2025年个人财务顾问服务协议

2025年个人财务顾问服务协议甲方（客户）：姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________地址：________________________联系方式：________________________乙方（个人财务顾问）：名称：________________________统一社会信用代码：________________________地址：________________________联系方式：________________________法定代表人/负责人：________________________鉴于甲方希望获得专业的个人财务顾问服务，乙方拥有提供个人财务顾问服务的资质和能力，双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，达成如下协议：第一条服务范围与内容1.1乙方同意向甲方提供个人财务顾问服务，包括但不限于：(1)了解甲方的财务状况、家庭情况、风险承受能力及财务目标；(2)对甲方的财务状况进行评估与诊断；(3)协助甲方设定明确、可行的财务目标；(4)根据甲方的财务目标、风险承受能力及市场情况，提供个性化的财务规划方案建议，可能涵盖投资策略、保险规划、税务规划、退休规划、遗产规划等方面；(5)定期（通常为每[]个月/年）与甲方沟通服务进展，进行财务健康检查，并根据情况调整规划建议；(6)依据甲方授权，提供相关金融产品信息的介绍（若乙方同时具备销售资格且甲方授权，则仅限于介绍，最终决策权在甲方）；(7)提供甲方要求的其他与个人财务规划相关的咨询服务。1.2乙方提供的服务性质为财务咨询和建议，旨在为甲方提供决策参考，甲方基于自身独立判断做出最终决策，并自行承担由此产生的投资风险和经营风险。乙方不保证甲方实现特定的财务收益或避免投资损失。1.3具体的服务方式包括但不限于面谈、电话、电子邮件、视频会议等；服务频率初步约定为[]（如：每月/每季度/每年）进行一次正式沟通。第二条双方权利与义务2.1甲方的权利与义务：(1)甲有义务向乙方提供真实、准确、完整的个人财务信息、家庭信息以及相关证明文件，并保证信息的持续更新。甲方应对其提供信息的专业性、合法性和真实性负责。(2)甲有义务积极参与与乙方的沟通，就自身财务状况、目标和需求进行充分说明，并就乙方提供的财务规划方案和建议进行讨论。(3)甲方应根据乙方建议及自身判断，自主做出财务决策，并负责执行相关财务安排。(4)甲方应按照本协议约定按时足额支付乙方收取的服务费用。(5)甲方应对其基于乙方建议或其他途径做出的投资决策及其结果承担责任。(6)甲方应遵守乙方的合理建议，在涉及具体操作执行时，应以甲方自身判断为主。2.2乙方的权利与义务：(1)乙方应确保其具备提供个人财务顾问服务所需的专业资质（如持有有效的理财规划师等相关资格证书），并持续接受专业培训，保持胜任能力。(2)乙方应在提供正式服务前，通过合理方式了解甲方的财务状况、财务目标、风险承受能力及其他相关信息，并保留必要的调查记录。(3)乙方应基于甲方的实际情况、专业知识和职业操守，以客观、审慎的态度，提供适合甲方的财务规划建议。(4)乙方应严格保守在提供服务过程中知悉的甲方的商业秘密和个人隐私信息，包括但不限于财务数据、家庭信息等，除非法律法规另有规定或甲方书面授权，不得向任何第三方泄露。保密义务在本协议终止后[]年内持续有效。(5)乙方在提供建议时，应充分评估并管理潜在的利益冲突。如存在可能影响客观性的利益冲突，乙方应向甲方进行充分披露，并采取措施消除或减轻该冲突影响。(6)乙方应按照约定的时间和服务频率，与甲方进行沟通，提供必要的财务规划咨询和报告。(7)乙方应遵守所有适用于个人财务顾问服务的中国法律、法规及行业行为规范和道德准则。第三条服务费用与支付3.1乙方提供本协议项下的个人财务顾问服务，依据双方约定，收取服务费用。收费模式为[]（请选择或填写：按小时收费/按计划一次性收费/按年收费/按服务周期收费/按客户资产规模的一定比例收费（费率：百分之多少）/其他：_________）。3.2具体的服务费用标准为：[]（请填写具体金额、计算方式或费率）。若采用比例收费，则计费基础为甲方名下[请定义资产范围，如：所有金融资产/特定金融资产]的日均/期末价值。3.3费用支付时间为：[]（请选择或填写：服务开始前一次性支付/首期服务费于协议签订后[]日内支付，后续服务费于每个服务周期开始前/结束后[]日内支付/其他：_________）。3.4费用支付方式为：甲方通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：开户行：________________________户名：________________________账号：________________________3.5上述费用[]包含/不包含增值税等税费。如不包含，甲方应另行承担相关税费。3.6甲方如提前终止本协议，已支付但尚未提供服务的费用，甲方有权要求乙方按照服务进度比例退还。具体退还比例计算方式为：[]（例如：已过服务月份/总约定服务月数）×已约定总服务费。第四条保密条款4.1甲乙双方确认，在本协议履行过程中及协议终止后[]年内，双方均会严格保守从对方获取的、未公开的、具有商业价值或隐私性质的信息，包括但不限于对方的经营信息、客户信息（包括财务数据、个人信息等）、财务规划方案、沟通记录等（以下简称“保密信息”）。4.2未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用对方的保密信息，但以下情况除外：(1)根据法律法规或有权机关的要求披露，且已尽到合理的保密注意义务并取得客户（若适用）的同意；(2)该保密信息在披露前已为公众所知；(3)该保密信息非由对方违反本协议而获得；(4)为履行本协议之目的，需要向己方员工、顾问或关联方披露，且已对上述人员或关联方履行同等保密义务。4.3任何一方因法律规定或司法/行政程序要求必须披露保密信息的，应在披露前书面通知对方，给予对方合理的解释和寻求限制披露范围的机会，除非法律禁止这样做。4.4本保密条款具有独立性，即使本协议的任何其他条款因任何原因无效、终止或不可执行，本保密条款仍然有效，并继续对双方具有约束力。第五条协议期限与终止5.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[]年，自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。5.2协议期满前[]个月，如双方均无书面提出异议，本协议自动续展[]年，续展次数不限/续展次数不超过[]次，每次续展期限为[]年。5.3甲方有权在满足以下条件时书面通知乙方终止本协议：(1)乙方连续[]个月未能履行其在本协议下的主要义务，经甲方书面催告后[]日内仍未纠正；(2)乙方提供的财务建议存在重大错误或遗漏，并给甲方造成实际损失；(3)乙方违反了本协议项下的保密义务或其他重大违约行为。在此情况下，甲方可以要求退还已支付但未提供相应服务的费用。5.4乙方有权在满足以下条件时书面通知甲方终止本协议：(1)甲方连续[]次未能按时支付应付的服务费用，经乙方书面催告后[]日内仍未支付；(2)甲方提供虚假、误导性信息，严重影响乙方提供专业服务；(3)甲方明确表示拒绝或持续阻碍乙方履行本协议项下服务职责；(4)甲方违反保密义务，泄露乙方或其客户的信息；(5)乙方因不可抗力原因导致无法继续提供服务的。协议终止后，乙方应向甲方收取已提供服务的相应费用。5.5无论因何种原因导致本协议终止，双方在本协议下关于保密、责任承担、法律适用与争议解决等条款均持续有效。5.6协议终止后[]日内，乙方应将甲方提供的所有保密文件和资料返还给甲方，或按照甲方要求的方式销毁，并书面确认已妥善处理。第六条免责与责任6.1乙方提供的财务建议基于其专业判断，但甲方应自行审慎评估建议的适用性，并对其所有财务决策及其后果独立承担责任。乙方不对甲方因采纳或未采纳乙方建议而导致的任何直接或间接损失（包括但不限于投资损失、机会成本等）负责。6.2乙方仅根据甲方提供的信息进行分析和规划，甲方保证其提供信息的真实性和准确性。因甲方提供信息有误导致的任何问题，由甲方自行负责。6.3乙方不对市场价格、利率、汇率等不可预见、不可控制的外部因素的变动及其对甲方财务状况可能产生的影响负责。6.4乙方在提供服务时已尽到合理的勤勉和专业的注意义务，但无法保证财务规划方案一定能够实现甲方设定的财务目标或避免所有风险。6.5除因乙方故意欺诈、重大过失直接导致的甲方直接损失外，乙方对因甲方决策或第三方行为造成的损失不承担责任。乙方的责任以本协议约定的服务费总额（或双方另有约定的限额）为上限。6.6任何一方因不可抗力（包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为、流行病疫情等）导致无法履行本协议部分或全部义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后及时通知对方，并采取措施减少损失。第七条法律适用与争议解决7.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。7.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择以下之一：乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交[指定仲裁委员会名称，如：中国国际经济贸易仲裁委员会]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力]。第八条其他条款8.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解或安排。8.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。8.3若本协议任何条款被有管辖权的人民法院认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。8.4任何一方未经对方事先书面同意，不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。8.5