巴塞尔协议书3 核心资本

巴塞尔协议书3核心资本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦第15层1501室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融租赁有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路XX号XX大楼第8层801室

乙方法定代表人/负责人：李明

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方为拓展国际贸易业务，需引进先进的金融租赁服务以优化资本结构，提升资产流动性；乙方作为专业的金融租赁服务提供商，拥有丰富的行业经验和完善的租赁资源，具备为甲方提供高效、合规的资本租赁解决方案的能力。基于双方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经友好协商，甲方拟委托乙方提供核心资本租赁服务，并就相关事宜达成如下协议。本协议的签订与履行将有助于甲方实现短期资金周转与长期战略布局的平衡，同时通过乙方的专业服务降低融资成本，增强市场竞争力。双方同意以本协议为框架，明确各自的权利与义务，确保租赁交易的合法合规与顺利执行。协议的达成不仅符合双方商业利益，亦与《巴塞尔协议III》对核心资本补充的要求相契合，旨在通过资本租赁模式增强甲方的资本充足率，满足监管要求。双方确认，本协议的背景前提为甲方具备合法的融资需求，且乙方已获得必要的经营资质和监管批准，能够依法开展相关租赁业务。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在核心资本租赁合作中的权利与义务，确保甲方通过租赁方式获取符合《巴塞尔协议III》要求的核心资本补充，并利用该资本支持其国际贸易业务的持续发展。协议范围包括但不限于：乙方为甲方提供符合监管标准的核心资本租赁服务，包括租赁物的筛选、融资安排、租赁合同的签订与履行、租赁期间的资产管理以及租赁期末租赁物的处置等。具体内容涉及租赁标的物的确定、租赁金额与期限的约定、租金支付方式、保险与担保要求、监管合规文件的准备与提交、以及争议解决机制等。本协议旨在构建一个长期、稳定、合规的资本合作框架，促进甲方资本结构的优化和业务规模的扩张。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

“核心资本”指根据《巴塞尔协议III》及相关监管规定，能够吸收银行非预期损失的资本工具，包括符合规定的普通股资本和额外一级资本（Tier1）。

“租赁物”指由乙方提供或协助甲方获取的，用于补充甲方核心资本的资金或相关金融资产。

“租赁合同”指甲方与乙方或相关资金提供方签订的关于核心资本租赁事宜的法律文件。

“监管机构”指对本协议项下交易具有监管权的中国人民银行、国家金融监督管理总局及境外相关金融监管机构。

“基准利率”指在中国人民银行公布的贷款市场报价利率（LPR）或双方约定的其他市场基准利率。

“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

(1)甲方的权力：甲方有权要求乙方按照本协议约定提供符合《巴塞尔协议III》标准的核心资本租赁服务，并有权对租赁物的选择、融资条件、租赁期限等关键条款提出合理建议。甲方有权监督租赁资金的使用情况，确保其符合国际贸易业务的经营需求。在租赁期间，甲方有权根据业务发展需要，在提前通知乙方并履行相应手续的前提下，调整租赁资金的部分用途，但不得违反资本补充的初衷。

(2)甲方的义务：甲方应向乙方提供真实、完整、合法的经营资质证明、财务报表以及业务发展计划，以便乙方评估租赁风险和确定租赁条件。甲方应按照本协议约定按时足额支付租金，并承担租赁物在租赁期间产生的保险费用、税费及其他相关费用。甲方应配合乙方进行租赁资金的监管，包括但不限于提供必要的账户信息、财务披露文件以及监管机构要求的报告材料。甲方应保证租赁资金仅用于补充核心资本，不得挪作他用，并应定期向乙方报告资金使用情况。若甲方出现重大经营风险或财务困难，应立即通知乙方并采取补救措施，避免或减少乙方损失。

2.乙方的权力和义务：

(1)乙方的权力：乙方有权根据本协议约定向甲方提供核心资本租赁服务，并有权根据市场情况和甲方资信状况设定租赁条件，包括利率、期限、担保要求等。乙方有权要求甲方提供履行本协议所需的全部文件和信息，并有权对甲方的资信、经营状况和资金用途进行审查。在甲方违反本协议约定时，乙方有权采取包括但不限于要求提前还款、调整利率、追加担保或解除协议等措施保护自身权益。乙方有权根据监管要求，要求甲方定期披露租赁交易信息，并有权要求甲方配合完成相关合规审查工作。

(2)乙方的义务：乙方应按照本协议约定，在收到甲方符合要求的申请文件后，尽快完成尽职和审批流程，并向甲方提供符合《巴塞尔协议III》标准的核心资本租赁服务。乙方应确保提供的租赁资金来源合法合规，并协助甲方完成监管机构要求的资本补充登记手续。乙方应按照约定的利率和支付方式收取租金，并保证租赁资金的安全性和流动性。乙方应负责租赁物的筛选和评估，确保其符合监管对核心资本的认定标准。在租赁期间，乙方应建立有效的风险监控机制，定期对甲方的经营状况和财务状况进行跟踪，并及时向甲方通报监管政策变化和潜在风险。乙方应保护甲方的商业秘密和敏感信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。若因乙方原因导致租赁交易违反监管规定，乙方应承担相应的责任并赔偿甲方因此遭受的损失。乙方应积极配合甲方解决在使用租赁资金过程中遇到的监管问题，并提供必要的专业建议。

第四条价格与支付条件

核心资本租赁服务的价格由以下部分构成：基础利率、利差以及乙方提供相关服务所收取的费用。基础利率采用中国人民银行公布的贷款市场报价利率（LPR）或双方在协议中明确约定的其他市场基准利率，并在每期支付日根据基准利率的变动进行调整。利差由双方根据市场行情、风险评估及资本成本等因素协商确定。除利率外，乙方还可能根据具体情况收取与交易结构设计、法律顾问服务、监管协调等相关的服务费用，具体金额和性质在附件中列明。支付条件约定如下：租金按期支付，支付频率为每月/每季/每年（根据具体情况选择），首期支付日为租赁资金实际交付给甲方或甲方实际使用该资金的日后的第30天起，按约定周期持续支付至租赁期限届满。支付方式通过银行转账完成，甲方应将租金支付至乙方指定的银行账户，账户信息另行通知。甲方支付租金时，应同时支付当期应计利息和本金（如适用），或按双方约定的其他方式（如利息单独支付、本金分期支付等）进行。所有金额均以人民币计价，支付时以当日汇率进行折算（如涉及外币）。甲方应承担所有因支付而产生的银行手续费。

第五条履行期限

本协议的履行期限自双方授权代表签字盖章之日起生效，至租赁项下全部本金及利息、费用等款项清偿完毕之日终止，共计为【】年。若协议项下租赁资金有明确的租赁期限，则该期限应与本协议主期限协调一致，但本协议的效力持续至所有款项结清。关键时间节点包括：协议生效日、首期租金支付日、每期租金支付日、租赁资金交付日、尽职完成日、监管批准获得日（如有）、租赁期末租赁物处置完成日等。双方应在这些节点前完成各自应履行的义务，任何一方延误履行可能构成违约。如需延长协议期限，须经双方书面协商一致。

第六条违约责任

6.1甲方违约责任：

(1)若甲方未按本协议第四条约定按时足额支付任何一期租金，构成逾期支付。每逾期一日，甲方应按当期应付未付租金总额的【千分之几】（例如千分之一）向乙方支付违约金，直至该笔款项清偿完毕为止。逾期超过【】日（例如30日），乙方有权采取以下一项或多项措施：①要求甲方立即支付全部剩余租金及逾期违约金；②要求甲方提供额外的担保；③解除本协议并要求甲方赔偿损失。甲方违约支付导致的乙方催收费用（包括但不限于律师费、诉讼费、保全费等）由甲方承担。

(2)若甲方擅自改变租赁资金的原定用途，或将其用于本协议约定之外的用途，乙方有权立即停止支付剩余租赁资金，并要求甲方支付已发放资金的利息及违约金。若该行为违反相关法律法规或监管规定，导致乙方受到处罚或承担赔偿责任，甲方应全额赔偿乙方因此遭受的损失。

(3)若甲方提供的文件、信息或陈述存在虚假、误导或遗漏，导致乙方做出错误判断并遭受损失，甲方应赔偿乙方的全部直接损失。

(4)若甲方发生破产、解散、清算或被监管机构接管等严重影响履约能力的事件，视为根本违约。乙方有权立即解除本协议，并要求甲方提前偿还全部未到期款项及相应的违约金。甲方应负责清理与乙方相关的债务，并赔偿乙方因此遭受的损失。

(5)甲方未按时履行本协议第三条第1.2款所述的配合义务，如未及时提供监管机构要求的文件、拒绝配合风险监控等，每延误一日，应按当期应付未付金额的【千分之几】支付违约金，乙方亦有权暂停后续资金支付或采取其他补救措施。

6.2乙方违约责任：

(1)若乙方未按本协议约定按时足额向甲方发放租赁资金，或提供的资金存在错误、不足等，构成违约。每逾期一日，乙方应按当期应付未付资金金额的【千分之几】（例如千分之一）向甲方支付违约金，直至该笔款项支付完毕为止。逾期超过【】日（例如30日），甲方有权采取以下一项或多项措施：①要求乙方立即支付全部剩余资金及逾期违约金；②解除本协议并要求乙方赔偿损失。乙方违约发放导致的甲方资金周转损失由乙方承担。

(2)若乙方在尽职中未能勤勉尽责，未能发现甲方存在的重大风险而错误地提供了租赁服务，导致乙方自身或甲方遭受损失，乙方应在其过错范围内承担赔偿责任。

(3)若乙方违反本协议第四条约定，未按期收取租金，每逾期一日，应按当期应付未付租金金额的【千分之几】向甲方支付违约金。

(4)若因乙方原因导致租赁交易或相关文件未能获得必要的监管批准，乙方应负责采取补救措施，并承担由此产生的所有费用。若因乙方原因导致甲方遭受监管处罚或损失，乙方应全额赔偿甲方的直接损失。

(5)乙方泄露甲方商业秘密或敏感信息，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任。若该行为违反法律法规，乙方还应承担相应的法律责任。

6.3不可抗力导致的违约：若任何一方因不可抗力事件无法履行本协议部分或全部义务，该方应在不可抗力发生后合理期限内通知对方，并提供相关证明。根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，或允许延期履行。若不可抗力持续超过【】个月，双方有权协商解除协议。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任。

6.4赔偿范围：违约方的赔偿责任包括但不限于违约金、直接损失、合理的间接损失（如但不限于律师费、诉讼费、差旅费等为追究违约责任而发生的费用）。若违约行为导致协议目的无法实现，守约方还有权要求解除协议并索赔。双方应互相配合，尽力减少违约行为造成的损失。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、武装冲突、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更、行政命令、税收政策调整等）、流行病疫情、骚乱、罢工以及其他类似事件。不可抗力事件应自其发生之日起影响相关方的履约能力。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力而无法履行或无法完全履行本协议义务时，应在不可抗力事件发生后【】日内（以下简称“合理期限”）以书面形式通知对方，说明不可抗力事件的发生、性质、影响以及预计持续期限。通知应包含不可抗力事件发生地的相关政府部门或权威机构的证明文件（如政府公告、法院判决、保险理赔证明等）。若不可抗力影响持续超过【】个月，双方应在协商基础上决定是否继续履行协议、修改协议条款或解除协议。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方未能履行或延迟履行本协议项下义务的，受影响方不承担违约责任，但应采取合理措施减少不可抗力造成的损失。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否部分或全部免除责任，或允许延期履行相关义务。若不可抗力事件使得协议目的无法实现，经双方协商一致，可以解除本协议。因不可抗力造成的各项费用（如保险费、合理的额外支出等）由各方自行承担，除非协议另有约定。不可抗力事件消除后，受影响方应立即恢复履行本协议义务，但需双方书面同意可调整履行期限。

4.不可免除的责任：因不可抗力导致的损失，若该损失是可以通过合理措施避免或减轻的，相关方仍需承担因疏忽未能避免或减轻损失的责任。任何一方因不可抗力而解除协议的，应按协议约定或实际履行情况处理，并结清相关款项。

第八条争议解决

1.协商与调解：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。若协商不成，双方可共同委托【】（例如：中国国际经济贸易促进委员会/中国国际商会）进行调解。调解应遵循自愿、公平、中立的原则，调解达成协议的，双方应签订调解书并据此履行；调解不成的，调解应及时在调解协议中说明理由，任何一方均有权寻求其他法律途径解决。

2.仲裁：若协商或调解未能解决争议，任何一方均有权将争议提交【】（明确仲裁机构，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC））按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为【】（明确城市名称，例如：北京/上海/深圳）。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中，除提交仲裁的部分外，双方仍可就其他未争议的事项继续履行本协议。

3.诉讼：如在提交仲裁前，双方未能就仲裁机构达成一致，或在一方提交仲裁后另一方反诉至法院，则争议应提交有管辖权的人民法院诉讼解决。除非双方另有明确书面约定，诉讼应向【】（明确法院级别和地域，例如：被告住所地/合同履行地/仲裁机构所在地有管辖权的人民法院）提起。诉讼适用中华人民共和国法律。在诉讼期间，不影响双方根据本协议继续履行未争议部分的义务，也不影响后续通过仲裁或法院解决争议的权利。若一方在诉讼中败诉，应承担守约方的全部诉讼费用（包括但不限于律师费、保全费、公告费等）。双方应积极合作，确保争议解决程序的顺利进行，并应将争议解决期间的费用负担明确化。

第九条其他条款

1.通知：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前【】日以书面形式通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，发送成功后视为送达；通过邮寄发送的通知，寄出后【】日视为送达。若通过快递服务发送，则以快递签收回执为凭。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均不具法律效力。变更内容应作为本协议不可分割的一部分。

3.法律适用与完整性：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。

4.分离性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或监管机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款效力不受影响，双方应就无效条款的含义和后果达成协议，或修改本协议以符合法律规定。

5.可分割性：本协议各条款应被视为相互独立的部分。若本协议任何条款未能完全履行，不影响其他条款的效力，也不影响任何一方根据本协议其他条款的权利。

6.联带责任：除非本协议另有明确约定，双方应根据本协议约定各自独立履行义务，任