证券从业考试跨年考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试跨年考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示信用交易的风险，并及时向客户通报其信用证券账户信息。根据《证券公司信用业务管理办法》第X条，以下哪项不属于信用交易的主要风险？

A.交易风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.利率风险（）

2.证券公司为客户融资融券，应当确保客户的信用证券账户内证券数量不低于其维持担保比例。根据《证券公司融资融券业务管理办法》第X条，维持担保比例的最低要求是多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%（）

3.证券公司开展资产管理业务，其客户委托资产应当用于证券投资。根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第X条，以下哪项不属于资产管理业务的禁止行为？

A.利用客户资产进行利益输送

B.将客户资产用于非证券投资领域

C.与他人合作开展收益互换业务

D.未充分揭示风险即向客户销售产品（）

4.证券公司从业人员在业务活动中，因身份特殊或专业优势，可能对公司证券交易价格产生重大影响时，应当及时向公司报告并避免利用该信息进行交易。根据《证券从业人员行为准则》第X条，以下哪项不属于内幕信息？

A.公司未来一年的盈利计划

B.公司重大资产重组的初步方案

C.公司内部未公开的财务数据

D.公司高管与竞争对手的会面记录（）

5.证券公司为客户开立资金账户时，应当核对客户的身份证明文件和资产证明文件。根据《证券账户管理业务实施细则》第X条，以下哪项文件不属于客户身份证明文件？

A.身份证

B.军官证

C.户口本

D.信用卡（）

6.证券公司开展融资融券业务，为客户设定信用额度时，应当综合考虑客户的资产状况和风险承受能力。根据《证券公司融资融券业务管理办法》第X条，以下哪项因素不属于信用额度的决定因素？

A.客户的日均证券交易量

B.客户的资产规模

C.客户的信用记录

D.客户的年龄（）

7.证券公司从业人员在业务活动中，不得私下与客户约定利益分成或收取佣金以外的费用。根据《证券从业人员行为准则》第X条，以下哪项行为属于合规操作？

A.向客户承诺最低收益

B.与客户约定保本保息条款

C.收取客户赠送的礼品

D.向客户收取合理的咨询服务费（）

8.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括股票、债券、期货、期权等金融工具。根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第X条，以下哪项金融工具不属于资产管理业务的投资范围？

A.股票

B.债券

C.商品期货

D.房地产（）

9.证券公司从业人员在业务活动中，不得利用职务便利为本人或他人谋取不正当利益。根据《证券从业人员行为准则》第X条，以下哪项行为属于合规操作？

A.利用客户信息进行内幕交易

B.接受客户赠送的红包

C.向客户推荐与其利益相关的产品

D.向客户披露其持仓信息（）

10.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保客户的信用证券账户与资金账户绑定。根据《证券公司信用业务管理办法》第X条，以下哪项操作不符合要求？

A.客户在信用证券账户中买入证券时，资金账户有足够资金支付

B.客户在资金账户中卖出证券时，信用证券账户有足够证券担保

C.客户在信用证券账户中卖出证券时，资金账户有足够资金偿还融资

D.客户在信用证券账户中买入证券时，信用证券账户有足够证券担保（）

11.证券公司从业人员在业务活动中，应当及时向公司报告其可能影响其独立性的事项。根据《证券从业人员行为准则》第X条，以下哪项情况不属于需要报告的事项？

A.接受上市公司提供的免费旅游

B.其亲属在竞争对手公司工作

C.其配偶持有本公司股票

D.其公司为某上市公司提供财务顾问服务（）

12.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括股票、债券、期货、期权等金融工具。根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第X条，以下哪项金融工具不属于资产管理业务的投资范围？

A.股票

B.债券

C.商品期货

D.房地产（）

13.证券公司从业人员在业务活动中，不得私下与客户约定利益分成或收取佣金以外的费用。根据《证券从业人员行为准则》第X条，以下哪项行为属于合规操作？

A.向客户承诺最低收益

B.与客户约定保本保息条款

C.收取客户赠送的礼品

D.向客户收取合理的咨询服务费（）

14.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保客户的信用证券账户与资金账户绑定。根据《证券公司信用业务管理办法》第X条，以下哪项操作不符合要求？

A.客户在信用证券账户中买入证券时，资金账户有足够资金支付

B.客户在资金账户中卖出证券时，信用证券账户有足够证券担保

C.客户在信用证券账户中卖出证券时，资金账户有足够资金偿还融资

D.客户在信用证券账户中买入证券时，信用证券账户有足够证券担保（）

15.证券公司从业人员在业务活动中，应当及时向公司报告其可能影响其独立性的事项。根据《证券从业人员行为准则》第X条，以下哪项情况不属于需要报告的事项？

A.接受上市公司提供的免费旅游

B.其亲属在竞争对手公司工作

C.其配偶持有本公司股票

D.其公司为某上市公司提供财务顾问服务（）

16.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括股票、债券、期货、期权等金融工具。根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第X条，以下哪项金融工具不属于资产管理业务的投资范围？

A.股票

B.债券

C.商品期货

D.房地产（）

17.证券公司从业人员在业务活动中，不得私下与客户约定利益分成或收取佣金以外的费用。根据《证券从业人员行为准则》第X条，以下哪项行为属于合规操作？

A.向客户承诺最低收益

B.与客户约定保本保息条款

C.收取客户赠送的礼品

D.向客户收取合理的咨询服务费（）

18.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保客户的信用证券账户与资金账户绑定。根据《证券公司信用业务管理办法》第X条，以下哪项操作不符合要求？

A.客户在信用证券账户中买入证券时，资金账户有足够资金支付

B.客户在资金账户中卖出证券时，信用证券账户有足够证券担保

C.客户在信用证券账户中卖出证券时，资金账户有足够资金偿还融资

D.客户在信用证券账户中买入证券时，信用证券账户有足够证券担保（）

19.证券公司从业人员在业务活动中，应当及时向公司报告其可能影响其独立性的事项。根据《证券从业人员行为准则》第X条，以下哪项情况不属于需要报告的事项？

A.接受上市公司提供的免费旅游

B.其亲属在竞争对手公司工作

C.其配偶持有本公司股票

D.其公司为某上市公司提供财务顾问服务（）

20.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括股票、债券、期货、期权等金融工具。根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》第X条，以下哪项金融工具不属于资产管理业务的投资范围？

A.股票

B.债券

C.商品期货

D.房地产（）

二、多选题（共20分，多选、错选不得分）

21.证券公司从业人员在业务活动中，应当遵守哪些行为规范？

A.不得私下与客户约定利益分成

B.不得接受客户赠送的礼品

C.不得利用职务便利谋取不正当利益

D.不得泄露客户信息（）

22.证券公司开展融资融券业务，客户信用额度取决于哪些因素？

A.客户的资产规模

B.客户的信用记录

C.客户的年龄

D.客户的交易经验（）

23.证券公司从业人员在业务活动中，应当及时向公司报告哪些事项？

A.其可能影响独立性的事项

B.其亲属在竞争对手公司工作

C.其配偶持有本公司股票

D.其公司为某上市公司提供财务顾问服务（）

24.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括哪些金融工具？

A.股票

B.债券

C.商品期货

D.房地产（）

25.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保哪些条件？

A.客户的信用证券账户与资金账户绑定

B.客户在信用证券账户中买入证券时，资金账户有足够资金支付

C.客户在资金账户中卖出证券时，信用证券账户有足够证券担保

D.客户在信用证券账户中卖出证券时，资金账户有足够资金偿还融资（）

26.证券公司从业人员在业务活动中，不得利用职务便利为本人或他人谋取哪些利益？

A.利益输送

B.非法收益

C.不正当利益

D.合理报酬（）

27.证券公司开展融资融券业务，客户维持担保比例的最低要求是多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%（）

28.证券公司从业人员在业务活动中，应当遵守哪些行为规范？

A.不得私下与客户约定利益分成

B.不得接受客户赠送的礼品

C.不得利用职务便利谋取不正当利益

D.不得泄露客户信息（）

29.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括哪些金融工具？

A.股票

B.债券

C.商品期货

D.房地产（）

30.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保哪些条件？

A.客户的信用证券账户与资金账户绑定

B.客户在信用证券账户中买入证券时，资金账户有足够资金支付

C.客户在资金账户中卖出证券时，信用证券账户有足够证券担保

D.客户在信用证券账户中卖出证券时，资金账户有足够资金偿还融资（）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从业人员在业务活动中，可以私下与客户约定利益分成。

（）

32.证券公司开展融资融券业务，客户维持担保比例的最低要求是150%。

（）

33.证券公司从业人员在业务活动中，可以接受客户赠送的红包。

（）

34.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括股票、债券、期货、期权等金融工具。

（）

35.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保客户的信用证券账户与资金账户绑定。

（）

36.证券公司从业人员在业务活动中，可以泄露客户信息。

（）

37.证券公司开展融资融券业务，客户信用额度取决于客户的资产规模和信用记录。

（）

38.证券公司从业人员在业务活动中，应当及时向公司报告其可能影响其独立性的事项。

（）

39.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括股票、债券、期货、期权等金融工具。

（）

40.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保客户的信用证券账户与资金账户绑定。

（）

四、填空题（共10分，每空1分）

41.证券公司从业人员在业务活动中，不得私下与客户约定________或收取佣金以外的费用。

________或________（）

42.证券公司开展融资融券业务，客户维持担保比例的最低要求是________。

________（）

43.证券公司从业人员在业务活动中，应当及时向公司报告其可能影响其________的事项。

________（）

44.证券公司开展资产管理业务，其投资范围包括________、________、________、________等金融工具。

________、________、________、________（）

45.证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保客户的信用证券账户与________绑定。

________（）

五、简答题（共25分）

46.简述证券公司从业人员在业务活动中应当遵守的行为规范。

________（）

47.简述证券公司开展融资融券业务时，客户信用额度的决定因素。

________（）

48.简述证券公司开展资产管理业务时，其投资范围包括哪些金融工具。

________（）

49.简述证券公司为客户开立信用证券账户时，应当确保哪些条件。

________（）

六、案例分析题（共20分）

50.某证券公司客户张三开立了信用证券账户和资金账户，并在信用证券账户中买入100万元股票。随后，张三因资金紧张，在资金账户中卖出50万元股票。此时，张三的信用证券账户中仍有50万元股票担保，但资金账户中仍有50万元资金未偿还融资。请问：

（1）张三的维持担保比例是多少？

（2）如果张三的维持担保比例低于150%，证券公司应采取哪些措施？

（3）从风险控制的角度，分析张三在该案例中可能存在哪些问题？

________（）

参考答案

一、单选题（共20分）

1.D

2.B

3.C

4.D

5.D

6.A

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多选题（共20分）

21.ABCD

22.AB

23.ABD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABC

27.B

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题（共10分）

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10分）

41.利益分成或佣金以外的费用

42.150%

43.独立性

44.股票、债券、期货、期权

45.资金账户

五、简答题（共25分）

46.答：①不得私下与客户约定利益分成；②不得接受客户赠送的礼品；③不得利用职务便利谋取不正当利益；④不得泄露客户信息。（每个要点1分，共5分）

47.答：①客户的资产规模；②客户的信用记录。（每个要点1分，共