)股票期权经纪业务制度健全，拟负责股票期权经纪业务的高级管理人员具备股票期权业务知识和相应的专业能力，配备3名同时取得证券和期货从业人员资格的专业人员。(3)具有满足从事股票期权经纪业务相关要求的营业场所、经营设备、技术系统等软硬件设施。(4)公司及其董事、监事、高级管理人员最近1年内未因重大违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚。60.根据《证券公司全面风险管理规范》，下列属于证券公司经理层应当履行的全面风险管理职责的有（）。*A.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇B.制定风险管理制度，并适时调整(正确答案)C.建立健全公司全面风险管理的经营管理框架(正确答案)D.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核机制(正确答案)答案解析：

证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责:(1)制定风险管理制度，并适时调整。(2)建立健全公司全面风险管理的经营管理架构。(3)制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实。(4)建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。(5)风险管理的其他职责。“任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇”是董事会的风险管理职责。61.下列关于基金管理人、托管人相关责任的说法，正确的有（）。*A.基金管理人、基金托管人应缴纳的罚款、罚金以其固有财产承担(正确答案)B.基金托管人以受托资金承担罚款、罚金C.依法收缴的罚款、罚金和没收的违法所得，全部上缴国库(正确答案)D.依法收缴的罚款、罚金和没收的违法所得，全部归基金财产所有答案解析：

本题考查的是基金财产的独立性。基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照《证券投资基金法》另有约定的，从其约定。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。非因投资人本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行基金销售结算资金、基金份额。基金管理人、基金托管人、基金服务机构依照法律规定，应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金，由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产承担。依法收缴的罚款、罚金和没收的违法所得，应当全部上缴国库。62.下列关于普通合伙企业与有限合伙企业主要区别的说法，正确的有（）。*A.合伙人对企业债务的责任方面不同(正确答案)B.关联交易方面不同(正确答案)C.利润分配方面不同(正确答案)D.合伙人拥有的权利方面不同(正确答案)答案解析：

1.根据合伙人对合伙企业债务承担责任的不同，合伙企业可分为普通合伙企业和有限合伙企业。2.普通合伙企业和有限合伙企业的主要区别在于:(1).合伙人对企业债务的责任方面不同;(2).合伙人数量方面不同;(3).合伙人权利方面不同;(4).利润分配方面不同;(5).关联交易方面不同;(6).出资份额出质方面不同。63.根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者的相关义务包括（）。*A.制定内部管理制度和操作规程(正确答案)B.对个人信息实行分类管理(正确答案)C.采取相应的加密、去标识化等安全技术措施(正确答案)D.定期对从业人员进行安全教育和培训(正确答案)答案解析：

根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者的相关义务如下:1.制定内部管理制度和操作规程;2.对个人信息实行分类管理;3.采取相应的加密、去标识化等安全技术措施;4.合理确定个人信息处理的操作权限，并定期对从业人员进行安全教育和培训;5.制定并组织实施个人信息安全事件应急预案;6.法律、行政法规规定的其他措施。64.下列证券经营机构投资咨询业务活动将引发处罚的有（）。*A.证券经营机构向社会公众提供本机构内部使用的证券信息动态(正确答案)B.证券经营机构向社会公众提供本机构内部使用的信息系统(正确答案)C.证券经营机构公开刊登了其他机构推荐上市证券的投资价值分析报告D.证券经营机构公开刊登了本机构推荐上市公开发行股票的投资价值分析报告(正确答案)答案解析：

证券经营机构向社会公众提供本机构内部使用的证券、期货信息简报、快讯、动态以及信息系统等，或者经中国证监会批准的公开发行股票的公司的承销商或者上市推荐人及其所属证券投资咨询机构在公众传播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告的，由证监会派出机构责令改正，并处以警告或者1万元以上5万元以下罚款。65.证券研究报告可以由()进行质量审核。（）*A.署名分析师之外的证券分析师(正确答案)B.署名证券分析师C.专职质量审核人员(正确答案)D.研究助理答案解析：

1.证券研究报告应当由署名证券分析师之外的证券分析师或者专职质量审核人进行质量审核。2.经营机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项:(1)具备证券投资咨询业务资格的说明;(2)证券分析师姓名及其登记编码;(3)发布证券研究报告的时间;(4)证券研究报告采用的信息和资料来源;(5)使用证券研究报告的风险提示。3.证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点、盈利预测和结论。66.证券公司与股东及股东关联方发生关联关系时，不得发生的行为有（）。*A.甲证券公司购买了其股东关联方的债券，以帮助其完成重组(正确答案)B.乙证券公司为化解股东债务风险提供了资金帮助(正确答案)C.丙证券公司符合监管规定的情况下持有股东的股权D.丁证券公司在股票二级市场购买了股东关联方持有的股票，且证明无利益输送答案解析：

在处理与股东及股东关联方之间的关系时，证券公司还应注意，不得有以下行为发生:(1)持有股东的股权，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外;(2)通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益;(3)股东违规占用公司财产;(4)法律、行政法规或者中国证监会禁止的其他行为。67.下列关于证券公司柜台市场业务的说法，错误的有（）。*A.证券公司柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所进行交易或为投资者在集中交易场所进行交易提供服务的行为(正确答案)B.证券公司与特定交易对手方进行柜台交易，应取得证券经纪业务资格(正确答案)C.证券公司开展柜台市场业务应遵循诚实信用、公平自愿的原则D.证券公司开展柜台市场业务，应遵守中国证监会制定的《证券公司柜台交易业务规范》、《证券公司柜台市场管理办法(试行)》等相关法律法规(正确答案)答案解析：

1.证券公司柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，故“在集中交易场所进行”表述错误。2.证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经中国证监会批准可从事证券自营业务，故“取得证券经纪业务资格”表述错误。3.证券公司开展柜台市场业务，应遵守中国证券业协会制定的《证券公司柜台交易业务规范》、《证券公司柜台市场管理办法(试行)》等相关法律法规，故“中国证监会制定”表述错误。4.证券公司开展柜台市场业务应遵循诚实信用、公平自愿的原则。68.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户开立账户，下列做法符合监管规定的有（）。*A.严格审查客户申报的姓名或者名称、身份的真实性(正确答案)B.为资产管理客户开立的证券账户及时报证券交易所备案(正确答案)C.禁止同一客户开立的资金账户和证券账户的名称一致D.禁止将客户证券账户提供给他人使用(正确答案)答案解析：

证券公司为客户开立证券账户应符合下列规定:严格审查。证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。及时备案。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。禁止提供给他人。69.下列关于分公司法律地位的说法，正确的有（）。*A.分公司不具有独立的法人资格(正确答案)B.分公司独立承担民事责任C.分公司可以依法独立从事生产经营活动D.分公司从事经营活动的民事责任由总公司承担(正确答案)答案解析：

(1)分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担;(2)分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程;(3)分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动;(4)分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中。70.根据《证券公司全面风险管理规范》，下列关于证券公司子公司风险管理工作的说法，错误的有（）。*A.证券公司子公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作B.证券公司子公司负责全面风险管理工作的负责人可以兼任或者分管子公司内部任何职务或者部门(正确答案)C.证券公司子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司董事会提名，子公司董事会聘任(正确答案)D.证券公司子公司风险管理工作负责人应由证券公司董事会考核，考核权重不低于50%(正确答案)答案解析：

1.证券公司子公司应当任命一名高级管理人员负责公司的全面风险管理工作，公司负责全面风险管理工作的负责人不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。“可以兼任或者分管”表述错误。2.子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意，“董事会提名，子公司董事会聘任”表述错误，应该是“首席风险官提名”。3.子公司风险管理工作负责人应在首席风险官指导下开展风险管理工作，并向首席风险官履行风险报告义务。4.子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%，“证券公司董事会考核”表述错误，应该是“首席风险官”。71.证券公司违反《转融通业务监督管理试行办法》，中国证监会视具体情形可以对证券公司采取的监管措施有（）。*A.责令公开说明(正确答案)B.警告C.出具警示函(正确答案)D.罚款答案解析：

证券金融公司或者证券公司违反《转融通业务监督管理试行办法》规定的，由中国证监会视具体情形，采取责令改正、出具警示函、责令公开说明、责令定期报告等监管措施;应当给予行政处罚的，由中国证监会对公司及其有关责任人员单处或者并处警告、罚款。72.证券公司在交易所从事融资融券交易，应按规定开立（），并在开户后3个交易日内报交易所备案。*A.融券专用证券账户(正确答案)B.融资专用资金账户(正确答案)C.客户信用交易担保资金账户(正确答案)D.客户信用交易担保证券账户(正确答案)答案解析：

证券公司从事融资融券交易，应按照有关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户，并在开户后3个交易日内报交易所备案。73.下列关于法的规范性体现的说法，正确的有（）。*A.体现了人们在违反法定义务后应承担的责任(正确答案)B.体现了人们依法应履行的义务(正确答案)C.体现了人们在国家的意志和权威下的道德观念D.体现了人们依法享有的权利(正确答案)答案解析：

本题考查的是法的概念与特征。法的规范性体现在:(1)规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利(2)规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务;(3)规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任。74.根据《信息披露违法行为行政责任认定规则》，下列关于违规披露、不披露重要信息的法律责任的说法，正确的有（）。*A.在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的，认定为从轻或者减轻处罚的考虑情形(正确答案)B.受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预的，不得单独作为不予处罚情形认定(正确答案)C.当事人对认定的信息披露违法事项提出具体异议记载于董事会、监事会、公司办公会会议记录等，并在上述会议中投反对票的，应当认定为不予行政处罚的情形(正确答案)D.在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的，属于认定为应当从重处罚情形(正确答案)答案解析：

本题考查违规披露、不披露重要信息的认定和法律责任。(1)在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的，认定为从轻或者减轻处罚的考虑情形(A正确);(2)在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的认定为应当从重处罚的情形(D正确);(3)受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预的不得单独作为不予处罚的情形认定(B正确);(4)当事人对认定的信息披露违法事项提出具体异议记载于董事会、监事会、公司办公会会议记录等，并在会议中投反对票的认定为不予行政处罚考虑的情形(C正确)。故本题选ABCD。75.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》有关规定，下列关于证券公司信息技术管理工作的说法，错误的有（）。*A.证券公司应当不定期开展信息技术管理工作专项审计(正确答案)B.证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计C.证券公司无需开展风险监测机制及执行情况的有效性评估(正确答案)D.证券公司应当妥善保存审计报告，但保存期限没有要求(正确答案)答案解析：

本题考查证券公司信息技术管理。(1)证券公司应当定期(而非“不定期”)开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，故B项正确，A项错误;(2)证券公司应当妥善保存审计报告，保存期限不得少于20年，故D项错误;(3)证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，所以C项表述错误。故本题选ACD。76.证券公司应当保障合规负责人和合规管理人员的独立性，具体措施包括（）。*A.合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核(正确答案)B.公司在召开董事会、经营决策会等重要会议前通知合规负责人(正确答案)C.合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核(正确答案)D.合规负责人工作称职的，其年度薪酬收入总额在公司高级管理人员年度薪酬收入总额中的排名不低于平均数答案解析：

(1)合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核。(2)公司在召开董事会、经营决策会等重要会议前通知合规负责人。(3)合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核(4)合规负责人工作称职的，其年度薪酬收入总额在公司高级管理人员年度薪酬收入总额中的排名应当不低于中位数，应该是“中位数”。77.被采取市场禁入措施的人员，应当遵循的规定包括（）。*A.立即停止从事证券业务(正确答案)B.立即停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务(正确答案)C.由所在机构按规定程序解除其被禁止担任的职务(正确答案)D.不得在任何公司担任董事、监事、高级管理人员职务(正确答案)参考答案:ABCD答案解析：

①被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务外也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事高级管理人员职务。②被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。78.根据《证券经纪人管理暂行规定》、《证券经纪人执业规范(试行)》，下列关于证券经纪人执业行为的说法，错误的有（）。*A.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利(正确答案)B.替客户办理账户开立、注销、转移等(正确答案)C.替客户办理证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等(正确答案)D.向客户介绍证券投资开户、交易、资金存取等业务流程答案解析：

证券经纪人在执业过程中，可以向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程，但是证券经纪人不得有替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购交易或者资金存取、划转、查询等事宜，同时不得为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。79.证券公司合规负责人违反合规管理规定，中国证监会可以采取的措施有（）。*A.责令改正、出具警示函(正确答案)B.罚金C.监管谈话(正确答案)D.认定为不适当人选、责令定期报告(正确答案)答案解析：

证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定的，中国证监会可以采取出具警示函、责令定期报告、责令改正、监管谈话等行政监管措施;对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员，可以采取出具警示函、责令参加培训、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选等行政监管措施。注意“罚款”与“罚金”是不同的。80.下列行为，属于损害客户利益的欺诈行为的有（）。*A.违背客户的委托为其买卖证券(正确答案)B.在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金(正确答案)D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券(正确答案)答案解析：

禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的行为:(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的确认文件，“在规定时间内”不属于损害客户利益行为81.以要约收购方式收购上市公司，双方可以临时委托证券登记结算机构保管转让的股票，并将资金存放于指定的银行。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：

采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行。以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在三日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告，在公告前不得履行收购协议。82.根据《证券法》，证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式是代销。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：

证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。83.根据《证券公司监督管理条例》第五十七条的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：

根据《证券公司监督管理条例》第五十七条的规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。84.规模失控是证券公司建立健全自营业务和受托资产管理业务内部控制制度时均应重点防范的风险。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：

加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密等的管理，重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。建立健全受托投资管理业务内部控制体制机制时，应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险。85.公司在其公告的股票挂牌公开转让、股票发行文件中隐瞒重要事实或者编造重要虚假内容的，除依照《公司法》有关规定进行处罚外，中国证监会可视情节轻重，依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施;情节严重的，中国证监会可以对有关责任人员采取证券市场禁入的措施。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：

公司在其公告的股票挂牌公开转让、股票发行文件中隐瞒重要事实或者编造重