基金考试从业证及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金考试从业证及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金从业资格考试的科目设置包括《基金法律法规》和《（）》。

A.基金销售基础知识

B.基金投资分析

C.基金业务实操

D.证券市场基础知识

2.下列关于基金募集期限的说法，错误的是（）。

A.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

B.基金募集期限一般不超过3个月

C.如遇法定节假日顺延，不计入募集期限

D.基金募集失败，基金管理人应承担相应的法律责任

3.基金合同中，关于基金运作方式的记载，以下哪项不属于其内容？（）

A.基金投资目标

B.基金投资范围

C.基金业绩比较基准

D.基金管理人高级管理人员的履历

4.下列哪种行为不属于基金销售行为？（）

A.基金份额的发售

B.基金份额的申购与赎回

C.基金份额的转换

D.证券账户的开立

5.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金合同

D.基金份额持有人大会通知

6.基金托管人对基金财产所负的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.负责基金份额的登记

7.下列关于基金份额净值的说法，正确的是（）。

A.基金份额净值由基金托管人计算并公告

B.基金份额净值每日计算，但可能存在多个净值

C.基金份额净值是基金业绩评价的重要指标

D.基金份额净值与基金资产总值成正比

8.基金投资顾问业务中，投资顾问机构的主要职责不包括（）。

A.为基金提供投资建议

B.直接执行基金的投资指令

C.对基金的投资运作进行监督

D.参与基金财产的保管

9.下列哪种情况不属于基金合同的重大变更？（）

A.基金管理人变更

B.基金托管人变更

C.基金投资目标变更

D.基金名称变更

10.基金信息披露的“及时性”原则要求（）。

A.信息披露内容必须真实、准确、完整

B.重大信息应当在法定期限内披露

C.信息披露方式必须规范

D.信息披露对象必须明确

11.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额的认购过程（）。

A.公平、公正、公开

B.高效、便捷、安全

C.低成本、高收益

D.灵活、自主、可控

12.基金合同中关于基金运作费用的记载，不包括（）。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金交易印花税

13.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金年度报告

B.基金份额持有人大会决议

C.基金招募说明书

D.基金资产净值公告

14.基金投资中，属于“主动管理”策略的是（）。

A.跟踪特定指数的投资

B.通过深入分析选择个股

C.分散投资于多种资产

D.长期持有低估值资产

15.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者进行（）。

A.风险评估

B.收益承诺

C.成本说明

D.业绩保证

16.基金合同中，关于基金财产的独立性的记载，主要强调（）。

A.基金财产不得用于非基金用途

B.基金财产必须投资于合格资产

C.基金财产不受基金管理人负债的影响

D.基金财产必须保持流动性

17.基金信息披露的“准确性”原则要求（）。

A.信息披露内容必须真实可靠

B.信息披露方式必须规范

C.信息披露对象必须明确

D.信息披露时间必须及时

18.基金募集失败，基金管理人应当（）。

A.返还投资者已缴纳的认购款项及利息

B.承担相应的行政责任

C.责任清算基金财产

D.负担所有投资损失

19.基金投资顾问机构为基金提供投资建议时，应当（）。

A.充分了解基金的投资目标和风险承受能力

B.保证投资建议的收益水平

C.优先考虑自身利益

D.忽略市场风险

20.基金合同中，关于基金份额转让的记载，不包括（）。

A.转让条件

B.转让程序

C.转让费用

D.转让时间

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括（）。

A.公平、公正、公开

B.客户利益优先

C.合规经营

D.收益最大化

22.基金合同中，关于基金管理人的职责，包括（）。

A.组织基金财产的投资管理

B.编制基金财务会计报告

C.办理基金份额的登记

D.负责基金份额的申购与赎回

23.基金信息披露的“完整性”原则要求（）。

A.信息披露内容必须全面

B.信息披露不得存在虚假记载

C.信息披露不得有重大遗漏

D.信息披露方式必须规范

24.基金投资中，属于“被动管理”策略的是（）。

A.跟踪特定指数的投资

B.通过深入分析选择个股

C.分散投资于多种资产

D.长期持有低估值资产

25.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供的资料包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金产品资料概要

D.基金业绩表现

26.基金合同中，关于基金财产的独立性的记载，主要强调（）。

A.基金财产不得用于非基金用途

B.基金财产必须投资于合格资产

C.基金财产不受基金管理人负债的影响

D.基金财产必须保持流动性

27.基金募集期间，基金管理人应当（）。

A.保证基金份额的认购过程公平、公正、公开

B.提供真实的基金信息

C.保护投资者的合法权益

D.承诺基金的高收益

28.基金投资顾问机构为基金提供投资建议时，应当（）。

A.充分了解基金的投资目标和风险承受能力

B.保证投资建议的收益水平

C.优先考虑自身利益

D.忽略市场风险

29.基金合同中，关于基金份额转让的记载，包括（）。

A.转让条件

B.转让程序

C.转让费用

D.转让时间

30.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金年度报告

B.基金份额持有人大会决议

C.基金招募说明书

D.基金资产净值公告

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业资格考试的成绩有效期一般为2年。

32.基金募集期间，基金管理人可以承诺基金的高收益。

33.基金合同是规范基金运作的重要法律文件。

34.基金销售机构在销售基金份额时，可以不进行投资者风险评估。

35.基金信息披露的“及时性”原则要求重大信息应当在法定期限内披露。

36.基金合同中，关于基金运作费用的记载，不包括基金交易印花税。

37.基金投资中，属于“主动管理”策略的是跟踪特定指数的投资。

38.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先的原则。

39.基金合同中，关于基金财产的独立性的记载，主要强调基金财产必须保持流动性。

40.基金募集失败，基金管理人应当返还投资者已缴纳的认购款项及利息。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金从业资格考试的科目设置包括《________》和《基金销售基础知识》。

42.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，一般不超过________个月。

43.基金合同中，关于基金运作方式的记载，包括基金投资目标、________和基金业绩比较基准。

44.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者进行________。

45.基金信息披露的“及时性”原则要求重大信息应当在________期限内披露。

46.基金合同中，关于基金财产的独立性的记载，主要强调基金财产不得用于________。

47.基金募集失败，基金管理人应当返还投资者已缴纳的________及利息。

48.基金投资中，属于“主动管理”策略的是通过________选择个股。

49.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循________、公正、公开的原则。

50.基金合同中，关于基金份额转让的记载，包括转让条件、________和转让费用。

五、简答题（共30分，共3题，每题10分）

51.简述基金从业资格考试的科目设置及考试要求。

52.简述基金信息披露的“准确性”原则及其重要性。

53.简述基金投资顾问机构的主要职责及其与基金管理人、基金托管人的关系。

六、案例分析题（共25分，共1题）

某基金销售机构在销售某只股票型基金时，向投资者宣传该基金过去3年的业绩均超过20%，并承诺未来一年收益率不低于15%。同时，该机构未对投资者进行风险承受能力评估，直接向所有客户推荐该基金。后经调查，该基金的投资策略为“主动管理”，主要通过深入研究选择个股进行投资。

问题：

（1）该基金销售机构的行为存在哪些违规之处？

（2）分析该基金投资策略的特点及其可能存在的风险。

（3）结合案例，谈谈基金销售机构在销售基金时应如何履行合规义务。

参考答案及解析

一、单选题

1.D

解析：基金从业资格考试的科目设置包括《基金法律法规》和《证券市场基础知识》。A、B、C选项均为基金行业的相关知识，但不是考试科目。

2.C

解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算，一般不超过3个月。如遇法定节假日顺延，计入募集期限。C选项错误。

3.D

解析：基金合同中关于基金运作方式的记载，包括基金投资目标、投资范围和基金业绩比较基准。D选项属于基金管理人高级管理人员的履历，不属于基金运作方式的内容。

4.D

解析：基金销售行为包括基金份额的发售、申购与赎回、份额的转换等。D选项属于证券账户的开立，不属于基金销售行为。

5.B

解析：基金定期报告包括季度报告、半年度报告和年度报告。A、C、D选项均为基金信息披露文件，但不属于定期报告。

6.D

解析：基金托管人对基金财产所负的职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人投资指令和监督基金管理人的投资运作。D选项属于基金份额登记机构的责任。

7.C

解析：基金份额净值是基金业绩评价的重要指标，每日计算并公告。A、B、D选项的说法均不准确。

8.B

解析：基金投资顾问机构的主要职责是为基金提供投资建议，并对基金的投资运作进行监督。B选项错误，投资顾问机构不直接执行基金的投资指令。

9.D

解析：基金合同的重大变更包括基金管理人变更、基金托管人变更和基金投资目标变更。D选项不属于重大变更。

10.B

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求重大信息应当在法定期限内披露。A、C、D选项均不准确。

11.A

解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额的认购过程公平、公正、公开。B、C、D选项的说法均不准确。

12.D

解析：基金合同中关于基金运作费用的记载，包括基金管理费、基金托管费和基金销售服务费。D选项属于税费，不属于基金运作费用。

13.B

解析：基金临时信息披露包括基金份额持有人大会决议。A、C、D选项属于定期信息披露。

14.B

解析：基金投资中，属于“主动管理”策略的是通过深入分析选择个股。A、C、D选项均不属于主动管理策略。

15.A

解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者进行风险评估。B、C、D选项的说法均不准确。

16.C

解析：基金合同中，关于基金财产的独立性的记载，主要强调基金财产不受基金管理人负债的影响。A、B、D选项的说法均不准确。

17.A

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露内容必须真实可靠。B、C、D选项均不准确。

18.A

解析：基金募集失败，基金管理人应当返还投资者已缴纳的认购款项及利息。B、C、D选项的说法均不准确。

19.A

解析：基金投资顾问机构为基金提供投资建议时，应当充分了解基金的投资目标和风险承受能力。B、C、D选项的说法均不准确。

20.D

解析：基金合同中，关于基金份额转让的记载，包括转让条件、转让程序和转让费用。D选项不属于基金份额转让的记载内容。

二、多选题

21.ABC

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公平、公正、公开、合规经营的原则。D选项错误，收益最大化不是基金销售活动的原则。

22.AB

解析：基金合同中，关于基金管理人的职责，包括组织基金财产的投资管理和编制基金财务会计报告。C、D选项均不属于基金管理人的职责。

23.ABC

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求信息披露内容必须全面，不得存在虚假记载和重大遗漏。D选项不准确，规范信息披露方式属于“规范性”原则的要求。

24.A

解析：基金投资中，属于“被动管理”策略的是跟踪特定指数的投资。B、C、D选项均不属于被动管理策略。

25.ABC

解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供基金招募说明书、基金合同和基金产品资料概要。D选项错误，业绩表现仅供参考，不作为承诺依据。

26.AC

解析：基金合同中，关于基金财产的独立性的记载，主要强调基金财产不得用于非基金用途和不受基金管理人负债的影响。B、D选项的说法均不准确。

27.ABC

解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额的认购过程公平、公正、公开，提供真实的基金信息，保护投资者的合法权益。D选项错误，不应承诺基金的高收益。

28.AD

解析：基金投资顾问机构为基金提供投资建议时，应当充分了解基金的投资目标和风险承受能力，忽略市场风险。B、C选项的说法均不准确。

29.ABCD

解析：基金合同中，关于基金份额转让的记载，包括转让条件、转让程序、转让费用和转让时间。

30.BD

解析：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议和基金资产净值公告。A、C选项属于定期信息披露。

三、判断题

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.×

37.×

38.√

39.×

40.√

四、填空题

41.基金法律法规

42.3

43.投资范围

44.风险评估

45.法定

46.非基金用途

47.认购款项

48.深入研究

49.公平

50.转让程序

五、简答题

51.答：基金从业资格考试的科目设置包括《基金法律法规》和《证券市场基础知识》两门。考试要求考生在规定时间内完成单选题和判断题，成绩合格者可获得基金从业资格证书。该证书是从事基金销售、投