供应链融资方案设计

心招官源行

CIHNAMFRCHAXTSRANK

成都XX企业融资方案

团体组员：范念40802823

马先龙40803362

母治中40802736

李彩霞40802856

目录

一、客户基本信息...............................................................-4-

（-）客户基本信息........................................................-4-

（二）客户企业概况........................................................-4-

（三）客户组织架构........................................................-5-

二、国家政策和信贷政策.........................................................-6-

（一）客户个体资格合法性..................................................-6-

（二）国家信贷政策........................................................-6-

（三）招商银行重要信贷政策................................................-6-

三、客户经营与市场状况.........................................................-7-

（一）重要业务状况........................................................-7-

（二）市场竞争状况........................................................-8-

（三）发展前景............................................................-8-

四、成都XX企业财务状况分析..................................................-8-

（―）2023年一-2023年企业财务报.........................................-9-

（二）企业资产负债分析...................................................-17-

五、客户借款需求和还款来源可行性分析.........................................-25-

（-）借款原因和借款和理性分析..........................................-25-

（二）借款额度及其合理性分析............................................-26-

（三）贷款效益分析.......................................................-27-

六、风险防备措施分析..........................................................-28-

一、贷款风险分析.........................................................-28-

（二）风险防备措施.......................................................-30-

七、成果分析对比与应对措施...................................................-31-

八、结论.......................................................................-32-

成都XX企业供应链金融融资调查汇报

一、客户基本信息

（一）客户基本信息

名称：成都XX物流企业

地址：成都市火车北站东一路7号

注册资本：3,600,000RMB

企业类型：有限企业（自然人投资或控股）

经营范围：中铁货运、四川蜀通、时限快运、航空货运、公路及大件运送、单位长期货品

运送

成立时间：2004年5月17日

网站地址：

（二）客户企业概况

成都XX物流企业成立于2023年，是经国家工商局同意注册的物流货运企业。

企业位于成都市火车北站，拥有2-30吨车辆23余台，可调度车辆近89余台，并配有

超过2500平方米的原则仓库和近6500平方米H勺场地免费为长期客户仓储。企业主营四川

蜀通、铁路货运、公路运送和航空货运，经营范围包括：中铁货运、时限快运、火车托

运、学生行李电脑托运、随车快运、家电托运、及大小货品运送、航空货运、宠物托运、

轿车运送、单位长期货品运送、大件货品运送等，并受理公路及大件运送业务，同步提供

多种货品包装及异地两站提货事宜。

企业坚持货主至上，服务第一的专业理念，遵照“安全诚信迅速，节省，以便，

省时！”的服务宗旨，门到站，门到门，送货上门，安全快捷竭诚为全国客户提供各式物

流多项服务，并提供完备简朴之作业平台服务客户，使客户“省时、省事、省钱、省

心”。

黑龙江

吉林

新疆维吾尔自治区辽宁

甘肃内薮古北京,

香海省

河南

江西

湖南

贵州-3

云南

台湾省

广香港

澳门

图I：企业物流服务网络图

（三）客户组织架构

总经理

二、国家政策和信贷政策

（一）客户个体资格合法性

成都XX物流企业成立于2004年5月17日，获得企业法人营业执照，由成都市金牛区工商

行政管理局颁布，注册资本360万人民币，法人代表为顾青长，注册号为600。

（二）国家信贷政策

2023年8月，政府针对四川汶川特大地震的实际状况，明确全国性银行'业金融机构和

灾区地措施人金融机构支持灾区中小企业发展的贷款总量可合适放宽；9月初，根据经济

形势发展的需要，明确各银行业金融机构信贷规模在年初规模的基础上增长10%,新增贷

款必须重要用于中小企业、三农和灾后重建等领域；11月起，全面放开贷款规划限制，大

力支持银行业金融机构加大对中小企业的信贷支持。

2023年3月，《物流业调整和振兴规划》颁布实行；2011年6月9日，国务院常务会议研

究布署了推进物流业发展的8项配套措施，这8项措施被业界称为物流业日勺“国八条”，

八项配套措施中就有波及拓宽物流企业融资渠道、加大对物流企业信贷支持力度等内容。

（三）招商银行重要信贷政策

招商银行把国内创新成长性企业作为关键客户群体，集中人力、创新业务资源，不遗

余力地为他们提供全方位、综合化H勺金融服务。

2023年，我行推出“创新型成长企业培育计划”一一“千鹰展翼计划”，其中包括“创新

型成长企业综合金融服务行动方案”一一设有八大金融服务安排供应链创新安排、资金管

控创新安排、企业财富管理创新安排、跨境贸易创新安排、公开上市创新安排、私募股权

创新安排、人才鼓励创新安排、私人银行创新安排：打造招商银行股权投资综合金融服务

平台；设计适应创新型成长企业特点U勺债权融资（重要是银行贷款）产品和服务等。

在全面提高金融服务水平的同步，招商银行更专注于中小企业融资这一关键问题的综合处

理方案。2023年招商银行在“点金成长计划”的基础上再度强力推出“助力贷”，针对广

大中小企业各类融资需求，精心设计了一整套符合中小企业特性的特色化融资产品，有效

处理中小企业融资实际问题，“助力”中小企业突破资金瓶颈。

三、客户经营与市场状况

（一）重要业务状况

业务序号业务项目

1中铁货运

2四川蜀通

3时限快运

4火车托运

5学生行李电脑托运

6随车快运

7家电托运

8大小货品运送

9航空货运

10宠物托运

11轿车运送

12单位长期货品运送

13大件货品运送

14多种货品包装

（二）市场竞争状况

成都市有多家大型货运市场，有4个物流园区及4个物流中心即新都物流中心、龙泉物流

中心、双流物流中心、成都保税物流中心，各类物沆企业（货运部）超过2023家，其

中多为本土民营物流货运企业，其小规模企业占市场总数的90%以上，重要从事公路货

运，以长途货运为主，市区配送、转运为辅，市场竞争比较剧烈。

（三）发展前景

我国物流业展现迅速增长，物流费用成本展现下降趋势，2023年，我国物流业实现增

长值2万亿元，同比增长15.4%社会物流总费用占GDPH勺比重高达18.1%,物流业发展水

平同发达国家相比，还存在较大的差距，物流业有着广阔的发展空间和巨大的发展潜力。

我国电子商务交易额持续两年创新高，分别在2023.2023年到达3.1万亿元及3.8万亿元

人民币，2023.2023年的网络购物交易额分别到达1257亿元及2586亿元人民币，其中，

2023年的电子商务交易额与网络购物交易额同比分别增长21.7%和105.8%,其中川内电子

商务交易额尤为突出，这为川内第三方物流企业的发展提供强劲动力。

良好的政策支持。成都地区是国务院确定为21个全国性物流节点和西南物流区域的中心都

市之一，被确定为第三方物流体系建设的I关键节点都市：同步物流行业已经被国家列为

“十大振兴产业之一”，而成都市政府也公布了《成都第三方物流体系建设规划（2023-

2023年）》，计划以成都为关键构建适应全省乃至及全国社会经济发展需要的I、专业化的

第三方物流服务体系，国家和政府正在大力支持物流业尤其是第三方物流行业的发展。

四、成都XX企业财务状况分析

【一）2023年--2023年企业财务报

1.2023年财务报表

表4.1.12023年成都XX企业资产负债表

编制单位：成都

XX企业

衣单所属时间：

2008-12-31

单位：元

行

资产次年初数期末数负债和股东权利行次年初数期末数

流动资产:流动负债:

0120

货币资金02714,208.411,020,271.97批期借款21

短期投资03应付票据22

应收票据0-1应付账款23108.0052,837.72

应收股利05预收账款24267.409.00322.059.00

应收利息06其他应付款25382,226.77644.160.75

应收怅款0752,162.0050,431.M应g工庚2652,748.69

侦村怅款0838,863.55应付福利也2721,578.85-7,078.15

其他应收款09118.076.03120.873.50应交税金282.673.1313,510.29

存货10--应付利润29

其中:原材

料

11大他应交款30184.51509.23

燃洞料12预提济用31

待我费用13)56,174.09应付股利32

应收补助款14估计负面33

•年内到期叼长

期债权投资15一年内到期的长期负债34

待处理财产损溢16其他流动负体35

内部往来17308.368.75内部往来36232.939.2!

拨付所属资金18上级拨入资金373.008.933.004.304.109.45

流动资产合计19884,446.441,694.983.50流动负债合计383,683,113.265.615.796.19

K期投资：长期负辍:

3960

长期股权投资10长期借款61

长期欠权投赞41应付其券62

长期投资合计42--长期应付款63L458.326.15

俯定资产：

43其他长期负债61

固定资产原价444.099.110.506,417.007.40专密应付款65

减:合计折旧

451,601,853.441,243,405.76长期负债合计66—1,458,326.15

逶定税顼,

冏定资产净值462,497,257.065,173,601.6467

减：⑶定资产诚

值准备

47避征税款贷项68

固定资产净欷482.197,257.065.173,601.64负债合计693,683,113.267.074.122.34

股东权益：

在建工程4970

固定资产清理50实收资本（或股本）71

减：已借还投资

固定资产合计512,497,257.065,173,601.6472

无形资产及其他资

产：

52实收资本（或股本）净额73

无形费产53211,109.76205,537.20费本公积74

长期待捕W用5490,000.00盈氽公积75

其中：法定公益金

其他长期资产5576

无形资产及其他资

产合计56301,409.76205,537.20本年利涧77

用延税项：

57未分派利润78

递延晚款借项58股东权益合计79--

资产做计593,683,113.267,074,122.34负债和股东权益总计803,683,113.267,074,122.34

表成都XX企业2023年现金流量表

编制单位：成都XX企业表

单所属时间：2008-12-31

单位：元

项目行次金额耐行次金椒

、羟营活动产生的现金流限净额0133

五、现金及现金等价物净增长班：

销但商茄.提供劳芬收到叫现金02152.270.5934306.063.56

收到的税费返还03补充资料35

1、将净利涧调整为经营活动现金流fit:

收到的其他与经酋活动有关的现金(H5,905,720.5636

现金就入小H056.058.091.15净利润37-

加：il提的施产减值准的

用置而接受劳务支付叼现金0638-

支付给职工及为职工支付的现金07636.944.01固定资产折旧39-

支付的各项税费08196,394.60无形资产掾销10-

支为的其他与经菅活动有关的现金094,918,688.98长期待持费用婵梢41-

侍推的用被少（诚：增长）

现金流出小计105,752.027.5942

预一费用增长（M：减少）

经营活动产生的现金流量净额11306,063.5643-

处置固定诲*:无形资产和其他长期较

产的损失（减：收战）

二、投倭活动产生的现金流埴1244

收回投资所收到的现金13用定资产报成损失45-

获得投资收益所收到的现金14财务费用46-

设资损失（«：收益）

处比固定资产、无形资产和其他长期资产所收问的理会净额15«17一

避延税款贷项（诚：借项）

收到的其他与投资活动有关叼现金1648—

存贷的㈱少（然：增长）

现金流入小计17—49

给西性应收iftli的战少

的建固定资产、无形资产和其他长期资产所支村的现《加增长》

金1850

经甘性应fjfliu的增长

（减:减少）

投资所支付的现金1951

支付的其他与投资活动有关叼现金20其他52-

劭式活动产生啊现金流量净

现金流出小计21—额53

2、不波及现金收支的投资和筹资活动：

投族活动产生的现金流以净额22-54-

三、筹资活动产生的现金流量：

23任务转为资本55-

吸取投资所收到的现金24•年内到期的可转换企业债券56-

借教所收到的现金25般资租人固定资产57-

3、现金及现金等价物净增长状况：

收到的其他与筹资活动有关叼现金2658.

现金流入小计27-现金的期末余额591.020.271.97

M：现金的期初余欲

偿还债务所支付的现金2860714.208.41

加：现金等价物的期末余额

分派股利、利润或偿付利息所支付的现金2961-

城：现金等价物的期初余额

支付的其他与筹陵活动有关的现今3062-

现金流出小计31-63

筹资活动产生的现金流量净就32-现金及现金等价物净增长额61306.063.56

表成都xx企业2023年财务损益表

编制单位：成都XX企业

本月数本年合计数

表单所属时间：2008-12-

行

31次副业管创业管

车站姓营乍辆经首合it车咕经营下辆经首合计

单位：元经首理经营理

®目

一.上营业务收入128,580.00463.994.53一-492,574.5332X245.403,219,907.46-一3.543.152.86

谶：主营业务成本

2428,674.30俗,671.30-2,815,8Q9.81--2,815,809.81

主营业务税金

及附加3934.56934.5610,592.4914,016.81一-24,609.30

营运间接及以

营费用444,464.3231,368.72—75,833.(M505,809.29349.752.14--855,561.43

二,主普业务利润（亏攒以‘一-

号填列）516,818.883.951.51.一-12,867.37-193.156.3840.328.70---152.827.68

加：其他业务利洞（亏损

以号埴列）

611,000.0011.000.00125.925.00125.925.00

减：符理费用

7—-—---

财务费用8-330.12-581.13-911.25-2.274.27-1.519.16--3.793.43

三.营业利润（亏损以〜”号加

2916.488.7615,532.64---956.12-190,882.11167,772.86---23,109.25

111;投塔收益（损失以

号填列）

10一

件业外收入11———-一

被：背业外支出

12一-----

巴利涧总额（方扬以号埴

1316,488.7615,532.64—-956.12-190.882.11167.772.86---23.109.25

M：所得税

11-—---

职工安顿费15---

h.净利润（净亏损以号填

况）1616,488.7615,532.64一一-956.12-190,882.11167,772.86---23,109.25

补充资格：

17

①员工人数18222--24223.0022.00--245

②人均创利（元/人）19-749.57,766.32-39.8-855.977,626.011-94.32

2.2023年财务报表

表成都xx企业2023年资产负债表

编制单位：成都

XX企业

笈单所属时间：

2009-12-31

单位：元

蚤产行次年初数期末数负做和股东权利行次年初数期末数

流动资产:流动负债：

0120

优市费金021,020.271.07922.789.88短期借款21

短期投资03应付票拈22

应收票据01应付账款2352,837.72198,213.59

应收股利05预收账款24322,059.0082,674.00

应收利息06其他陶付款25&凡160.75168.481.96

陶收帐款0750,431.644&729.52应付工资2652,748.69132.756.52

预忖帐款0838,863.5542,541.71应付福利费27-7,078.15

其他应收款09：20,873.5075.690.00应交税金2813,510.2912,882.10

存货10—-应付利洞29

其中：原材

科

11其他应交款30509.231,278.99

燃润料12预提费月31146,508.00

待摊费JM13：56,174.09111.368.50应付股利32

应收补助款估计负债33

一年内到期的长

期债权投资15