反洗钱反洗钱数据交换协议

反洗钱反洗钱数据交换协议甲方：[金融机构名称]，住所地：[金融机构注册地址]，统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]，法定代表人：[姓名]，职务：[职务]。乙方：[监管机构/执法部门名称]，住所地：[监管机构/执法部门注册地址]，统一社会信用代码：[监管机构/执法部门统一社会信用代码]，法定代表人：[姓名]，职务：[职务]。鉴于：1.甲方是依法设立并取得相应金融业务牌照的金融机构，在日常经营活动中履行反洗钱义务，需要识别、评估和监测客户及交易风险；2.乙方是依据国家法律法规赋予反洗钱监督管理职责的机构，为有效履行监管或执法职责，需要获取相关的反洗钱数据和信息；3.为促进反洗钱工作的有效开展，加强信息共享，提高对洗钱、恐怖融资等违法活动的防范和打击能力，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及其他相关法律法规，经友好协商，达成如下协议：第一条目的与依据1.1本协议旨在明确甲乙双方在反洗钱工作中客户身份信息、交易信息、风险评估数据等相关数据的交换范围、程序、方式及双方的权利与义务，确保数据交换活动的合法合规性。1.2本协议的依据为中华人民共和国相关法律、行政法规、部门规章及规范性文件，以及乙方依法履行职责的需要。第二条交换数据的范围与类型2.1双方同意在履行各自反洗钱职责过程中，按照本协议约定及乙方的具体请求，交换以下与反洗钱相关的数据信息：(a)客户身份基本信息，包括但不限于客户姓名、身份证件号码/护照号码、法定代表人身份信息（如适用）、地址、联系方式等；(b)客户身份识别信息，包括但不限于职业、国籍、出生日期、最终受益人信息（如适用）、财富来源或性质等；(c)账户信息，包括但不限于账户号码、账户类型、开户日期、账户状态、账户余额（如非敏感信息）等；(d)交易信息，包括但不限于交易金额、交易对手方信息（包括客户身份信息）、交易时间、交易渠道、交易目的描述、大额及可疑交易明细等；(e)风险评估数据，包括但不限于客户风险等级、产品或服务风险等级、交易风险评分、制裁名单筛查结果等；(f)金融机构内部制作的可疑交易报告（STR）及相关调查材料、反洗钱内部调查报告摘要（不包含敏感个人信息细节）；(g)法律法规或监管要求规定的其他与反洗钱相关的数据信息。2.2甲方同意根据乙方履行监管或执法职责的明确请求进行数据交换，但请求必须具有合理性和必要性。2.3交换数据的格式应符合双方事先约定的标准，或乙方要求的特定格式，以确保数据的准确性和可读性。第三条数据交换的程序与方式3.1乙方应就拟交换的数据向甲方发出正式的书面请求（包括但不限于正式函件、系统指令），说明交换的目的、所需数据的类型和范围、法律依据等。3.2甲方在收到乙方请求后，应在[]个工作日内进行审查，确认请求的合法性和必要性。如认为请求合理，甲方应按照请求内容准备并提交相关数据。3.3甲方提交数据的方式应确保数据传输的安全性，可采取乙方指定的安全加密传输渠道、通过双方约定的安全系统接口、或使用安全的物理介质（如加密U盘）等方式。3.4如乙方请求的数据超出本协议约定的范围或不符合反洗钱法律法规的要求，甲方有权拒绝提供，并应向乙方书面说明理由。3.5甲方有权要求乙方提供其身份证明文件及请求数据的法律依据说明。第四条数据接收方的保密义务与使用限制4.1乙方作为数据接收方，必须对从甲方获取的所有数据承担严格的保密义务，未经甲方事先书面同意，不得向任何第三方（包括甲方的其他非直接工作需要人员，但监管机构内部按规定程序共享除外）披露或提供该数据。4.2乙方仅能将接收到的数据用于本协议第一条约定的反洗钱目的，包括但不限于履行监管职责、开展风险排查、调查可疑交易、采取监管措施或执法行动等。4.3乙方不得将接收到的数据用于任何其他目的，不得用于商业用途，不得泄露客户的商业秘密或隐私信息（法律或监管另有规定的除外）。4.4乙方应建立完善的内部管理制度和技术措施，确保接收到的数据在存储、使用和传输过程中的安全，防止数据泄露、篡改、丢失或被未经授权访问。第五条数据安全与保密措施5.1双方均应采取合理且必要的措施，包括但不限于技术加密、访问控制、权限管理、安全审计等，保护在数据交换过程中涉及的双方数据的安全。5.2双方应确保其信息系统和网络符合相关的安全标准，防止外部非法入侵和攻击。5.3如因不可归责于双方的原因导致数据在传输或存储过程中发生安全事件，双方应根据实际情况协商处理，并各自承担相应的责任。第六条合规性与法律适用6.1双方均应遵守所有适用于本协议及其数据交换活动的中国法律、行政法规、部门规章及规范性文件，特别是关于反洗钱、客户信息保护、数据安全等方面的规定。6.2双方因履行本协议所进行的任何数据交换活动，均应视为已履行相应的法律义务。6.3本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。6.4因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交[]（选择仲裁或诉讼）解决。选择仲裁的，应提交[]仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。选择诉讼的，应向[]有管辖权的人民法院提起诉讼。第七条数据保留与销毁7.1甲方对按照本协议向乙方提供的数据，以及因履行自身反洗钱义务而收集、处理的数据，应保留至少[]年的记录，该期限应长于任何适用的法律法规规定的最低保留期限。7.2乙方对从甲方接收的数据，应保留至少[]年的记录，以符合其监管或执法职责的要求及相应的法律法规规定。7.3数据保留期满后，或本协议终止后，双方应根据各自适用的法律法规要求，以及本协议的约定，安全、不可恢复地销毁相关数据，或按照法律法规要求继续保存。销毁时应确保数据无法被复原。第八条协议的效力、期限与终止8.1本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。8.2本协议的有效期为[]年。有效期届满前[]日，如双方均有意继续合作，应另行协商续签事宜。若双方未就续签达成一致，本协议自动终止。8.3在本协议有效期内，如发生以下情况之一，本协议可提前终止：(a)双方协商一致同意终止；(b)一方严重违反本协议约定，经另一方书面催告后[]日内仍未纠正；(c)任何一方因不可抗力导致无法继续履行本协议，且不可抗力影响持续超过[]个月；(d)乙方依法变更、被吊销资质或解散、破产；(e)甲方依法变更、被吊销资质或解散、破产。8.4本协议终止时，双方应按照第七条的约定处理已交换数据的保留和销毁事宜，并应根据本协议的约定和适用的法律法规，结清所有未了事宜。保密条款在本协议终止后仍然有效。第九条通知条款9.1与本协议有关的任何通知或通讯，均应以书面形式按本协议首页所列的地址、传真或电子邮件发送。9.2通知在送达后[]日内视为送达。通过电子邮件发送的，发送时视为送达；通过传真发送的，发送成功时视为送达；通过邮寄发送的，寄出后[]日视为送达。9.3任何一方变更联系方式，应提前[]日书面通知另一方。第十条完整协议与修订10.1本协议构成甲乙双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就该事项进行的所有口头或书面沟通、协议、谅解。10.2对本协议的任何修订或补充，均须经双方书面同意，并以书面形式作出，经双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）后生效。第十一条可分割性11.1如果本协议的任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构判定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但