2025年期货从业资格证考试试题书配套真题题库习题集期货法律法规及答案

2025年期货从业资格证考试试题书配套练习题题库习题集期货法律法规及答案一、单项选择题（每题1分，共20题）1.根据《期货和衍生品法》规定，期货结算机构的职能不包括（）。A.组织期货交易的结算B.管理结算担保金C.发布市场交易信息D.直接参与期货交易答案：D解析：《期货和衍生品法》第五十二条规定，期货结算机构履行下列职能：（一）组织期货交易的结算、交割；（二）对期货交易进行净额结算；（三）管理保证金和结算担保金；（四）法律、行政法规规定的其他职能。期货结算机构不得直接参与期货交易。2.期货公司申请设立分支机构时，其最近（）个月各项风险监管指标应符合规定标准。A.1B.3C.6D.12答案：B解析：《期货公司监督管理办法》第二十四条规定，期货公司申请设立分支机构，应当具备下列条件：（一）公司治理健全，内部控制制度符合有关规定并有效执行；（二）申请日前3个月符合风险监管指标标准；（三）符合有关客户资产保护和期货保证金安全存管监控的规定；（四）未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，近1年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚；（五）住所地中国证监会派出机构近1年对其监督管理确认为审慎监管类别一级；（六）符合中国证监会规定的其他条件。3.期货从业人员在执业过程中，发现投资者有违法违规行为时，应当（）。A.及时向所在机构报告，机构应当及时向中国证监会报告B.直接向中国期货业协会报告C.私下提醒投资者纠正D.视情节轻重决定是否报告答案：A解析：《期货从业人员管理办法》第十五条规定，期货从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资者的利益发生冲突或可能发生冲突时，必须及时向投资者披露发生冲突的可能性及有关情况，并尽量避免冲突；当无法避免时，应当确保投资者的利益得到公平的对待。第十六条规定，从业人员应当严格自律、洁身自好，不得从事或协同他人从事违法违规行为。发现投资者有违法违规行为的，应当及时向所在机构报告，机构应当及时向中国证监会报告。4.期货交易所向会员收取的保证金，属于（）所有。A.期货交易所B.会员C.客户D.中国证监会答案：B解析：《期货交易管理条例》第二十八条规定，期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用。5.期货公司应当在（）后为客户申请交易编码。A.客户与期货公司签订经纪合同B.客户向期货公司缴纳保证金C.期货公司为客户开立账户D.中国期货市场监控中心对客户资料审核通过答案：D解析：《期货市场客户开户管理规定》第十三条规定，期货公司为客户申请交易编码，应当向监控中心提交客户交易编码申请。监控中心应当将当日通过复核的客户交易编码申请资料转发给相关期货交易所。期货交易所应当将其发放和注销客户交易编码的情况向监控中心备案。监控中心应当根据期货交易所的交易编码备案信息，为客户分配交易编码，并通知期货公司。6.期货公司净资本与公司风险资本准备的比例不得低于（）。A.50%B.80%C.100%D.120%答案：C解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第八条规定，期货公司应当持续符合以下风险监管指标标准：（一）净资本不得低于人民币3000万元；（二）净资本与公司风险资本准备的比例不得低于100%；（三）净资本与净资产的比例不得低于20%；（四）流动资产与流动负债的比例不得低于100%；（五）负债与净资产的比例不得超过150%；（六）规定的最低限额结算准备金要求。7.期货交易所的合并、分立，应当事前向（）报告。A.中国期货业协会B.中国证监会C.国务院期货监督管理机构D.财政部答案：C解析：《期货交易管理条例》第十三条规定，期货交易所办理下列事项，应当经国务院期货监督管理机构批准：（一）制定或者修改章程、交易规则；（二）上市、中止、取消或者恢复交易品种；（三）上市、修改或者终止合约；（四）变更住所或者营业场所；（五）合并、分立或者解散；（六）国务院期货监督管理机构规定的其他事项。8.期货公司的交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的，国务院期货监督管理机构有权要求期货公司予以（）。A.暂停使用B.改进或者更换C.销毁D.重新开发答案：B解析：《期货交易管理条例》第六十条规定，期货公司的交易软件、结算软件，应当满足期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求。期货公司的交易软件、结算软件不符合要求的，国务院期货监督管理机构有权要求期货公司予以改进或者更换。9.期货从业人员受到机构处分，或者从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理的，机构应当在作出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起（）个工作日内向协会报告。A.3B.5C.10D.15答案：C解析：《期货从业人员管理办法》第二十七条规定，期货从业人员受到机构处分，或者从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理的，机构应当在作出处分决定、知悉或者应当知悉该从业人员违法违规被调查处理事项之日起10个工作日内向协会报告。10.客户的交易保证金不足，期货公司未按约定通知客户追加保证金的，由于行情向持仓不利的方向变化导致客户透支发生的扩大损失，（）。A.由客户自行承担B.由期货公司承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的80%C.由期货公司承担全部赔偿责任D.由期货公司和客户按比例承担答案：B解析：《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第三十二条规定，客户的交易保证金不足，期货公司未按约定通知客户追加保证金的，由于行情向持仓不利的方向变化导致客户透支发生的扩大损失，期货公司应当承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的80%。11.期货公司首席风险官发现公司存在重大经营风险或者风险隐患时，应当及时向（）报告。A.中国期货业协会B.公司董事会C.中国证监会派出机构D.公司监事会答案：C解析：《期货公司首席风险官管理规定（试行）》第二十四条规定，首席风险官发现期货公司有下列违法违规行为或者存在重大风险隐患的，应当立即向公司住所地中国证监会派出机构报告，并向公司董事会和监事会（一）涉嫌占用、挪用客户保证金等侵害客户权益的；（二）期货公司资产被抽逃、占用、挪用、查封、冻结或者用于担保的；（三）期货公司净资本无法持续达到监管标准的；（四）期货公司发生重大诉讼或者仲裁，可能造成重大风险的；（五）股东干预期货公司正常经营的；（六）中国证监会规定的其他情形。12.期货交易所应当在每一年度结束后（）个月内，向中国证监会提交经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年度财务报告。A.1B.2C.3D.4答案：C解析：《期货交易所管理办法》第一百零二条规定，期货交易所应当向中国证监会履行下列报告义务：（一）每一年度结束后3个月内提交经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年度财务报告；（二）每一季度结束后15日内、每一年度结束后30日内提交有关经营情况和有关法律、行政法规、规章、政策执行情况的季度和年度工作报告；（三）中国证监会规定的其他报告义务。13.期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码，应当统一通过（）办理。A.中国期货业协会B.中国证监会C.期货交易所D.中国期货市场监控中心答案：D解析：《期货市场客户开户管理规定》第三条规定，中国期货市场监控中心有限责任公司（以下简称监控中心）负责客户开户管理的具体实施工作。期货公司为客户申请、注销各期货交易所交易编码，以及修改与交易编码相关的客户资料，应当统一通过监控中心办理。14.期货公司从事金融期货结算业务，应当经（）批准。A.中国期货业协会B.中国证监会C.期货交易所D.国务院答案：B解析：《期货公司金融期货结算业务试行办法》第三条规定，期货公司从事金融期货结算业务，应当经中国证监会批准，取得金融期货结算业务资格。15.期货从业人员在进行投资分析或者提出投资建议时，应当勤勉尽责、独立客观，投资分析及投资建议要有合理、充足的依据，要严格区分（），并对重要事实予以明示。A.个人观点与客户意见B.主观判断与客观事实C.投资建议与风险提示D.历史数据与未来预测答案：B解析：《期货从业人员执业行为准则（修订）》第二十条规定，从业人员在进行投资分析或者提出投资建议时，应当勤勉尽责、独立客观，投资分析及投资建议要有合理、充足的依据，要严格区分客观事实与主观判断，并对重要事实予以明示。16.期货公司应当在（）银行开立期货保证金账户。A.中国人民银行指定的B.期货交易所指定的C.符合条件的商业银行D.中国证监会指定的答案：C解析：《期货公司监督管理办法》第七十二条规定，期货公司应当在符合条件的商业银行开立期货保证金账户。期货公司开立、变更或者撤销期货保证金账户的，应当自开立、变更或者撤销账户之日起5个工作日内向住所地中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构备案。17.期货交易所实行当日无负债结算制度，应当在（）及时将结算结果通知会员。A.当日收市后B.下一交易日开市前C.当日交易结束后D.当日结算完成后答案：D解析：《期货交易管理条例》第三十四条规定，期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。18.期货公司的股东、实际控制人或者其他关联人在期货公司从事期货交易的，期货公司应当自开户之日起（）个工作日内向其住所地的中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.15答案：B解析：《期货公司监督管理办法》第九十八条规定，期货公司的股东、实际控制人或者其他关联人在期货公司从事期货交易的，期货公司应当自开户之日起5个工作日内向其住所地的中国证监会派出机构备案，定期向全体股东、董事会和监事会或者监事报告相关交易情况，并定期向中国证监会派出机构报告相关交易情况。19.期货公司风险监管指标达到预警标准的，中国证监会派出机构应当在（）个工作日内对公司进行现场检查。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第二十八条规定，期货公司风险监管指标达到预警标准的，进入风险预警期。中国证监会派出机构应当在5个工作日内对公司风险监管指标触及预警标准的情况和原因进行核实，对公司的影响程度进行评估，并视情况采取下列措施：（一）向公司出具关注函，并抄送其主要股东；（二）对公司高级管理人员进行监管谈话，要求其优化公司风险监管指标水平；（三）要求公司进行重大业务决策时，应当至少提前5个工作日向公司住所地中国证监会派出机构报送临时报告，说明有关业务对公司风险监管指标的影响；（四）责令公司增加内部合规检查的频率，并提交合规检查报告。20.期货从业人员违反《期货从业人员管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（）等监管措施。A.警告、罚款B.撤销从业资格C.监管谈话、出具警示函D.行政拘留答案：C解析：《期货从业人员管理办法》第二十九条规定，期货从业人员违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施；情节严重的，中国证监会可以撤销其从业资格。二、多项选择题（每题2分，共10题）1.根据《期货和衍生品法》，期货交易场所应当履行的职责包括（）。A.提供交易的场所、设施和服务B.设计期货合约、期权合约和其他衍生品合约C.组织并监督交易、结算和交割D.对期货交易进行实时监控和风险监测答案：ABCD解析：《期货和衍生品法》第四十六条规定，期货交易场所应当履行下列职责：（一）提供交易的场所、设施和服务；（二）设计期货合约、期权合约和其他衍生品合约；（三）组织并监督交易、结算和交割；（四）为期货交易和衍生品交易提供集中履约保障；（五）按照章程和交易规则对会员、交易者、期货服务机构等进行自律管理；（六）制定和修改章程、交易规则；（七）开展交易者教育和市场培育；（八）法律、行政法规规定的其他职责。2.期货公司的下列人员中，应当取得期货从业人员资格的有（）。A.董事长B.总经理C.财务负责人D.客户服务人员答案：BCD解析：《期货从业人员管理办法》第四条规定，本办法所称期货从业人员是指：（一）期货公司的管理人员和专业人员；（二）期货交易所的非期货公司结算会员中从事期货结算业务的管理人员和专业人员；（三）期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的管理人员和专业人员；（四）为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员和专业人员；（五）中国证监会规定的其他人员。董事长属于期货公司高级管理人员，但根据《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》，董事长需取得任职资格，但不一定直接需要期货从业人员资格（注：实际考试中需注意，部分高管需同时具备从业资格，此处为示例）。3.期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全的风险管理制度包括（）。A.保证金制度B.当日无负债结算制度C.持仓限额和大户持仓报告制度D.风险准备金制度答案：ABCD解析：《期货交易管理条例》第十一条规定，期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度：（一）保证金制度；（二）当日无负债结算制度；（三）涨跌停板制度；（四）持仓限额和大户持仓报告制度；（五）风险准备金制度；（六）国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。4.期货公司办理下列（）事项，应当经国务院期货监督管理机构批准。A.合并、分立、停业、解散或者破产B.变更业务范围C.变更注册资本且调整股权结构D.新增持有5%以上股权的股东或者控股股东发生变化答案：ABCD解析：《期货交易管理条例》第十九条规定，期货公司办理下列事项，应当经国务院期货监督管理机构批准：（一）合并、分立、停业、解散或者破产；（二）变更业务范围；（三）变更注册资本且调整股权结构；（四）新增持有5%以上股权的股东或者控股股东发生变化；（五）国务院期货监督管理机构规定的其他事项。5.期货从业人员在执业过程中应当（）。A.以专业的技能，谨慎、勤勉、尽责地为客户提供服务B.保守国家秘密、所在机构秘密、投资者的商业秘密及个人隐私C.不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易D.当自身利益与客户的利益发生冲突时，优先考虑客户利益答案：ABCD解析：《期货从业人员执业行为准则（修订）》第七条规定，从业人员在执业过程中应当以专业的技能，谨慎、勤勉、尽责地为客户提供服务，保守客户的商业秘密，维护客户的合法权益。第八条规定，从业人员应当保守国家秘密、所在机构秘密、投资者的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的重要信息应当履行保密义务，不得泄露、传递给他人，但下列情况除外：（一）有关法律、法规、规章等要求提供的；（二）国家司法部门、政府监管部门、协会和期货交易所按照有关规定进行调查取证的；（三）从业人员在执业过程中，为保护自己的合法权益而必须公开的。第二十六条规定，提倡同业公平竞争，严禁从业人员从事下列不正当竞争行为：（一）采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同业者的名誉；（二）贬低或诋毁其他机构、从业人员；（三）采用明示或暗示与有关机构或者个人具有特殊关系的手段招徕投资者，或利用与有关组织的关系进行业务垄断；（四）在投资者不知情的情况下给投资者代理人或介绍人返还佣金；（五）以排挤竞争对手为目的，低于经营成本或行业自律标准收取手续费；（六）中国证监会或协会认定的其他不正当竞争行为。6.期货公司风险监管指标包括（）。A.净资本B.净资本与公司风险资本准备的比例C.流动资产与流动负债的比例D.负债与净资产的比例答案：ABCD解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第六条规定，期货公司风险监管指标包括期货公司净资本、净资本与公司风险资本准备的比例、净资本与净资产的比例、流动资产与流动负债的比例、负债与净资产的比例、规定的最低限额结算准备金要求等衡量期货公司财务安全的监管指标。7.期货交易所会员管理办法应当包括（）。A.会员资格的取得条件和程序B.会员的权利和义务C.对会员的纪律处分D.会员资格的终止条件和程序答案：ABCD解析：《期货交易所管理办法》第五十五条规定，期货交易所应当制定会员管理办法，规定会员资格的取得与终止的条件和程序、对会员的监督管理等内容。8.期货公司有（）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格。A.接受不符合规定条件的单位或者个人委托的B.允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的C.违反规定从事与期货业务无关的活动的D.从事或者变相从事期货自营业务的答案：ABCD解析：《期货交易管理条例》第六十六条规定，期货公司有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格：（一）接受不符合规定条件的单位或者个人委托的；（二）允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的；（三）未经批准，擅自办理本条例第十九条、第二十条所列事项的；（四）违反规定从事与期货业务无关的活动的；（五）从事或者变相从事期货自营业务的；（六）为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，或者对外担保的；（七）违反国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的；（八）不按照规定向国务院期货监督管理机构履行报告义务或者报送有关文件、资料的；（九）交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的；（十）不按照规定提取、管理和使用风险准备金的；（十一）伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的；（十二）任用不具备资格的期货从业人员的；（十三）伪造、变造、出租、出借、买卖期货业务许可证或者经营许可证的；（十四）进行混码交易的；（十五）拒绝或者妨碍国务院期货监督管理机构监督检查的；（十六）违反国务院期货监督管理机构规定的其他行为。9.期货从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的（），并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者做出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或者保证。A.财务状况B.投资经验C.投资目标D.风险偏好答案：ABCD解析：《期货从业人员执业行为准则（修订）》第十九条规定，从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及投资目标，并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者做出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或者保证。10.期货公司首席风险官履行职责应当保持充分的独立性，作出独立、审慎、及时的判断，主动回避（）。A.与本人有利害冲突的事项B.与所在机构有利害冲突的事项C.与客户有利害冲突的事项D.与其他期货公司有利害冲突的事项答案：A解析：《期货公司首席风险官管理规定（试行）》第九条规定，首席风险官履行职责应当保持充分的独立性，作出独立、审慎、及时的判断，主动回避与本人有利害冲突的事项。三、判断题（每题1分，共10题）1.期货公司可以接受客户委托，以客户的名义为客户进行期货交易，交易结果由客户承担。（）答案：×解析：《期货交易管理条例》第十八条规定，期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由客户承担。2.期货交易所的所得收益应当按照国家有关规定管理和使用，但应当首先用于保证期货交易场所、设施的运行和改善。（）答案：√解析：《期货和衍生品法》第四十八条规定，期货交易场所的所得收益按照国家有关规定管理和使用，应当首先用于保证交易场所和设施的运行和改善。3.期货从业人员不得以个人或者他人名义参与期货交易。（）答案：√解析：《期货从业人员执业行为准则（修订）》第三十条规定，除所在机构同意外，从业人员不得兼任导致或者可能导致与现任职务产生利益冲突的其他组织的职务。第三十一条规定，从业人员不得以个人或者他人名义参与期货交易。4.期货公司可以将客户保证金用于客户之间的资金划转。（）答案：×解析：《期货交易管理条例》第二十八条规定，期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有，除下列可划转的情形外，严禁挪作他用：（一）依据客户的要求支付可用资金；（二）为客户交存保证金，支付手续费、税款；（三）国务院期货监督管理机构规定的其他情形。5.期货公司应当建立健全客户资料管理制度，为客户保密，除依法接受调查和检查外，应当为客户资料保密。（）答案：√解析：《期货公司监督管理办法》第五十一条规定，期货公司应当建立健全客户资料管理制度，为客户保密。客户资料保存期限不得少于20年。6.期货交易所会员在期货交易中违约的，期货交易所先以该会员的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货交易所应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该会员的相应追偿权。（）答案：√解析：《期货交易管理条例》第三十六条规定，会员在期货交易中违约的，期货交易所先以该会员的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货交易所应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该会员的相应追偿权。7.期货公司设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可的，期货公司依法应当在5个工作日内向其住所地的中国证监会派出机构提交相关申请材料。（）答案：×解析：《期货公司监督管理办法》第十五条规定，期货公司变更股权有本办法第十四条所列情形的，应当经中国证监会批准。期货公司变更股权，应当向中国证监会提交下列申请材料：（一）变更股权申请书；（二）关于变更股权的决议文件；（三）股权转让或者认购协议；（四）所涉及股东的基本情况报告、变更后股东的资格证明文件；（五）中国证监会规定的其他材料。8.期货从业人员因执业过错给机构造成损失的，应当承担相应责任。（）答案：√解析：《期货从业人员执业行为准则（修订）》第三十三条规定，从业人员因执业过错给机构造成损失的，应当承担相应责任。9.期货公司风险监管指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查。（）答案：×解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第二十九条规定，期货公司风险监管指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查