基金从业考试在线及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试在线及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人不得宣传基金业绩，以下哪种行为不符合监管要求？（）

A.在官方网站发布基金合同草案供投资者参考

B.在社交媒体转发第三方机构对基金的评级报告

C.向合格投资者口头介绍过往三年同类基金平均收益

D.在宣传材料中注明“历史业绩不代表未来表现”

2.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的通知》，以下哪个渠道不属于基金销售机构？（）

A.商业银行网点

B.基金管理人直销平台

C.未经证监会批准的P2P平台

D.证券公司营业部

3.基金产品风险等级由高到低依次为R5、R4、R3、R2、R1，以下哪种投资者适合购买R4风险等级的基金产品？（）

A.风险承受能力评级为C4的投资者

B.风险承受能力评级为C1的投资者

C.风险承受能力评级为C5的投资者

D.风险承受能力评级为C2的投资者

4.基金信息披露中，“基金份额持有人”不包括以下哪类人员？（）

A.基金合同的签署人

B.基金份额的代持人

C.基金管理人的董事

D.基金托管人的高级管理人员

5.以下哪种行为可能违反《证券法》关于基金管理人信息披露的规定？（）

A.在基金合同中明确约定信息披露的格式和频率

B.未在规定时间内披露基金季度报告

C.对基金净值公告中的错误信息进行及时更正

D.基金招募说明书未披露关联交易信息

6.基金投资运作中，以下哪个环节属于内部控制的重点监控范围？（）

A.基金份额的申购与赎回操作

B.基金资产的会计核算

C.基金投资决策委员会的会议记录

D.基金销售费用的计算方式

7.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当如何处理？（）

A.立即停止违规投资行为

B.向中国证监会报告

C.要求基金管理人限期改正

D.通知基金份额持有人

8.基金销售机构对基金投资人的适当性管理，以下哪项措施是必要的？（）

A.仅根据投资人的资产规模推荐基金产品

B.了解投资人的风险承受能力和投资目标

C.限制投资人的基金投资数量

D.优先推荐高收益率的基金产品

9.基金合同中，关于基金运作费用的约定，以下哪种说法是正确的？（）

A.基金管理费可以不列入基金费用

B.基金托管费由基金管理人承担

C.基金销售服务费只能从基金资产中列支

D.基金交易费用由基金份额持有人承担

10.基金信息披露中，“重大事件”不包括以下哪项内容？（）

A.基金份额持有人人数超过200人

B.基金管理人发生重大人员变动

C.基金投资策略发生重大变更

D.基金份额净值出现10%以上的波动

二、多选题（共25分，多选、错选不得分）

11.基金募集申请材料中，以下哪些文件需要经过中国证监会的审核？（）

A.基金募集说明书

B.基金合同草案

C.基金托管协议

D.基金管理人内部控制制度

12.基金投资运作中，以下哪些行为可能违反《证券投资基金法》的规定？（）

A.基金管理人未按基金合同约定的投资范围进行投资

B.基金托管人未履行基金财产保管义务

C.基金销售机构未进行风险揭示

D.基金管理人未定期编制基金报告

13.基金信息披露中，以下哪些信息属于定期报告的披露内容？（）

A.基金资产净值

B.基金份额持有人结构

C.基金投资组合

D.基金管理人及托管人的报告

14.基金销售机构对基金投资人的适当性管理，以下哪些措施是必要的？（）

A.建立投资者风险承受能力评估体系

B.对基金产品进行风险等级划分

C.向基金投资人提供虚假的宣传材料

D.确保基金产品与投资人的风险承受能力匹配

15.基金合同中，关于基金运作费用的约定，以下哪些说法是正确的？（）

A.基金管理费按照基金资产净值的一定比例计提

B.基金托管费由基金托管人承担

C.基金销售服务费可以不列入基金费用

D.基金交易费用由基金份额持有人承担

三、判断题（共15分，每题0.5分）

16.基金募集期间，基金管理人可以宣传基金业绩。（）

17.基金管理人可以委托不具有基金销售业务资格的机构代销基金。（）

18.基金产品风险等级由高到低依次为R5、R4、R3、R2、R1，风险等级越低，投资者风险承受能力越高。（）

19.基金信息披露中，“基金份额持有人”不包括基金份额的代持人。（）

20.基金管理人未按基金合同约定的投资范围进行投资，属于重大事件。（）

21.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当立即停止违规投资行为。（）

22.基金销售机构对基金投资人的适当性管理，仅需要了解投资人的风险承受能力。（）

23.基金合同中，关于基金运作费用的约定，基金管理费可以不列入基金费用。（）

24.基金信息披露中，“重大事件”不包括基金份额净值出现10%以上的波动。（）

25.基金管理人可以未经过中国证监会的批准，自行变更基金投资策略。（）

四、填空题（共15分，每空1分）

26.基金募集期间，基金管理人应当在______上发布基金募集公告。

27.基金产品风险等级由高到低依次为R5、R4、R3、R2、R1，风险等级越低，投资者风险承受能力______。

28.基金信息披露中，“基金份额持有人”包括基金合同的______和______。

29.基金投资运作中，内部控制的重点监控范围包括______、______和______。

30.基金销售机构对基金投资人的适当性管理，需要建立______和______。

五、简答题（共25分，每题5分）

31.简述基金募集期间，基金管理人需要遵守的监管要求。

32.简述基金信息披露中，“重大事件”的概念及其主要内容。

33.简述基金投资运作中，内部控制制度的主要作用。

34.简述基金销售机构对基金投资人的适当性管理的意义。

35.简述基金合同中，关于基金运作费用的主要约定。

六、案例分析题（共15分）

某基金管理人正在募集一只新的股票型基金，基金合同中约定的投资范围为股票、债券、货币市场工具等，基金风险等级为R3。在基金募集期间，基金管理人通过官方网站、微信公众号等渠道进行宣传，宣传材料中列举了该基金管理人管理的另一只股票型基金过去三年的平均收益率为15%。同时，基金管理人委托某商业银行代销该基金，该商业银行没有基金销售业务资格。请问：

（1）该基金管理人募集期间的宣传行为是否符合监管要求？

（2）该基金管理人委托某商业银行代销基金的行为是否符合监管要求？

（3）如果该基金的投资策略发生重大变更，基金管理人应当如何处理？

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《关于规范基金销售行为的通知》，基金募集期间，基金管理人不得宣传基金业绩，不得转发第三方机构对基金的评级报告，因此B选项错误。A选项正确，因为基金管理人可以在官方网站发布基金合同草案供投资者参考。C选项正确，因为基金管理人可以向合格投资者口头介绍过往三年同类基金平均收益。D选项正确，因为在宣传材料中注明“历史业绩不代表未来表现”符合监管要求。

2.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构包括商业银行、证券公司、期货公司、基金管理人和其他经中国证监会认定的机构，因此C选项不属于基金销售机构。

3.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金产品风险等级由高到低依次为R5、R4、R3、R2、R1，风险等级越低，投资者风险承受能力越高，因此A选项正确。

4.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金份额持有人包括基金合同的签署人和基金份额的代持人，因此B选项错误。

5.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人应当定期编制基金报告，并在规定时间内披露，因此B选项错误。

6.B

解析：基金投资运作中，内部控制的重点监控范围包括基金资产的会计核算，因此B选项正确。

7.C

解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当要求基金管理人限期改正，因此C选项正确。

8.B

解析：基金销售机构对基金投资人的适当性管理，需要了解投资人的风险承受能力和投资目标，因此B选项正确。

9.C

解析：根据《证券投资基金法》，基金销售服务费可以从基金资产中列支，因此C选项正确。

10.A

解析：根据《证券投资基金法》，基金份额持有人人数超过200人不属于重大事件，因此A选项错误。

二、多选题（共25分，多选、错选不得分）

11.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》，基金募集申请材料包括基金募集说明书、基金合同草案、基金托管协议和基金管理人内部控制制度，因此ABCD选项均需要经过中国证监会的审核。

12.ABC

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人未按基金合同约定的投资范围进行投资、基金托管人未履行基金财产保管义务、基金销售机构未进行风险揭示，均可能违反《证券投资基金法》的规定，因此ABC选项正确。

13.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》，基金定期报告的披露内容包括基金资产净值、基金份额持有人结构、基金投资组合和基金管理人及托管人的报告，因此ABCD选项均属于定期报告的披露内容。

14.AB

解析：基金销售机构对基金投资人的适当性管理，需要建立投资者风险承受能力评估体系和基金产品风险等级划分，因此AB选项正确。

15.AD

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理费按照基金资产净值的一定比例计提，基金交易费用由基金份额持有人承担，因此AD选项正确。

三、判断题（共15分，每题0.5分）

16.错误

解析：根据《关于规范基金销售行为的通知》，基金募集期间，基金管理人不得宣传基金业绩。

17.错误

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人可以委托具有基金销售业务资格的机构代销基金，因此该商业银行没有基金销售业务资格，不能代销基金。

18.正确

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金产品风险等级由高到低依次为R5、R4、R3、R2、R1，风险等级越低，投资者风险承受能力越高。

19.错误

解析：根据《证券投资基金法》，基金份额持有人包括基金合同的签署人和基金份额的代持人。

20.正确

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人未按基金合同约定的投资范围进行投资，属于重大事件。

21.错误

解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当要求基金管理人限期改正，而不是立即停止违规投资行为。

22.错误

解析：基金销售机构对基金投资人的适当性管理，需要建立投资者风险承受能力评估体系和基金产品风险等级划分，并确保基金产品与投资人的风险承受能力匹配。

23.错误

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理费按照基金资产净值的一定比例计提，必须列入基金费用。

24.错误

解析：根据《证券投资基金法》，基金份额净值出现10%以上的波动属于重大事件。

25.错误

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人变更基金投资策略，需要经过中国证监会的批准。

四、填空题（共15分，每空1分）

26.官方网站

27.越高

28.签署人，代持人

29.投资决策，信息披露，基金财产保管

30.投资者风险承受能力评估体系，基金产品风险等级划分

五、简答题（共25分，每题5分）

31.答：

①基金管理人应当在官方网站、微信公众号等渠道发布基金募集公告。

②基金管理人不得宣传基金业绩，不得转发第三方机构对基金的评级报告。

③基金管理人应当向合格投资者介绍基金产品特点，并进行风险揭示。

④基金管理人应当建立投资者适当性管理制度，确保基金产品与投资人的风险承受能力匹配。

32.答：

①基金信息披露中，“重大事件”是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响的情形。

②重大事件的主要内容包括：基金份额持有人人数超过200人、基金管理人发生重大人员变动、基金投资策略发生重大变更、基金资产净值出现10%以上的波动等。

33.答：

①内部控制制度可以防止基金财产的损失。

②内部控制制度可以确保基金信息披露的真实、准确、完整、及时。

③内部控制制度可以确保基金投资运作的合规性。

34.答：

①适当性管理可以防止基金投资人遭受损失。

②适当性管理可以确保基金产品与投资人的风险承受能力匹配。

③适当性管理可以提高基金投资人的满意度。

35.答：

①基金管理费按照基金资产净值的一定比例计提。

②基金托管费按照基金资产净值的一定比例计提。

③基金销售服务费可以从基金资产中列支。

④基金交易费用由基金份额持有人承担。

六、案例分析题（共15分）

（1）该基金管理人募集期间的宣传行为不符合监管要求。

解析：根据《关于规范基金销售行为的通知》，基金募集期间，基金管理人不得宣传基金业绩，不得转发第三方机构对基金的评级报告，因此该基金管理人列举该基金管理人管理的另一只股票型基金过去三年的平均收益率为15%