考试通 基金从业及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页考试通基金从业及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据基金合同，基金管理人应当至少每年披露一次的基金信息是（）。

（）A.基金份额持有人大会决议

（）B.基金资产净值和基金份额净值

（）C.基金管理人、托管人的报酬

（）D.基金投资策略和业绩表现

2.下列不属于《证券投资基金法》规定的基金管理人应当履行的职责的是（）。

（）A.保存基金财产登记记录

（）B.编制基金财务会计报告

（）C.办理基金财产的清算

（）D.依据基金合同约定确定基金收益分配方案

3.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始刊登基金募集公告，并在公告中说明的事项不包括（）。

（）A.基金募集的起止时间

（）B.基金管理人、托管人的名称和住所

（）C.基金份额的发售和认缴方式

（）D.基金的投资目标、投资范围和投资策略

4.下列关于基金份额净值计算的表述，错误的是（）。

（）A.基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额

（）B.基金份额净值每日只计算一次

（）C.基金份额净值计算错误时，基金管理人应当及时纠正

（）D.基金份额净值计算方法由基金合同约定，无需披露

5.下列不属于基金投资禁止行为的是（）。

（）A.从事内幕交易

（）B.违规使用基金财产

（）C.基金管理人利用基金财产为本人或他人牟取不正当利益

（）D.基金托管人以个人名义接受基金财产

6.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

（）A.基金合同

（）B.基金招募说明书

（）C.基金季度报告

（）D.基金份额持有人大会决议

7.下列关于基金份额转让的表述，错误的是（）。

（）A.基金份额持有人可以将其持有的基金份额转让给其他基金份额持有人

（）B.基金份额持有人大会决议可以修改基金份额转让规则

（）C.基金份额转让需要缴纳转让费

（）D.基金份额转让需要基金管理人批准

8.下列关于基金费用的表述，错误的是（）。

（）A.基金管理费是指基金管理人管理基金资产所收取的费用

（）B.基金托管费是指基金托管人托管基金资产所收取的费用

（）C.基金销售服务费是指基金销售机构销售基金产品所收取的费用

（）D.基金财产中已经计提的基金费用可以在基金财产中列支

9.下列关于基金投资组合管理的表述，错误的是（）。

（）A.基金投资组合管理是指基金管理人根据基金合同约定的投资目标和投资策略，对基金资产进行配置和管理

（）B.基金投资组合管理需要遵循分散投资原则

（）C.基金投资组合管理需要定期进行业绩评估

（）D.基金投资组合管理可以完全依赖量化模型

10.下列关于基金风险管理的表述，错误的是（）。

（）A.基金风险管理是指基金管理人识别、评估和控制基金风险的系统性过程

（）B.基金风险管理需要建立风险管理制度

（）C.基金风险管理需要定期进行风险评估

（）D.基金风险管理可以完全依赖外部评级机构

11.下列关于基金业绩评估的表述，错误的是（）。

（）A.基金业绩评估是指对基金投资业绩进行客观、公正的评估

（）B.基金业绩评估需要选择合适的评估指标

（）C.基金业绩评估需要考虑风险调整后的收益

（）D.基金业绩评估可以完全依赖历史数据

12.下列关于基金监管的表述，错误的是（）。

（）A.基金监管是指监管部门对基金市场进行监督和管理

（）B.基金监管需要保护投资者利益

（）C.基金监管需要维护基金市场秩序

（）D.基金监管可以完全依赖市场自律

13.下列关于基金销售行为的表述，错误的是（）。

（）A.基金销售机构应当向投资者充分披露基金信息

（）B.基金销售机构应当向投资者提供专业的投资建议

（）C.基金销售机构可以收取不正当费用

（）D.基金销售机构应当遵守基金销售规范

14.下列关于基金信息披露的表述，错误的是（）。

（）A.基金信息披露需要真实、准确、完整、及时

（）B.基金信息披露需要公平对待所有投资者

（）C.基金信息披露需要保护投资者隐私

（）D.基金信息披露可以完全依赖媒体宣传

15.下列关于基金份额持有人权利的表述，错误的是（）。

（）A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值报告

（）B.基金份额持有人有权要求基金管理人召开基金份额持有人大会

（）C.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金投资组合

（）D.基金份额持有人可以随意要求基金管理人提前赎回基金份额

16.下列关于基金投资策略的表述，错误的是（）。

（）A.基金投资策略是指基金管理人根据基金合同约定的投资目标，制定的投资计划

（）B.基金投资策略需要明确投资范围和投资比例

（）C.基金投资策略可以随意调整

（）D.基金投资策略需要定期进行评估和调整

17.下列关于基金投资限制的表述，错误的是（）。

（）A.基金投资限制是指基金合同约定的对基金投资行为的限制

（）B.基金投资限制需要明确投资比例限制

（）C.基金投资限制可以随意突破

（）D.基金投资限制需要遵守相关法律法规

18.下列关于基金估值方法的表述，错误的是（）。

（）A.基金估值方法需要符合会计准则

（）B.基金估值方法需要保持一致性

（）C.基金估值方法可以随意变更

（）D.基金估值方法需要及时、准确地反映基金资产价值

19.下列关于基金风险管理工具的表述，错误的是（）。

（）A.基金风险管理工具包括风险预算、风险价值等

（）B.基金风险管理工具可以帮助基金管理人控制风险

（）C.基金风险管理工具可以完全替代风险管理流程

（）D.基金风险管理工具需要定期进行评估和调整

20.下列关于基金业绩评估方法的表述，错误的是（）。

（）A.基金业绩评估方法包括比率分析、比较分析等

（）B.基金业绩评估方法可以帮助基金管理人评估投资业绩

（）C.基金业绩评估方法可以完全替代业绩评估流程

（）D.基金业绩评估方法需要定期进行评估和调整

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同应当包括的内容有（）。

（）A.基金名称

（）B.基金管理人、托管人的名称和住所

（）C.基金份额的发售和认缴方式

（）D.基金的投资目标、投资范围和投资策略

（）E.基金份额持有人大会的议事规则

22.基金信息披露中，属于定期信息披露的有（）。

（）A.基金合同

（）B.基金招募说明书

（）C.基金季度报告

（）D.基金半年度报告

（）E.基金年度报告

23.基金投资组合管理中，需要考虑的因素有（）。

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资策略

（）C.基金的投资限制

（）D.基金的风险管理

（）E.基金的业绩评估

24.基金风险管理中，常用的风险管理工具有（）。

（）A.风险预算

（）B.风险价值

（）C.VaR模型

（）D.敏感性分析

（）E.压力测试

25.基金业绩评估中，常用的评估指标有（）。

（）A.投资收益率

（）B.风险调整后收益

（）C.信息比率

（）D.夏普比率

（）E.费用比率

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日开始刊登基金募集公告。（）

27.基金份额净值计算错误时，基金管理人应当及时纠正，并承担相应的法律责任。（）

28.基金投资禁止行为包括从事内幕交易、违规使用基金财产、基金管理人利用基金财产为本人或他人牟取不正当利益。（）

29.基金信息披露需要真实、准确、完整、及时，并公平对待所有投资者。（）

30.基金份额持有人有权查阅基金份额净值报告。（）

31.基金投资策略是指基金管理人根据基金合同约定的投资目标，制定的投资计划。（）

32.基金投资限制是指基金合同约定的对基金投资行为的限制，包括投资比例限制等。（）

33.基金估值方法需要符合会计准则，并保持一致性，不得随意变更。（）

34.基金风险管理工具包括风险预算、风险价值等，可以帮助基金管理人控制风险。（）

35.基金业绩评估方法包括比率分析、比较分析等，可以帮助基金管理人评估投资业绩。（）

四、填空题（共10空，每空1分）

36.根据《证券投资基金法》，基金管理人应当至少________年披露一次基金报告。

37.基金份额净值是指________除以基金总份额。

38.基金投资禁止行为包括________、________、________。

39.基金信息披露需要真实、准确、完整、及时，并________所有投资者。

40.基金份额持有人有权________基金份额净值报告。

41.基金投资策略是指基金管理人根据基金合同约定的投资目标，制定的投资________。

42.基金投资限制是指基金合同约定的对基金投资行为的________，包括投资比例限制等。

43.基金估值方法需要符合________，并保持一致性，不得随意变更。

44.基金风险管理工具包括________、________等。

45.基金业绩评估方法包括________、________等。

五、简答题（共30分）

46.简述基金信息披露的主要原则及其含义。

47.简述基金投资组合管理的基本流程。

48.简述基金风险管理的主要方法。

49.简述基金业绩评估的主要指标及其含义。

六、案例分析题（共25分）

50.某基金管理人A在基金募集期间，未在基金份额发售前3日开始刊登基金募集公告，而是直接开始发售基金份额。此外，A还在基金招募说明书中虚假宣传基金业绩，误导投资者。请问A的行为是否合规？为什么？根据《证券投资基金法》，A应当承担哪些法律责任？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.B

2.C

3.D

4.D

5.C

6.D

7.C

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.C

14.D

15.D

16.C

17.C

18.C

19.C

20.C

二、多选题

21.ABCDE

22.CDE

23.ABCD

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判断题

26.×

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空题

36.一

37.基金资产净值

38.从事内幕交易，违规使用基金财产，基金管理人利用基金财产为本人或他人牟取不正当利益

39.公平对待

40.查阅

41.计划

42.限制

43.会计准则

44.风险预算，风险价值

45.比率分析，比较分析

五、简答题

46.答：

①真实性原则：基金信息披露应当真实反映基金的投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征等情况。

②准确性原则：基金信息披露应当准确无误，不得含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

③完整性原则：基金信息披露应当完整披露所有可能影响投资者决策的信息。

④及时性原则：基金信息披露应当在法定或约定的期限内披露。

⑤公平性原则：基金信息披露应当公平对待所有投资者。

47.答：

①制定投资计划：基金管理人根据基金合同约定的投资目标，制定投资计划。

②进行资产配置：基金管理人根据投资计划，进行资产配置。

③选择投资标的：基金管理人根据资产配置计划，选择投资标的。

④管理投资组合：基金管理人管理投资组合，监控投资风险。

⑤业绩评估：基金管理人定期评估投资业绩，调整投资策略。

48.答：

①风险识别：识别基金投资中可能存在的风险。

②风险评估：评估风险发生的可能性和影响程度。

③风险控制：采取措施控制风险。

④风险监控：监控风险变化情况。

⑤风险报告：定期报告风险情况。

49.答：

①投资收益率：衡量基金投资收益水平的指标。

②风险调整后收益：考虑风险因素后的投资收益。

③信息比率：衡量基