基金经理考试题库及答案

基金经理考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估算。A.全部资产B.净资产C.全部资产及所有负债D.负债答案：C2.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.证券交易所D.基金管理公司答案：C3.基金合同生效的（），应登载自合同生效以来的业绩表现。A.两年半以上不满三年B.六个月以上不满一年C.一年以上不满两年D.三年以上答案：B4.基金管理公司的核心业务是（）。A.基金销售B.投资管理C.基金运营D.风险管理答案：B5.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值B.赎回总金额=赎回份额/赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总金额×赎回费率D.赎回金额=赎回总金额+赎回费用答案：A6.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.保管基金财产答案：D7.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。A.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.股票答案：D8.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短答案：C9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金管理人；中国证监会D.基金托管人；中国基金业协会答案：C10.基金信息披露的主要义务人不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）1.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的份额登记答案：ABC2.基金合同应当包括的内容有（）。A.基金运作方式B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金募集未达到法定要求的处理方式D.争议解决方式答案：ABCD3.基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括（）。A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投融资比例的监督C.对基金投资禁止行为的监督D.对基金管理人选择存款银行的监督答案：ABCD4.基金市场营销的特征包括（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性答案：ABCD5.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。A.对证券投资业绩进行预测B.违规承诺收益或者承担损失C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.登载基金过往业绩答案：ABC6.基金的费用包括（）。A.管理人报酬B.托管费C.销售服务费D.交易费用答案：ABCD7.以下关于基金估值的说法正确的有（）。A.基金估值的责任人是基金管理人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C.基金估值过程中可以参考估值工作小组的意见D.基金估值工作应尽量公开透明答案：ABCD8.开放式基金的非交易过户包括（）。A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.基金转换答案：ABC9.基金管理公司的风险管理部门包括（）。A.监察稽核部B.风险管理部C.投资部D.研究部答案：AB10.基金业协会的职责包括（）。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为D.制定行业执业标准和业务规范答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误2.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）答案：正确3.基金托管人负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。（）答案：错误4.基金销售机构可以以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（）答案：错误5.基金的投资收益和风险由基金份额持有人共同承担。（）答案：正确6.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。（）答案：正确7.货币市场基金的份额净值固定在1元人民币。（）答案：正确8.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露。（）答案：正确9.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东。（）答案：正确10.基金合同生效不足6个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。（）答案：正确四、简答题（每题5分，共20分）1.简述基金托管人的职责。答案：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。2.开放式基金与封闭式基金的区别有哪些？答案：期限不同，封闭式有固定期限，开放式无固定期限；份额限制不同，封闭式份额固定，开放式不固定；交易场所不同，封闭式在证券交易所交易，开放式在销售机构等申购赎回；价格形成方式不同等。3.基金信息披露的作用是什么？答案：有利于投资者的价值判断，能帮助投资者做出决策；有利于防止利益冲突与利益输送，保障投资者权益；有利于提高证券市场的效率，使资源合理配置；能有效防止信息滥用，维护市场秩序。4.简述基金市场营销的主要内容。答案：包括目标市场与客户的确定，根据基金产品特点和市场情况细分市场找目标客户；营销环境的分析，分析内外部环境；营销组合的设计，涉及产品、价格、渠道、促销；营销过程的管理，涵盖计划、组织、控制等环节。五、讨论题（每题5分，共20分）1.讨论基金经理如何进行有效的投资风险管理。答案：基金经理要构建合理投资组合，分散风险；密切关注宏观经济和行业趋势，提前调整投资策略；设定止损和止盈点，控制损失和锁定收益；持续学习，提升风险识别与应对能力，及时调整投资决策以降低风险影响。2.谈谈基金销售机构如何提升客户服务质量。答案：要建立专业客服团队，及时准确解答客户疑问；提供个性化服务，根据客户需求和风险偏好推荐产品；加强投资者教育，普及基金知识；优化服务流程，提升客户办理业务的便捷性与效率。3.分析当前基金行业面临的机遇与挑战。答案：机遇在于居民财富管理需求增长、金融科技助力创新发展。挑战有市场波动加大影响业绩、行