保险保托管协议书

保险保托管协议书甲方（委托人）：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方（受托人）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方希望对其保险相关事务进行托管，乙方具备提供保险保托管服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行保险保托管事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述（一）保险保托管服务范围1.保险产品梳理乙方将对甲方现有的各类保险产品进行全面梳理，包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险、意外伤害保险等，详细了解每份保险合同的条款、保障范围、保险期限、保费缴纳方式、受益人与被保险人关系等关键信息。2.保单管理负责甲方所有保险保单的日常管理工作，包括保单的整理归档、电子化存储，确保保单信息的完整性和可查询性。及时跟踪保单的有效期、缴费提醒、理赔进度等重要事项，并向甲方提供相关信息。3.保险需求分析根据甲方的财务状况、家庭情况、职业特点、风险承受能力等因素，深入分析甲方的保险需求。结合市场上各类保险产品的特点，为甲方提供个性化的保险规划建议，确保甲方的保险保障能够充分覆盖其面临的各类风险。4.理赔协助在甲方发生保险事故时，乙方将协助甲方进行理赔申请。包括指导甲方准备理赔所需的各类资料，与保险公司进行沟通协调，跟踪理赔进度，确保甲方能够顺利获得应有的保险赔偿。5.续保安排对于即将到期的保险产品，乙方将提前评估产品的续保条件和市场同类产品情况，为甲方提供续保建议。协助甲方办理续保手续，确保保险保障的连续性。（二）保险保托管服务期限本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为年。协议期满前，双方如无异议，则自动延续年。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利知情权：有权随时了解保险保托管服务的进展情况，包括保险产品梳理结果、保单管理信息、保险需求分析报告、理赔协助情况、续保安排等。建议权：对乙方提供的保险规划建议及服务措施有提出意见和建议的权利。监督权：有权监督乙方履行本协议约定的各项义务，如发现乙方存在违约行为，有权要求乙方予以纠正并承担相应责任。2.义务如实告知：向乙方如实提供与保险相关的各类信息，包括但不限于个人基本情况、财务状况、家庭状况、健康状况、职业风险等，确保乙方能够准确了解甲方的保险需求和风险状况。配合协助：积极配合乙方开展保险保托管服务工作，按照乙方要求提供相关资料、办理手续等。在发生保险事故时，及时通知乙方并提供真实、完整的事故信息和理赔资料。按时缴费：按照保险合同约定按时缴纳保险费，确保保险合同的有效性。如因甲方未按时缴费导致保险合同失效或产生其他不利后果，由甲方自行承担责任。（二）乙方权利义务1.权利服务费收取权：按照本协议约定收取保险保托管服务费用。合理建议权：根据甲方的实际情况和保险市场情况，为甲方提供合理的保险规划建议和服务措施。信息获取权：为履行本协议约定的义务，有权要求甲方提供相关信息，并对甲方提供的信息进行合理审查和使用。2.义务专业服务：以专业、勤勉、尽责的态度为甲方提供保险保托管服务，确保服务质量符合行业标准和本协议约定。保密义务：对在服务过程中知悉的甲方个人信息、商业秘密等予以保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露或使用上述信息。风险提示：在为甲方提供保险规划建议和推荐保险产品时，充分向甲方揭示相关保险产品的风险，确保甲方在充分了解风险的前提下做出决策。定期报告：定期向甲方提供保险保托管服务报告，详细说明服务进展情况、保险产品分析结果、风险状况评估等内容。三、服务费用及支付方式（一）服务费用标准甲方应向乙方支付的保险保托管服务费用为每年人民币元（大写元整）。（二）支付方式甲方应在本协议生效后的个工作日内，向乙方支付首年服务费用。此后，每年服务费用应在上一年度服务期满前的个工作日内支付。乙方应在收到甲方支付的服务费用后个工作日内，向甲方开具合法有效的发票。四、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定如实告知相关信息，导致乙方提供的保险规划建议不准确或服务出现失误，甲方应承担由此给乙方造成的损失。2.如甲方未按时支付服务费用，每逾期一日应按照未支付金额的%向乙方支付违约金。逾期超过日的，乙方有权暂停服务直至甲方支付全部费用及违约金，且乙方不承担因暂停服务给甲方造成的任何损失。3.若甲方违反本协议约定的其他义务，给乙方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定提供专业服务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。赔偿范围包括但不限于甲方因保险保障不足而产生的直接经济损失、因乙方服务失误导致甲方未能获得的保险赔偿等。2.如乙方违反保密义务，向第三方披露或使用甲方的保密信息，乙方应立即停止违约行为，并向甲方支付违约金人民币元（大写元整）。如因乙方违约行为给甲方造成损失的，乙方还应承担相应的赔偿责任。3.若乙方违反本协议约定的其他义务，应按照本协议约定承担违约责任，赔偿甲方因此遭受的损失。五、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在协议有效期内，若一方提出解除协议，需提前日书面通知对方。经双方协商一致后，可办理协议解除手续。因解除协议给对方造成损失的，提出解除方应承担相应的赔偿责任。（二）不可抗力如因不可抗力事件导致一方无法履行本协议约定的义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明文件