2025证券从业《基金从业资格》

2025证券从业《基金从业资格》考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填写在答题卡相应位置。）1.下列关于基金管理人职责的说法中，错误的是（）。A.负责基金财产的投资管理B.负责基金份额的登记C.负责基金资产净值计算D.负责编制基金财务会计报告2.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当自注册之日起（）日内开始募集。A.5B.10C.15D.203.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.参与分配基金财产B.参与基金财产的分配C.参与基金份额持有人大会D.决定基金投资策略4.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要依据，其监督机构是（）。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国人民银行5.下列关于基金信息披露的说法中，错误的是（）。A.基金信息披露分为募集阶段信息披露和运作阶段信息披露B.基金募集信息披露的主要文件是基金合同和招募说明书C.基金运作信息披露的主要文件是定期报告D.基金临时信息披露的主要文件是基金份额持有人大会决议6.基金份额净值计价错误可能导致的基金风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险7.下列关于基金投资与交易的说法中，错误的是（）。A.基金投资应遵循分散投资原则B.基金投资应遵守法律、行政法规的规定C.基金投资可以违反基金合同约定的投资范围D.基金投资应遵守基金合同的约定8.QDII基金投资境外证券，应当遵守（）的法律法规。A.中国B.境外C.中国和境外D.中国或境外9.基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循（）的原则。A.收入最大化B.客户利益优先C.承诺保本保收益D.低成本10.下列关于基金费用的说法中，错误的是（）。A.基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金托管费是基金托管人托管基金资产而向基金收取的费用C.基金销售服务费是基金销售机构销售基金份额而向基金收取的费用D.基金运作费包括基金合同生效后的信息披露费用11.基金合同生效后，基金管理人应当在每个（）日对基金资产进行估值。A.上午B.下午C.工作日D.非工作日12.基金份额净值应当在每个（）日进行计算并公告。A.上午B.下午C.工作日D.非工作日13.下列关于基金份额申购与赎回的说法中，错误的是（）。A.申购基金份额时，投资者需要提交申购申请B.赎回基金份额时，投资者需要提交赎回申请C.申购和赎回基金份额均需要缴纳手续费D.申购和赎回基金份额均不需要缴纳手续费14.基金份额的登记通常由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.中国证监会15.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。A.违反基金合同约定的投资范围B.从事内幕交易C.从事操纵证券市场行为D.将基金财产用于向他人贷款16.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当（）。A.直接进行纠正B.通知基金管理人并报告中国证监会C.通知基金份额持有人D.无需采取任何措施17.基金信息披露义务人应当保证其披露的信息真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，这体现了信息披露的（）原则。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性18.基金运作阶段信息披露的主要文件不包括（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金季度报告D.基金份额持有人大会决议19.基金合同生效后，基金管理人应当在每个（）日编制并公告基金资产净值和基金份额净值。A.上午B.下午C.工作日D.非工作日20.基金中购费率随中购金额的增加而降低，这种费率结构称为（）。A.等额费率B.等比费率C.递减费率D.递增费率21.基金赎回费率通常随着持有期限的增加而降低，这种费率结构称为（）。A.等额费率B.等比费率C.递减费率D.递增费率22.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.执行该投资指令B.拒绝执行该投资指令，并立即报告中国证监会C.拒绝执行该投资指令，并立即通知基金管理人D.拒绝执行该投资指令，并立即通知基金份额持有人23.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的是（）。A.基金可以投资于股票B.基金可以投资于未上市企业股权C.基金可以将基金财产用于向他人贷款D.基金可以从事内幕交易24.基金信息披露的临时信息披露主要文件不包括（）。A.基金份额持有人大会决议B.基金合同变更公告C.基金管理人变更公告D.基金招募说明书25.基金份额净值计算错误可能导致的基金风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险26.基金管理人的内部控制制度应当（）。A.由基金托管人制定B.由基金份额持有人大会决定C.由基金管理人制定，并报中国证监会批准D.由基金管理人制定，并报中国证券投资基金业协会备案27.基金托管人的内部控制制度应当（）。A.由基金管理人制定B.由基金份额持有人大会决定C.由基金托管人制定，并报中国证监会批准D.由基金托管人制定，并报中国证券投资基金业协会备案28.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和基金从业人员的资格条件由（）规定。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国人民银行D.中国证券业协会29.基金管理人、基金托管人应当建立健全（），确保基金财产的安全。A.基金份额持有人大会制度B.信息披露制度C.内部控制制度D.投资决策制度30.基金管理人、基金托管人应当建立健全（），防范和化解风险。A.风险管理制度B.投资决策制度C.信息披露制度D.内部控制制度31.基金投资运作的基本流程不包括（）。A.制定投资策略B.进行投资研究C.申购和赎回基金份额D.进行投资交易32.基金估值核算的基本原则不包括（）。A.客观性原则B.公允性原则C.及时性原则D.收益最大化原则33.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要依据，其监督机构是（）。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国人民银行34.基金信息披露分为（）。A.基金募集阶段信息披露和基金运作阶段信息披露B.基金募集阶段信息披露和基金投资阶段信息披露C.基金运作阶段信息披露和基金投资阶段信息披露D.基金募集阶段信息披露和基金估值阶段信息披露35.基金募集信息披露的主要文件是（）。A.基金合同和招募说明书B.基金合同和基金份额持有人大会决议C.基金份额持有人大会决议和招募说明书D.基金合同和基金季度报告36.基金运作信息披露的主要文件是（）。A.基金合同和招募说明书B.基金合同和基金份额持有人大会决议C.基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告D.基金合同和基金年度报告37.基金份额净值应当在每个（）日进行计算并公告。A.上午B.下午C.工作日D.非工作日38.基金中购费率随中购金额的增加而降低，这种费率结构称为（）。A.等额费率B.等比费率C.递减费率D.递增费率39.基金赎回费率通常随着持有期限的增加而降低，这种费率结构称为（）。A.等额费率B.等比费率C.递减费率D.递增费率40.基金份额的登记通常由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.中国证监会41.基金管理人的内部控制制度应当（）。A.由基金托管人制定B.由基金份额持有人大会决定C.由基金管理人制定，并报中国证监会批准D.由基金管理人制定，并报中国证券投资基金业协会备案42.基金托管人的内部控制制度应当（）。A.由基金管理人制定B.由基金份额持有人大会决定C.由基金托管人制定，并报中国证监会批准D.由基金托管人制定，并报中国证券投资基金业协会备案43.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和基金从业人员的资格条件由（）规定。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国人民银行D.中国证券业协会44.基金管理人、基金托管人应当建立健全（），确保基金财产的安全。A.基金份额持有人大会制度B.信息披露制度C.内部控制制度D.投资决策制度45.基金管理人、基金托管人应当建立健全（），防范和化解风险。A.风险管理制度B.投资决策制度C.信息披露制度D.内部控制制度46.基金投资运作的基本流程不包括（）。A.制定投资策略B.进行投资研究C.申购和赎回基金份额D.进行投资交易47.基金估值核算的基本原则不包括（）。A.客观性原则B.公允性原则C.及时性原则D.收益最大化原则48.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。A.违反基金合同约定的投资范围B.从事内幕交易C.从事操纵证券市场行为D.将基金财产用于向他人贷款49.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.执行该投资指令B.拒绝执行该投资指令，并立即报告中国证监会C.拒绝执行该投资指令，并立即通知基金管理人D.拒绝执行该投资指令，并立即通知基金份额持有人50.基金信息披露的临时信息披露主要文件不包括（）。A.基金份额持有人大会决议B.基金合同变更公告C.基金管理人变更公告D.基金招募说明书51.QDII基金投资境外证券，应当遵守（）的法律法规。A.中国B.境外C.中国和境外D.中国或境外52.基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循（）的原则。A.收入最大化B.客户利益优先C.承诺保本保收益D.低成本53.基金合同生效后，基金管理人应当在每个（）日对基金资产进行估值。A.上午B.下午C.工作日D.非工作日54.基金份额净值应当在每个（）日进行计算并公告。A.上午B.下午C.工作日D.非工作日55.基金份额的登记通常由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.中国证监会56.基金管理人的内部控制制度应当（）。A.由基金托管人制定B.由基金份额持有人大会决定C.由基金管理人制定，并报中国证监会批准D.由基金管理人制定，并报中国证券投资基金业协会备案57.基金托管人的内部控制制度应当（）。A.由基金管理人制定B.由基金份额持有人大会决定C.由基金托管人制定，并报中国证监会批准D.由基金托管人制定，并报中国证券投资基金业协会备案58.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和基金从业人员的资格条件由（）规定。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国人民银行D.中国证券业协会59.基金管理人、基金托管人应当建立健全（），确保基金财产的安全。A.基金份额持有人大会制度B.信息披露制度C.内部控制制度D.投资决策制度60.基金管理人、基金托管人应当建立健全（），防范和化解风险。A.风险管理制度B.投资决策制度C.信息披露制度D.内部控制制度二、多项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的五个选项中，有两个或两个以上是符合题目要求的，请将正确选项的字母填写在答题卡相应位置。多选、少选或错选均不得分。）61.下列关于基金管理人的说法中，正确的有（）。A.负责基金财产的投资管理B.负责基金份额的登记C.负责基金资产净值计算D.负责编制基金财务会计报告E.负责基金的销售62.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在（）日内开始募集。A.5B.10C.15D.20E.3063.下列属于基金份额持有人权利的有（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.了解基金经营情况D.依法转让或者质押其持有的基金份额E.决定基金投资策略64.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要依据，其监督机构有（）。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国人民银行E.中国银保监会65.基金信息披露的原则包括（）。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性E.审慎性66.基金信息披露的类型包括（）。A.基金募集阶段信息披露B.基金运作阶段信息披露C.定期信息披露D.临时信息披露E.基金投资信息披露67.基金投资与交易的基本原则包括（）。A.分散投资原则B.长期投资原则C.风险控制原则D.投资者利益优先原则E.收益最大化原则68.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的有（）。A.违反基金合同约定的投资范围B.从事内幕交易C.从事操纵证券市场行为D.将基金财产用于向他人贷款E.将基金财产用于基金用途之外的其他用途69.基金运作管理的基本流程包括（）。A.基金募集B.基金投资运作C.基金估值核算D.基金信息披露E.基金终止与清算70.基金估值核算的基本原则包括（）。A.客观性原则B.公允性原则C.及时性原则D.收益最大化原则E.保守性原则71.基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.公开透明C.合规经营D.收入最大化E.真实准确72.基金费用包括（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金中购费E.基金赎回费73.基金份额的登记方式包括（）。A.证券登记结算机构登记B.基金管理人登记C.基金托管人登记D.基金销售机构登记E.基金份额持有人自行登记74.基金投资禁止行为包括（）。A.违反基金合同约定的投资范围B.从事内幕交易C.从事操纵证券市场行为D.将基金财产用于向他人贷款E.将基金财产用于基金用途之外的其他用途75.基金信息披露的临时信息披露主要文件包括（）。A.基金份额持有人大会决议B.基金合同变更公告C.基金管理人变更公告D.基金终止公告E.基金招募说明书76.QDII基金的特点包括（）。A.投资范围较广B.可以投资境外证券C.可以投资境内证券D.受到中国证监会的监管E.受到境外监管机构监管77.基金监管的目的包括（）。A.保护基金份额持有人利益B.维护基金市场秩序C.促进基金市场健康发展D.防范和化解基金风险E.获取监管收益78.基金内部控制制度应当包括（）。A.组织机构控制B.会计系统控制C.财产控制D.管理制度控制E.投资决策控制79.基金风险管理制度应当包括（）。A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险预警E.风险处置80.基金从业人员的禁止行为包括（）。A.从事内幕交易B.从事操纵证券市场行为C.泄露因职务便利获取的未公开信息D.收受他人财物或者利益E.买卖基金份额三、判断题（本大题共10小题，每小题0.5分，共5分。请判断下列各题的表述是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”。）81.基金募集申请经中国证监会注册后，即表明中国证监会认可该基金可以发行。（）82.基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会，并就基金重大事项进行表决。（）83.基金信息披露只需要在基金募集阶段进行。（）84.基金投资与交易应遵循分散投资原则，但不需要进行风险控制。（）85.基金份额净值应当在每个工作日闭市后进行计算并公告。（）86.基金中购费率随中购金额的增加而降低，这种费率结构称为递减费率。（）87.基金赎回费率通常随着持有期限的增加而降低，这种费率结构称为递减费率。（）88.基金份额的登记通常由基金托管人负责。（）89.基金管理人的内部控制制度应当由基金托管人制定。（）90.基金管理人、基金托管人应当建立健全风险管理制度，防范和化解风险。（）四、简答题（本大题共2小题，每小题5分，共10分。）91.简述基金投资与交易的基本原则。92.简述基金信息披露的原则。试卷答案一、单项选择题1.B解析：基金份额的登记通常由基金托管人负责，而非基金管理人。2.B解析：根据《证券投资基金法》规定，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当自注册之日起10日内开始募集。3.D解析：决定基金投资策略是基金管理人的职责，而非基金份额持有人的权利。4.C解析：中国证监会是基金市场的监管机构，负责监督基金合同的有效执行。5.D解析：基金临时信息披露的主要文件包括基金份额持有人大会决议、基金合同变更公告、基金管理人变更公告、基金终止公告等，而非基金招募说明书。6.C解析：基金份额净值计价错误可能导致的基金风险属于操作风险，是由于基金管理人在计算、记账等操作过程中出现的失误导致的。7.C解析：基金投资必须遵守基金合同约定的投资范围，不得违反。8.C解析：QDII基金投资境外证券，应当遵守中国和境外的法律法规。9.B解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循客户利益优先的原则。10.C解析：基金运作费包括基金合同生效后的信息披露费用，而非基金合同生效前。11.C解析：基金合同生效后，基金管理人应当在每个工作日对基金资产进行估值。12.C解析：基金份额净值应当在每个工作日进行计算并公告。13.D解析：申购和赎回基金份额通常需要缴纳手续费。14.B解析：基金份额的登记通常由基金托管人负责。15.D解析：基金投资禁止行为包括将基金财产用于向他人贷款。16.B解析：基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当通知基金管理人并报告中国证监会。17.A解析：真实性原则要求信息披露义务人保证其披露的信息真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。18.A解析：基金运作阶段信息披露的主要文件包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告，而非基金招募说明书。19.C解析：基金合同生效后，基金管理人应当在每个工作日闭市后对基金资产进行估值，并在次日编制并公告基金资产净值和基金份额净值。20.C解析：中购费率随中购金额的增加而降低，这种费率结构称为递减费率。21.C解析：赎回费率通常随着持有期限的增加而降低，这种费率结构称为递减费率。22.B解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行该投资指令，并立即报告中国证监会。23.D解析：基金可以从事内幕交易属于基金投资禁止行为。24.D解析：基金信息披露的临时信息披露主要文件包括基金份额持有人大会决议、基金合同变更公告、基金管理人变更公告、基金终止公告等，而非基金招募说明书。25.C解析：基金份额净值计算错误可能导致的基金风险属于操作风险。26.D解析：基金管理人的内部控制制度应当由基金管理人制定，并报中国证券投资基金业协会备案。27.D解析：基金托管人的内部控制制度应当由基金托管人制定，并报中国证券投资基金业协会备案。28.A解析：基金管理人、基金托管人的高级管理人员和基金从业人员的资格条件由中国证监会规定。29.C解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全内部控制制度，确保基金财产的安全。30.A解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全基金份额持有人大会制度，防范和化解风险。31.C解析：基金投资运作的基本流程包括制定投资策略、进行投资研究、进行投资交易等，申购和赎回基金份额属于基金运作的一部分，而非投资运作的基本流程。32.D解析：基金估值核算的基本原则包括客观性原则、公允性原则、及时性原则，而非收益最大化原则。33.C解析：中国证监会是基金市场的监管机构，负责监督基金合同的有效执行。34.A解析：基金信息披露分为基金募集阶段信息披露和基金运作阶段信息披露。35.A解析：基金募集信息披露的主要文件是基金合同和招募说明书。36.C解析：基金运作信息披露的主要文件是基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。37.C解析：基金份额净值应当在每个工作日进行计算并公告。38.C解析：中购费率随中购金额的增加而降低，这种费率结构称为递减费率。39.C解析：赎回费率通常随着持有期限的增加而降低，这种费率结构称为递减费率。40.B解析：基金份额的登记通常由基金托管人负责。41.D解析：基金管理人的内部控制制度应当由基金管理人制定，并报中国证券投资基金业协会备案。42.D解析：基金托管人的内部控制制度应当由基金托管人制定，并报中国证券投资基金业协会备案。43.A解析：基金管理人、基金托管人的高级管理人员和基金从业人员的资格条件由中国证监会规定。44.C解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全内部控制制度，确保基金财产的安全。45.A解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全基金份额持有人大会制度，防范和化解风险。46.C解析：基金投资运作的基本流程包括制定投资策略、进行投资研究、进行投资交易等，申购和赎回基金份额属于基金运作的一部分，而非投资运作的基本流程。47.D解析：基金估值核算的基本原则包括客观性原则、公允性原则、及时性原则，而非收益最大化原则。48.D解析：基金可以从事内幕交易属于基金投资禁止行为。49.B解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行该投资指令，并立即报告中国证监会。50.D解析：基金信息披露的临时信息披露主要文件包括基金份额持有人大会决议、基金合同变更公告、基金管理人变更公告、基金终止公告等，而非基金招募说明书。51.C解析：QDII基金投资境外证券，应当遵守中国和境外的法律法规。52.B解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循客户利益优先的原则。53.C解析：基金合同生效后，基金管理人应当在每个工作日对基金资产进行估值。54.C解析：基金份额净值应当在每个工作日进行计算并公告。55.B解析：基金份额的登记通常由基金托管人负责。56.D解析：基金管理人的内部控制制度应当由基金管理人制定，并报中国证券投资基金业协会备案。57.D解析：基金托管人的内部控制制度应当由基金托管人制定，并报中国证券投资基金业协会备案。58.A解析：基金管理人、基金托管人的高级管理人员和基金从业人员的资格条件由中国证监会规定。59.C解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全内部控制制度，确保基金财产的安全。60.A解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全基金份额持有人大会制度，防范和化解风险。二、多项选择题61.A,C,D解析：基金管理人负责基金财产的投资管理、基金资产净值计算、编制基金财务会计报告，但不负责基金份额的登记和基金的销售。62.B,C,D解析：根据《证券投资基金法》规定，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当自注册之日起10日内开始募集。63.A,B,C,D解析：基金份额持有人的权利包括参与分配基金财产、参与基金份额持有人大会、了解基金经营情况、依法转让或者质押其持有的基金份额。64.C,D解析：中国证监会和中国人民银行是基金市场的监管机构，负责监督基金合同的有效执行。65.A,B,C,D,E解析：基金信息披露的原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、审慎性。66.A,B,C,D,E解析：基金信息披露的类型包括基金募集阶段信息披露、基金运作阶段信息披露、定期信息披露、临时信息披露、基金投资信息披露。67.A,C,D解析：基金投资与交易的基本原则包括分散投资原则、风险控制原则、投资者利益优先原则。68.A,B,C,D,E解析：基金投资禁止行为包括违反基金合同约定的投资范围、从事内幕交易、从事操纵证券市场行为、将基金财产用于向他人贷款、将基金财产用于基金用途之外的其他用途。69.A,B,C,D,E解析：基金运作管理的基本流程包括基金募集、基金投资运作、基金估值核算、基金信息披露、基金终止与清算。70.A,B,C,E解析：基金估值核算的基本原则包括客观性原则、公允性原则、及时性原则、保守性原则。71.A,B,C,E解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循客户利益优先、公开透明、合规经营、真实准确的原则。72.A,B,C,D,E解析：基金费用包括基金管理费、基金托管费、基金销售服务费、基金中购费、基金赎回费。73.A,B解析：基金份额的登记方式包括证券登记结算机构登记和基金管理人登记。74.A,B,C,D,E解析：基金投资禁止行为包括违反基金合同约定的投资范围、从事内幕交易、从事操纵证券市场行为、将基金财产用于向他人贷款、将基金财产用于基金用途之外的其他用途。75.A,B,C,D,E解析：基金信息披露的临时信息披露主要文件包括基金份额持有人大会决议、基金合同变更公告、基金管理人变更公告、基金终止公告、基金招募说明书。76.A,B,C,D,E解析：QDII基金的特点包括投资范围较广、可以投资境外证券、可以投资境内证券、受到中国证监会的监管、受到境外监管机构监管。77.A,B,C,D,E解析：基金监管的目的包括保护基金份额持有人利益、维护基金市场秩序、促进基金市场健康发展、防范和化解基金风险、获取监管收益。78.A,B,C,D,E解析：基金内部控制制度应当包括组织机构控制、会计系统控制、财产控制、管理制度控制、投资决策控制。79.A,B,C,D,E解析：基金风险管理制度应当包括风险识别、风险评估、风险控制、风险预警、风险处置。80.A,B,C,D,E解析：基金从业人员的禁止行为包括从事内幕交易、从事操纵证券市场行为、泄露因职务便利获取的未公开信息、收受他人财物或者利益、买卖基金份额。三、判断题81.×解析：基金募集申请经中国证监会注册后，表明中国证监会准予注册，但并不意味着认可该基金可以发行，基金发行还需要满足其他条件，如完成募集等。82.√解析：基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会，并就基金重大事项进行表决。83.×解析：基金信息披露需要在基金募集阶段和基金运作阶段进行。84.×解析：基金投资与交易应遵循分散投资原则，同时也需要进行风险控制。85.√解析：基金份额净值应当在每个工作日闭市后进行计算并公告。86.√解析：中购费率随中购金额的增加而降低，这种费率结构称为递减费率。87.√解析：赎回费率通常随着持有期限的增加而降低，这种费率结构称为递减费率。88.×解析：基金份额的登记通常由基金托管人负责。89.×解析：基金管理人的内部控制制度应当由基金管理人制定。90.√解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全风险管理制度，防范和化解风险。四、简答题91.简述基金投资与交易的基本原则。基金投资与交易的基本原则主要包括：*分散投资原则:通过投资多种资产类别、行业、地区等，以分散风险，避免因单一资产或市场波动对基金整体业绩产生过大影响。*风险控制原则:在投资决策和交易过程中，必须严格遵守法律法规和基金合同约定，控制投资风险，确保基金资产安全。*投资者利益优先原则:基金的投资运作应以维护基金份额持有人利益为首要目标，确保基金运作的合规性和有效性。*长期投资原则:基金投资应以长期投资为主，避免短期投机行为，以获取长期稳定的投资回报。*遵守法律法规和监管要求:基金的投资交易必须遵守国家相关法律法规、监管规定以及基金合同约定的投资范围、投资策略等。*公允交易原则:基金投资交易应遵循公平、公正、公开的原则，确保交易的公平性和透明度。*合规性原则:基金投资交易必须符合法律法规和基金合同的要求，确保投资运作的合规性。*保守原则:在进行投资估值、核算和信息披露时，应采取保守的态度，确保信息的准确性和完整性。*独立运作原则:基金财产独立于基金管理人、基金托管人、基金销售机构等机构自有财产，并独立运作。*专业化管理原则:基金投资交易应由具备专业知识和技能的人员进行管理，确保投资决策的科学性和有效性。92.简述基金信息披露的原则。基金信息披露的原则主要包括：*真实性原则:信息披露义务人应当保证其披露的信息真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。这是基金信息披露最基本也是最重要的原则。*准确性原则:信息披露内容必须准确无误，能够真实反映基金运作情况。*完整性原则:信息披露内容应当完整，不得有遗漏重要信息。*及时性原则:信息披露义务人应当在法定期限内完成信息公告，确保信息及时到达投资者手中。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*准确性原则:信息披露内容必须准确无误，能够真实反映基金运作情况。*完整性原则:信息披露内容应当完整，不得有遗漏重要信息。*及时性原则:信息披露义务人应当在法定期限内完成信息公告，确保信息及时到达投资者手中。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼要、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明扼称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容应当能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容必须符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证性原则:信息披露内容能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证原则:信息披露内容能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投资者了解基金风险。*可理解性原则:信息披露语言文字应当简明称、通俗易懂，便于投资者理解。*一致性原则:不同阶段、不同类型的信息披露文件应当保持一致，避免出现矛盾。*可验证原则:信息披露内容能够被验证，确保信息的真实性和可靠性。*保密性原则:涉及基金份额持有人隐私的信息，应当依法进行保密。*合规性原则:信息披露内容符合相关法律法规和监管要求。*持续性原则:信息披露义务人应当持续披露基金运作信息，确保信息的及时性和完整性。*公平性原则:投资者应当平等地获取基金信息披露，不得存在歧视。*风险揭示充分原则:信息披露义务人应当充分揭示基金投资风险，帮助投