证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案

证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案1.金融市场的核心是（）A.资本市场B.货币市场C.证券市场D.衍生品市场答案：C2.以下哪种证券的风险相对较低（）A.股票B.债券C.基金D.期货答案：B3.证券发行市场又被称为（）A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场答案：A4.投资者在证券交易所买卖证券的交易方式是（）A.议价交易B.竞价交易C.定价交易D.协商交易答案：B5.股票的账面价值又称为（）A.票面价值B.内在价值C.清算价值D.每股净资产答案：D6.债券的发行价格不包括（）A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.随机发行答案：D7.基金份额持有人大会由（）召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金监管机构答案：B8.金融期货交易的主要目的是（）A.套期保值B.投资获利C.筹集资金D.降低风险答案：A9.以下不属于金融期权的是（）A.股票期权B.利率期权C.信用期权D.商品期权答案：D10.证券投资基金反映的是（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.委托代理答案：C11.证券市场的基本功能不包括（）A.筹资-投资功能B.定价功能C.资本配置功能D.规避风险功能答案：D12.股票最基本的特征是（）A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：A13.债券按发行主体分类不包括（）A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券答案：D14.开放式基金的交易价格取决于（）A.基金总资产值B.基金单位净资产值C.供求关系D.其他因素答案：B15.金融衍生工具产生的最基本原因是（）A.获取超额利润B.获取投机利润C.避险D.金融创新答案：C16.证券市场监管的原则不包括（）A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.公开、公平、公正原则D.盈利性原则答案：D17.以下属于场内交易市场的是（）A.柜台市场B.店头市场C.证券交易所D.第三市场答案：C18.股票发行的定价方式不包括（）A.协商定价方式B.一般询价方式C.累计投标询价方式D.随机定价方式答案：D19.基金托管人的首要职责是（）A.安全保管基金财产B.监督基金管理人的投资运作C.办理基金备案手续D.召集基金份额持有人大会答案：A20.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.经济调节D.资源配置答案：B1.金融市场的构成要素包括（）A.参与者B.金融工具C.交易价格D.组织方式答案：ABCD2.证券的流动性是指证券变现的难易程度，证券具有极高的流动性必须满足的条件有（）A.很容易变现B.变现的交易成本极小C.本金保持相对稳定D.变现的交易成本较高答案：ABC3.债券的基本性质有（）A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是债务的表现答案：ABC4.股票的收益来源可分成（）A.股份公司B.股票流通C.股票发行D.股票回购答案：AB5.基金与股票、债券的区别在于（）A.所筹资金的投向不同B.反映的经济关系不同C.风险水平不同D.收益情况不同答案：ABCD6.金融期货的基本功能有（）A.套期保值功能B.价格发现功能C.投机功能D.套利功能答案：ABCD7.金融期权的基本特征有（）A.期权的购买者不具有选择权B.期权交易的对象是一种权利C.期权投资具有杠杆效应D.期权的价值取决于其标的资产的价值答案：BCD8.证券市场监管的意义有（）A.保障广大投资者合法权益的需要B.维护市场良好秩序的需要C.发展和完善证券市场体系的需要D.防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要答案：ABC9.证券交易所的组织形式有（）A.会员制B.公司制C.合伙制D.合同制答案：AB10.证券投资基金的作用有（）A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道B.有利于证券市场的稳定和发展C.有利于证券市场的国际化D.有利于证券市场的信息化答案：AB1.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。（）答案：√2.证券的风险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。（）答案：√3.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。（）答案：×4.债券的收益性主要表现在两个方面：一是债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。（）答案：√5.开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，但一般有限制，不会导致清盘。（）答案：×6.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所（或期货清算公司）为交易对手，基本不用担心交易违约。（）答案：√7.金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利。（）答案：√8.证券市场监管的目标是运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。（）答案：√9.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。（）答案：√10.基金托管人负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。（）答案：×1.金融市场的参与者主要包括政府、金融机构、企业和（）。答案：居民个人2.证券按其性质不同，可以分为凭证证券和（）。答案：有价证券3.债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和（）。答案：债券发行者名称4.股票的理论价格用公式表示为（）。答案：股票价格=预期股息/必要收益率5.基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产等（）项权利。答案：八6.金融期货合约是由交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时约定的价格交割一定数量的某种特定金融工具的（）。答案：标准化协议7.金融期权的基本类型是买入期权和（）。答案：卖出期权8.证券市场监管的手段有法律手段、经济手段和（）。答案：行政手段9.证券交易所的交易原则包括公开、公平、公正原则和（）原则。答案：价格优先、时间优先10.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。答案：基金负债1.简述证券市场的功能。答案：筹资-投资功能：实现资金融通，促进资源合理配置。定价功能：形成合理价格，反映市场供求。资本配置功能：引导资金流向，提高效率。风险分散与风险管理功能：分散非系统风险。2.简述债券与股票的区别。答案：权利不同：债券是债权凭证，股票是所有权凭证。目的不同：债券是筹集资金，股票是筹集资本。期限不同：债券有固定期限，股票无期限。收益不同：债券有固定利息，股票收益不确定。风险不同：债券风险低，股票风险高。3.简述证券投资基金的特点。答案：集合理财、专业管理。组合投资、分散风险。利益共享、风险共担。严格监管、信息透明。独立托管、保障安全。4.简述金融衍生工具的特点。答案：跨期性：交易双方通过对利率、汇率等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易。杠杆性：只需支付少量保证金或权利金就可签订大额合约或互换不同金融工具。联动性：其价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。不确定性或高风险性：价格波动复杂，投资面临较大风险。1.论述证券市场监管的必要性。答案：保障广大投资者合法权益：防止欺诈等行为，保护投资者利益。维护市场良好秩序：规范交易行为，防止操纵市场等。发展和完善证券市场体系：促进市场健康发展，提高资源配置效率。防止证券市场过度放任进而诱发经济危机：稳定金融市场，避免危机扩散。2.论述如何促进证券市场的健康发展。答案：加强监管：完善法律法规，严格执法，规范市场。完善制度：健全发行、交易等制度，保障公平公正。培育机构投资者：提高市场理性投资水平。加强投资者教育：增强风险意识和投资能力。推动创新：鼓励金融产品和服务创新，提升市场活力。3.论述金融衍生工具对金融市场的影响。答案：积极影响：套期保值：降低风险，稳定经济活动。价格发现：形成合理价格，提高效率。增加市场流动性：吸引投资者，活跃市场。消极影响：高风险性：可能导致巨大损失。复杂