《标准化票据管理办法》测试练习考试题库（附答案）

《标准化票据管理办法》测试练习考试题库(附答案)单选题1.专业机构及人员出具的文件含有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的，应承担什么?A、法律责任B、道德责任C、无责任D、仅经济处罚2.中国人民银行对违反本办法规定的机构和人员，依照什么进行处罚?A、《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条B、《票据法》C、《证券法》D、《刑法》3.原始持票人存托商业汇票时，应如何转让基础资产权利?A、以背书方式B、以口头协议C、以电子方式4.原始持票人存托商业汇票后，取得?A、相应对价B、标准化票据D、债券5.原始持票人存托的商业汇票应如何?A、真实、合法、有效B、可以是虚假的C、无需审查D、仅需形式审查6.原始持票人不得做什么?A、将商业汇票存托B、取得相应对价C、认购以自己存托的商业汇票为基础资产的标准化票据D、转让商业汇票7.投资者认购或受让标准化票据即成为什么?A、存托协议当事人C、无内控要求A、存托机构B、原始持票人A、受存托机构委托，归集基础资产11.票据经纪机构的票据经纪业务与票据自营业务应如何?A、严格隔离B、合并管理C、交叉进行12.基础资产应符合的条件不包括?A、核心信用要素相似、期限相近B、依法合规取得C、可依法转让D、必须由上市公司承兑A、存托机构等其他参与人的固有财产B、投资者的资产C、中央银行资产D、政府资产参考答案：AA、存托机构的固有财产B、原始持票人的固有财产C、投资者的固有财产D、承销商的固有财产参考答案：A15.基础资产的信用主体为非上市公司时，存托机构应提供什么?A、对标准化票据投资价值判断有实质性影响的信息B、信用评级C、财务报表D、审计报告16.基础资产的信用主体为非上市公司，且在债券市场无信用信息披露的，存托机构应做什么?A、向投资者提供对标准化票据投资价值判断有实质性影响的信息B、不予披露C、仅披露基本信息D、由投资者自行查询17.基础资产的权利应如何?A、无附带质押等权利负担B、可以有质押C、可以有挂失止付D、可以有公示催告C、3个A、创设目的B、转让21.存托机构应在标准化票据创设前至少几个工作日披露存托协A、1个22.存托机构应在标准化票据创设前和存续期间披露信息，要求不A、真实、准确、完整、及时B、不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏C、必须每日披露D、对投资价值判断有实质性影响的信息23.存托机构应于标准化票据创设结束之日起几个工作日内向中国人民银行报告创设情况?A、5个24.存托机构应向投资者充分提示标准化票据可能涉及的各类风险，不包括?A、资产信用风险B、集中度风险C、操作风险D、政治风险参考答案：D25.存托机构应符合的条件中，不包括?A、熟悉票据和债券市场业务的商业银行或证券公司B、具有与开展标准化票据存托业务相适应的从业人员C、最近一年内无重大违法、违规行为D、财务状况良好参考答案：C26.存托机构披露信息时，应向投资者充分提示什么?A、风险C、价格27.存托机构可自行归集或通过什么机构归集基础资产?A、票据经纪机构C、评级机构28.存托机构和票据经纪机构应对基础资产的什么进行审查?B、价格C、利率D、期限A、公平、公正、公开B、秘密进行D、无要求C、创设32.标准化票据在哪些市场交易流通?A、银行间债券市场和票据市场B、证券交易所C、期货交易所D、外汇市场33.标准化票据相关基础设施应制定什么规则?A、基础资产托管及信息披露等规则B、交易规则C、税收规则D、审计规则34.标准化票据相关基础设施应每月向谁报告情况?A、中国人民银行B、证监会C、银保监会D、财政部35.标准化票据属于什么工具?A、货币市场工具B、资本市场工具C、衍生工具D、外汇工具36.标准化票据适用于以下哪些交易品种?A、现券买卖、回购、远期B、期货、期权C、股票交易D、外汇交易37.标准化票据认购成功的次一工作日前，谁应完成基础资产的登记托管?A、票据市场基础设施B、存托机构D、投资者38.标准化票据的投资者通过什么取得权利?A、认购或受让标准化票据B、购买股票C、存款D、贷款39.标准化票据的认购公告应在什么时候披露?A、创设前B、创设后C、存续期间D、到期后40.标准化票据的利率、价格等如何确定?A、以市场化方式B、由政府定价C、由存托机构决定D、由投资者投票41.标准化票据的交易流通适用什么规定?A、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》B、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》C、《金融债券发行管理办法》D、《证券交易法》42.标准化票据的基础资产池由什么组成?A、商业汇票B、股票参考答案：A43.标准化票据的基础资产池归集的商业汇票应具有什么特点?A、核心信用要素相似、期限相近B、任意商业汇票C、仅银行承兑汇票D、仅商业承兑汇票44.标准化票据的登记托管、清算结算适用什么规定?A、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》B、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》C、《票据法》D、《信托法》45.标准化票据的存托机构可以是?A、商业银行或证券公司B、保险公司C、基金公司D、信托公司46.标准化票据的创设和交易原则不包括?A、公平自愿B、诚信自律C、风险自担D、政府担保参考答案：D47.标准化票据的持有人权利不包括?A、参与收益分配B、依法处置标准化票据C、要求存托机构说明管理情况D、修改存托协议48.标准化票据的承销适用什么规定?A、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》B、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》C、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》D、《证券法》49.标准化票据的偿付支持来自?A、基础资产池产生的现金流B、存托机构自有资金C、承销商担保D、政府担保A、1个B、2个C、承销商的利润A、存托机构C、承销商C、诉讼等事件D、投资者的个人投资决策参考答案：D54.《标准化票据管理办法》自何时起施行?55.《标准化票据管理办法》的制定依据不包括以下哪项?A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国信托法》C、《中华人民共和国票据法》D、《中华人民共和国证券法》参考答案：D1.专业机构及人员应如何履行职责?A、勤勉尽责B、严格遵守执业规范和职业道德C、按规定和约定履行义务D、出具的文件不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏A、存托机构B、票据经纪机构C、承销机构D、信用评级机构3.中国人民银行依法对标准化票据实施什么?A、宏观调控B、监督管理4.中国人民银行对哪些机构进行监督管理?A、存托机构B、票据经纪机构C、承销机构D、信用评级机构5.制定《标准化票据管理办法》的依据包括?A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国信托法》C、《中华人民共和国票据法》D、《中华人民共和国证券法》6.原始持票人存托商业汇票时，应满足什么要求?A、持有的商业汇票真实、合法、有效B、以背书方式将基础资产权利完整转让C、不得存在虚假或欺诈性存托D、不得认购或变相认购以自己存托的商业汇票为基础资产的标准化票据7.原始持票人持有的商业汇票应满足什么?A、真实C、有效D、无权利负担8.原始持票人不得有哪些行为?A、虚假或欺诈性存托B、认购以自己存托的商业汇票为基础资产的标准化票据C、变相认购以自己存托的商业汇票为基础资产的标准化票据D、转让商业汇票9.应通过召开标准化票据持有人大会审议决定的情形包括?A、存托机构变更或解任B、存托协议变更C、基础资产逾期追索D、诉讼等事件10.票据经纪机构在归集基础资产时，应保证什么?A、归集过程公平B、归集过程公正C、归集过程公开D、无欺诈、误导等行为11.票据经纪机构应满足什么条件?A、票据业务活跃、市场信誉良好B、有独立的票据经纪部门和完善的内控管理机制C、具有专业从业人员和经纪渠道D、票据经纪业务与票据自营业务严格隔离12.基础资产应符合的条件包括?A、承兑人、贴现行、保证人等信用主体的核心信用要素相似、期限相近B、依法合规取得，权属明确、权利完整C、可依法转让，无限制票据权利的情形D、信用主体和原始持票人最近两年内无重大违法、违规行为13.基础资产的归集方式包括?A、自行归集B、公开归集C、私人归集D、经纪归集14.基础资产池产生的现金流用于什么?A、偿付支持B、创设等分化受益凭证C、支付存托机构费用D、支付投资者收益15.基础资产不得有哪些情形?A、挂失止付B、公示催告C、被有关机关查封、冻结D、附带质押等权利负担16.发生哪些事件时应召开持有人大会?A、存托机构变更B、存托协议变更C、基础资产逾期追索D、诉讼17.存托协议至少应载明的事项包括?A、创设目的B、原始持票人、存托机构及相关机构名称和住所C、标准化票据的规模、期限等基本情况D、基础资产的种类、金额、期限、合法合规性等18.存托机构在披露信息时，应充分提示的风险包括?A、资产信用风险B、集中度风险C、操作风险D、法律风险19.存托机构在归集基础资产时，可以?B、通过票据经纪机构归集C、通过承销商归集D、通过评级机构归集20.存托机构在存续期间应披露的重大事件包括?A、影响基础资产价值的重大事件B、信用主体重大经营问题C、诉讼事项D、利率调整21.存托机构在创设前披露的文件包括?A、存托协议B、基础资产清单C、信用评级D、认购公告22.存托机构在创设标准化票据时，应公布?A、基础资产清单B、认购公告C、存托协议D、信用评级23.存托机构应向中国人民银行报告什么?A、标准化票据创设情况B、基础资产管理情况C、登记托管情况D、交易结算情况24.存托机构应披露的风险包括?A、资产信用风险B、集中度风险C、操作风险D、法律风险25.存托机构应符合的条件包括?A、熟悉票据和债券市场业务的商业银行或证券公司B、具有与开展标准化票据存托业务相适应的从业人员C、财务状况良好D、信誉良好，最近两年内无重大违法、违规行为26.存托机构和票据经纪机构在归集基础资产时，应做什么?A、对基础资产的真实性、合法性和有效性进行审查B、公开归集时应明确归集规则C、保证归集过程公平、公正、公开D、严禁欺诈、误导、操纵、串通、利益输送等行为27.标准化票据相关基础设施应建立什么制度?A、内部控制制度B、风险管理制度C、信息披露规则D、存托协议标准文本28.标准化票据相关基础设施应包括?A、票据市场基础设施B、标准化票据登记托管机构C、证券交易所D、期货交易所29.标准化票据的主要参与机构包括?A、存托机构B、原始持票人C、票据经纪机构D、投资者30.标准化票据的投资者可以是?A、机构投资者B、个人投资者C、境外投资者D、政府机构31.标准化票据的利率、价格等确定方式应?A、以市场化方式确定B、任何机构不得以欺诈、操纵市场等行为获取不正当利益C、由政府定价D、由存托机构单方面决定32.标准化票据的交易市场包括?A、银行间债券市场B、票据市场C、证券交易所D、期货交易所33.标准化票据的交易品种包括?A、现券买卖C、远期D、期货34.标准化票据的交易流通适用什么管理办法?A、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》B、在银行间债券市场和票据市场交易流通C、《金融债券发行管理办法》D、《证券法》35.标准化票据的登记托管机构应完成什么?A、基础资产的登记托管B、标准化票据的登记托管C、清算结算36.标准化票据的登记托管机构包括?A、票据市场基础设施B、标准化票据登记托管机构C、证券交易所D、银行间市场登记托管机构37.标准化票据的创设和交易原则包括?A、公平自愿B、诚信自律C、风险自担D、政府指导38.标准化票据的持有人权利包括?A、参与标准化票据的收益分配B、依法处置标准化票据C、监督存托机构对基础资产的管理情况D、参加标准化票据持有人大会并行使表决权39.标准化票据的承销适用什么管理办法?A、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》B、关于承销的规定C、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》D、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》40.标准化票据存续期间，存托机构应披露的基础资产兑付信息包括?A、兑付情况B、逾期情况C、追索情况D、利率变化41.标准化票据存续期间，存托机构应及时披露什么?A、基础资产兑付信息B、信用主体涉及的重大经营问题或诉讼事项C、影响基础资产价值的重大事件D、投资者的个人信息42.标准化票据创设前，存托机构应披露什么?A、存托协议B、基础资产清单C、信用主体的信用评级D、认购公告43.标准化票据持有人的权利包括?A、获得信息披露文件B、查阅或复制标准化票据相关文件C、要求存托机构说明情况D、参加持有人大会44.标准化票据持有人大会可以由谁召集?A、存托机构B、持有人D、票据经纪机构45.标准化票据持有人大会的决议事项包括?A、存托机构变更B、存托协议变更C、基础资产逾期追索D、诉讼1.专业机构及人员出具的文件含有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的，不承担法律责任。B、错误参考答案：B2.中国人民银行对违反本办法规定的机构和人员，依照《中华人民共和国中国人民银行法》进行处罚。3.原始持票人可以认购以自己存托的商业汇票为基础资产的标B、错误4.原始持票人可以将不符合条件的商业汇票存托。A、正确B、错误参考答案：B5.原始持票人存托商业汇票时，应以背书方式将基础资产权利完整转让。A、正确B、错误6.投资者认购或受让标准化票据即成为存托协议当事人。A、正确B、错误7.任何机构不得以欺诈、操纵市场等行为获取不正当利益。A、正确B、错误8.票据市场基础设施应制定基础资产托管及信息披露等规则。A、正确B、错误9.票据经纪机构应具有专业从业人员和经纪渠道。A、正确B、错误B、错误15.基础资产可依法转让，但可以有挂失止付情形。A、正确B、错误16.基础资产的信用主体为非上市公司时，存托机构无需提供额外A、正确B、错误17.基础资产的承兑人、贴现行、保证人等信用主体的核心信用要素可以不同。A、正确B、错误18.公开归集基础资产时，存托机构或票据经纪机构应在基础资产归集前至少3个工作日发布基础资产申报公告。A、正确B、错误19.存托协议不需要载明投资者范围和投资者取得标准化票据权利的形式、方法。A、正确B、错误20.存托协议变更时，不需要召开持有人大会。A、正确B、错误参考答案：B21.存托机构只能自行归集基础资产，不能通过票据经纪机构归A、正确B、错误22.存托机构应在标准化票据创设前至少1个工作日披露存托协A、正确B、错误23.存托机构应在标准化票据创设前和存续期间披露信息，但可以有选择性披露。A、正确B、错误24.存托机构应于标准化票据创设结束之日起10个工作日内向中国人民银行报告创设情况。A、正确参考答案：B25.存托机构应向投资者充分提示风险，包括资产信用风险、集中B、错误参考答案：A26.存托机构应具有与开展标准化票据存托业务相适应的从业人员、内控制度和业务设施等。27.存托机构披露信息时，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗28.存托机构可以是任何金融机构。B、错误参考答案：B29.存托机构和票据经纪机构无需对基础资产的真实性、合法性和有效性进行审查。A、正确B、错误参考答案：B30.存托机构公开归集基础资产时，可以串通利益相关方。A、正确B、错误31.标准化票据只能在银行间债券市场交易流通。A、正确B、错误32.标准化票据相关基础设施应每月向中国人民银行报告情况。A、正确B、错误参考答案：A33.标准化票据属于资本市场工具。A、正确B、错误34.标准化票据适用于现券买卖、回购、远期等交易品种。B、错误35.标准化票据是指存托机构归集商业汇票组建基础资产池，以基础资产池产生的现金流为偿付支持而创设的等分化受益凭证。36.标准化票据认购成功的次一工作日前，票据市场基础设施应完成基础资产的登记托管。B、错误37.标准化票据的认购公告应在创设前披露。B、错误38.标准化票据的利率、价格等可以由存托机构单方面确定。39.标准化票据的交易流通适用《全国银行间债券市场债券交易管A、正确B、错误40.标准化票据的规模、期限等基本情况应在存托协议中载明。A、正确B、错误41.标准化票据的登记托管、清算结算适用《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》。A、正确B、错误42.标准化票据的创设和交易应根据市场需要，遵循公平自愿、诚信自律、风险自担的原则。A、正确B、错误参考答案：A43.标准化票据的持有人有权参与收益分配。A、正确B、错误44.标准化票据的持有人无权监督存托机构对基础资产的管理情A、正确B、错误45.标准化票据的承销可以由存托机构自行组织或委托金融机构A、正确B、错误46.标准化票据的承销不适用任何规定。A、正确B、错误47.标准化票据存续期间，发生影响基础资产价值的重大事件，存托机构应自获得相关信息之日起5个工作日内披露。A、正确B、错误48.标准化票据持有人可以按规定参加持有人大会并对审议事项行使表决权。B、错误49.标准化票据持有人大会只能由存托机构召集。B、错误50.《标准化票据管理办法》自2020年7月28日起施行。B、错误填空题1.专业机构及人员出具的文件含有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的，应按职责范围承担相应的()责任。答：法律2.中国人民银行依法对标准化票据相关基础设施、存托机构、票据经纪机构、承销机构等进行()。答：监督管理3.原始持票人是指根据存托协议约定将符合条件的商业汇票完成存托，取得相应对价的商业汇票()。4.原始持票人持有的商业汇票应真实、合法、有效，存托时以()方式将基础资产权利完整转让。答：背书5.原始持票人不得认购或变相认购以自己存托的商业汇票为基础资产的()。答：标准化票据6.投资者认购或受让标准化票据即成为()当事人。答：存托协议7.任何机构不得以欺诈、操纵市场等行为获取()利益。答：不正当8.票据市场基础设施、标准化票据登记托管机构等标准化票据相关基础设施，应根据自身职责依照本办法及中国人民银行有关规定，建立相应内部控制和风险管理制度，制定基础资产托管及()等规则。答：信息披露9.票据经纪机构应票据业务活跃、市场信誉良好，有独立的票据经纪部门和完善的()机制。答：内控管理10.票据经纪机构是指受存托机构委托，负责归集()的金融机构。答：基础资产11.票据经纪机构的票据经纪业务与票据自营业务应严格()。答：隔离12.基础资产应依法合规取得，权属明确、权利完整，无附带()13.基础资产应符合条件：承兑人、贴现行、保证人等信用主体的核心信用要素相似、()相近。14.基础资产可依法转让，无挂失止付、公示催告或被有关机封、冻结等限制()的情形。答：票据权利15.基础资产的信用主体为非上市公司，且在债券市场无信用信息披露的，存托机构应向投资者提供对标准化票据投资价值判断有实质性影响的()。16.公开归集基础资产的，存托机构或票据经纪机构应在基础资产归集前至少()个工作日发布基础资产申报公告。答：317.发生任何影响基础资产价值的重大事件，存托机构应自获得相关信息之日起()个工作日内向投资者披露。答：318.对违反本办法规定的机构和人员，中国人民银行依照《中华人民共和国中国人民银行法》第()条的规定进行处罚。答：四十六19.存托协议应至少载明创设目的、原始持票人、存托机构及相关机构名称和住所、标准化票据的()、期限等基本情况。20.存托机构应在标准化票据创设前至少()个工作日，披露存托协议、基础资产清单、信用主体的信用评级、认购公告等。答：121.存托机构应在标准化票据创设前和存续期间依照本办法规定真实、准确、完整、及时披露对标准化票据投资价值判断有()答：实质性影响22.存托机构应于标准化票据创设结束之日起()个工作日内向中国人民银行报告创设情况。23.存托机构应依照法律法规规定和存托协议约定，完成每只标准化票据相关的登记、托管、信息披露以及协助完成兑付、()等。24.存托机构应向投资者充分提示标准化票据可能涉及的各类风险，包括但不限于资产信用风险、集中度风险、操作风险、()25.存托机构应符合条件：熟悉票据和债券市场业务的()或证券答：商业银行26.存托机构是指为标准化票据提供基础资产归集、管理、创设及()的机构。答：信息服务27.存托机构可自行组织标准化票据认购或委托金融机构()。28.存托机构可自行归集或通过()归集基础资产。答：票据经纪机构29.存托机构和票据经纪机构应对基础资产的真实性、合法性和()答：有效性30.标准化票据相关基础设施应组织市场机构起草标准化票据存托协议()文本，报中国人民银