证券从业考试武汉及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试武汉及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额应当是人民币（）元。

A.1亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.15亿元

2.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，正确的是（）。

A.内部控制制度只需覆盖关键业务环节，非关键环节可不作要求

B.内部控制制度的制定应由公司总经理主导，无需董事会审批

C.内部控制制度的目的是为了完全消除所有业务风险

D.内部控制制度应定期评估和修订，以适应市场变化

3.投资者甲通过证券公司进行融资融券交易，其融资买入证券的金额不得超过其信用账户总资产（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

4.证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的（）。

A.收入来源

B.支出结构

C.婚姻状况

D.以上都是

5.证券公司从业人员在离开原证券公司后（）年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

6.证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合的规定不包括（）。

A.客户信誉良好

B.客户具有相应的风险承受能力

C.客户已开立证券账户

D.客户必须具有融资融券经验

7.证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员以及投资管理人员，不得兼任（）。

A.证券经纪业务部门负责人

B.证券自营业务部门负责人

C.其他资产管理业务机构负责人

D.公司财务部门负责人

8.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员人数不得少于（）人。

A.3人

B.5人

C.7人

D.10人

9.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户提供的风险揭示书中，不包括的内容是（）。

A.融资融券交易的定义

B.融资融券交易的风险

C.融资融券业务的收费标准

D.融资融券业务的操作流程

10.证券公司为客户开立信用证券账户后，与客户签订的融资融券合同中，可以不约定的是（）。

A.信用额度

B.保证金比例

C.利率水平

D.客户的年龄

11.证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则不包括（）。

A.客户利益至上原则

B.风险管理原则

C.公开透明原则

D.自我约束原则

12.证券公司从业人员在履行职责时，应当遵守的职业道德规范不包括（）。

A.诚实守信

B.公平公正

C.保守秘密

D.贪污受贿

13.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人应当具备的条件不包括（）。

A.具有证券从业资格

B.具有丰富的投资经验

C.具有良好的职业道德

D.具有较高的学历背景

14.证券公司为客户提供的融资融券担保物，可以是（）。

A.股票

B.债券

C.证券投资基金份额

D.以上都是

15.证券公司从业人员在离开原证券公司后，不得（）。

A.为原证券公司的客户提供服务

B.在原证券公司关联的机构任职

C.为原证券公司的竞争对手工作

D.以上都是

16.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当建立（）。

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

17.证券公司从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的法律法规不包括（）。

A.《证券法》

B.《公司法》

C.《刑法》

D.《消费者权益保护法》

18.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）。

A.审查客户的身份和诚信状况

B.向客户充分解释融资融券的风险

C.确保客户的保证金充足

D.以上都是

19.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当（）。

A.履行受托职责

B.遵守有关法律法规

C.风险控制

D.以上都是

20.证券公司从业人员在履行职责时，应当（）。

A.维护客户利益

B.遵守公司规章制度

C.保守公司秘密

D.以上都是

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度的内容包括（）。

A.组织机构控制

B.会计系统控制

C.业务流程控制

D.信息技术系统控制

22.证券公司从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的职业道德规范包括（）。

A.诚实守信

B.公平公正

C.保守秘密

D.贪污受贿

23.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户提供的风险揭示书应当包括的内容有（）。

A.融资融券交易的风险

B.融资融券业务的收费标准

C.融资融券业务的操作流程

D.客户的信用评级

24.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当履行的职责包括（）。

A.管理和运用基金资产

B.维护基金份额持有人的利益

C.保守基金秘密

D.接受基金监管机构的监督

25.证券公司从业人员在离开原证券公司后，不得（）。

A.为原证券公司的客户提供服务

B.在原证券公司关联的机构任职

C.为原证券公司的竞争对手工作

D.以上都是

26.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具备的条件包括（）。

A.具有证券从业资格

B.具有丰富的投资经验

C.具有良好的职业道德

D.具有较高的学历背景

27.证券公司从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的法律法规包括（）。

A.《证券法》

B.《公司法》

C.《刑法》

D.《消费者权益保护法》

28.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）。

A.审查客户的身份和诚信状况

B.向客户充分解释融资融券的风险

C.确保客户的保证金充足

D.以上都是

29.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当（）。

A.履行受托职责

B.遵守有关法律法规

C.风险控制

D.以上都是

30.证券公司从业人员在履行职责时，应当（）。

A.维护客户利益

B.遵守公司规章制度

C.保守公司秘密

D.以上都是

三、判断题（共10分，每题1分）

31.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额应当是人民币5亿元。（）

32.证券公司内部控制制度只需覆盖关键业务环节，非关键环节可不作要求。（）

33.证券公司从业人员在离开原证券公司后2年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务。（）

34.证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合的规定包括客户信誉良好、客户具有相应的风险承受能力、客户已开立证券账户。（）

35.证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员以及投资管理人员，可以兼任证券经纪业务部门负责人。（）

36.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员人数不得少于5人。（）

37.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户提供的风险揭示书中，可以不约定融资融券交易的风险。（）

38.证券公司从业人员在履行职责时，应当遵守公司规章制度。（）

39.证券公司从业人员在从事证券业务活动中，应当保守公司秘密。（）

40.证券公司从业人员在履行职责时，应当维护客户利益。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额应当是人民币______亿元。

42.证券公司从业人员在离开原证券公司后______年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务。

43.证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合的规定包括______、______、______。

44.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人员人数不得少于______人。

45.证券公司从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的职业道德规范包括______、______、______。

46.证券公司从业人员在履行职责时，应当______。

47.证券公司从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的法律法规包括______、______。

48.证券公司为客户办理融资融券业务，应当______、______、______。

49.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当______、______、______。

50.证券公司从业人员在履行职责时，应当______、______。

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

52.简述证券公司从业人员在从事证券业务活动中应当遵守的职业道德规范。

53.简述证券公司为客户办理融资融券业务的风险揭示书中应当包括的内容。

54.简述证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当履行的职责。

55.简述证券公司从业人员在履行职责时应当遵守的原则。

六、案例分析题（共1题，共15分）

某证券公司从业人员张某，在离开公司后1年内，直接加入了与原公司有业务往来的竞争对手公司，并利用其在原公司积累的客户资源，为竞争对手公司介绍客户，并从中获取佣金收入。请分析张某的行为是否合规，并说明理由。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.D

3.B

4.D

5.C

6.D

7.A

8.B

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.ABCD

25.D

26.ABC

27.ABC

28.D

29.ABC

30.D

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

41.5

42.2

43.客户信誉良好，客户具有相应的风险承受能力，客户已开立证券账户

44.5

45.诚实守信，公平公正，保守秘密

46.维护客户利益

47.《证券法》，《公司法》

48.审查客户的身份和诚信状况，向客户充分解释融资融券的风险，确保客户的保证金充足

49.履行受托职责，遵守有关法律法规，风险控制

50.维护客户利益，遵守公司规章制度

51.①组织机构控制；②业务流程控制；③会计系统控制；④信息技术系统控制；⑤监督控制。

52.①诚实守信；②公平公正；③保守秘密。

53.①融资融券交易的定义；②融资融券交易的风险；③融资融券业务的收费标准；④融资融券业务的操作流程。

54.①管理和运用基金资产；②维护基金份额持有人的利益；③保守基金秘密；④接受基金监管机构的监督。

55.①客户利益至上原则；②诚实守信原则；③公平公正原则；④保守秘密原则。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.ABCD

25.D

26.ABC

27.ABC

28.D

29.ABC

30.D

三、判断题（共10分，每题1分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.5

42.2

43.客户信誉良好，客户具有相应的风险承受能力，客户已开立证券账户

44.5

45.诚实守信，公平公正，保守秘密

46.维护客户利益

47.《证券法》，《公司法》

48.审查客户的身份和诚信状况，向客户充分解释融资融券的风险，确保客户的保证金充足

49.履行受托职责，遵守有关法律法规，风险控制

50.维护客户利益，遵守公司规章制度

五、简答题（共5题，每题5分，共25分）

51.答：①组织机构控制；②业务流程控制；③会计系统控制；④信息技术系统控制；⑤监督控制。

52.答：①诚实守信；②公平公正；③保守秘密。

53.答：①融资融券交易的定义；②融资融券交易的风险；③融资融券业务的收费标准；④融资融券业务的操作流程。

54.答：①管理和运用基金资产；②维护基金份额持有人的利益；③保守基金秘密；④接受基金监管机构的监督。

55.答：①客户利益至上原则；②诚实守信原则；③公平公正原则；④保守秘密原则。

六、案例分析题（共1题，共15分）

案例背景分析：张某在离开原证券公司后2年内，直接加入了与原公司有业务往来的竞争对手公司，并利用其在原公司积累的客户资源，为竞争对手公司介绍客户，并从中获取佣金收入。张某的行为违反了相关法律法规的规定。

问题解答：

问题1：张某的行为是否合规？

答：①张某的行为不合规；②根据《证券公司监督管理条例》第三十九条，证券公司从业人员在离开原证券公司后2年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务；③张某的行为属于利用其在原公司积累的客户资源，为竞争对手公司介绍客户，并从中获取佣金收入，违反了上述规定。

问题2：张某的行为违反了哪些法律法规？

答：①张某的行为违反了《证券公司监督管理条例》第三十九条；②根据该条例，证券公司从业人员在离开原证券公司后2年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务；③张某的行为属于利用其在原公司积累的客户资源，为竞争对手公司介绍客户，并从中获取佣金收入，违反了上述规定。

解析

一、单选题（共20分）

1.解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元，因此正确答案为B。

2.解析：证券公司内部控制制度应当覆盖所有业务环节，而不仅仅是关键业务环节，因此A选项错误；内部控制制度的制定应由董事会审批，而不是总经理，因此B选项错误；内部控制制度的目的是为了控制和降低风险，而不是完全消除所有业务风险，因此C选项错误；内部控制制度应定期评估和修订，以适应市场变化，因此D选项正确。

3.解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十四条，投资者从事融资融券交易，融资买入证券的金额不得超过其信用账户总资产的一半，因此正确答案为B。

4.解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当了解客户的收入来源、支出结构、婚姻状况等，以评估其风险承受能力，因此D选项正确。

5.解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十九条，证券公司从业人员在离开原证券公司后2年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务，因此正确答案为B。

6.解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合的规定包括客户信誉良好、客户具有相应的风险承受能力、客户已开立证券账户，但客户必须具有融资融券经验不是必须的条件，因此D选项错误。

7.解析：证券公司从业人员在从事证券业务活动中，不得兼任证券经纪业务部门负责人，以避免利益冲突，因此A选项正确。

8.解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员人数不得少于5人，因此正确答案为B。

9.解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户提供的风险揭示书中，必须包括融资融券交易的风险、融资融券业务的收费标准、融资融券业务的操作流程，但客户的信用评级不是必须包括的内容，因此D选项错误。

10.解析：证券公司为客户开立信用证券账户后，与客户签订的融资融券合同中，必须约定信用额度、保证金比例、利率水平等，但客户的年龄不是必须约定的内容，因此D选项错误。

11.解析：证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则包括客户利益至上原则、风险管理原则、公开透明原则，但自我约束原则不是必须遵循的原则，因此D选项错误。

12.解析：证券从业人员在履行职责时，应当遵守的职业道德规范包括诚实守信、公平公正、保守秘密，但贪污受贿不属于职业道德规范，因此D选项错误。

13.解析：证券公司从业人员在履行职责时，应当遵守的法律法规包括《证券法》《公司法》等，但学历背景不是法律法规的要求，因此D选项错误。

14.解析：证券公司为客户提供的融资融券担保物，可以是股票、债券、证券投资基金份额等，因此D选项正确。

15.解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十九条，证券公司从业人员在离开原证券公司后2年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务，因此D选项正确。

16.解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当建立风险管理制度、内部控制制度、信息披露制度，因此D选项正确。

17.解析：证券从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的法律法规包括《证券法》《公司法》等，但《消费者权益保护法》不属于证券业务活动的法律法规，因此D选项错误。

18.解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当审查客户的身份和诚信状况、向客户充分解释融资融券的风险、确保客户的保证金充足，因此D选项正确。

19.解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当履行受托职责、遵守有关法律法规、风险控制，因此D选项正确。

20.解析：证券公司从业人员在履行职责时，应当维护客户利益、遵守公司规章制度、保守公司秘密，因此D选项正确。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.解析：证券公司内部控制制度的内容包括组织机构控制、会计系统控制、业务流程控制、信息技术系统控制、监督控制，因此ABCD选项均正确。

22.解析：证券从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的职业道德规范包括诚实守信、公平公正、保守秘密，因此ABC选项均正确。

23.解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户提供的风险揭示书应当包括的内容有融资融券交易的风险、融资融券业务的收费标准、融资融券业务的操作流程，因此ABC选项均正确。

24.解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当履行的职责包括管理和运用基金资产、维护基金份额持有人的利益、保守基金秘密、接受基金监管机构的监督，因此ABCD选项均正确。

25.解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十九条，证券公司从业人员在离开原证券公司后2年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务，因此D选项正确。

26.解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具备的条件包括具有证券从业资格、具有丰富的投资经验、具有良好的职业道德，因此ABC选项均正确。

27.解析：证券从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的法律法规包括《证券法》《公司法》等，因此ABC选项均正确。

28.解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当审查客户的身份和诚信状况、向客户充分解释融资融券的风险、确保客户的保证金充足，因此D选项正确。

29.解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当履行受托职责、遵守有关法律法规、风险控制，因此ABC选项均正确。

30.解析：证券公司从业人员在履行职责时，应当维护客户利益、遵守公司规章制度、保守公司秘密，因此D选项正确。

三、判断题（共10分，每题1分）

31.解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元，因此本题说法正确。

32.解析：证券公司内部控制制度应当覆盖所有业务环节，而不仅仅是关键业务环节，因此本题说法错误。

33.解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十九条，证券公司从业人员在离开原证券公司后2年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务，因此本题说法正确。

34.解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合的规定包括客户信誉良好、客户具有相应的风险承受能力、客户已开立证券账户，因此本题说法正确。

35.解析：证券公司从业人员在从事证券业务活动中，不得兼任证券经纪业务部门负责人，以避免利益冲突，因此本题说法错误。

36.解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员人数不得少于5人，因此本题说法正确。

37.解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户提供的风险揭示书中，必须包括融资融券交易的风险，因此本题说法错误。

38.解析：证券从业人员在履行职责时，应当遵守公司规章制度，因此本题说法正确。

39.解析：证券从业人员在从事证券业务活动中，应当保守公司秘密，因此本题说法正确。

40.解析：证券从业人员在履行职责时，应当维护客户利益，因此本题说法正确。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元，因此答案为5。

42.解析：根据《证券公司监督管理条例》第三十九条，证券公司从业人员在离开原证券公司后2年内，不得直接或者间接以任何形式向原证券公司或者其关联人提供证券资产管理服务，因此答案为2。

43.解析：证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合的规定包括客户信誉良好、客户具有相应的风险承受能力、客户已开立证券账户，因此答案为客户信誉良好，客户具有相应的风险承受能力，客户已开立证券账户。

44.解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员人数不得少于5人，因此答案为5。

45.解析：证券从业人员在从事证券业务活动中，应当遵守的职业道德规范包括诚实守信、公平公正、保守秘密，因此答案为诚实守信，公平公正，保守秘密。

46.解析：证券从业人员在履行职责时，应当维护客户利益，因此答案为维