2025年基金从业考试试题题附答案

2025年基金从业考试试题题附答案1.关于开放式基金份额的登记，下列说法正确的是（）。A.基金份额登记由基金管理人自行办理，不可委托其他机构B.登记机构负责建立并管理投资者基金份额账户C.登记流程中，T日申购的基金份额可于T日赎回D.登记机构只需记录基金份额的持有情况，无需处理分红答案：B2.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的股票投资比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C3.某基金销售机构在推广货币市场基金时，宣传“本基金等同于银行存款，风险为零”，这种行为违反了（）。A.适当性管理原则B.真实性原则C.公平性原则D.及时性原则答案：B4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取的措施是（）。A.先执行指令，再向中国证监会报告B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.与基金管理人协商后执行D.暂停基金估值，等待进一步指示答案：B5.关于基金份额持有人大会的召开条件，以下说法正确的是（）。A.需代表50%以上基金份额的持有人参加B.需代表30%以上基金份额的持有人参加C.需代表20%以上基金份额的持有人参加D.需代表10%以上基金份额的持有人参加答案：A6.某投资者通过基金销售机构购买了一只混合型基金，销售机构未对其进行风险测评直接推荐产品，该行为违反了（）。A.客户利益优先原则B.投资者适当性管理要求C.信息披露义务D.反洗钱规定答案：B7.基金管理人应当在基金合同生效的（）日内，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.3B.5C.7D.10答案：A8.关于QDII基金的投资范围，下列可以投资的是（）。A.不动产抵押按揭B.实物商品衍生品合约C.住房按揭支持证券D.购买不动产答案：C9.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循的原则不包括（）。A.全面性原则B.及时性原则C.客观性原则D.收益性原则答案：D10.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B11.下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。Ⅰ.对证券投资业绩进行预测Ⅱ.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏Ⅲ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金销售机构Ⅳ.登载基金过往业绩A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A12.关于基金职业道德中的“专业审慎”，下列说法错误的是（）。A.基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能B.基金从业人员应当树立风险控制意识，强化投资风险管理C.基金从业人员只需掌握与自己岗位相关的知识，无需扩展其他领域D.基金从业人员应当合理处理利益冲突答案：C13.某基金经理在管理基金期间，利用未公开信息买入某股票并获利，该行为违反了（）。A.守法合规原则B.客户至上原则C.忠诚尽责原则D.专业审慎原则答案：A14.开放式基金的申购赎回原则不包括（）。A.金额申购，份额赎回B.未知价交易C.份额申购，金额赎回D.当日申购的基金份额，T+1日可赎回答案：C15.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督的内容不包括（）。A.投资范围、投资比例的监督B.投资禁止行为的监督C.基金资产净值的计算D.参与银行间市场交易的监督答案：C16.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：B17.关于货币市场基金的收益分配，下列说法正确的是（）。A.每日进行收益分配，按月支付B.每日进行收益分配，按季支付C.每周进行收益分配，按月支付D.每月进行收益分配，按年支付答案：A18.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.以上都是答案：D19.某基金管理人因合规问题被监管机构暂停业务，该事件属于（）。A.重大关联交易B.重大诉讼或仲裁C.重大违规行为D.重大经营风险答案：C20.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.确认基金交易C.发放红利D.编制基金定期报告答案：D21.关于基金的风险揭示书，下列说法错误的是（）。A.应当包含基金的特殊风险提示B.应当由投资者签字确认C.可以替代基金合同D.应当揭示市场风险、流动性风险等答案：C22.基金管理人应当在基金年度报告披露的（）个工作日内，将年度报告登载在指定网站上。A.15B.20C.25D.30答案：D23.下列属于基金销售机构人员禁止行为的是（）。Ⅰ.向投资者提供基金投资建议Ⅱ.以个人名义接受投资者委托买卖基金Ⅲ.对不同投资者适用不同的费率标准Ⅳ.宣传基金经理过往业绩A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：B24.关于基金的募集期限，下列说法正确的是（）。A.封闭式基金的募集期限不得超过3个月B.开放式基金的募集期限不得超过6个月C.募集期限自基金份额发售之日起计算D.募集期限届满，基金募集金额未达到核准规模的80%，基金合同生效答案：C25.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应当（）。A.先执行指令，再向中国证监会报告B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.与基金管理人协商后执行D.暂停基金估值，等待进一步指示答案：B26.关于基金的信息披露，下列说法错误的是（）。A.基金管理人应当在每个开放日的次日，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值B.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告C.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告D.基金管理人应当在每个季度结束之日起15日内，编制完成基金季度报告答案：C27.某基金的风险等级为R3，投资者风险承受能力为C2，基金销售机构应当（）。A.向投资者推荐该基金B.提示风险后销售C.拒绝销售D.要求投资者签署风险揭示书后销售答案：C28.基金管理人的合规管理部门应当（）。A.独立于其他业务部门B.隶属于投资部门C.隶属于销售部门D.与财务部门合并答案：A29.关于基金的认购与申购，下列说法错误的是（）。A.认购是在基金募集期内购买基金份额的行为B.申购是在基金合同生效后购买基金份额的行为C.认购费率一般低于申购费率D.认购份额通常按1元面值计算答案：C30.基金份额持有人大会的决议，应当经（）以上参加大会的基金份额持有人所持表决权的通过。A.1/2B.2/3C.3/4D.1/3答案：A31.关于基金的流动性风险，下列说法错误的是（）。A.开放式基金的流动性风险主要来自于大规模赎回B.封闭式基金的流动性风险主要来自于二级市场交易不活跃C.货币市场基金的流动性风险较低，因为投资标的期限短D.股票型基金的流动性风险一定高于债券型基金答案：D32.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C33.某基金的投资目标为“在控制风险的前提下，追求长期资本增值”，该基金最可能是（）。A.货币市场基金B.债券型基金C.混合型基金D.股票型基金答案：D34.基金管理人应当在基金合同中约定，单个基金份额持有人持有基金份额的比例不得超过（），但基金合同另有约定的除外。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：D35.关于基金的托管费，下列说法正确的是（）。A.由基金管理人支付给托管人B.按日计提，按月支付C.费率一般高于管理费D.从基金资产中列支答案：D36.基金销售适用性管理制度不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置的方式和方法C.对投资者风险承受能力进行调查和评估的方式和方法D.对基金销售人员的绩效考核制度答案：D37.某基金在2024年6月15日发生重大关联交易，基金管理人应当在（）日内编制临时报告书并予以公告。A.1B.2C.3D.5答案：B38.基金从业人员在执业过程中，应当遵循的核心价值观不包括（）。A.忠诚B.专业C.创新D.合规答案：C39.关于ETF的申购赎回，下列说法错误的是（）。A.申购赎回的对象是一篮子股票加少量现金B.申购赎回的门槛较高，通常为50万份或100万份C.申购赎回可以在一级市场和二级市场进行D.申购赎回采用份额申购、份额赎回的方式答案：D40.基金管理人应当在基金合同中约定，基金份额持有人大会可以采取（）方式召开。Ⅰ.现场开会Ⅱ.通讯开会Ⅲ.视频会议Ⅳ.书面表决A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D41.关于基金的估值，下列说法错误的是（）。A.对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，应采用最近交易市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.基金管理人可以根据自身需要调整估值方法D.基金估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值答案：C42.基金销售机构在销售基金时，应当向投资者提供（）。A.基金产品资料概要B.基金招募说明书摘要C.风险揭示书D.以上都是答案：D43.某基金的投资范围限制为“投资于股票的比例不超过30%，投资于债券的比例不低于60%”，该基金属于（）。A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金答案：B44.基金托管人的首要职责是（）。A.安全保管基金财产B.监督基金管理人的投资运作C.办理基金清算、交割事宜D.复核基金资产净值答案：A45.关于基金的信息披露义务人，下列说法错误的是（）。A.基金管理人是主要的信息披露义务人B.基金托管人也需要履行信息披露义务C.基金份额持有人无需披露信息D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人需要披露相关信息答案：C46.基金销售机构在实施投资者适当性管理时，应当对投资者进行分类，分类的依据不包括（）。A.财务状况B.投资知识和经验C.风险偏好D.性别和年龄答案：D47.某基金在2024年第二季度末的资产净值为50亿元，第三季度末的资产净值为60亿元，期间无分红，该基金第三季度的净值增长率为（）。A.10%B.20%C.25%D.30%答案：B48.基金管理人的内部控制应当覆盖所有业务环节，体现了