证券从业资格人员培训金融市场基础知识试题及答案

证券从业资格人员培训金融市场基础知识试题及答案1.金融市场的核心是（）A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场答案：B2.以下不属于直接融资工具的是（）A.股票B.债券C.商业票据D.银行贷款答案：D3.金融市场按交易标的物划分，不包括（）A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.现货市场答案：D4.证券市场的基本功能不包括（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.规避风险功能答案：D5.股票的账面价值又称（）A.股票净值B.股票面值C.股票市值D.清算价值答案：A6.债券的票面利率是指债券利息与（）的比率。A.债券面值B.债券市场价格C.债券发行价格D.债券持有期限答案：A7.以下关于优先股的说法，错误的是（）A.优先股股东享有优先分配利润的权利B.优先股股东享有优先分配剩余财产的权利C.优先股股东享有表决权D.优先股股东的股息率是固定的答案：C8.基金份额持有人大会由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人D.基金监管机构答案：C9.金融衍生工具产生的最基本原因是（）A.避险B.金融自由化C.利润驱动D.新技术革命答案：A10.以下属于信用衍生工具的是（）A.股票期货B.股票期权C.信用违约互换D.利率互换答案：C11.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.资源配置D.经济调节答案：B12.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）A.公司制B.会员制C.契约制D.合伙制答案：B13.我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）A.主板市场B.创业板市场C.三板市场D.四板市场答案：D14.以下关于股票发行方式的说法，错误的是（）A.首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格B.上网定价发行方式是指主承销商利用证券交易所的交易系统，由主承销商作为股票的唯一卖方C.我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份（公募增发）采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式D.向询价对象配售股票的发行方式是指发行人及其主承销商通过网下询价的方式确定股票发行价格答案：B15.债券发行的定价方式以（）最为典型。A.累积投标询价B.上网竞价C.公开招标D.协商定价答案：C16.以下关于开放式基金和封闭式基金的说法，正确的是（）A.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定B.开放式基金一般有存续期限，封闭式基金没有存续期限C.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响D.开放式基金交易在投资者之间完成，封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成答案：C17.金融期货交易的对象是（）A.金融商品B.金融商品合约C.金融期货合约D.金融期权合约答案：C18.以下关于金融期权的说法，错误的是（）A.期权的买方只有权利而没有义务B.期权的卖方只有义务而没有权利C.金融期权是一种权利交易D.期权的买方到期必须履约答案：D19.按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.房地产D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种答案：C20.金融市场的客体是指（）A.金融市场的交易对象B.金融市场的参与者C.金融市场的中介机构D.金融市场的监管机构答案：A1.金融市场的构成要素包括（）A.参与者B.金融工具C.交易价格D.组织方式答案：ABCD2.以下属于间接融资工具的有（）A.银行贷款B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券答案：ABC3.证券市场的特征包括（）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.风险直接交换的场所D.收益直接交换的场所答案：ABC4.股票的特征包括（）A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：ABCD5.债券的基本性质有（）A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是所有权凭证答案：ABC6.基金与股票、债券的区别在于（）A.所反映的经济关系不同B.所筹集资金的投向不同C.收益风险水平不同D.投资渠道不同答案：ABC7.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：ABCD8.金融市场的功能包括（）A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.风险分散与风险管理功能D.经济调节功能答案：ABCD9.证券交易所的职能包括（）A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易答案：ABCD10.以下关于股票发行的说法，正确的有（）A.首次公开发行股票，应当通过向特定机构投资者询价的方式确定股票发行价格B.发行人及其主承销商应当在刊登招股意向书或者招股说明书摘要的同时刊登发行公告，对发行方案进行详细说明C.网下发行只能采用询价发行，网上发行只能采用市值申购D.发行人及其主承销商应当根据发行规模和市场情况，合理设定单一网上申购账户和申购上限，原则上不超过本次网上发行股份数的1‰答案：ABD1.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。（）答案：√2.直接融资是指资金盈余者与资金短缺者通过金融中介机构间接实现资金融通的行为。（）答案：×3.证券市场是价值直接交换的场所。（）答案：√4.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。（）答案：×5.债券的票面利率越低，债券价格的易变性也就越小。（）答案：×6.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。（）答案：√7.金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格的变动。（）答案：√8.金融市场的调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。（）答案：√9.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场。（）答案：√10.我国现行的首次公开发行股票的定价方式是协商定价方式。（）答案：×1.金融市场按交易期限划分，可分为货币市场和（）。答案：资本市场2.股票的理论价格由其预期股息收入和（）决定。答案：市场利率3.债券按发行主体分类，可分为政府债券、金融债券和（）。答案：公司债券4.基金按运作方式不同，可分为封闭式基金和（）。答案：开放式基金5.金融衍生工具按照基础工具分类，可分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具及其他衍生工具，其中，（）是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具。答案：利率衍生工具6.金融市场的参与者主要包括政府部门、（）、企业和居民个人。答案：金融机构7.证券发行市场又被称为（）。答案：一级市场8.证券交易市场又被称为（）。答案：二级市场9.开放式基金的交易价格主要取决于（）。答案：基金份额净值10.金融期货合约是由交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时约定的价格交割一定数量的某种特定金融工具的标准化协议，其中，（）是金融期货合约的基础资产。答案：金融工具1.简述金融市场的功能。答案：货币资金融通功能：实现资金从盈余部门向短缺部门转移。优化资源配置功能：引导资金流向效率高、发展前景好的部门和企业。风险分散与风险管理功能：通过组合投资分散非系统风险。经济调节功能：影响宏观经济运行，如货币政策传导。定价功能：为金融资产合理定价提供依据。2.简述股票与债券的区别。答案：权利不同：股票是所有权凭证，债券是债权凭证。目的不同：发行股票是为筹集自有资金，发行债券是为筹集借入资金。期限不同：股票无期限，债券有期限。收益不同：股票收益不固定，债券收益固定。风险不同：股票风险大，债券风险小。3.简述证券投资基金的特点。答案：集合投资：将众多投资者资金集中。分散风险：通过组合投资分散风险。专业理财：由专业基金管理人管理。利益共享、风险共担：按份额分享收益、承担风险。4.简述金融衍生工具的特点。答案：跨期性：交易双方权利义务在未来约定。杠杆性：以小博大，只需少量资金。联动性：价格与基础工具紧密相关。不确定性或高风险性：未来结果不确定，风险大。1.论述金融市场在经济发展中的作用。答案：促进储蓄-投资转化：将储蓄转化为投资，提高资金使用效率。优化资源配置：引导资金流向高效领域，促进经济结构调整。分散和转移风险：通过金融工具分散风险，保障经济稳定。反映经济信息：价格变动反映经济状况，为决策提供依据。宏观调控：是货币政策等宏观调控手段的传导渠道。2.论述证券市场监管的意义。答案：保护投资者利益：防止欺诈等，保障投资者权益。维护市场秩序：规范交易行为，保障市场正常运行。促进证券市场健康发展：提高效率，增强透明度。保障合法经营：打击违法违规，保护合法经营。维护金融稳定：防范风险，维护金融体系稳定。3.论述金融衍生工具对金融市场的影响。答案：积极影响：风险管理：提供套期保值等风险管理手段。价格发现：反映市场预期，提高价格形成效率。增强市场流动性：吸引更多