《社会保障学》课件-社会保障制度产生与发展

第二章

公民权利与国家治理：社会保障的前世今生第一节社保小故事——从伊丽莎白到贝弗里奇社保小故事社保小故事社保小故事社保小故事社保小故事社保小故事

对社会保障制度的建立和发展产生重要影响的理论有：新历史学派国家干预理论福利经济学理论凯恩斯主义福利国家理论等。社会保障产生的理论基础新历史学派国家干预理论19世纪70年代，面对资本主义社会矛盾日益加剧，社会改良思潮兴起。其具有代表性的学派是德国新历史学派(也叫讲坛社会主义)，主要代表人物有施穆勒、布伦坦诺等人。德国新历史学派对传统的经济学理论进行了修正，反对国家不干预经济活动，主张国家兴办一些公共事业来改善国民生活。

德国新历史学派提出了一系列增进社会福利、改善劳资矛盾的政策主张：国家应直接干预和控制经济生活；国家的法令、法规至上，决定经济发展的进程；劳工问题是德国所面临的最严重的社会经济问题，要改革现有状态，提出增加社会福利，主张国家制定劳动保险法、孤寡救济法等；主张通过赋税政策实行财富再分配，改善工人的劳动条件和生活条件，促进经济发展。福利经济学理论福利经济学产生于20世纪20年代，以英国经济学家庇古的著作《福利经济学》为代表，福利经济学理论是社会保障制度的重要理论基础。庇古以边际效用价值为基础，主张通过国家干预来达到收入分配均等化，缩小贫富差距，解决贫困人员的基本生活问题，从而提高整个社会的福利。庇古主张通过国家的累进税政策，把富人缴纳的一部分税款补贴给穷人，以增加社会福利。补贴的方法包括建立各种社会服务设施、养老金、免费教育、失业保险、医疗保险、住房供给等。3.凯恩斯主义凯恩斯的经济理论是在20世纪30年代的世界性经济危机和传统自由放任经济学陷入困境的历史背景下产生的。罗斯福新政及凯恩斯革命使国家干预经济理论逐渐成为西方各国的主导经济学。有效需求的不足是引起经济危机和严重失业的根本原因。凯恩斯认为有效需求不足是三大基本心理规律共同作用的结果，三大基本心理规律是指边际消费倾向递减规律、资本边际效率递减规律和流动偏好规律。3.1边际消费倾向递减规律随着收入的增加，消费也增加，但消费增加的幅度总赶不上收入增加的幅度，也就是说在收入增量中用来消费的部分所占的比例越来越小。3.2资本边际效率递减规律资本边际效率是随其投资的增加而递减的。一方面，是因为生产增加后，产品量增加，价格下跌，其收益必然下降；另一方面，随着投资增加，社会对机器设备等资本资产的需求增加，又会使其供给价格提高，企业重置成本上升。这两方面共同作用必然导致资本边际效率呈递减趋势。3.凯恩斯主义3.3流动偏好规律所谓流动偏好是指人们愿意以货币形式持有收入或财产的心理动机。首先，家庭和企业由于交易动机和投机动机而愿意持有货币，即货币需求很大。其次，当利息率降到一定水平时，就会出现流动偏好陷阱，即家庭和企业对货币的需求无限大，在这种情况下，不管中央银行增发多少货币，都会漏到陷阱中，而不会对利息率下降产生任何压力，利息率保持不变。

正是由于上述三大规律使消费需求和投资需求所构成的有效需求经常低于社会总供给水平，导致社会总就业量总是低于充分就业的水平。在这种情况下，市场机制的自发作用无法使社会总供给自动实现均衡。因此，要维持充分就业水平的有效需求、解决失业问题，就必须依靠国家的干预和调节。凯恩斯三大基本心理规律边际消费倾向递减规律资本边际效率递减规律流动偏好规律消费需求不足投资需求不足有效需求不足经济危机和严重失业3.4凯恩斯的政策主张

凯恩斯认为有效需求不足是产生失业和危机的根源，因此他把政府干预经济的重点放在了总需求方面，从而形成了一套以需求管理为核心的政策措施。1第一，国家应指导、鼓励和支持全社会成员多消费，以扩大消费需求，促进经济繁荣。国家必须采用改变租税体系、限定利率及其他办法来指导消费倾向。2第二，实行投资社会化，以刺激投资需求。降低银行利率，增加私人投资，是弥补消费需求不足和私人需求不足的关键性措施。政府应采取赤字政策，通过举债的办法来筹集资金。第三，政府积极实行社会福利政策，主张通过累进税和社会福利等办法重新调整国民收入的分配。累进税可以缩小收入分配的差距，增加消费需求，提高就业水平。4、福利国家理论1941年，威廉·贝弗里奇受英国政府委托，负责起草福利制度重建的报告，并于1942年提出了《社会保险及有关服务》的报告，即英国社会保障史上著名的《贝弗里奇报告》。该报告确立了英国福利体系的基本框架，这标志着福利思想开始由理论转变为现实。《贝弗里奇报告》提出，英国的社会政策应该以消灭贫困、疾病、失业、无知和陋隘五大祸害为目标，主张建立一个覆盖所有社会成员的社会保障制度，对每一个公民提供儿童补助、养老金制度、残疾津贴、失业救济、丧葬补助、妇女福利和贫困救济七个方面的生活保障。

贝弗里奇在报告中建议社会保障计划应包括：满足居民基本需要的社会保险、满足居民在特殊情况下需要的社会救助、满足高收入群体较高需要的自愿保险。其中社会保险是最重要的一项保障措施，但社会保险也需要社会救济和任意保险的补充。第二节

社会保障的萌芽与形成——

从社会救济到社会保险

全国普遍设立收容贫民的济贫院；

建立贫民救济院、贫民习艺所、教养院，对丧失劳动能力的穷人实行救济，组织有劳动能力的贫民和孤儿通过劳动和习艺而自立，对具有劳动能力却逃避劳动的懒人进行惩罚；

征收济贫税；

无劳动能力的老弱病残者，通过院内收容和院外助济的方式。

在现代社会保障制度产生之前，最早出现的是济贫制度。

英国伊丽莎白一世在1601年颁布了《济贫法》，史称“旧济贫法”或“伊丽莎白济贫法”

。一、

现代社会保障制度的萌芽——英国《济贫法》内容

兼有强迫劳动与福利救济双重性质；

基础是社会权利的不平等，其立法基础是封建专制制度。特点新《济贫法》是对旧《济贫法》的修订，二者使得社会慈善救济事业转化为以国家为责任主体的政府救济，

确立了国家承担社会保障责任的使命，把社会救济第一次以国家立法的形式确定下来，从而使社会救济成为一种制度。它为欧洲其他国家建立类似的社会保障制度提供了制度借鉴。1834年英国政府又颁布了著名的《济贫法修正案》(史称新济贫法)。

政府首次以立法的方式对全国的贫民实施生活救济制度

其救济经费的一部分来源于国家强制征收的济贫税1601年《伊丽莎白济贫法》被看作是现代社会保障制度萌芽。原因1.19世纪下半叶德国社会矛盾激化，工人运动日益高涨，成为社会保障制度出台的催化剂；2.主张国家干预的新历史学派的理论盛行，为

社会保障制度的产生奠定了理论基础；3.俾斯麦的政策选择：“胡萝卜加大棒”，希

望通过社会保险立法来安抚工人，以缓和社会矛盾。二、现代社会保障制度的产生——德国《疾病社会保险法》现代社会保障制度以1883年德国颁布《疾病社会保险法》为其诞生标志。历史背景

补偿原则

以缴费为条件的保险原则

强制推行的投保原则

保险费用分担原则

只覆盖从事经济活动的劳动者

劳动者必须达到一定的劳动年限

享受社会保险待遇需具备一定的条件基本原则产生的意义社会保险制度适应了工业化社会的需要，对工业社会劳动者可能遭遇到的种种社会风险用制度化的手段加以化解，对于解除劳动者的后顾之忧和稳定社会发展发挥了积极的作用。社会保险制度具有强调权利与义务的结合、其根本目的是解除社会成员的后顾之忧、保障水平是基本保障型、保障过程是规范化、强制性等显著特征。国家颁布第一个险种法令

的年份实施各主要险种的年份工伤保险1884养老保险1889疾病保险1883失业保险1927德国1883奥地利18871887190618881920丹麦18911898189118921907瑞典18911901191318911934挪威18951895193619091906芬兰18951895193719631917英国18971897190819111911意大利18981898191919431919法国18981898191019281905荷兰19011901191319131916澳大利亚19021902190819441944比利时19031903192419441920加拿大19081908192719661940瑞士19111911194619141924日本19111911194119221947世界上早期建立社会保险体系的国家以社会保险制度的产生为起点，现代社会保障制度从此诞生了。第三节

社会保障的发展与繁荣——从全面保障到福利国家

20世纪30年代，资本主义世界发生了严重的经济危机。 数百万失业工人提出立即救济失业工人和制定社会保险法等要求。美国社会保障法就是这样在工人阶级斗争的逼迫下出台的。☼进入发展阶段的标志：1935年美国通过了历史上第一部《社会保障法案》。现代社会保障制度的发展——美国《社会保障法》背景这一社会保障制度包括五个保障项目：老年社会保险，失业社会保险，盲人救济金，老年人救济金，未成年人救济金。其制度内容既有社会保险，又有社会救助。

1935年在罗斯福的领导和主持下，美国通过了历史上第一部《社会保障法案》，在历史上第一次提出“社会保障”的概念，在美国建立了社会保障制度。

该法确定了联邦政府有责任向老年人、遗属、儿童、残疾人等贫困对象提供福利援助和康复服务，建立以解决老年和失业问题为主体的全国性的社会保障体系。

强调社会保障制度的整体性

以老年保障为主体

方案着眼于解决贫穷问题

管理上采取统一集中和分散管理相结合的方式

目的是提高个人消费能力，刺激社会总需求，

它更多地把社会保障制度作为政府调控经济的手段奠定了美国当代社会保障体系的基本框架和基础，标志着现代社会保障制度由社会保险制度朝着综合性社会保障制度发展迈出了一大步。特点☼进入成熟和完善阶段的标志：1.“普遍福利”政策的广泛实施

2.“福利国家”的纷纷出现现代社会保障制度的成熟与完善——福利国家贝弗里奇报告的影响贝弗里奇1942年11月提出《社会保险及相关服务》的研究报告(史称“贝弗里奇报告”)。报告设计了一整套从摇篮到坟墓的社会福利制度，提出国家为每个公民提供九种社会保险待遇，提供全方位的医疗和康复服务，并根据个人经济状况提供国民救助。二战后经济的大发展发达国家迅速发展起来的经济和以前所未有的速度积累起来的社会财富，为战后发达国家福利国家的构建奠定了雄厚的物质基础。产生的背景

普遍性原则，即社会保障应满足全体居民不同的社会保障需求

保障基本生活原则

统一原则，即社会保障的缴费标准、待遇支付和行政管理必须统一

权利与义务对等原则基本原则1948年，英国在《贝弗里奇报告》原则的基础上，重新设计其社会保险制度，英国政府以实现充分就业和社会福利为纲领，先后通过了《国民保险法》《国民健康服务法》《家庭

津贴法》《工业伤害法》《国民救济法》等一系列重要立法。此后，英国的社会保障在原有基础上全面发展，1948年英国首相艾德礼宣布英国第一个建成了福利国家。按照英国工党在1945年竞选宣言中所表述的就是：使公民普遍地享有福利，

使国家承担起保障公民福利的责任。什么是“福利国家”呢？福利社会的建成

国家主管的社会保障项目得到了长足的发展,政府的社会保障支出大幅度增长。 社会保障计划不同程度地向全民化、普及化方向发展。

社会保障的项目也在逐渐增多，保障范围不断拓宽，保障水平不断提高。福利国家社会保障达到了很高的水平，极大地提高了社会成员的生活质量。

社会保障的管理更趋于法制化和规范化。

实行社会保障制度的区域不断扩大，社会保障成为世界范围内普遍实行的社会经济制度和社会政策。社会保障制度成熟阶段主要的特征:第四节

社会保障的改革与发展——从社会建设到民生治理

国家主管的社会保障项目得到了长足的发展,政府的社会保障支出大幅度增长。 社会保障计划不同程度地向全民化、普及化方向发展。

社会保障的项目也在逐渐增多，保障范围不断拓宽，保障水平不断提高。福利国家社会保障达到了很高的水平，极大地提高了社会成员的生活质量。

社会保障的管理更趋于法制化和规范化。

实行社会保障制度的区域不断扩大，社会保障成为世界范围内普遍实行的社会经济制度和社会政策。社会保障制度成熟阶段主要的特征:20世纪70年代末社会保障进入改革阶段

1.经济增长速度放慢背2.人口老龄化景3.对福利国家的批评八

4.覆盖面过小造成社会保障不足为了摆脱社会保障发展的困境，西方发达国家从20世纪70年代末进入社会保障的改革和调整时期。该阶段，以英国保守党政府1979年率先改革社会保障制度为标志。主要内容一些发达国家开始着手对社会保障进行调整和改革，重点是〃开源节流”、增收节支，有的国家对原有的制度进行参数调整，有的国家则是对原有制度进行改革。调参数调整变制度变革中国、巴西等成为中等收入国家社会保障制度扩张的主要推动力。中国的社会保障制度改革成为世界社会保障制度改革的重要组成部分，也为世界社会保障制度的发展做出了贡献。国际社会保障协会(ISSA)第32届全球大会将“社会保障杰出成就奖〃(2014-2016)授予中国政府。

多种社会保障制度模式的形成

从20世纪40年代后期到70年代初，形成了4种社会保障模式，即投保资助模式、福利国家型模式、强制储蓄模式和国家保险模式。1、投保资助模式

投保资助模式是最早出现的社会保障模式，因此也被称为“传统型”社会保障模式。

代表：美国、德国、日本等许多发达资本主义国家都采用此种模式。

特点：对不同的社会成员选用不同的保险标准，并以劳动者为核心，建立社会保险制度；强调劳动者个人在社会保险方面的责任，社会保险费用由国家、雇主和劳动者三方负担，以劳动者和雇主的社会保险缴费为主，国家财政适当支持，即个人和雇主投保，国家资助；劳动者享受社会保险的权利与社会保险缴费的义务相联系，享有的社会保险待遇水平与社会保险缴费多少和个人收入情况相联系。重视社会保险中权利与义务的密切联系，强化自我保障意识，能够体现互助互济的宗旨。但采取现收现付方式筹集基金，费率受人口年龄结构与人口就业比例的影响较大。2、福利国家型模式

福利国家型模式是在经济发达，实行的一种比较全面的保障形式，理论的依据是“福利经济学”。福利国家模式及其所推行政策的主要特征如下：

第一，用累进税的办法实行收入所得再分配；

第二，实行充分就业，使人人能有就业机会；

第三，实行全方位的社会保障制度，保障对象为全社会成员；

第四，社会保障制度依法实行；

第五，个人不缴纳或低标准缴纳社会保障费，福利开支基本上由政府和企业负担；

第六，保障项目齐全，一般包括“从摇篮到坟墓”的一切福利保障；这种模式以英国为典型代表，并于1948年正式宣布第一个建成“福利国家”。所谓“福利国家”，就是使公民普遍地享受福利，使国家担负起保障公民福利的职责。

3、强制储蓄模式

强制储蓄模式是新加坡等国创造的中央公积金制度及后来变种的智利模式。

(1)新加坡的中央公积金制度

20世纪50年代，新加坡获得独立后即考虑建立自己的社会保障制度，创设了公积金制度。

这种制度是通过国家立法，强制所有雇主、雇员依法按工资收入的一定比例向中央公积金局缴纳公积金，由中央公积金局加上每月应付的利息，一并记人每个公积金会员的账户，专户储存。

后来，随着社会经济的发展和收入水平的提高，逐步发展成综合性的包括养老、住房、医疗在内的制度。新加坡的社会保障具有如下特点：第一，强调统一的个人储蓄而不是分散的个人储蓄；第二，资金的筹集全部由雇主和雇员按规定的比例缴费；第三，激励功能比较强；第四，公积金具有积累财富的功能，完善资本市场起到积极的作用。第五，公积金制度不具备再分配和调剂功能。2、智利模式