反洗钱监管合作协议

反洗钱监管合作协议鉴于甲方依据[相关法律法规，例如：《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等]（以下简称“法律法规”）的规定，对从事特定金融业务的乙方履行反洗钱义务情况进行监督管理；乙方依据法律法规的规定，承担相应的反洗钱义务。为加强双方在反洗钱监管方面的合作，提升反洗钱工作成效，有效防范和打击洗钱、恐怖融资活动，维护金融秩序稳定，根据法律法规及双方约定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：第一条合作宗旨双方本着共同防范和打击洗钱、恐怖融资活动，履行各自反洗钱监管职责，提升反洗钱工作能力和水平的目标，建立合作机制，开展合作。第二条合作范围双方合作范围包括但不限于以下方面：（一）反洗钱相关信息和数据的共享。包括但不限于客户身份识别信息、客户身份资料和交易记录、大额和可疑交易报告、风险评估结果、反洗钱内部举报信息、监管检查发现的问题、案件协查信息、反洗钱情报分析研究成果等。信息共享可以通过[具体方式，例如：双方指定的联络人、专用信息平台、监管信息报送系统、现场提供等]方式进行。（二）联合开展反洗钱检查和评估。包括但不限于联合对乙方的反洗钱内部控制制度、风险管理措施、客户身份识别程序、交易监测系统等进行检查；联合开展行业风险评估、特定非银行支付机构等重点领域反洗钱评估等工作。（三）反洗钱情报分析和交流。双方就反洗钱风险态势、可疑交易线索、新兴洗钱手法等进行情报交流和分析研判，共同制定应对措施。（四）反洗钱案件协查与处置。就涉及乙方或跨机构的洗钱、恐怖融资案件，双方进行信息通报、调查取证、联合采取监管措施等方面的合作。（五）反洗钱政策法规、标准和最佳实践的交流。双方就反洗钱法律法规、监管政策、业务标准、技术手段、培训经验等进行交流学习。（六）反洗钱技术支持和能力建设合作。在反洗钱信息系统建设、数据共享技术、反洗钱专业人才培养等方面开展合作。第三条双方权利与义务甲方的权利与义务：（一）权利：1.依据法律法规和本协议约定，要求乙方提供反洗钱相关信息、资料和资料查阅权限；2.依据法律法规和本协议约定，对乙方开展反洗钱检查、评估；3.依据法律法规和本协议约定，共享相关信息和资料；4.对乙方违反反洗钱法律法规的行为进行认定和处罚；5.要求乙方配合开展反洗钱联合检查、评估、案件协查等工作。（二）义务：1.依据本协议约定，及时、准确、完整地共享相关信息和资料；2.配合乙方开展反洗钱工作，提供必要的指导和培训；3.对在合作中获取的乙方的商业秘密和客户信息承担保密义务；4.依法保护乙方的合法权益；5.参与约定的联合检查、评估、会议等活动。乙方的权利与义务：（一）权利：1.了解本协议约定的合作范围、内容和方式；2.对甲方依据本协议获取信息的合法性提出异议，并说明理由；3.获得甲方提供的反洗钱监管指导和培训。（二）义务：1.依据本协议约定，建立并有效运行反洗钱内部控制制度，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等反洗钱义务；2.依据本协议约定，及时、准确、完整地向甲方提供相关信息、资料和资料查阅权限，并保证信息真实可靠；3.积极配合甲方开展的反洗钱检查、评估、联合检查、评估、案件协查等工作，提供必要的协助；4.对在合作中获悉的甲方的内部信息承担保密义务；5.按照甲方要求，参与约定的联合检查、评估、会议等活动。第四条信息共享与保密（一）信息共享1.双方共享的信息应为履行反洗钱职责所必需的信息。2.甲方共享信息前，应根据信息性质和内容，对信息的合规性进行评估，确保不违反法律法规和保密义务。3.乙方接收甲方共享的信息后，应仅用于履行反洗钱职责，不得用于其他用途。4.信息共享的具体程序和方式由双方协商确定，并可根据实际情况进行调整。5.法律法规规定需要保密的信息，或者涉及商业秘密、客户隐私的信息，在共享前应进行脱敏处理或征得信息提供方同意。（二）保密1.双方应对在合作中获悉的对方的未公开信息，包括但不限于商业秘密、技术信息、客户信息、内部管理信息等承担保密义务。2.保密义务自本协议生效之日起生效，在本协议终止后持续有效。3.未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述信息，但法律法规另有规定或监管机构有权获取的除外。4.因履行本协议需要向第三方提供信息的，接收方应承担与提供方同等的保密义务。5.一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。第五条操作程序与机制（一）联络机制。双方各指定一名联络人，负责本协议的日常沟通协调。联络人信息发生变更时，应及时通知对方。（二）信息共享机制。甲乙双方根据本协议约定，通过[具体方式，例如：书面通知、电子邮件、专用平台上传下载、会议移交等方式]共享信息。（三）联合工作机制。开展联合检查、评估等工作前，由牵头方提出计划，经双方同意后实施。联合工作应制定详细方案，明确分工和责任。（四）会议机制。双方可根据需要定期或不定期召开联席会议，交流情况，研究问题，协调工作。会议频次由双方协商确定。（五）争议解决机制。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[有管辖权的人民法院提起诉讼或提交至[指定的仲裁委员会]按照其仲裁规则进行仲裁]。第六条协议的生效、变更与终止（一）生效。本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。（二）变更。本协议的任何变更，须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。（三）终止。发生下列情形之一的，本协议终止：1.双方约定的合作目标已实现；2.一方不再需要履行本协议约定的监管职责或合作基础消失；3.法律法规发生重大变化，导致本协议无法履行；4.双方协商一致终止。（四）终止后的处理。本协议终止后，双方应根据需要交换尚未传递的信息资料，并按照本协议第四条的约定继续承担保密义务。双方应妥善保管合作过程中形成的