中基协重启从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页中基协重启从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中基协最新发布的从业资格考试大纲，考试科目不包括以下哪一项？

（）A.基金法律法规

（）B.基金职业道德

（）C.基金投资分析

（）D.证券市场基础知识

（）E.上市公司财务分析

2.中基协从业资格考试的合格标准通常是？

（）A.试卷满分100分，达到60分及以上合格

（）B.试卷满分100分，达到80分及以上合格

（）C.通过多项选择题的60%

（）D.通过判断题的70%

（）E.以上均非

3.在基金销售过程中，销售人员向投资者推荐产品时，最应遵循的原则是？

（）A.优先销售高收益产品

（）B.根据投资者风险承受能力匹配产品

（）C.推荐与自己业绩挂钩的产品

（）D.尽量销售佣金较高的产品

（）E.以上均非

4.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，合格投资者应当满足的条件不包括？

（）A.金融资产不低于一定标准

（）B.具备相应的风险承受能力

（）C.具备一定的投资经验

（）D.年龄在18周岁以上

（）E.具备完全民事行为能力

5.基金信息披露中，以下哪项属于非公开披露信息？

（）A.基金招募说明书

（）B.基金定期报告

（）C.基金净值公告

（）D.基金份额持有人信息

（）E.以上均非

6.基金运作中，基金托管人的主要职责不包括？

（）A.保管基金财产

（）B.执行基金管理人投资指令

（）C.监督基金管理人的投资运作

（）D.决定基金的投资策略

（）E.定期编制基金资产净值表

7.以下哪种行为属于基金从业人员的禁止性行为？

（）A.利用基金财产进行利益输送

（）B.泄露基金未公开信息

（）C.收取不正当利益

（）D.向基金份额持有人违规承诺收益

（）E.以上均属于

8.基金募集期间，投资者在认缴资金时未按时到位，可能面临的法律后果是？

（）A.基金募集失败，需退还已认缴资金并支付利息

（）B.基金募集失败，无需退还已认缴资金

（）C.投资者需承担违约责任，但不退还资金

（）D.基金管理人承担全部责任

（）E.以上均非

9.基金份额持有人大会的决议，经参加大会的持有人所持表决权的多少通过方为有效？

（）A.1/2以上

（）B.2/3以上

（）C.3/4以上

（）D.4/5以上

（）E.以上均非

10.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪项是必须明确的？

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资范围

（）C.基金的投资策略

（）D.基金的业绩比较基准

（）E.以上均需明确

11.基金估值时，如果出现非交易过户的基金份额，其估值方法通常是？

（）A.按当日收盘价估值

（）B.按当日市场平均价估值

（）C.按净值计算日的收盘价估值

（）D.按净值计算日的市场平均价估值

（）E.以上均非

12.基金分红方式不包括？

（）A.现金分红

（）B.红利再投资

（）C.现金与红利再投资结合

（）D.转换为其他基金份额

（）E.以上均包括

13.基金信息披露中，"风险揭示书"的主要作用是？

（）A.提供基金业绩表现

（）B.揭示基金投资风险

（）C.列示基金投资策略

（）D.说明基金费用构成

（）E.以上均非

14.基金合同生效后，基金管理人应在多少日内开始办理基金份额的申购和赎回？

（）A.5日内

（）B.10日内

（）C.15日内

（）D.20日内

（）E.以上均非

15.基金管理人更换董事时，应向中基协报告，并说明原因，这一规定的依据是？

（）A.《基金法》

（）B.《证券投资基金运作管理办法》

（）C.《证券投资基金销售人员管理办法》

（）D.《证券投资基金信息披露管理办法》

（）E.以上均非

16.基金投资中，"市值管理"的主要目的是？

（）A.提高基金净值

（）B.控制基金规模

（）C.维护基金份额持有人利益

（）D.规避投资风险

（）E.以上均非

17.基金管理人召集基金份额持有人大会时，应至少提前多少日通知基金份额持有人？

（）A.15日

（）B.30日

（）C.45日

（）D.60日

（）E.以上均非

18.基金信息披露的禁止行为不包括？

（）A.虚假记载

（）B.误导性陈述

（）C.隐瞒重要信息

（）D.按时披露信息

（）E.以上均属于

19.基金投资中，"流动性风险管理"的主要内容包括？

（）A.控制基金的投资组合流动性

（）B.管理基金的申购和赎回压力

（）C.评估基金的变现能力

（）D.以上均包括

（）E.以上均非

20.基金合同中，关于基金运作期限的约定，以下哪项是正确的？

（）A.不得低于1年

（）B.不得低于2年

（）C.不得低于3年

（）D.无最低期限要求

（）E.以上均非

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金从业人员的禁止性行为包括哪些？

（）A.利用基金财产进行利益输送

（）B.泄露基金未公开信息

（）C.收取不正当利益

（）D.向基金份额持有人违规承诺收益

（）E.从事损害基金份额持有人利益的活动

22.基金募集失败时，基金管理人应承担的责任包括？

（）A.返还投资者已缴纳的款项

（）B.支付相应的利息

（）C.承担基金募集费用

（）D.对投资者承担赔偿责任

（）E.以上均包括

23.基金合同中，关于基金运作方式的约定，通常应明确哪些内容？

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资范围

（）C.基金的投资策略

（）D.基金的投资限制

（）E.基金的业绩比较基准

24.基金信息披露的禁止行为包括哪些？

（）A.虚假记载

（）B.误导性陈述

（）C.隐瞒重要信息

（）D.按时披露信息

（）E.超越规定范围披露信息

25.基金投资中，"风险管理"的主要内容包括？

（）A.市场风险管理

（）B.信用风险管理

（）C.流动性风险管理

（）D.操作风险管理

（）E.法律合规风险管理

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金从业资格考试的成绩有效期通常为2年。

27.基金募集期间，投资者在认缴资金时未按时到位，基金募集可以失败。

28.基金份额持有人大会的决议，经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过方为有效。

29.基金合同中，关于基金运作方式的约定，必须明确基金的投资策略。

30.基金估值时，如果出现非交易过户的基金份额，其估值方法通常是按当日收盘价估值。

31.基金分红方式包括现金分红和红利再投资。

32.基金信息披露的禁止行为包括虚假记载和误导性陈述。

33.基金管理人更换董事时，应向中基协报告，并说明原因。

34.基金投资中，"市值管理"的主要目的是提高基金净值。

35.基金管理人召集基金份额持有人大会时，应至少提前30日通知基金份额持有人。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.中基协从业资格考试的科目包括______和______。

37.基金销售过程中，销售人员向投资者推荐产品时，最应遵循的原则是______。

38.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，合格投资者应当满足______、______和______等条件。

39.基金信息披露中，"风险揭示书"的主要作用是______。

40.基金合同生效后，基金管理人应在______日内开始办理基金份额的申购和赎回。

41.基金管理人更换董事时，应向______报告，并说明原因。

42.基金投资中，"流动性风险管理"的主要内容包括______、______和______。

43.基金合同中，关于基金运作方式的约定，通常应明确______、______、______和______等内容。

44.基金信息披露的禁止行为包括______、______和______。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

45.简述基金从业资格考试的报名条件。

46.简述基金合同的主要内容。

47.简述基金信息披露的基本原则。

六、案例分析题（共1题，10分）

案例：某基金管理公司A公司在基金募集过程中，发现部分投资者在认缴资金时未按时到位，导致基金募集期限届满时未达到最低募集份额。公司遂决定基金募集失败，并退还投资者已缴纳的款项，但未支付相应的利息。同时，公司也未向中基协报告此事。

问题：

（1）分析A公司在基金募集失败后的处理方式是否符合法规要求？

（2）A公司未向中基协报告基金募集失败的行为是否合规？

（3）总结A公司在基金募集过程中可能存在的问题及改进建议。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.E

2.A

3.B

4.D

5.D

6.D

7.E

8.A

9.B

10.E

11.C

12.D

13.B

14.B

15.B

16.C

17.B

18.D

19.D

20.A

二、多选题

21.ABCDE

22.ABC

23.ABCDE

24.ABC

25.ABCDE

三、判断题

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

四、填空题

36.基金法律法规；基金职业道德

37.根据投资者风险承受能力匹配产品

38.金融资产不低于一定标准；具备相应的风险承受能力；具备一定的投资经验

39.揭示基金投资风险

40.10

41.中基协

42.控制基金的投资组合流动性；管理基金的申购和赎回压力；评估基金的变现能力

43.基金的投资目标；基金的投资范围；基金的投资策略；基金的投资限制

44.虚假记载；误导性陈述；隐瞒重要信息

五、简答题

45.答：

①年满18周岁，具有完全民事行为能力；

②具备高中以上文化程度；

③无不良信用记录；

④符合中基协规定的其他条件。

46.答：

①基金名称；

②基金管理人、基金托管人；

③基金运作方式；

④基金投资目标、投资范围、投资策略；

⑤基金份额持有人权利义务；

⑥基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户等业务规则；

⑦基金风险揭示；

⑧基金费率；

⑨基金合同的生效条件；

⑩基金合同的终止条件；

⑪基金合同的变更、解除和终止；

⑫基金财产的独立；

⑬基金财产的保管；

⑭基金财产的运用；

⑮基金财产的清算；

⑯基金份额持有人大会；

⑰基金管理人、基金托管人的权利义务；

⑱基金管理人、基金托管人的违约责任；

⑲基金合同争议解决方式；

⑳其他有关基金运作的必要事项。

47.答：

①真实性原则；

②准确性原则；

③完整性原则；

④及时性原则；

⑤公开性原则；

⑥简明性原则。

六、案例分析题

（1）答：

①A公司在基金募集失败后，退还投资者已缴纳的款项符合法规要求；

②但未支付相应的利息不符合《证券投资基金法》第56条的规定，需支付利息；

③未向中基协报告基金募集失败的行为不合规，根据《证券投资基金运作管理办法》第12条，基金募集失败应向中基协报告。

（2）答：A公司未向中基协报告基金募集失败的行为不合规，违反了《证券投资基金运作管理办法》第12条的规定。

（3）答：

①A