基金从业人员资格考试题目及答案

基金从业人员资格考试题目及答案考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题1分，共40分。下列选项中，只有一项符合题意）1.中国证券投资基金业协会的主要职责不包括（）。A.制定行业自律规则B.组织开展基金从业资格考试C.对基金管理人进行日常监管D.维护行业声誉，推动行业规范发展2.下列关于基金份额持有人权利的表述中，错误的是（）。A.参与分配基金财产B.参与决定基金财产的处分C.对基金合同变更、终止等重大事项行使表决权D.要求基金管理人随时披露基金财产的详细账户信息3.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事损害基金份额持有人利益的活动，这主要体现了基金运作原则中的（）。A.勤勉尽责B.诚实守信C.公平公正D.风险提示4.基金募集期间募集的资金属于（）。A.基金管理人所有B.基金托管人所有C.基金份额持有人所有D.证监会指定账户保管5.下列基金中，通常投资于货币市场工具的是（）。A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.货币市场基金6.基金合同是规范基金运作的基本法律文件，其内容不包括（）。A.基金运作方式B.基金份额持有人权利义务C.基金管理人、托管人的职责D.基金管理人的股权结构7.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露应当在（）。A.规定媒介上公告B.事件发生之日起2日内C.事件发生之日起1个月内D.事件发生之日起2个月内8.下列关于基金费用的表述中，错误的是（）。A.基金管理费通常按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提B.基金托管费通常按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提C.基金销售服务费通常在基金申购时一次性收取D.基金转换费属于基金运营成本，由基金资产承担9.基金管理人应当建立健全风险管理制度，明确（）。A.风险管理目标B.风险管理组织架构C.风险管理流程D.以上所有10.下列行为中，不属于基金管理人合规管理内容的是（）。A.确保基金投资符合法律法规和基金合同约定B.防范和控制基金运作风险C.对基金从业人员进行合规培训D.制定基金营销策略11.基金从业人员在业务活动中应当遵守有关法律、行政法规和中国证监会的规定，恪守（）。A.诚信原则B.尊重原则C.自由原则D.竞争原则12.基金从业人员不得泄露因职务便利获取的（）。A.基金份额持有人的信息B.基金财产的信息C.基金投资运作的信息D.以上所有13.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是（）。A.违规利用基金财产进行利益输送B.违规向他人提供基金未公开的信息C.未经批准擅自投资于股票等权益类资产D.基金管理人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资14.证券公司为基金管理人提供基金托管服务的，其注册资本不得低于（）亿元人民币。A.1B.2C.5D.1015.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金产品资料概要D.以上所有16.投资者适当性管理要求基金销售机构在销售基金产品前，应当（）。A.了解投资者的风险承受能力B.向投资者充分披露基金风险C.确保投资者适合所投资的基金产品D.以上所有17.基金估值的责任主体是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.中国证监会18.基金份额的登记通常由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会19.下列关于QDII基金投资的表述中，错误的是（）。A.可以投资于境外股票、债券等证券B.投资范围受到中国证监会的严格限制C.参与境外证券交易，应当遵守境外相关法律D.可以投资于实物资产20.基金信息披露中，风险因素揭示的主要目的是（）。A.保障基金管理人利益B.误导投资者进行投资C.帮助投资者了解投资风险D.减轻基金托管人责任21.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内，将基金合同、托管协议报送中国证监会备案。A.5B.10C.15D.2022.基金运作过程中产生的清算费用、审计费用等，通常由（）承担。A.基金资产B.基金管理人C.基金托管人D.中国证监会23.下列关于基金合同变更的表述中，错误的是（）。A.不得损害基金份额持有人的利益B.须报中国证监会批准C.须在变更前一定期限内公告D.须召开基金份额持有人大会审议24.基金管理人应当建立健全（）制度，明确基金投资的基本原则和投资策略。A.投资决策B.风险管理C.内部控制D.信息披露25.基金管理人聘请基金托管人，应当报（）备案。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国人民银行D.证券交易所26.基金从业人员不得接受利益相关方的（）。A.赠送礼品B.资助C.款项D.以上所有27.基金从业人员应当妥善保管（）。A.机构秘密B.份额持有人信息C.投资运作信息D.以上所有28.基金募集申请经中国证监会注册后，方可发售基金份额。（）A.正确B.错误29.基金投资于非上市流通股权的，其投资比例受到中国证监会的严格限制。（）A.正确B.错误30.基金管理人、基金托管人的高级管理人员不得兼任基金销售机构的董事、监事。（）A.正确B.错误31.基金从业人员可以通过私下交易的方式，将基金财产用于个人或他人利益。（）A.正确B.错误32.基金销售机构可以对基金份额持有人进行误导性宣传，以吸引投资者购买。（）A.正确B.错误33.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规或基金合同，应当拒绝执行。（）A.正确B.错误34.基金信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地披露基金信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（）A.正确B.错误35.基金从业人员可以利用个人账户或他人账户进行基金交易。（）A.正确B.错误36.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为从事基金投资。（）A.正确B.错误37.基金管理人应当建立完善的（）制度，防范内幕交易和利益冲突。（）A.内部控制B.风险管理C.投资决策D.信息披露38.基金从业人员对其所在机构以及基金份额持有人所承担的（）责任，不因离开该机构而免除。（）A.诚信B.勤勉C.责任D.以上所有39.基金募集说明书应当全面、准确地披露基金募集所涉及的重要信息，并经（）核对。（）A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会40.基金投资禁止行为中，基金管理人不得将基金财产用于（）。（）A.发放贷款B.从事承担无限责任的投资C.向基金管理人或其股东借钱D.以上所有二、判断题（每题1分，共20分。请判断下列表述是否正确，正确的划“√”，错误的划“×”）41.基金从业人员离职后，可以立即接受原任职机构竞争对手的聘用，但须事先告知原任职机构。（）42.基金合同是规范基金运作的唯一法律文件。（）43.基金管理人可以将其管理的基金财产用于非业务用途。（）44.基金份额持有人有权查阅基金份额净值报告。（）45.基金信息披露的内容和格式没有统一要求。（）46.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，可以拒绝执行。（）47.基金从业人员可以通过泄露基金未公开信息为自己或他人谋取利益。（）48.基金投资于证券，应当以认购、包销或者代销方式取得。（）49.基金从业人员在执业活动中应当维护基金份额持有人的利益优先于自身和所在机构的利益。（）50.QDII基金可以投资于境外商品期货等金融衍生品。（）51.基金管理人、托管人不得将基金财产归入其固有财产。（）52.基金销售机构在销售基金产品时，可以夸大收益或隐瞒风险。（）53.基金从业人员可以接受为其提供服务的机构或个人的馈赠，但价值不超过一定标准。（）54.基金合同生效前，募集的资金可以用于投资。（）55.基金管理人、托管人及其工作人员不得挪用基金财产。（）56.基金从业人员应当以专业的技能和审慎的态度为客户提供合理的建议。（）57.基金运作方式是指基金的投资目标、投资范围、投资策略和投资限制等。（）58.基金从业人员应当向所在机构如实申报其持有基金份额的情况。（）59.基金管理人、托管人应当建立健全基金信息管理系统，确保基金信息真实、准确、完整。（）60.基金从业人员不得利用其职务之便，为自己或他人牟取不正当利益。（）三、简答题（每题5分，共30分。请简要回答下列问题）61.简述基金从业人员的“诚实守信”原则的基本要求。62.简述基金管理人内部控制制度的主要内容。63.简述基金信息披露“充分披露”原则的含义。64.简述基金从业人员防范利益冲突的主要措施。65.简述基金募集申请注册的主要内容。66.简述基金投资于非上市流通股权的主要风险。试卷答案一、单项选择题1.C解析：中国证券投资基金业协会负责行业自律管理，不包括对基金管理人的日常监管。2.D解析：基金份额持有人有权了解基金信息，但不是要求随时披露详细账户信息。3.B解析：“诚实守信”原则要求基金从业人员必须诚实守信，履行约定的义务。4.C解析：基金募集期间募集的资金属于基金财产，最终归基金份额持有人所有。5.D解析：货币市场基金主要投资于货币市场工具。6.D解析：基金合同内容不包括基金管理人的股权结构。7.B解析：基金信息披露的“及时性”原则要求在规定媒介上公告，并在事件发生之日起2日内。8.C解析：基金销售服务费通常在基金销售过程中收取，而非申购时一次性收取。9.D解析：建立健全风险管理制度需要明确风险管理目标、组织架构和流程。10.D解析：制定基金营销策略属于市场营销范畴，合规管理主要关注合规风险防范。11.A解析：基金从业人员在业务活动中应当遵守有关法律、行政法规和中国证监会的规定，恪守诚信原则。12.D解析：基金从业人员不得泄露因职务便利获取的基金份额持有人、基金财产、基金投资运作等所有信息。13.D解析：基金管理人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资属于基金投资禁止行为。14.C解析：证券公司为基金管理人提供基金托管服务的，其注册资本不得低于5亿元人民币。15.D解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、产品资料概要等。16.D解析：投资者适当性管理要求基金销售机构在销售基金产品前，了解投资者风险承受能力、向投资者充分披露基金风险，并确保投资者适合所投资的基金产品。17.B解析：基金估值的责任主体是基金管理人。18.A解析：基金份额的登记通常由基金管理人负责。19.D解析：QDII基金可以投资于境外证券，但一般不可以投资于实物资产。20.C解析：风险因素揭示的主要目的是帮助投资者了解投资风险。21.B解析：基金合同生效后，基金管理人应当在10日内，将基金合同、托管协议报送中国证监会备案。22.A解析：基金运作过程中产生的清算费用、审计费用等，通常由基金资产承担。23.B解析：基金合同变更须报中国证监会批准或备案，具体取决于变更内容，并非所有变更都需批准。24.A解析：基金管理人应当建立健全投资决策制度，明确基金投资的基本原则和投资策略。25.A解析：基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会备案。26.D解析：基金从业人员不得接受利益相关方的赠送礼品、资助、款项等任何形式的利益。27.D解析：基金从业人员应当妥善保管机构秘密、份额持有人信息、投资运作信息等。28.A解析：基金募集申请经中国证监会注册后，方可发售基金份额，这是注册制的要求。29.B解析：基金投资于非上市流通股权的比例受到严格限制，并非没有限制。30.A解析：基金管理人、基金托管人的高级管理人员不得兼任基金销售机构的董事、监事，以防止利益冲突。31.B解析：基金从业人员不得通过私下交易的方式，将基金财产用于个人或他人利益。32.B解析：基金销售机构可以对基金份额持有人进行误导性宣传是违规行为。33.A解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律法规或基金合同，应当拒绝执行。34.A解析：基金信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时地披露基金信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。35.B解析：基金从业人员不得利用个人账户或他人账户进行基金交易。36.A解析：基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为从事基金投资。37.A解析：基金管理人应当建立完善的内部控制制度，防范内幕交易和利益冲突。38.D解析：基金从业人员对其所在机构以及基金份额持有人所承担的诚信、勤勉、责任等，不因离开该机构而免除。39.B解析：基金募集说明书应当全面、准确地披露基金募集所涉及的重要信息，并经基金托管人核对。40.D解析：基金投资禁止行为中，基金管理人不得将基金财产用于发放贷款、从事承担无限责任的投资、向基金管理人或其股东借钱等。二、判断题41.B解析：基金从业人员离职后，应当根据《证券期货从业人员管理办法》规定进行申明和等待期，不能立即接受原任职机构竞争对手的聘用。42.B解析：规范基金运作的法律文件还包括基金合同、基金招募说明书、基金运作办法、基金托管协议等。43.B解析：基金管理人应当将基金财产用于基金合同规定的用途。44.A解析：基金份额持有人有权查阅基金份额净值报告。45.B解析：基金信息披露的内容和格式有统一要求，需遵循中国证监会相关规定。46.A解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，可以拒绝执行。47.B解析：基金从业人员通过泄露基金未公开信息为自己或他人谋取利益是违规行为。48.A解析：基金投资于证券，应当以认购、包销或者代销方式取得。49.A解析：基金从业人员在执业活动中应当维护基金份额持有人的利益优先于自身和所在机构的利益。50.A解析：QDII基金可以投资于境外商品期货等金融衍生品。51.A解析：基金管理人、托管人不得将基金财产归入其固有财产。52.B解析：基金销售机构在销售基金产品时，不得夸大收益或隐瞒风险。53.B解析：基金从业人员不得接受为其提供服务的机构或个人的馈赠，通常有明确的禁止性规定。54.B解析：基金合同生效前，募集的资金应当存放在指定银行账户，不得用于投资。55.A解析：基金管理人、托管人及其工作人员不得挪用基金财产。56.A解析：基金从业人员应当以专业的技能和审慎的态度为客户提供合理的建议。57.A解析：基金运作方式是指基金的投资目标、投资范