2025证券从业《基金》真题试卷

2025证券从业《基金》真题试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。)1.下列关于基金的说法中，正确的是（）。A.基金的投资风险由基金管理人完全承担B.基金投资者是基金产品的使用者，不是所有者C.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额D.开放式基金在交易时间内可以随时申购和赎回2.依据投资对象的不同，可以将基金分为（）。A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金B.公募基金、私募基金C.封闭式基金、开放式基金D.被动型基金、主动型基金3.基金合同是规范基金运作的（）。A.最高法律文件B.基本法律文件C.附属法律文件D.参考性文件4.下列不属于基金主要当事人的是（）。A.基金投资人B.基金托管人C.基金管理人D.基金销售机构5.在基金运作中，负责基金资产保管的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金行业协会6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应（）。A.无条件执行B.拒绝执行C.与基金管理人协商后执行D.视情况执行7.下列关于基金份额净值计算的表述，错误的是（）。A.基金份额净值是在基金资产总值的基础上扣除基金负债后的净值B.基金份额净值每天只计算一次C.基金份额净值是计算基金申购、赎回价格的基础D.基金份额净值越高，说明基金的投资业绩越好8.下列关于封闭式基金与开放式基金区别的表述，错误的是（）。A.封闭式基金份额固定，开放式基金份额不固定B.封闭式基金在交易所交易，开放式基金直接在基金公司申购赎回C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础D.封闭式基金不能申购赎回，开放式基金不能上市交易9.基金信息披露的基本原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.及时性原则D.投机性原则10.基金信息披露的禁止行为不包括（）。A.滥用募集资金B.未经批准公开披露基金信息C.对基金业绩进行预测D.透露基金未公开的投资策略11.基金招募说明书的主要内容不包括（）。A.基金募集期限B.基金投资目标C.基金管理人承诺D.基金投资业绩12.基金定期报告中的（）通常在每年4月底前披露。A.中期报告B.年度报告C.季度报告D.临时报告13.基金宣传推介材料必须真实、准确，且不得有（）。A.虚假记载B.误导性陈述C.隐瞒重要事实D.以上都是14.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.收入最大化C.成本最小化D.效率优先15.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据（）的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资者。A.收益最大化B.风险最小化C.投资者利益优先D.销售业绩优先16.基金投资人的风险承受能力评估结果通常分为（）个等级。A.三B.四C.五D.六17.基金销售机构在向基金投资人提供基金投资顾问服务时，应当（）。A.向基金管理人收取费用B.向基金托管人收取费用C.向基金投资人收取费用D.不收取任何费用18.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当（）。A.公告基金募集信息B.立即开始募集基金C.向中国证监会报备D.与基金托管人签订基金合同19.下列关于基金份额申购的表述，错误的是（）。A.申购价格以申购日基金份额净值为基础计算B.申购费用由基金投资人承担C.申购基金份额通常有最低限额要求D.申购基金份额通常有最高限额要求20.下列关于基金份额赎回的表述，错误的是（）。A.赎回价格以赎回日基金份额净值为基础计算B.赎回费用由基金管理人承担C.开放式基金通常每日计算基金份额净值D.赎回申请可以在基金交易时间内提出21.基金转换是指投资者在（）。A.同一基金管理人旗下不同基金之间转换基金份额的行为B.不同基金管理人旗下基金之间转换基金份额的行为C.基金份额申购的行为D.基金份额赎回的行为22.基金非交易过户是指基金份额在（）。A.基金交易时间内发生的转移B.基金交易时间外发生的转移C.基金申购过程中发生的转移D.基金赎回过程中发生的转移23.基金持有人名册的保管责任主体是（）。A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.中国证监会24.基金管理人的内部控制目标不包括（）。A.保证基金资产安全B.保证基金运营合法合规C.提高基金运营效率D.投资收益最大化25.基金管理人内部控制制度的核心是（）。A.风险管理B.财务管理C.人事管理D.信息管理26.基金托管人对基金管理人的监督不包括（）。A.对基金资产的保管情况监督B.对基金投资运作的监督C.对基金信息披露的监督D.对基金投资策略的制定27.基金定期公告中，通常在每月结束后（）内披露。A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日28.基金临时信息披露主要是指（）。A.基金净值公告B.基金定期报告C.重大事件信息公告D.基金招募说明书29.基金管理人应当建立健全（）制度，规范基金投资运作。A.基金募集B.基金投资C.基金销售D.基金信息披露30.下列关于基金投资禁止行为的表述，错误的是（）。A.违规使用基金资产B.从事内幕交易C.投资于一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%D.将基金资产用于向他人提供担保31.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.基金招募说明书C.法律、行政法规D.以上都是32.基金投资组合比例限制是为了（）。A.保护基金投资人的利益B.规范基金投资运作C.控制基金投资风险D.提高基金投资效率33.基金管理人应当建立（）制度，防范利益冲突和利益输送。A.风险管理B.内部控制C.信息披露D.投资决策34.基金信息披露义务人的范围包括（）。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金销售机构C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金管理人、基金托管人、基金份额持有人35.基金业绩比较基准的设定应当（）。A.公平合理B.高于市场平均水平C.低于市场平均基准D.由基金管理人自行决定36.下列关于基金业绩评价的表述，错误的是（）。A.基金业绩评价应考虑风险调整后的收益B.基金业绩评价应考虑基金的投资策略C.基金业绩评价应短期考核为主D.基金业绩评价应客观公正37.下列关于基金行业监管目标的表述，错误的是（）。A.保护基金投资者的合法权益B.维护基金市场的公平、公正、公开C.促进基金市场的健康发展D.追求基金行业的高收益38.中国证监会及其派出机构对基金行业的监管手段包括（）。A.行政处罚B.警告C.没收违法所得D.以上都是39.基金行业协会在基金行业监管中扮演的角色是（）。A.行政监管B.自律管理C.资金监管D.投资监管40.下列关于QDII基金的说法，错误的是（）。A.QDII基金可以投资境外证券市场B.QDII基金的投资范围受到限制C.QDII基金的投资需要经过中国证监会的审批D.QDII基金的投资需要经过中国基金业协会的备案41.下列关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF是一种在交易所上市交易的基金B.ETF的申购赎回通常以一篮子股票进行C.ETF的基金份额价格通常接近其资产净值D.ETF的投资策略主要是被动跟踪指数42.下列关于LOF的说法，错误的是（）。A.LOF是一种在交易所上市交易的基金B.LOF的申购赎回通常以现金进行C.LOF的基金份额价格通常接近其资产净值D.LOF的投资策略主要是被动跟踪指数43.下列关于分级基金的说法，正确的是（）。A.分级基金是一种结构复杂的基金产品B.分级基金的风险和收益通常相同C.分级基金通常不设风险等级D.分级基金的投资策略主要是主动管理44.下列关于基金子公司说法，错误的是（）。A.基金子公司是基金管理人的子公司B.基金子公司可以发行基金产品C.基金子公司可以开展资产管理业务D.基金子公司需要接受中国证监会的监管45.下列关于养老金第三支柱的说法，错误的是（）。A.养老金第三支柱是指个人养老账户B.养老金第三支柱是指企业年金C.养老金第三支柱是指职业年金D.养老金第三支柱需要政府强制缴费46.下列关于ESG投资理念的说法，错误的是（）。A.ESG投资理念是指环境、社会和公司治理B.ESG投资理念强调对环境和社会的影响C.ESG投资理念不考虑投资收益D.ESG投资理念越来越受到投资者关注47.基金管理人应当建立健全（）制度，加强对基金投资人员的培训和考核。A.人力资源管理B.投资风险管理C.信息披露管理D.投资决策管理48.基金投资人员应当遵循（）原则进行基金投资。A.自觉合规B.利益冲突C.隐私泄露D.贪婪49.基金管理人应当建立健全（）制度，加强对基金信息披露的监督和管理。A.信息披露B.内部控制C.风险管理D.投资决策50.基金信息披露的及时性原则要求（）。A.信息披露内容必须真实、准确、完整B.信息披露不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.信息披露应在重大事件发生之日起一定期限内进行D.信息披露应由基金管理人负责51.基金销售机构对基金投资人的适当性管理，应当（）。A.了解基金投资人的风险承受能力B.向基金投资人推荐符合其风险承受能力的基金产品C.向基金投资人承诺投资收益D.鼓励基金投资人进行高风险投资52.基金投资人的风险承受能力评估结果应（）。A.定期更新B.永久有效C.不得变更D.由基金管理人决定53.基金销售机构在向基金投资人提供基金投资顾问服务时，应当（）。A.向基金管理人收取费用B.向基金托管人收取费用C.向基金投资人收取费用D.不收取任何费用54.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当（）。A.公告基金募集信息B.立即开始募集基金C.向中国证监会报备D.与基金托管人签订基金合同55.基金投资组合报告应披露（）。A.基金资产配置情况B.基金投资的前十大重仓股C.基金投资的前十大债券D.以上都是56.基金托管人对基金管理人的监督不包括（）。A.对基金资产的保管情况监督B.对基金投资运作的监督C.对基金信息披露的监督D.对基金投资策略的制定57.基金管理人内部控制制度的核心是（）。A.风险管理B.财务管理C.人事管理D.信息管理58.基金定期公告中，通常在每月结束后（）内披露。A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日59.基金临时信息披露主要是指（）。A.基金净值公告B.基金定期报告C.重大事件信息公告D.基金招募说明书60.基金管理人应当建立健全（）制度，规范基金投资运作。A.基金募集B.基金投资C.基金销售D.基金信息披露二、多项选择题（本大题共20小题，每小题2分，共40分。在每小题列出的五个选项中，有两个或两个以上是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。多选、少选或错选均不得分。）61.下列关于基金的说法中，正确的有（）。A.基金的投资收益归基金份额持有人所有B.基金管理人负责基金的投资运作C.基金托管人负责基金资产的保管D.基金份额持有人是基金的出资人E.基金的风险由基金管理人完全承担62.基金按照运作方式可以分为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.交易型开放式指数基金D.联接基金E.混合基金63.基金合同应当载明的事项包括（）。A.基金管理人、基金托管人的名称和住所B.基金运作方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回方式D.基金资产的申购、赎回价格E.基金财产的清算方式64.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.滥用募集资金B.未经批准公开披露基金信息C.对基金业绩进行预测D.透露基金未公开的投资策略E.仿冒其他基金管理人名义进行基金募集65.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.收入最大化C.公开透明D.合法合规E.文明规范66.基金投资人的风险承受能力评估结果通常包括（）等级。A.保守型B.稳健型C.平衡型D.积极型E.豪华型67.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据（）的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资者。A.收益最大化B.风险最小化C.投资者利益优先D.销售业绩优先E.投资者风险承受能力68.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当（）。A.公告基金募集信息B.立即开始募集基金C.向中国证监会报备D.与基金托管人签订基金合同E.进行基金份额持有人名册登记69.基金申购和赎回的登记通常由中国（）办理。A.证监会B.基金登记结算机构C.基金管理人D.基金托管人E.基金销售机构70.基金投资禁止行为包括（）。A.违规使用基金资产B.从事内幕交易C.投资于一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%D.将基金资产用于向他人提供担保E.未经批准投资于股票71.基金管理人内部控制制度应当包括（）。A.基金投资管理制度B.基金信息披露制度C.基金份额持有人权益保护制度D.基金信息技术系统管理制度E.基金公司内部审计制度72.基金托管人对基金管理人的监督包括（）。A.对基金资产的保管情况监督B.对基金投资运作的监督C.对基金信息披露的监督D.对基金投资策略的制定E.对基金公司内部治理的监督73.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.滥用募集资金B.未经批准公开披露基金信息C.对基金业绩进行预测D.透露基金未公开的投资策略E.仿冒其他基金管理人名义进行基金募集74.基金销售机构对基金投资人的适当性管理，应当（）。A.了解基金投资人的风险承受能力B.向基金投资人推荐符合其风险承受能力的基金产品C.向基金投资人承诺投资收益D.鼓励基金投资人进行高风险投资E.向基金投资人进行风险揭示75.基金管理人应当建立健全（）制度，加强对基金投资人员的培训和考核。A.人力资源管理B.投资风险管理C.信息披露管理D.投资决策管理E.风险评估管理76.基金投资组合报告应披露（）。A.基金资产配置情况B.基金投资的前十大重仓股C.基金投资的前十大债券D.基金资产的净值E.基金的投资收益率77.下列关于基金行业监管目标的表述，正确的有（）。A.保护基金投资者的合法权益B.维护基金市场的公平、公正、公开C.促进基金市场的健康发展D.追求基金行业的高收益E.加强基金行业的自律管理78.中国证监会及其派出机构对基金行业的监管手段包括（）。A.行政处罚B.警告C.没收违法所得D.暂停部分业务E.吊销业务资格79.下列关于QDII基金的说法，正确的有（）。A.QDII基金可以投资境外证券市场B.QDII基金的投资范围受到限制C.QDII基金的投资需要经过中国证监会的审批D.QDII基金的投资需要经过中国基金业协会的备案E.QDII基金可以分散投资风险80.下列关于LOF的说法，正确的有（）。A.LOF是一种在交易所上市交易的基金B.LOF的申购赎回通常以一篮子股票进行C.LOF的基金份额价格通常接近其资产净值D.LOF的投资策略主要是被动跟踪指数E.LOF可以申购赎回---试卷答案一、单项选择题1.C解析：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。A错误，基金投资风险由基金份额持有人承担。B错误，基金投资者是基金产品的所有者。D错误，开放式基金在交易时间外可以申购和赎回。2.A解析：依据投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。B是按基金募集方式分类。C是按运作方式分类。D是按投资策略分类。3.B解析：基金合同是规范基金运作的基本法律文件。4.D解析：基金主要当事人包括基金投资人、基金管理人、基金托管人。5.B解析：基金托管人负责基金资产的保管。6.B解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应拒绝执行。7.D解析：基金份额净值并不能直接说明基金的投资业绩好坏，还与投资策略、市场环境等因素有关。8.D解析：封闭式基金可以申购赎回。9.D解析：基金信息披露的基本原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则。10.D解析：透露基金未公开的投资策略属于禁止行为。A、B、C均属于禁止行为。11.D解析：基金招募说明书不应包含基金业绩。12.B解析：基金中期报告通常在每年8月底前披露，年度报告在每年4月底前披露，季度报告在每季结束后15个工作日内披露，临时报告在重大事件发生之日起2日内披露。13.D解析：基金宣传推介材料不得有虚假记载、误导性陈述和隐瞒重要事实。A、B、C均属于禁止行为。14.A解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先的原则。15.C解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据投资者利益优先的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资者。16.C解析：基金投资人的风险承受能力评估结果通常分为五个等级：保守型、稳健型、平衡型、积极型、激进型。17.C解析：基金销售机构在向基金投资人提供基金投资顾问服务时，应当向基金投资人收取费用。18.A解析：基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当公告基金募集信息。19.D解析：开放式基金通常没有最高限额要求。20.B解析：赎回费用由基金投资人承担。21.A解析：基金转换是指投资者在同一基金管理人旗下不同基金之间转换基金份额的行为。22.B解析：基金非交易过户是指基金份额在基金交易时间外发生的转移。23.B解析：基金持有人名册的保管责任主体是基金管理人。24.D解析：基金管理人内部控制制度的目标包括保证基金资产安全、保证基金运营合法合规、提高基金运营效率等，但不包括投资收益最大化。25.A解析：基金管理人内部控制制度的核心是风险管理。26.D解析：基金托管人对基金投资策略的制定没有监督权。27.A解析：基金净值公告通常在每个交易日结束后3个工作日内披露。28.C解析：基金临时信息披露主要是指重大事件信息公告。29.B解析：基金管理人应当建立健全基金投资管理制度，规范基金投资运作。30.C解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得投资于一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%的是基金投资限制，不是禁止行为。31.D解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反基金合同、基金招募说明书、法律、行政法规的规定。32.C解析：基金投资组合比例限制是为了控制基金投资风险。33.B解析：基金管理人应当建立内部控制制度，防范利益冲突和利益输送。34.C解析：基金信息披露义务人的范围包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构等。35.A解析：基金业绩比较基准的设定应当公平合理。36.C解析：基金业绩评价应长期考核为主。37.D解析：基金行业监管目标是保护基金投资者的合法权益、维护基金市场的公平、公正、公开、促进基金市场的健康发展，不包括追求基金行业的高收益。38.D解析：中国证监会及其派出机构对基金行业的监管手段包括行政处罚、警告、没收违法所得等。39.B解析：基金行业协会在基金行业监管中扮演的角色是自律管理。40.D解析：QDII基金的投资需要经过中国证监会的审批或备案，取决于具体产品类型和投资范围。41.C解析：ETF的基金份额价格通常与资产净值有较大差距，受市场供求关系影响。42.B解析：LOF的申购赎回通常以现金进行。43.A解析：分级基金是一种结构复杂的基金产品。44.B解析：基金子公司不是基金管理人的子公司，而是基金管理人的合作机构或子公司。45.A解析：养老金第三支柱是指个人养老金账户、企业年金、职业年金等补充养老保险制度，个人养老账户属于个人责任。46.C解析：ESG投资理念也考虑投资收益。47.A解析：基金管理人应当建立健全人力资源管理制度，加强对基金投资人员的培训和考核。48.A解析：基金投资人员应当遵循自觉合规原则进行基金投资。49.B解析：基金管理人应当建立健全内部控制制度，加强对基金信息披露的监督和管理。50.C解析：基金信息披露的及时性原则要求重大事件信息应在发生之日起一定期限内进行披露。51.A解析：基金销售机构对基金投资人的适当性管理，应当了解基金投资人的风险承受能力。52.A解析：基金投资人的风险承受能力评估结果应定期更新。53.C解析：基金销售机构在向基金投资人提供基金投资顾问服务时，应当向基金投资人收取费用。54.A解析：基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当公告基金募集信息。55.D解析：基金投资组合报告应披露基金资产配置情况、基金投资的前十大重仓股和债券、基金资产的净值和投资收益率等。56.D解析：基金托管人对基金投资策略的制定没有监督权。57.A解析：基金管理人内部控制制度的核心是风险管理。58.A解析：基金净值公告通常在每月结束后5个工作日内披露。59.C解析：基金临时信息披露主要是指重大事件信息公告。60.B解析：基金管理人应当建立健全基金投资制度，规范基金投资运作。二、多项选择题61.AB解析：基金的收益归基金份额持有人所有，基金管理人负责基金的投资运作，基金托管人负责基金资产的保管，基金份额持有人是基金的出资人。基金的风险由基金份额持有人承担，A正确。B正确。C正确。D错误。62.AB解析：基金按照运作方式可以分为封闭式基金和开放式基金。C、D、E是按基金投资对象、投资策略等分类。63.ABCD解析：基金合同应当载明基金管理人、基金托管人的名称和住所，基金运作方式，基金份额的发售、交易、申购、赎回方式，基金资产的申购、赎回价格，基金财产的清算方式等事项。E属于基金份额持有人名册的内容。64.ABCDE解析：基金信息披露的禁止行为包括滥用募集资金、未经批准公开披露基金信息、对基金业绩进行预测、透露基金未公开的投资策略、仿冒其他基金管理人名义进行基金募集等。65.ACD解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先、公开透明、合法合规、文明规范的原则。B错误，应以客户利益优先。E属于销售行为规范，不是原则。66.ABCD解析：基金投资人的风险承受能力评估结果通常包括保守型、稳健型、平衡型、积极型等级。E不属于通常的分类。6