基金从业资格考试 赵聪及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试赵聪及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前___日开始进行宣传推介。

A.3

B.5

C.10

D.15

答：________

2.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是？

A.基金份额净值是由基金托管人计算的。

B.基金份额净值每日只计算一次。

C.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额。

D.基金份额净值会受到市场波动的影响。

答：________

3.基金合同中，关于基金运作方式的陈述，以下哪项不属于基金运作方式的内容？

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的资产配置比例

D.基金管理人的薪酬结构

答：________

4.下列哪种行为不属于基金投资禁止行为？

A.利用基金财产向基金管理人或者基金托管人违规提供担保。

B.违规向他人透露基金非公开信息。

C.基金管理人按照基金合同约定的投资策略进行投资。

D.基金托管人挪用基金财产。

答：________

5.基金信息披露中，哪项信息属于临时信息披露的范畴？

A.基金合同生效公告

B.基金份额持有人大会决议

C.基金年度报告

D.基金投资组合报告

答：________

6.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是？

A.基金销售费用包括认购费、申购费和赎回费。

B.基金销售费用必须按照规定进行披露。

C.基金销售费用只能由基金管理人收取。

D.基金销售费用在基金合同中需要明确约定。

答：________

7.基金管理人内部控制的要素不包括以下哪项？

A.组织结构控制

B.授权批准控制

C.会计系统控制

D.基金投资策略

答：________

8.下列哪种情况会导致基金份额净值下跌？

A.基金持有的股票价格上涨。

B.基金持有的债券到期兑付。

C.基金发生巨额赎回。

D.基金进行分红。

答：________

9.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应当在什么时间内披露基金净值信息？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答：________

10.下列关于基金管理人职责的说法中，错误的是？

A.基金管理人负责基金财产的投资管理。

B.基金管理人负责基金份额的登记托管。

C.基金管理人负责基金的信息披露。

D.基金管理人负责基金的风险控制。

答：________

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

11.基金合同中应当载明的必要条款包括哪些？

A.基金名称

B.基金投资目标

C.基金运作方式

D.基金管理人的报酬

E.基金托管人的地址

答：________

12.下列哪些行为属于基金投资禁止行为？

A.违规使用基金财产进行利益输送。

B.违规参与内幕交易。

C.违规进行关联交易。

D.基金管理人按照基金合同约定的投资策略进行投资。

E.基金托管人挪用基金财产。

答：________

13.基金信息披露的“准确性”原则要求，信息披露应当满足哪些条件？

A.真实可靠

B.内容完整

C.逻辑清晰

D.语言简洁

E.投资建议

答：________

14.基金销售费用的类型包括哪些？

A.认购费

B.申购费

C.赎回费

D.交易佣金

E.基金管理费

答：________

15.基金管理人内部控制的目标包括哪些？

A.保障基金财产的安全

B.保障基金运作的合规性

C.提高基金运作效率

D.防范基金运作风险

E.提高基金收益率

答：________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

16.基金份额净值是在每个交易日结束后计算并公布的。

答：________

17.基金管理人可以自行销售基金产品。

答：________

18.基金合同是基金运作的基础法律文件。

答：________

19.基金信息披露的“完整性”原则要求，信息披露应当包括所有对投资者有重大影响的信息。

答：________

20.基金投资禁止行为包括利用基金财产进行利益输送。

答：________

21.基金销售费用只能由基金管理人收取。

答：________

22.基金管理人内部控制的要素包括组织结构控制、授权批准控制和会计系统控制。

答：________

23.基金份额净值下跌会导致基金投资者遭受损失。

答：________

24.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应当在每个交易日结束后立即披露基金净值信息。

答：________

25.基金投资禁止行为包括违规参与内幕交易。

答：________

四、填空题（共10分，每空1分）

26.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前______日开始进行宣传推介。

27.基金份额净值是基金资产净值除以______。

28.基金合同中，关于基金运作方式的陈述，包括基金的投资目标、______、基金的资产配置比例等。

29.基金信息披露的“准确性”原则要求，信息披露应当真实可靠，______。

30.基金管理人内部控制的目标包括保障基金财产的安全、______、防范基金运作风险等。

五、简答题（共25分）

31.简述基金合同的主要内容。

答：________

32.基金信息披露的原则有哪些？

答：________

33.基金管理人内部控制的主要内容包括哪些？

答：________

六、案例分析题（共20分）

34.某基金管理人在基金募集期间，通过电视广告宣传基金产品，广告中声称该基金在过去一年中取得了20%的收益率，但实际上该基金尚未开始运作，也没有历史业绩。

（1）该基金管理人的行为是否合规？为什么？

答：________

（2）如果该基金管理人存在上述行为，投资者可以采取哪些措施维护自身权益？

答：________

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.C

5.B

6.C

7.D

8.C

9.A

10.B

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

11.ABCDE

12.ABCE

13.ABCD

14.ABC

15.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

16.√

17.√

18.√

19.√

20.√

21.×

22.√

23.√

24.√

25.√

四、填空题（共10分，每空1分）

26.5

27.基金总份额

28.基金的投资策略

29.内容完整

30.保障基金运作的合规性

五、简答题（共25分）

31.答：

①基金名称；

②基金投资目标；

③基金运作方式；

④基金资产配置比例；

⑤基金管理人；

⑥基金托管人；

⑦基金份额的募集、申购、赎回方式；

⑧基金份额的登记；

⑨基金财产的保管；

⑩基金交易费用；

⑪基金收益分配原则、执行方式；

⑫基金信息披露方式；

⑬基金合同生效条件；

⑭基金合同终止的事由；

⑮基金财产清算方式；

⑯基金管理人、基金托管人及其工作人员的权利与义务；

⑰基金份额持有人大会；

⑱基金合同的变更、解除和终止；

⑲争议解决方式；

⑳其他有关事项。

32.答：

①及时性原则；

②准确性原则；

③完整性原则；

④公开性原则；

⑤真实性原则。

33.答：

①组织结构控制；

②授权批准控制；

③会计系统控制；

④财产保护控制；

⑤激励约束控制；

⑥内部信息沟通控制；

⑦监督控制。

六、案例分析题（共20分）

34.答：

（1）该基金管理人的行为不合规。根据《证券投资基金销售管理办法》第18条规定，基金宣传推介材料必须真实、准确，不得预测投资业绩。该基金管理人声称基金在过去一年中取得了20%的收益率，但实际上该基金尚未开始运作，也没有历史业绩，属于虚假宣传。

（2）如果该基金管理人存在上述行为，投资者可以采取以下措施维护自身权益：

①向基金管理人投诉；

②向中国证监会举报；

③通过法律途径维权。

解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第5条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日开始进行宣传推介。因此，正确答案为B。

2.C

解析：基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额。因此，正确答案为C。

3.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的陈述，包括基金的投资目标、基金的投资策略、基金的资产配置比例等，但不包括基金管理人的薪酬结构。因此，正确答案为D。

4.C

解析：基金投资禁止行为包括利用基金财产向基金管理人或者基金托管人违规提供担保、违规向他人透露基金非公开信息、违规进行关联交易、基金托管人挪用基金财产等，但基金管理人按照基金合同约定的投资策略进行投资不属于禁止行为。因此，正确答案为C。

5.B

解析：基金信息披露中，基金份额持有人大会决议属于临时信息披露的范畴。因此，正确答案为B。

6.C

解析：基金销售费用包括认购费、申购费和赎回费，基金销售费用必须按照规定进行披露，基金销售费用可以由基金管理人收取，基金销售费用在基金合同中需要明确约定，但基金销售费用不仅可以由基金管理人收取，还可以由基金销售机构收取。因此，正确答案为C。

7.D

解析：基金管理人内部控制的要素包括组织结构控制、授权批准控制、会计系统控制、财产保护控制、激励约束控制、内部信息沟通控制、监督控制，但不包括基金投资策略。因此，正确答案为D。

8.C

解析：基金发生巨额赎回会导致基金份额净值下跌。因此，正确答案为C。

9.A

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应当在每个交易日结束后计算并公布基金净值信息。因此，正确答案为A。

10.B

解析：基金管理人负责基金财产的投资管理、基金份额的登记托管、基金的信息披露、基金的风险控制，但不负责基金份额的登记托管。因此，正确答案为B。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

11.ABCDE

解析：基金合同中应当载明的必要条款包括基金名称、基金投资目标、基金运作方式、基金管理人的报酬、基金托管人的地址等。因此，正确答案为ABCDE。

12.ABCE

解析：基金投资禁止行为包括违规使用基金财产进行利益输送、违规参与内幕交易、违规进行关联交易、基金托管人挪用基金财产，但基金管理人按照基金合同约定的投资策略进行投资不属于禁止行为。因此，正确答案为ABCE。

13.ABCD

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求，信息披露应当真实可靠、内容完整、逻辑清晰、语言简洁，但不包括投资建议。因此，正确答案为ABCD。

14.ABC

解析：基金销售费用的类型包括认购费、申购费、赎回费，但不包括交易佣金和基金管理费。因此，正确答案为ABC。

15.ABCD

解析：基金管理人内部控制的目标包括保障基金财产的安全、保障基金运作的合规性、提高基金运作效率、防范基金运作风险，但不包括提高基金收益率。因此，正确答案为ABCD。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

16.√

解析：基金份额净值是在每个交易日结束后计算并公布的。因此，本题说法正确。

17.√

解析：基金管理人可以自行销售基金产品。因此，本题说法正确。

18.√

解析：基金合同是基金运作的基础法律文件。因此，本题说法正确。

19.√

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求，信息披露应当包括所有对投资者有重大影响的信息。因此，本题说法正确。

20.√

解析：基金投资禁止行为包括利用基金财产进行利益输送。因此，本题说法正确。

21.×

解析：基金销售费用不仅可以由基金管理人收取，还可以由基金销售机构收取。因此，本题说法错误。

22.√

解析：基金管理人内部控制的要素包括组织结构控制、授权批准控制和会计系统控制。因此，本题说法正确。

23.√

解析：基金份额净值下跌会导致基金投资者遭受损失。因此，本题说法正确。

24.√

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应当在每个交易日结束后立即披露基金净值信息。因此，本题说法正确。

25.√

解析：基金投资禁止行为包括违规参与内幕交易。因此，本题说法正确。

四、填空题（共10分，每空1分）

26.5

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第5条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日开始进行宣传推介。

27.基金总份额

解析：基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额。

28.基金的投资策略

解析：基金合同中，关于基金运作方式的陈述，包括基金的投资目标、基金的投资策略、基金的资产配置比例等。

29.内容完整

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求，信息披露应当真实可靠，内容完整。

30.保障基金运作的合规性

解析：基金管理人内部控制的目标包括保障基金财产的安全、保障基金运作的合规性、提高基金运作效率、防范基金运作风险等。

五、简答