注册证券从业资格考试及答案解析

第第页注册证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分试题部分

一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指：（）

A.代理买卖业务

B.证券自营业务

C.融资融券业务

D.证券投资咨询业务

2.下列关于证券公司设立条件的表述中，错误的是：（）

A.注册资本最低限额为人民币1亿元

B.有合格的高级管理人员和熟悉证券业务的专业人员

C.具有健全的组织机构和管理制度

D.具有完善的风险管理和内部控制制度

3.投资者买卖证券时，通过证券公司设立的电脑终端或电话自动委托系统发出交易指令，这种委托方式称为：（）

A.有价证券交易

B.现货交易

C.电话委托

D.电脑委托

4.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的交易结算资金：（）

A.与其自有资金混存

B.与其自有资金分存

C.可以用于其他业务

D.可以用于股东分红

5.证券公司为客户提供的证券交易咨询服务中，不包括：（）

A.证券投资分析

B.证券投资建议

C.证券研究报告

D.证券交易软件的开发

6.证券公司为客户提供的融资融券业务中，融资利率和融券费率由：（）

A.中国证监会规定

B.证券交易所规定

C.证券公司自行决定

D.中国证券业协会规定

7.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当：（）

A.具有证券从业资格

B.具有期货从业资格

C.具有基金从业资格

D.具有银行从业资格

8.证券公司从事证券承销业务，应当遵循：（）

A.公开、公平、公正原则

B.自愿、有偿、诚实信用原则

C.实质重于形式原则

D.实际控制原则

9.证券公司从事证券投资咨询业务，应当：（）

A.具有相应的资质

B.具有相应的资金

C.具有相应的场所

D.具有相应的设备

10.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当：（）

A.与其自有资产混存

B.与其自有资产分存

C.可以用于其他业务

D.可以用于股东分红

11.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的：（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

12.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行价格由：（）

A.中国证监会决定

B.证券交易所决定

C.证券公司自行决定

D.发行人和证券公司协商决定

13.证券公司从事证券投资咨询业务，其咨询意见应当：（）

A.经过中国证监会的批准

B.经过中国证券业协会的备案

C.经过证券交易所的审核

D.经过发行人的同意

14.证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当：（）

A.具有证券从业资格

B.具有期货从业资格

C.具有基金从业资格

D.具有银行从业资格

15.证券公司从事证券自营业务，其自营资金应当：（）

A.与其自有资金混存

B.与其自有资金分存

C.可以用于其他业务

D.可以用于股东分红

16.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的：（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

17.证券公司从事证券投资咨询业务，其咨询意见应当：（）

A.经过中国证监会的批准

B.经过中国证券业协会的备案

C.经过证券交易所的审核

D.经过发行人的同意

18.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当：（）

A.与其自有资产混存

B.与其自有资产分存

C.可以用于其他业务

D.可以用于股东分红

19.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的：（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

20.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的：（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

二、多选题（共30分，多选、错选不得分）

21.证券公司设立的条件包括：（）

A.注册资本最低限额为人民币1亿元

B.有合格的高级管理人员和熟悉证券业务的专业人员

C.具有健全的组织机构和管理制度

D.具有完善的风险管理和内部控制制度

22.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的交易结算资金：（）

A.与其自有资金混存

B.与其自有资金分存

C.可以用于其他业务

D.可以用于股东分红

23.证券公司为客户提供的证券交易咨询服务中，包括：（）

A.证券投资分析

B.证券投资建议

C.证券研究报告

D.证券交易软件的开发

24.证券公司为客户提供的融资融券业务中，融资利率和融券费率由：（）

A.中国证监会规定

B.证券交易所规定

C.证券公司自行决定

D.中国证券业协会规定

25.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当：（）

A.具有证券从业资格

B.具有期货从业资格

C.具有基金从业资格

D.具有银行从业资格

26.证券公司从事证券承销业务，应当遵循：（）

A.公开、公平、公正原则

B.自愿、有偿、诚实信用原则

C.实质重于形式原则

D.实际控制原则

27.证券公司从事证券投资咨询业务，应当：（）

A.具有相应的资质

B.具有相应的资金

C.具有相应的场所

D.具有相应的设备

28.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当：（）

A.与其自有资产混存

B.与其自有资产分存

C.可以用于其他业务

D.可以用于股东分红

29.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的：（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

30.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的：（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。（）

32.证券公司设立，其注册资本最低限额为人民币1亿元。（）

33.投资者买卖证券时，通过证券公司设立的电脑终端或电话自动委托系统发出交易指令，这种委托方式称为电话委托。（）

34.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的交易结算资金与其自有资金混存。（）

35.证券公司为客户提供的证券交易咨询服务中，包括证券投资分析、证券投资建议、证券研究报告。（）

36.证券公司为客户提供的融资融券业务中，融资利率和融券费率由中国证监会规定。（）

37.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具有证券从业资格。（）

38.证券公司从事证券承销业务，应当遵循公开、公平、公正原则。（）

39.证券公司从事证券投资咨询业务，应当具有相应的资质。（）

40.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当与其自有资产混存。（）

41.证券公司从事证券自营业务，其自营资金应当与其自有资金混存。（）

42.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的30%。（）

43.证券公司从事证券投资咨询业务，其咨询意见应当经过中国证监会的批准。（）

44.证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当具有基金从业资格。（）

45.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的50%。（）

四、填空题（共15分，每空1分）

46.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，这种业务称为__________。（）

47.证券公司设立，其注册资本最低限额为__________人民币。（）

48.投资者买卖证券时，通过证券公司设立的电脑终端或电话自动委托系统发出交易指令，这种委托方式称为__________。（）

49.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的交易结算资金__________其自有资金。（）

50.证券公司为客户提供的证券交易咨询服务中，包括__________、__________、__________。（）

51.证券公司为客户提供的融资融券业务中，融资利率和融券费率由__________规定。（）

52.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当__________。（）

53.证券公司从事证券承销业务，应当遵循__________原则。（）

54.证券公司从事证券投资咨询业务，应当__________。（）

55.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当__________其自有资产。（）

56.证券公司从事证券自营业务，其自营资金应当__________其自有资金。（）

57.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的__________。（）

五、简答题（共20分，每题5分）

58.简述证券公司设立的条件。

59.简述证券公司为客户提供的证券交易咨询服务的内容。

60.简述证券公司从事证券自营业务的自律要求。

61.简述证券公司从事证券承销业务的自律要求。

六、案例分析题（共15分）

62.某证券公司A公司为客户提供了融资融券业务。客户B向A公司申请融资买入证券，B提供了以下资料：身份证、股东账户卡、融资融券合同、风险揭示书。A公司接受了B的申请，并为其提供了100万元的融资额度。请分析A公司的做法是否合规，并说明理由。

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，这种业务称为代理买卖业务。

2.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司设立，注册资本最低限额为人民币5亿元。因此，A选项错误。

3.D

解析：投资者买卖证券时，通过证券公司设立的电脑终端或电话自动委托系统发出交易指令，这种委托方式称为电脑委托。

4.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十三条，证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的交易结算资金与其自有资金分存。

5.D

解析：证券公司为客户提供的证券交易咨询服务中，不包括证券交易软件的开发。

6.C

解析：证券公司从事融资融券业务，其融资利率和融券费率由证券公司自行决定。

7.A

解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具有证券从业资格。

8.A

解析：证券公司从事证券承销业务，应当遵循公开、公平、公正原则。

9.A

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，应当具有相应的资质。

10.B

解析：证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当与其自有资产分存。

11.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的50%。

12.D

解析：证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行价格由发行人和证券公司协商决定。

13.B

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，其咨询意见应当经过中国证券业协会的备案。

14.A

解析：证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当具有证券从业资格。

15.B

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营资金应当与其自有资金分存。

16.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的30%。

17.B

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，其咨询意见应当经过中国证券业协会的备案。

18.B

解析：证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当与其自有资产分存。

19.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的50%。

20.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的30%。

二、多选题（共30分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司设立的条件包括：注册资本最低限额为人民币1亿元，有合格的高级管理人员和熟悉证券业务的专业人员，具有健全的组织机构和管理制度，具有完善的风险管理和内部控制制度。

22.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十三条，证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的交易结算资金与其自有资金分存。

23.ABC

解析：证券公司为客户提供的证券交易咨询服务中，包括证券投资分析、证券投资建议、证券研究报告。

24.CD

解析：证券公司为客户提供的融资融券业务中，融资利率和融券费率由证券公司自行决定或由中国证券业协会规定。

25.A

解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具有证券从业资格。

26.ABC

解析：证券公司从事证券承销业务，应当遵循公开、公平、公正原则、自愿、有偿、诚实信用原则、实质重于形式原则。

27.ACD

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，应当具有相应的资质、相应的场所、相应的设备。

28.B

解析：证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当与其自有资产分存。

29.ABC

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的30%、50%、100%。

30.ABC

解析：证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的30%、50%、100%。

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.×

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

32.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司设立，其注册资本最低限额为人民币5亿元。

33.√

解析：投资者买卖证券时，通过证券公司设立的电脑终端或电话自动委托系统发出交易指令，这种委托方式称为电话委托。

34.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十三条，证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的交易结算资金与其自有资金分存。

35.√

解析：证券公司为客户提供的证券交易咨询服务中，包括证券投资分析、证券投资建议、证券研究报告。

36.×

解析：证券公司为客户提供的融资融券业务中，融资利率和融券费率由证券公司自行决定。

37.√

解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具有证券从业资格。

38.√

解析：证券公司从事证券承销业务，应当遵循公开、公平、公正原则。

39.√

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，应当具有相应的资质。

40.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十三条，证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务，应当保证客户的交易结算资金与其自有资金分存。

41.×

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营资金应当与其自有资金分存。

42.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模不得超过其净资本的30%。

43.×

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，其咨询意见应当经过中国证券业协会的备案。

44.×

解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具有证券从业资格。

45.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的50%。

四、填空题（共15分，每空1分）

46.代理买卖业务

47.5亿元

48.电脑委托

49.分存

50.证券投资分析；证券投资建议；证券研究报告

51.证券公司

52.具有证券从业资格

53.公开、公平、公正

54.具有相应的资质

55.分存

56.分存

57.30%

五、简答题（共20分，每题5分）

58.简述证券公司设立的条件。

答：证券公司设立，应当具备下列条件：

①注册资本最低限额为人民币5亿元；

②有合格的高级管理人员和熟悉证券业务的专业人员；

③具有健全的组织机构和管理制度；

④具有完善的风险管理和内部控制制度。

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